Attention Required!

Содержание

Переводы

Услуга позволяет совершать переводы на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии безлимитно. То есть ограничение в 50000 рублей автоматически снимается. Но лимит на самом деле всё же есть – 1 миллион рублей в сутки.

  • 1 месяц – 199 рублей
  • 3 месяца – 499 рублей
  • 1 год – 1599 рублей

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

Платежи и переводы

Услуга позволяет совершать переводы клиентам Сбербанка и платежи без комиссии. Под платежами подразумеваются, например, оплата ЖКХ и штрафы. Нужно просто выбрать и оплатить услугу в каталоге Сбербанк Онлайн.

  • 1 месяц – 299 рублей.
  • 3 месяца – 749 рублей.
  • 1 год – 2499 рублей.

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

Как подключить?

Подключаются услуги в сервисе Сбербанк Онлайн – можно с компьютера, можно через мобильное приложение.

Личный кабинет Сбербанк Онлайн:

  • В верхнем меню выберите «Платежи и переводы».
  • Внизу страницы перейдите во «Все тарифы и лимиты».
  • Откройте «Переводы без комиссии».
  • Выберите услугу, которая Вам подходит.
  • Нажмите на кнопку «Продолжить».
  • Выберите карту, с которой будет произведена оплата и нажмите на кнопку «Продолжить».
  • В нижнем меню перейдите в «Платежи».
  • Перейдите в «Тарифы и лимиты»
  • Выберите «Переводы без комиссии».
  • Выберите услугу, которая Вам подходит.
  • Нажмите на кнопку «Продолжить».
  • Выберите карту, с которой будет произведена оплата и нажмите на кнопку «Продолжить».

Сбер любит брать комиссию за переводы. Но можно переводить без комиссии до 100000 рублей в месяц, подключив СБП. Для этого надо в приложении Сбербанка зайти в свой «Профиль» (изображение человечка в левом верхнем углу), затем войти в «Настройки» (иконка шестеренки), пролистать в самый низ страницы и выбрать пункт «Соглашения и договоры». Здесь следует выбрать пункт «Система быстрых платежей» и подключиться как к «Исходящим переводам», так и «Входящим». Последнее, что нужно сделать, — выбрать приоритетную карту, если у вас их несколько. Делается это в настройках самой карты. Для этого нужно на главном экране тапнуть на свой карточный счет, зайти в «Настройки» (меню сверху) и выбрать карту в качестве приоритетной.

Важно: отправлять деньги через СБП тоже нужно по-особенному. Для выполнения перевода нужно выбрать карту, с которой отправляются средства, нажать «Платеж или перевод», после чего пролистать вниз до вкладки «Другие сервисы», где выбрать «Систему быстрых платежей».

По СБП можно переводить 100 тыс. рублей в месяц без комиссии. Переводить деньги через СБП по номеру телефона можно для клиентов любых банков.

Кстати, вот инструкция как подключить СБП для вебмани: smart-lab. ru/blog/624717. php?nomobile=1

Комиссия

Начнём с самого главного, с суммы, которую придётся отдать банку за перевод:

  • До 50000 рублей в месяц можно переводить без комиссии.
  • После окончания лимита комиссия за перевод составляет 1% от суммы, но не может превышать 1500 рублей.

Это касается переводов через СМС, личный кабинет Сбербанк Онлайн и мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Перевод через банкомат или терминал – 1% от суммы, но не более 1500 рублей; перевод в офисе Сбербанка – 1,5% от суммы, от 30 до 1500 рублей.

Как узнать остаток лимита на бесплатные переводы?

Если Вы не уверены, какую сумму Вы можете перевести в этом месяце без процентов, то посмотрите остаток по лимиту:

  • Зайдите в мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
  • Перейдите в Ваш профиль, нажав на иконку в левом верхнем углу.
  • В блоке «У Вас подключено» найдите «Переводы без комиссии». Здесь и указана доступная для переводов без комиссии сумма.

Как перевести деньги на карту другому клиенту Сбербанка?

Существует множество способов перевести деньги другому клиенту Сбербанка. Мы рассмотрим лишь те, которые позволяют это сделать, не выходя из дома: при помощи смс, команды на телефоне, через личный кабинет и мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как начисляются проценты по кредитной карте Сбербанка?

Перевод через личный кабинет Сбербанк Онлайн:

  • При помощи верхнего горизонтального меню перейдите в «Платежи и переводы».
  • В блоке «Переводы» выберите «Клиенту Сбербанка».
  • Выберите один из предложенных способов перевода: на карту (по номеру карты), на счёт или на карту (по номеру телефона). В качестве примера разберём перевод по номеру карты.
  • Заполните необходимые реквизиты. В нашем случае необходимо указать номер карты получателя и сумму перевода. Также можно выбрать счёт, откуда будут списаны деньги, и при желании есть возможность добавить сообщение для получателя.
  • Нажмите на кнопку «Перевести».
  • Проверьте правильность ввода данных и нажмите «Подтвердить по SMS».
  • Введите смс-пароль, который пришёл на Ваш номер телефона, и нажмите «Подтвердить».

Готово! Перевод другому клиенту Сбербанка на карту по номеру карты отправлен.

Перевод через мобильное приложение Сбербанка

  • Зайдите в мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Если, вдруг, у Вас его нет, то Вы можете ознакомиться с инструкцией по регистрации в приложении Сбербанка – здесь.
  • В нижнем меню перейдите в «Платежи».
  • В блоке «Перевести» выберите «Клиенту Сбербанка».
  • Введите номер телефона, номер карты или номер счёта. Так как в прошлый раз мы рассматривали перевод по номеру карты, то в этот раз рассмотрим перевод по номеру телефона. +7 или 8 вводить не нужно – приложение подставит код страны автоматически. После начала ввода телефона приложение Сбербанка начнёт «шерстить» Ваши контакты и будет выдавать подсказки. Выберите контакт, которому хотите отправить деньги или введите номер телефона полностью и нажмите на стрелку «Далее».
  • Укажите сумму, которую хотите отправить, выберите номер счёта, с которого она будет списана, и, если пожелаете, можете добавить сообщение получателю или открытку. Нажмите на стрелку «Далее».
  • Ознакомьтесь с информацией о переводе и нажмите на кнопку «Перевести», на которой также указана сумма перевода.

Готово! Перевод другому клиенту Сбербанка на карту по номеру телефона отправлен.

Перевод при помощи команды на телефоне

Отправить перевод другому клиенту Сбербанка можно и при помощи команды на телефоне:

В данной команде XXXXXXXXXX – десятизначный номер телефона (без +7 или 8), а YYY – сумма перевода в рублях. После ввода команды необходимо нажать на вызов.

После этого Вам придёт смс с номера 900, в котором будет указан код подтверждения, как правило, пятизначный. Отправьте его на номер 900 в ответ.

Перевод при помощи смс-сообщения

Отправить перевод можно и по смс. Для этого необходимо отправить смс на номер 900 с текстом

Перевод XXXXXXXXXX YYY

В данном случае всё так же: XXXXXXXXXX – десятизначный номер телефона (без +7 или 8), а YYY – сумма перевода в рублях.

Если Вы хотите отправить деньги с определённой карты Сбербанка, то после слова «Перевод» необходимо указать последние 4 цифры Вашей банковской карты.

Перевод ZZZZ XXXXXXXXXX YYY

Тут: ZZZZ – это последние 4 цифры Вашей банковской карты, XXXXXXXXXX – десятизначный номер телефона (без +7 или 8), а YYY – сумма перевода в рублях.

После этого Вам придёт смс с номера 900, в котором будет указан код подтверждения. Отправьте его на номер 900 в ответ.

Данный способ имеет лимит на переводы – не более 8000 рублей в сутки.

Как увеличить лимит на переводы клиентам Сбербанка?

Если Вам необходимо перевести более 50000 рублей за календарный месяц, то стоит рассмотреть дополнительные опции Сбербанка, возможно, они помогут Вам сэкономить на комиссии.

Какие есть варианты?

«Переводы» — позволяет переводить деньги клиентам Сбербанка без комиссии. Опция представлена в виде подписки. Отключается вручную самим абонентом.

  • 1 месяц – 199 рублей
  • 3 месяца – 499 рублей
  • 12 месяцев – 1599 рублей

«+50000 рублей на переводы» — это разовая услуга, которая выдает до конца текущего месяца ещё один лимит в 50000 рублей. Стоимость такой услуги – 99 рублей.

Данные услуги можно подключить там же, где мы смотрели лимит по переводам (Профиль -> Перевод без комиссии)

Какая услуга выгоднее? Тут всё индивидуально и зависит от суммы Ваших переводов. Но учтите, что «Переводы» – это подписка, и деньги за неё будут списываться каждый месяц до тех пор, пока Вы её не отключите самостоятельно.

Комиссия Сбербанка за перевод денег — как узнать?

Переводы, которые вы совершаете через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии зависит от ряда факторов. И именно эти нюансы нужно учитывать.

Даже если вы скачивали PDF три месяца назад, не поленитесь сделать это снова — банки любят в одностороннем порядке менять условия обслуживания кар и счетов, не сообщая клиентом об этом, а Сбер поступает так регулярно.

Читать рекомендации на сторонних сайтах я не советую, потому что информацию, во-первых, не всегда полная, а во-вторых, она устаревает.

Заходим на сайт и смотрим, какие виды комиссий существуют на 15 марта 2022 года.

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

В первую очередь наличие комиссии и её размер зависят от способа и цели перевода.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Услуга Билайн «Автоплатеж» - как подключить и отключить

Комиссия за перевод клиенту Сбера онлайн или через СМС

Отправляйте деньги клиенту Сбера можно:

  • по номеру телефона,
  • по номеру карты,
  • по номеру счёта.

Если операция осуществляется через банковское приложение, в личном кабинет е клиента или через СМС, то переводы между клиентами банка в размере до 50 000 рублей бесплатны.

Больше 50 000 ₽ в месяц — комиссия 1% от суммы перевода,

но не более 1500 рублей.

Как перевести деньги через Сбербанк Оноайн?

Сделать это можно в мобильном приложении или личном кабинете на сайте. Откройте раздел «Платежи», выберите вкладку «Клиенту СберБанка». далее следуйте инструкции.

Как перевести деньги по СМС?

Чтобы перевести средства через смс-сообщение, отправьте на номер 900 текст: «ПЕРЕВОД Х 100», где Х — это номер мобильного телефона или карты получателя, а 100 — сумма перевода.

Какие переводы не учитываются в лимите?

В 50 тысяч не включаются переводы:

  • с кредитных карт СберБанка –3%, но не менее 390 рублей;
  • переводы в другие банки по номеру телефона, карты или счета – 1-1,5 %;
  • На кредитные карты и переводы между своими счетами – без комиссии;
  • для карт дополнительных держателей;
  • для бизнес-карт.

Что делать, если нужно перевести больше 50 000 в месяц?

Если сумма по вашим трансакциям превышает 50 т. — подключите подписку, которая уменьшит размер комиссии.

  • Подписки действуют в течение 1, 3 или 12 месяцев.
  • Подписка НЕ распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.

Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.

Источник на сайте Сбера.

Также можно настроить услугу «Автоперевод» — это сэкономит время, если вы регулярно переводите одинаковую сумму одному и тому же человеку, а также деньги. Суточный лимит по автопереводам составляет 1 млн рублей — за эти деньги комиссия не взимается. Условия предоставления автоперевода можно почитать здесь.

В какой валюте можно отправить перевод?

Отправлять средства внутри Сбербанка можно только в рублях.

Комиссия за перевод клиенту Сбера в другой регион Онлайн и СМС-Банке

В настоящее время перевод клиенту СберБанка в любой регион — осуществляется БЕЗ комиссии при условии, что вы укладвыаетесь в месячный лимит.

Комиссия за перевод денег через банкомат клиенту Сбербанка

При совершении трансакции через банкомат взимается комиссия — 1%, но не более 1500 рублей. В какой регион Росси переводятся средства-не важно.

Комиссия за перевод денег клиенту Сбербанка в офисе банка

Если гражданин совершает перевод через офис банка, то оператором взимается комиссия в размере 1,5%, но не меньше 30 рублей и не больше 1500 рублей. При этом не важно, в какой регион РФ делается перевод.

Какие есть ограничения на переводы?

На сайте банка указаны следующие лимиты:

  • Через СберБанк Онлайн в сутки можно перевести до 1 000 000 ₽.
  • Через СМС можно перевести до 8 000 ₽ в сутки и столько же получить от других клиентов СберБанка.
  • На переводы с карты на карту через отделения банка ограничений нет.

Кроме того, лимит на переводы с кредитных карт зависит от тарифа вашей карты.

Какие условия по переводам для клиентов СберПервый и Sberbank Private Banking?

Для клиентов СберПервый и Sber Private Banking действуют следующие условия:

клиентам владельцам пакетов услуг, а также обслуживающимся в каналах СберПервый и Sber Private Banking доступны переводы клиентам СберБанка без комиссии по всей России;

Если вы стали обслуживаться в каналах СберПервый и Sber Private Banking или приобрели соответствующий пакет услуг, подписка начинает действовать в течение 3-х дней после оформления пакета или присоединения к каналу обслуживания.

До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц

Комиссия за переводы с кредитной карты

Комиссия за переводы с кредитных карт составляет 3%, но не менее 390 рублей. Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.

Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.

Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту СберБанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете СберБанк Онлайн.

Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 ₽.

Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».

Комиссия за перевод клиенту другого банка — как узнать?

Если вы переводите деньги через СберБанк Онлайн на счёт в другой банк, то комиссия составит 1%, но не более 1500 рублей.

Если вы пользуетесь услугой оператора в офисе Сбера, то 2% от суммы, но не менее 50 и не более 1500 рублей.

Комиссия за снятие наличных

Комиссия за снятие наличных в банкоматах — бесплатно. В кассе банка — 3%, но не менее 390 рублей.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Кредиты пенсионерам в СберБанке в Москве 2022 без поручителей - 3 предложений

Лимиты на снятие наличнрых зависят от вида карты, которую вы оформили. Например, месячный лимит по Сберкарте — 500000 руб. при сумме покупок менее 5000 руб. При покупках на 5000 месячный лимит вырастает втрое — 1. 5 млн. Столько же наличных можно снять в отделении банка через кассу. А со Сберсчета через операциониста и кассу можно снимать сколько угодно, но крупную сумму нужно заказывать заранее.

Комиссия Сбера за снятие наличных в банкоматах сторонних банков

За снятие средств в банкоматах сторонних учреждений банк взимает комиссию – заплатить придется даже в том случае, если на карточке есть собственные средства и операция проводится с их использованием. Плата за такую транзакцию – от 1% до 4% от запрашиваемой суммы.

Все комиссии за переводы можно посмотреть здесь.

Теперь несколько слов о «налогах» за переводы.

Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?

Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.

Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?

В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.

Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.

За обычные переводы банки берут комиссии. Например, Тинькофф с 10 декабря поднимает комиссию за перевод в Сбер до 1,5%. Говорят, переводы были бесплатными, потому что Тинькофф выплачивал за клиента Сберу комиссию.

А вот через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей перевод остается бесплатным.

Оказывается, спустя полгода мало, кто знает об этой функции. Я прошелся по своим контактам, лишь у единиц была подключена эта возможность.

Получается, большинство россиян до сих пор отключены от системы из-за козней Сбера. Во-первых, до последнего тянул с подключением к системе. Во-вторых, запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка 😬.

Вот вам инструкция.

Этап 1: подключаем Систему быстрых платежей️

Заходим в мобильное приложение

👉 Подключаемся. Жмем галочку согласия обработки персональных данных

👉 На этой же странице подключаем Входящие переводы.

Это еще не все.

Этап 2: Даем согласие на обработку персональных данных

👉 Профиль (иконка с головой)

👉 Сбер ID

Но не у всех. На этом этапе застрял я, блин. Дальше пришлось действовать в оффлайне.

Этап 3: подписываем договор банковского обслуживания

👉 Мне система написала, что «Согласие не получено», значит, у вас не подключен некий договор универсального обслуживания.

👉  Пришлось звонить в поддержку Сбера (ну и мерзкая у них музыка при ожидании). Отправили в отделение банка. Привет, диджитал. Все как в старину.

👉 Топаем в отделение банка и подписываем договор.

👉 После этого шага Система быстрых платежей подключена.

Как совершить перевод через Сбербанк. Онлайн

Тут тоже не все так очевидно. Это не стандартный перевод. Делаем так:

👉 Откройте приложение

👉 Перевод через СБП

Отправить перевод можно только на счет клиента банка, подключенного к системе.

У меня есть Телеграм и Инстаграм.

На сегодня эта публикация уже заработала 111,33 рублей за дочитывания
Зарабатывать

Итоги

Такой вот немаленький получился материал на относительно простую тему. Стоит также отметить, что все комиссии и расценки актуальны на август 2021 года. При переводах и подключении услуг обращайте внимание на цены, так как со временем Сбербанк может их поменять.

Лично я для перевода со Сбербанка на Сбербанк пользуюсь переводом на карту по номеру телефона через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. А так как я это делаю практически всегда на один и те же номера, то в разделе «Платежи» у меня сразу же предлагается готовый шаблон. Это очень быстро и удобно.

НО всё это касается переводов со Сбербанка на Сбербанк. Я же рекомендую Вас изучить и другой вопрос — перевод со Сбербанка в другие банки: с карты на карту.

Плюс 50 000 ₽ на переводы

Данная услуга увеличивает лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка на 50000 рублей. То есть эта сумма прибавляется к базовому лимиту.

Услуга не является подпиской, поэтому отключать её потом не нужно.

Стоимость – 99 рублей единоразово. За эти деньги Вы получите +50000 рублей на переводы до конца месяца.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector