Система быстрых платежей Альфа-банка

Что такое СБП

С помощью онлайн-системы клиенты Альфа-Банка отправляют физическим лицам рубли в любое удобное время по всей территории России. Достаточно иметь доступ в интернет. При этом важно, в каком банке находится счет получателя. К системе быстрых платежей подключены ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Россельхозбанк, Тинькофф и другие финучреждения. Переводить деньги можно и на онлайн-кошельки ЮMoney, QIWI, WebMoney.

Альфа-Банк подключился к системе переводов Сбербанка, но за такие переводы взимает крупную комиссию.

Как перечислять деньги между картами в Альфа-Банке

Отправить средства можно в любое время, если есть доступ к сети интернет.

Перевод денег возможен при соблюдении следующих условий:

  • деньги пересылаются между картами, которые эмитированы российскими банками;
  • в качестве данных получателя указан номер его пластика (отправитель также сообщает реквизиты своего платежного инструмента);
  • пластик поддерживает защитную технологию 3D-Secure;
  • отправитель указал срок действия пластика (аналогичные данные получателя можно не сообщать);
  • распорядиться деньгами получатель может сразу после их поступления, забирать их в кассе не требуется.

Деньги поступают на счет автоматически. Перевод отображается в истории операций в личном кабинете.

Чтобы воспользоваться системой, не обязательно заказывать выпуск пластика или открывать счет именно в Альфа-Банке. Подойдет и пластик любой другой финансовой организации.

Ограничения

Перечислять деньги между картами и счетами внутри Альфа-Банка без комиссии клиенты могут любым удобным способом до 50 раз в месяц и до 6 раз в сутки.

Обратите внимание! Лимиты переводов суммируются по всем картам клиента. Проводить операцию вы можете с помощью пластика любой платежной системы (MasterCard, VISA, МИР).

Существуют и другие условия, препятствующие денежным переводам:

  • если пластик не поддерживает технологию 3D-Secure;
  • если отправитель использует корпоративный пластик;
  • если используется карточка VISA, эмитированная иностранной организацией.

Кроме того, оба финансовых учреждения (как отправителя, так и получателя) могут заблокировать перевод и отказать в перечислении денег, а также установить свои лимиты для такой операции.

Лимиты на перевод

Перечислять деньги клиенты могут в любое удобное время. Размер максимальной суммы зависит от пакета услуг, которым пользуется держатель пластика. Тарифы действуют при любом способе транзакции: мобильный банк или личный кабинет, с помощью системы на сайте alfabank. ru или через его банкоматы. Вы можете переводить следующие суммы в зависимости от пакета услуг.

Если вы используете сторонний канал для отправки денег, лимиты и скорость операции будут другими.

Обратите внимание! На пластик Альфа-Банка средства поступают сразу, а на платежные инструменты других организаций (например, на карту Сбербанка) – в течение часа.

Способы перевода с карточки

Альфа-Банк предлагает несколько вариантов онлайн-транзакций для клиентов:

  • В личном кабинете. Нужно авторизоваться на сайте и войти в раздел «Переводы». Указать номер пластика или телефона получателя, а также сумму, которую вы собираетесь отправить. Выбрать тот платежный инструмент, с которого вы хотите снять деньги. Операция возможна как между своими картами, так и между собственным и чужим пластиком.
  • В мобильном приложении. Сначала его нужно установить на смартфон через Play Market или AppStore и авторизоваться в нем. Чтобы перевести деньги, потребуется запустить приложение, указать номер банковской карты для списания, указать телефон или реквизиты платежного инструмента получателя (система сама идентифицирует его). Перед тем как средства будут списаны, на смартфон придет СМС с разовым кодом, который нужно ввести для подтверждения операции. Если отправлять деньги регулярно на одну и ту же сумму, вы можете настроить автоматические списания. В этом случае нужно указать размер транзакции и дату, когда она будет происходить. При необходимости вы можете поменять или удалить шаблон. Если деньги переводятся между счетами в Альфа-Банке, они поступают за несколько секунд. Если организации разные – операция может занять сутки.
  • По номеру пластика с помощью системы переводов на сайте alfabank.ru. В этом случае авторизация в личном кабинете не требуется. Кроме того, вы можете использовать не только пластик, эмитированный Альфа-Банком, но и платежный инструмент любого другого российского финучреждения. На странице с изображением виртуальных карт получателя и отправителя необходимо ввести их номера. Также нужно указать срок действия и CVC2/CVV2 пластика, с которого списываются деньги. Далее требуется ввести сумму и нажать «Отправить».

Для перечисления денег этими способами подходят карты VISA и MasterCard. Допускаются операции как в рублях, так и в долларах или евро. Максимальный срок зачисления – один час.

Обратите внимание! Некоторые кредитно-финансовые организации могут взимать комиссию за переводы помимо той, которая есть в Альфа-Банке. О ее размере клиент будет оповещен заранее. Например, комиссия Сбербанка составит 1% (максимум 1 тыс. рублей), если перечислять деньги через личный кабинет, и 2% (минимум 50 руб. , максимум 15 тыс. руб. ), если в кассе.

Существует еще два способа перевода денег:

  • С помощью банкомата. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и ввести ПИН-код. Затем перейти в раздел «Переводы», указать номер карты, на которую вы собираетесь перевести деньги. После этого введите сумму и подтвердите операцию. Вы можете забрать чек и сохранить его как доказательство перевода. Другое подтверждение, имеющее ту же юридическую силу, – запись в истории операций в личном кабинете.
  • В кассе финансовой организации. Для этого нужно обратиться к сотруднику офиса с паспортом и сообщить реквизиты карты получателя. Кассир перечислит денежные средства в указанном объеме. Это не самый быстрый и поэтому все менее популярный способ.
[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Перевод с Альфа-банка на Сбербанк

Способы перевода с карты Альфа-Банка на пластик другой организации

На счет, открытый в другом финансовом учреждении, клиенты Альфа-Банка могут отправлять деньги любым удобным способом:

  • в личном кабинете и мобильном приложении;
  • с помощью системы онлайн-переводов на сайте Альфа-Банка, где не требуется регистрация;
  • через банкоматы.

Обратите внимание! Деньги перечисляются на пластик Альфа-Банка с платежного инструмента другой организации без процентов. Но комиссия может быть в том финучреждении, где открыт счет отправителя. Если деньги перечисляются с дебетовой или с кредитной карты Альфа-Банка на пластик другой организации, взимается 1,95% (и не менее 30 рублей) от суммы.

Максимальный размер перевода также зависит от тарифа клиента.

Обратите внимание! Сторонняя финансовая организация, на счет которой переводятся деньги, может проверить операцию, если она покажется ей подозрительной. В этом случае задержка составит до 3 рабочих дней.

Дополнительные способы денежных переводов

В личном кабинете и мобильном приложении клиенты могут не только перечислять деньги на другую карту, но и отправлять их на банковский счет, электронный кошелек получателя или пополнять баланс телефона.

Для зачисления на банковский счет потребуется указать следующие данные:

  • Точное название финансовой организации или ФИО получателя-физлица. Если средства отправляются юрлицу или ИП – его ИНН и БИК.
  • Номер счета, на который переводятся деньги.
  • Сумму транзакции.

Если средства перечисляются в иностранной валюте, следует указать адреса регистрации как отправителя, так и получателя. Также нужно написать латинскими буквами ФИО того, кто отправляет деньги. Кроме того, потребуется SWIFT-код и адрес организации, клиенту которой перечисляются средства. Для списания валюты нужно ввести номер счета отправителя.

Если допустить ошибку в реквизитах, отправленная сумма спишется, но после проверки и отклонения платежа вернется на прежний счет. Лимит на перевод зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент.

На электронный кошелек можно отправить деньги несколькими способами:

  • в личном кабинете на сайте;
  • через мобильное приложение;
  • с помощью системы платежей, к которой относится кошелек.

У некоторых систем есть свои сервисы, которыми пользуются клиенты Альфа-Банка. К примеру, если у вас кошелек Qiwi — выберите «АQтуальный перевод», если WebMoney — настройте привязку к банковскому счету.

Совет. Перечислять средства на электронные кошельки удобнее через официальные сайты этих систем.

Для пополнения баланса счета мобильного телефона с помощью банковской карты, вы можете использовать разные онлайн-системы:

  • личный кабинет на сайте;
  • мобильное приложение;
  • системы электронных платежей;
  • личный кабинет на интернет-ресурсе самого оператора сотовой связи.

Кроме того, вы можете пополнить баланс с помощью карты в банкомате или POS-терминале в салоне сотовой связи.

Безопасность операции

Управлять своими счетами в веб- и мобильной версии сайта Альфа-Банка или с помощью системы онлайн-переводов – это не только быстро, но и безопасно. Все данные клиента защищены многоуровневой системой шифрования. Информация о передаче денег может быть доступна только правоохранительным органам с санкции суда.

Чтобы перевести средства, требуется использовать карту с системой защиты 3D-Secure, которая включает двухфакторную идентификацию пользователя. Злоумышленники могут получить доступ к счетам клиента только в том случае, если одновременно завладеют его телефоном и платежным инструментом, а держатель пластика не успеет вовремя заблокировать карточку.

Об «Альфа-Банке»

Он был основан в 1990 году, является универсальным учреждением, которое осуществляет все основные типы операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая проведение обслуживания корпоративных и частных клиентов, лизинг, инвестиционный бизнес, факторинг и так далее.

Вам будет интересно:Брокер «Альпари»: отзывы, обзоры, лицензия и рекомендации специалистов

Как перевести деньги с карты «Альфа-Банк» на карту Сбербанка, интересно многим.

Перевод денежных средств

Осуществлять платежные операции без посещения финансовой организации можно несколькими способами. Для этого нужно знать только номер карты того человека, кому необходимо отправить деньги. Сделать это можно на сайте учреждения, используя сервисы «Альфа-Мобайл» либо «Альфа-Клик». Стоит отметить, что все платежи защищаются системой 3D Secure, чем гарантируется конфиденциальность с безопасностью транзакций.

Вам будет интересно:Где выгодно открыть вклад в Самаре? Перечень банков

Клиенты спрашивают, какую сумму можно отправить с дебетовой карты «Альфа-Банк» на карточку Сбербанка. Рассмотрим ответ на этот вопрос.

Максимальная и минимальная сумма операции

В рамках перечисления через сервисы «Альфа-Мобайл» либо «Альфа-Клик» по одной карте установлены такие ограничения:

  • Максимальная сумма разовых транзакций составляет сто тысяч рублей без учета комиссионных сборов.
  • Суточный лимит равен ста пятидесяти тысячам рублей, а за месяц он составляет полтора миллиона (то есть не более пятидесяти операций при условии перевода за раз максимально допустимой суммы).

Стоит подчеркнуть, что комиссионный сбор взимают с отправителя. Следовательно, это необходимо предусмотреть в рамках расчета отправляемой суммы. Подобный лимит установлен при перечислении с кредиток «Альфа-Банка» Сбербанку.

Как перевести с карты «Альфа-Банк» на карту Сбербанка без комиссии? Это сделать невозможно.

Комиссионный сбор

Вам будет интересно:Инвестиционные ресурсы: понятие, источники формирования и методы привлечения инвесторов

Тариф в рамках перечисления с дебетовых карт составляет 1,95 % от всей суммы (комиссионный минимальный сбор равен тридцати рублям). Для держателей карт «Альфа-Банка» и Сбербанка комиссия будет 5,95 % от объема перечислений. Сбор снимают с отправителя вместе с перечисляемыми средствами и засчитывают в общую сумму. Теперь узнаем, сколько времени обычно требуется для того, чтобы финансовая операция по переводу денег была выполнена.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  В Альфа-банке рассказали о работе после введения санкций ЕС

Каковы сроки перевода с «Альфа-Банк» на карту Сбербанка?

Сроки зачисления

Огромным достоинством выполнения онлайн-операций служит скорость поступления денежных средств на карточку получателя. Уже в течение нескольких минут (максимум до одного часа) финансы могут быть начислены. Изредка такая процедура занимает до трех дней.

Перечисление с карты «Альфа-Банк» на карту Сбербанка является возможностью безопасно, быстро и удобно отправлять деньги всем своим близким, а также партнерам по бизнесу. Для финансовых организаций предусматривается отправка валюты под высокие проценты комиссионных сборов.

Перечисление финансов с помощью клиентского офиса

Данный способ идеально подходит для тех людей, которые предпочитают совершать свои денежные переводы через клиентские отделы «Альфа-Банка». Для совершения транзакции требуется:

  • Прийти в офис банковской организации. Адрес можно найти на официальном сайте.
  • Подойти к кассовому окошку, заполнить бланк для денежного перевода. Нужно обязательно знать номер своей карты и реквизиты получателя.
  • Внести итоговую оплату и забрать чек, который подтверждает перечисление денег. В обязательном порядке нужно сохранять этот финансовый документ до момента прихода средств на счет получателя.

Важно отметить, что данную услугу предоставляют с комиссионными начислениями к сумме перевода.

Можно отправить средства с карты «Альфа-Банк» на карту Сбербанка через интернет. Рассмотрим, как это сделать.

Перевод финансов через интернет

Такая функция напрямую предназначается для переводов денег между карточными счетами. Услуга отличается моментальным зачислением денег на карту получателя и считается абсолютно безопасной. Процедура довольно проста. Требуется заполнить несколько информативных пустых ячеек. Для этого надо указать номера счетов, с которого и на какой будет производиться перечисление, сумму финансового перевода, валюту.

В этой ситуации комиссия «Альфа-Банка» является неизбежной и будет добавляться к сумме перевода. Срок зачисления является моментальным, хотя в отдельных случаях ожидание доходит до одного часа.

Перевод финансовых средств с помощью «Альфа-Клика»

Эта опция является универсальной. Она позволяет выполнить любую операцию с действующими клиентскими счетами, не выходя за пределы офиса или дома. Основным условием выступает наличие соединения с интернетом.

Чтобы оператор предоставил сведения, надо пройти идентификацию, например, ответить на контрольный вопрос и назвать закодированные сведения. Денежное зачисление будет осуществлено моментально. Максимальный срок — в течение одного часа.

Еще как перевести деньги с карты «Альфа-Банк» на карту Сбербанка?

Через «Альфа-Мобайл»

Мобильный телефон присутствует практически у каждого современного человека. Деньги переводить с «Альфа-Банка» на карточные счета Сбербанка не составляет сегодня абсолютно никакого труда. Выполняют данную операцию в несколько кликов. Необходимо выполнить вход в приложение, после чего перейти во вкладку под названием «Перевод». Далее заполняют стандартную форму, после чего нажимают опцию «Перевести».

Через банкомат

Посредством терминала перевод денег на карту Сбербанка осуществляется легко. Разобраться с алгоритмом этой финансовой операции могут даже те люди, у которых нет современных гаджетов. Недостаток данного метода заключается в том, что не во всех населенных пунктах установлены банкоматы или до них далеко добираться. Для осуществления перевода нужна карточка «Альфа-Банка» и номер карты клиента Сбербанка. Алгоритм операции:

  • Вставляют платежную карту, с которой хотят перевести средства, в терминал и вводят свой PIN-код.
  • На экране выбирается пункт под названием «Денежные переводы».
  • Среди имеющихся вариантов выбирают опцию «Перевод на карту».
  • Просматривают внимательно на экране банкомата все правила, где указывается лимит с процентами за финансовую манипуляцию.
  • Далее вводят номер карты получателя и указывают сумму денег для перечисления.
  • Еще раз тщательно проверяют все заполненные поля и подтверждают операцию.

Мобильное сообщение в помощь

Как перевести деньги с карты «Альфа-Банк» на карту Сбербанка через смс? Это тоже очень просто, особенно для тех, кто привык общаться с помощью телефонных сообщений.

«Альфа-Банк» объявил о предоставлении услуг перевода денег на карты сторонних банков посредством смс. Теперь держатели платежных инструментов этой финансовой организации могут быстро и безопасно переводить любые суммы на карты Visa либо MasterCard с помощью смс-ки с мобильного телефона.

В целях осуществления такой манипуляции необходимо отправить сообщение на специальный номер (его можно узнать у сотрудников банка), в котором пишут слово «перевод» и указывают номер карточки получателя с суммой в рублях. К примеру, «перевод 5555 4444 3333 2222 500». Это означает, что на указанную карту отправляют 500 рублей. Далее нужно от банка в ответ получить сообщение с рассчитанной суммой комиссии, параметрами перечисления и одноразовым паролем. Если все сведения будут верны, тогда можно переслать смс с этим паролем в банк на тот же мобильный номер.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Где указывается кодовое слово Альфа банк? - онлайн-журнал про финансы, банки и кредиты

Кроме этого, в рамках трансфера денег с карточки «Альфа-Банка» в качестве параметров получателя допускается указать не номер пластика, а телефон. То есть можно перечислять деньги другому человеку, зная только его мобильный.

Номера карт получателей и отправителей системой определяются самостоятельно. Услуга является доступной абсолютно всем банковским клиентам при условии наличия подключения опции под названием «Альфа-Чек». Переводы между картами рассматриваемой финансовой структуры являются бесплатными и моментальными. Сроки зачисления финансовых средств на карты прочих банков могут составить от нескольких минут до трех дней.

Как пользоваться системой быстрых платежей

СБП уже подключена по умолчанию у каждого клиента Альфа-Банка. Чтобы ей воспользоваться, в ЛК «Альфа-Клик» нажмите «Переводы». Выберите карту, с которой будут списаны деньги. Кликните «На счет другому клиенту» (для перевода внутри Альфа-Банка) или «На счет в другой банк» и укажите номер телефона получателя.

Введите сумму перевода и обязательно проверьте все данные перед отправкой.

Важно! У получателя в личном кабинете должна быть подключена опция входящих платежей.

Условия перевода по номеру телефона

При переводе по номеру телефона действует несколько ограничений:

Отправить деньги получится только на счет физлица и не во всех банках, а только в тех, которые подключены к системе быстрых платежей. Максимальная сумма разовой транзакции – 600 тыс. рублей. У отдельных банков – участников СБП этот лимит может быть еще меньше. Отправитель может распоряжаться деньгами любого счета, кроме кредитного. Для перевода используется только отечественная валюта. Если вы собираетесь отправить доллары или евро, сначала их нужно конвертировать в рубли по курсу Альфа-Банка. Переводы безотзывные. Вы не сможете отменить транзакцию, если ошибетесь в данных получателя и отправите деньги не тому человеку.

Полезный совет! Внимательно проверяйте все реквизиты перед подтверждением операции.

Максимальная сумма, которую можно отправить через интернет, зависит от пакета услуг клиента.

Для пакетов услуг «Комфорт», «Комфорт!», «Комфорт+», «Комфорт Ultra», «Комфорт free» и «Комфорт Ultra free» максимальная сумма перевода составляет 500 тыс. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц. Аналогичные ограничения – для держателей пластика из Универсальной линейки.

Для клиентов с премиальными картами максимальная сумма перевода – 600 тыс. руб. в сутки и за один раз, в месяц – до 3 млн руб. Такие же лимиты действуют для тех, кто пользуется пакетом услуг «Максимум», «Максимум+», «Максимум Ultra», «Максимум free», «Максимум Ultra free» или «Премиум».

Клиенты, которые входят в «А-Клуб», единовременно могут переводить до 600 тыс. руб. , в день – до 1,4 млн и в месяц – до 6 млн руб.

Те, кто пользуется остальными пакетами услуг, в день могут отправить до 300 тыс. руб. , до 800 тыс. в месяц. При этом разовая сумма транзакции – также до 300 тыс. руб.

Как перевести деньги через СБП Альфа-Банка

Инструкция по перечислению денег:

Откройте личный кабинет на сайте веб- или мобильной версии. Перейдите во вкладку «Переводы» и кликните «Переводы в другие банки». Укажите номер телефона или реквизиты пластиковой карты получателя. По этим реквизитам система сама отыщет счет того, кому перечисляются деньги. Выберите перевод и введите номер того телефона, который привязан к карте. Введите название банка, в котором у получателя открыт счет. Укажите сумму транзакции. Нажмите кнопку «Перевести». Проверьте правильность указанных данных и подтвердите операцию.

Если вы укладываетесь в лимит, деньги будут переведены без комиссии и поступят получателю практически сразу. Вся процедура занимает порядка одной минуты. Когда сумма будет зачислена, перевод отобразится в истории транзакций у вас в личном кабинете.

Комиссия за переводы

До 100 тыс. рублей в месяц вы можете переводить бесплатно. Если размер транзакции превышает эту сумму, комиссия составит 0,5%.

У партнерских организаций, где открыт счет получателя, списания могут отличаться по сумме:

  • в ВТБ переплата составит не менее 20 и не более 1,5 тыс. руб.;
  • в банке «Юникредит» комиссия не превышает 750 руб.;
  • Газпромбанк берет за операцию в размере менее 5 тыс. руб. 30 рублей, если сумма больше – плюс еще 0,5%.

Вы получите оповещение о размере комиссии перед тем, как отправите деньги. Если переплата вас не устраивает, поменяйте сумму или отмените операцию.

28 Мая в своём Telegram-канале Альфа-Банк рассказал о новой возможности для своих клиентов.

Сбербанк подключил систему быстрых платежей и теперь можно переводить деньги по номеру телефона на счёт в Альфа-Банке без комиссии.

Быстрые платежи работают и в обратном направлении: со счёта Альфа-Банка на счёт Сбербанка.

Инструкция для подключения быстрых платежей:

— На главном экране нужно нажать на свой профиль (сверху слева)

— Выбрать пункт «Настройки»

— Нажать пункт «Соглашения»

— Выбрать «Систему быстрых платежей»

— Подтвердить свои действия и поставить галочки напротив «Входящих переводов» и «Исходящих переводов»

В месяц без комиссии можно переводить до 100 000 рублей.

К системе быстрых платежей уже подключены следующие банки:

ВТБ, Открытие, Райффайзенбанк, Росбанк, Промсвязьбанк, Тинькофф, Русский Стандарт и др.

Заключение

Альфа-Банк создал удобную систему денежных переводов. Чтобы отправить онлайн деньги другому человеку, достаточно знать только номер его телефона. При этом важно, чтобы у получателя были разрешены входящие переводы. Средства зачисляются практически сразу.

Заключение

Те, у кого открыт счет в Альфа-Банке, могут быстро перечислять деньги и не платить комиссию, если операция пройдет в рамках установленных лимитов. Возможности соответствуют условиям тарифа клиента.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector