Как купить акции и получать дивиденды — полный алгоритм действий

Содержание

Прибыль от покупки акций

Доход от инвестирования в долевые ценные бумаги складывается из двух частей: роста их курсовой стоимости и дивидендов. Как зарабатывать на акциях Сбербанка, в принципе, понятно: их котировки меняются каждый день. Купил на падающем рынке и продал на растущем – и можешь подсчитывать прибыль. Да ещё и дивиденды раз в год платят – красота!

Но не всё так просто, иначе все инвесторы были бы в плюсе. Реальность немного другая: зарабатывать на ценных бумагах удаётся не всегда. Поэтому ответ на вопрос, что сегодня делать с акциями Сбербанка, неочевиден: мнения экспертов на этот счёт кардинально расходятся.

Оптимисты справедливо указывают на преимущества покупки этих бумаг:

  • банк системообразующий, поэтому при возникновении проблем государство обязательно поможет ему деньгами, значит, риск инвестиций минимален;
  • корпорация активно диверсифицирует доходы – сегодня это не только проценты по кредитам, но и прибыль от страхового дела, торговли недвижимостью, многочисленных онлайн-площадок, маркетплейсов, всевозможных инноваций. Повышается капитализация бизнеса – растут и котировки акций;
  • у бумаг есть потенциал роста – по самым скромным оценкам, он выше 10%.

Пессимисты отвечают на вопрос, стоит ли покупать акции Сбербанка, отрицательно. По их мнению, момент для этого неподходящий:

  • кредитная организация много тратит на развитие инфраструктуры – эти вложения могут негативно сказаться на рентабельности бизнеса;
  • последние решения российского правительства подстегнут кризис неплатежей по кредитам, тогда доходы Сбербанка заметно снизятся, что, в свою очередь, негативно скажется на размере дивидендов за прошлый год;
  • динамика курса акции не радует – она так и не смогла восстановиться после 30% мартовского падения. До стоимости в 250 руб., сложившейся в начале 2020 г., ещё далеко.

Какой процент акций Сбербанка сейчас у государства

В апреле 2020 г. контрольный пакет акций кредитной организации сменил владельца: теперь он у Минфина РФ. Сейчас ему принадлежит 52,32% от общего числа голосующих акций. В мае 2020 г. структура собственников акций Сбербанка выглядела так:

  • Банк России – 50% + 1 акция;
  • юрлица-нерезиденты – 45,04%;
  • юрлица-резиденты – 1,81%;
  • физлица – 3,15%.

Очевидно, что идея приобрести акции Сбербанка посещает граждан нечасто, в противном случае, они владели бы гораздо большим их количеством. Сегодня в свободном обращении находится примерно 21,6 млрд. обыкновенных акций, которыми владеет 253 тыс. акционеров. Хотите к ним присоединиться? Узнайте, что для этого нужно сделать.

Как купить акции Сбербанка

Стать совладельцем крупнейшей кредитной организации России несложно. Для этого не нужно обладать значительным капиталом, ведь номинальная стоимость одной акции составляет 3 руб. (правда, сейчас они торгуются по 185–190 руб.

Самый простой и очевидный шаг – купить акции Сбербанка через платформу Сбербанк Онлайн. Частному лицу для этого придётся открыть брокерский счёт или ИИС. Это бесплатно, для совершения покупки достаточно пополнить счёт необходимой суммой и оформить заявку. Торговать ценными бумагами можно через личный кабинет на официальном сайте или с помощью мобильного приложения Сбербанк Инвестор.

Для тех, кто пока не освоился с новомодными гаджетами, актуален вопрос, как ещё можно купить акции Сбербанка. Конечно, в офисе кредитной организации, оказывающей такие услуги. Уточните адрес его отделения по телефону горячей линии. Менеджер поможет открыть брокерский счёт, установит мобильное приложение на смартфон клиента, научит им пользоваться. И примерно через полчаса вы станете обладателем ценных бумаг Сбербанка.

Многие думают, что покупку акций Сбербанка можно оформить только у эмитента. Разумеется, это не так: вы вправе приобрести эти ценные бумаги на фондовой бирже через любого брокера. Возьмите на заметку, что покупать акции напрямую у физлиц нельзя – это запрещено российским законодательством.

Как и где выбирается брокер

У опытных игроков фондового рынка таких проблем не возникает. Они прекрасно знают, по каким критериям выбирать финансовых посредников. Новичкам посоветуем быть осмотрительнее и не связываться с сомнительными конторами. Перед тем как перевести деньги на покупку акций Сбербанка, нужно убедиться в том, что:

  • выбранный брокер имеет лицензию ЦБ РФ на ведение соответствующей деятельности, эта информация есть на официальном сайте регулятора;
  • комиссии за услуги соответствуют среднерыночным, подключайте базовый пакет, дополнительные опции вам пока не нужны;
  • порог входа соответствует вашим финансовым возможностям – некоторые брокеры не работают с мелкими инвесторами.

Выбрали брокера? Пора позаботиться о заключении действительно выгодной сделки.

Когда стоимость и котировки растут

В общем случае, когда у компании всё хорошо, то и её акции чувствуют себя неплохо. Разумеется, имеет значение и общая экономическая ситуация в стране. Было бы странно, если бы под влиянием плохих финансовых новостей все ценные бумаги дешевели, а акции Сбербанка – дорожали. Что ещё, помимо состояния российской экономики, влияет на их котировки?

Это могут быть следующие факторы:

  • хорошие либо плохие новости о состоянии дел в компании – увольнение ключевых менеджеров, покупка/продажа части активов, достижение договорённостей с правительством о льготах и прочее;
  • возможность получить хорошие дивиденды – нужно рассчитать момент, когда имеет смысл купить акции Сбербанка, чтобы не взять их по завышенной цене, и приобрести право на ежегодный бонус от корпорации.

Последнее особенно важно: не секрет, что перед объявлением дивидендов акции большинства эмитентов дорожают. Обратный тренд возможен в том случае, если станет известно о существенном снижении размера выплат или их отмене.

Чтобы разобраться в том, как можно заработать на акциях Сбербанка, придётся некоторое время последить за динамикой их курса. Разберитесь, какие факторы являются определяющими, а какие не оказывают существенного влияния на котировки. Считается, что для данной кредитной организации критичным станет ухудшение состояния банковской отрасли, наличие существенных негативных факторов для экономики (падение цен на нефть, введение новых санкций).

Как и где следить за курсом акций

Возможностей для отслеживания динамики котировок ценных бумаг много. Самое простое – мониторить курс через онлайн-приложение самого Сбербанка или своего брокера. Можно также воспользоваться информацией с порталов профильной тематики, таких как ru. investing. com, finam. ru, banki. ru, ru. tradingview. com. Актуальные сведения о котировках акций есть на всех новостных ресурсах: Яндекс. Новости, РБК. И, разумеется, не забывайте о сайте МосБиржи – здесь самая точная информация о торгах в РФ.

Как получить дивиденды по акциям Сбербанка

Право на дивиденды имеют держатели акций, владеющие ими на момент закрытия реестра акционеров. В 2020 г. это произойдёт 16 июля. Наблюдательный совет рекомендовал собранию акционеров утвердить дивиденды в размере 18,7 руб. на акцию. То есть доходность по бумаге составит 9,9% годовых. Поэтому, если вы планируете получить дивиденды по акциям Сбербанка за 2019 г. , приобретите их не позднее 14 июля. Учтите, что обычно после объявления размера выплат активы дорожают, поэтому заблаговременно позаботьтесь об их покупке.

Нюансы процедуры: как не попасть в руки мошенников

Если вы владеете ценной бумагой, то объявленные дивиденды начисляются автоматически. На счёт поступит сумма, уменьшенная на 13% – это налог на доходы физлиц, который удерживает брокер. Чтобы всё прошло гладко, убедитесь, что в реестре акционеров указаны актуальные реквизиты лицевого счёта. Иначе Сбербанк не сможет перечислить причитающиеся вам деньги.

Чтобы не стать жертвой мошенников, при покупке акций обращайтесь только к лицензированным брокерам. Лучше потратить 10–20 минут, чтобы открыть личный кабинет на официальном ресурсе организации, имеющей лицензию на ведение брокерской и депозитарной деятельности, чем приобретать ценные бумаги у сомнительных посредников.

Оставляйте заявки на приобретение акций только на официальных сайтах кредитных организаций или брокеров. Не переходите по сомнительным ссылкам и ни в коем случае не покупайте акции по телефону. Так вы сохраните свои деньги.

Как покупать акции — алгоритм за 5 шагов

Казалось бы простой вопрос. И ответить на него можно буквально за 3-4 предложения.

  • Выбираем брокера.
  • Открываем у него счет.
  • Переводим деньги.
  • Покупаем акции.
  • Получаем каждый год дивиденды.

Первые 3 пункта чисто технические и затруднений не вызовут.

Более подробно процедура описана в статье как купить акции частному лицу в 3 шага.

Единственное, на что нужно обратить внимание — это:

  • надежность брокера;
  • низкие торговые издержки.

Надежность — это самое главное. По аналогии с выбором банка. Только самые крупные и проверенные компании.

А вот дальше рассмотрим более подробно.

В статье мы осветим следующие вопросы:

  • Что нужно знать про дивиденды?
  • Какие акции покупать?
  • Сколько можно заработать
  • Как можно увеличить прибыль

Кратко про дивиденды

Для тех, кто имеет весьма смутное представление про устройство фондового рынка и дивиденды в частности, проведем небольшой ликбез. Вкратце дадим информацию, что нужно знать инвестору для получения дивидендов.

Алгоритм начисления

По прошествии каждого года собирается Совет Директоров и подводят финансовые итоги в компании.

На основании полученного результата, принимается решение: куда и в какой пропорции потратить полученную прибыль (если таковая имеется):

  • на модернизацию и расширения деятельности;
  • погашение части долговой нагрузки;
  • выплату части прибыли держателям акций — дивиденды.

Совет Директоров может рекомендовать фиксированный размер направить на дивиденды. Но еще не факт, что именно эта сумма пойдет на выплаты акционерам.

Далее проводится собрание акционеров. Собираются держатели крупных пакетов акций. Именно на собрании принимается окончательное решение о выплате дивидендов.

Может быть несколько исходов событий:

  • Направить на выплату полную сумму, рекомендованную Советом директоров.
  • Часть суммы выплатить в виде дивидендов, часть направить на развитие компании.
  • Не выплачивать дивиденды в этом году и использовать деньги на нужны компании.
[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Бонусы Спасибо от Сбербанка

Вся сумма, направляемая на выплату дивидендов, делится на количество акций в обращении. И получаем количество денег (размер дивидендов) на одну акцию.

Когда и как платят

Не нужно владеть акциями компании весь год, чтобы рассчитывать на получение дивидендов.

Достаточно быть акционером всего лишь в один «нужный» день.

Компания, для выплаты дивидендов, должна знать своих акционеров. У кого сколько акций на руках. И сколько нужно выплатить денег каждому владельцу.

Задается день, когда фиксируется реестр акционеров. Для попадания в реестр достаточно купить акции до конца торговой сессии и продержать их ночь!

Это называется дивидендная отсечка.

Обычно в этот день (и за несколько дней до него) котировки повышаются на величину заявленных дивидендных выплат (и даже выше). Многие хотят поучаствовать в распределение прибыли.

А на следующий день после дивидендной отсечки — падают на аналогичную величину.

Акции торгуются на бирже по принципу Т2+. Все сделки покупки-продажи фиксируются через 2 дня после совершения операции. То есть, если дивидендная отсечка назначена на 7 июля, владельцем акции нужно быть за 2 дня до этого — 5 числа.

Обращающиеся на фондовом рынке акции компаний могут «радовать» акционеров выплатами раз в год. Реже 2 раза. Бывают и ежеквартальные выплаты.

Дивидендные выплаты зачисляются на счет владельца обычно в течение месяца.

Сколько платят

Людям, не слишком знакомым с фондовой биржей, наверное будет интересно узнать — сколько можно зарабатывать на получении дивидендов?

Размер дивидендов может составлять от символических 0,1-0,3% до неплохих двузначных выплат (10 — 15 — 20% и выше).

Для примера рассмотрим, самые крупные компании (голубые фишки), торгуемые на Московской бирже.

Текущая дивидендная доходность в 2017 году на 1 акцию:

КомпанияДивидендная доходность, %Газпром6,8ВТБ3,16Лукойл6,4Магнит3,6Мегафон7,2Московская биржа6МТС9Норильский никель7,8Ростелеком11Сбербанк3,5НЛМК11,9Северсталь11,8ММК9,9Россети9,7

Как видите разброс достаточно велик.

Сразу возникает вопрос — а почему так мало?

Не проще ли положить деньги на депозит, доходность которого выше, и спокойно получать денежку каждый год.

Давайте рассмотрим и это вариант. А точнее, произведем сравнение прибыльности дивидендов и банковских депозитов.

Дивиденды и вклады

По депозиту вы имеете всегда фиксированный процент прибыли, который знаете заранее. По акциям такого никто обещать не может. Если у компании будет «плохой» год или далеко идущие планы по расширению и развитию, про дивиденды можно будет забыть.

Средства (тело депозита), помещенные под проценты в банк, не меняются. Сколько положите, столько и снимите в конце срока вклада (без учета начисленных процентов). Цена акций подвержена очень большой волатильности.

В течение года котировки могут меняться на десятки процентов, причем в любую сторону. Как вверх, так и вниз.

Доходность банковских вкладов практически всегда находится на уровне инфляции. Поэтому депозиты можно рассматривать только как способ сохранения (а не преумножения) капитала.

Я не слышал ни одной истории, чтобы человек, вкладывающий деньги в депозиты — сделал себе состояние. А вот инвесторов, заработавших капиталы на акциях — много по всему миру. Самый известный — это конечно Уоррен Баффет. За 50 лет с нуля поднявший более 80 млрд. долларов.

Так чем же привлекательны акции, по сравнению с банковскими вкладами?

Доля в бизнесе. Покупая акции, вы покупаете частичку бизнеса. Становитесь совладельцем компании (хотя с крохотной долей участия). При росте компании, увеличивается ее стоимость (и соответственно и ваша доля тоже начинает дорожать).

Расширяясь, компания начинает получать больше прибыли. А так как количество акций не увеличивается, доходность на одну акцию возрастает. В итоге, даже имея дивидендную доходность ниже ставок по банковским депозитам сейчас, в будущем она может увеличиться в несколько раз.

Для примера, посмотрите на выплаты дивидендов по акциям МТС.

За 15 лет размер дивидендных выплат МТС вырос в 15 раз!!!

Инфляция. Учитывая постоянный рост цен, получаем, что при вложение денег в банк, первоначальная сумма с каждым годом будет иметь всю меньшую покупательную способность. Подумайте, 10 тысяч рублей сейчас и 10 000 пятнадцатилетней давности — абсолютно разные величины.

Инвестируя в акции, мы вкладываем деньги в реальные активы. Даже не беря в расчет расширение компании и ее бизнеса, априори, их стоимость должна расти хотя за счет инфляции.

Горизонт инвестирования. Самый лучший вариант получения максимального дохода с минимальными рисками — это покупать дивидендные акции на несколько лет.

Таким образом происходит сглаживание рисков скачков котировок на коротких интервалах. И обеспечиваем себя постоянным, все больше увеличивающимся с каждым годом (в идеале) дивидендным доходом.

Рекомендую: Зачем покупать дивидендные акции

Календарь дивидендов

Не все компании платят своим акционерам. Как найти акции выплачивающие дивиденды? Узнать дивидендную доходность и дату выплат?

Практически на каждом сайте брокера есть, так называемый календарь дивидендов. Где можно найти нужную информацию.

Проблема в том, что показаны только текущие года. Мы не знаем сколько платила компания в прошлом и предыдущие года.

Конечно, можно найти на других источниках. Например, на официальных сайтах компаний всегда есть такой пункт меню «Инвесторам и акционерам».

Но часто информация закопана так далеко, что приходится потрудиться, чтобы найти нужное.

Советы и стратегии

Перед началом покупки акций, выплачивающих дивиденды нужно разработать для себя (и самое главное придерживаться) правило, согласно которому вы будете совершать сделки.

Можно конечно покупать практически наобум. Выбрать самые «прибыльные» акции, выплачивающие высокие дивиденды.

И я не скажу что это плохо и вы не получите прибыль.

Но использование стратегии позволить вам:

  • Повысить доходность.
  • Снизить риски.
  • Сохранить доходность при более низких рисках.

Рекомендую: Как купить акции иностранных компаний и получать дивиденды в долларах

Немного про риски.

Начинающие инвесторы почему-то всегда смотрят только на доходность. Сколько можно заработать. В нашем случае на размер дивидендов. И совсем забывают про обратную сторону — убытки.

Какие могут быть убытки — если мы рассчитываем только на получение дивидендов?

Пожалуйста, вот несколько примеров:

  • компания может нести убытки и не выплачивать дивиденды;
  • котировки, а (значит и ваш инвестированный капитал) могут снизиться в несколько раз;
  • может произойти смена курса компании — меньше дивидендов, больше направлять на развитие.

В лучшем случае это грозить вам недополученной прибылью. В худшем — реальными потерями.

Яркий пример, акции Газпрома. Пикового значения котировки достигли в 2008 году (360 рублей за акцию). Затем произошел резкий обвал.

И цены за десятилетие даже близко не приблизились к пиковым уровням.

Существует несколько стратегий и правил, позволяющих снизить влияние неблагоприятных факторов и повысить доходность инвестиций.

Всем известно выражение: «Не храните яйца в одной корзине».

Нельзя вкладывать все или большую часть в отдельные акции. Какими бы хорошими и прибыльными они не были. Никто не знает, что будет с компанией через 5-10 лет. Успешная сейчас, не значит успешная завтра.

Известно немало примеров, когда даже фирмы со столетней историей, являющиеся одними из флагманов экономики страны испытывали серьезные финансовые проблемы вплоть до банкротства.

В короткой истории российского фондового рынка можно привести компании Юкос и Трансаэро.

Стратегия. Держать в портфеле акции сразу нескольких компаний. Доля каждой — максимум 5-10%. В итоге у вас должно быть куплено акций 10-20 различных компаний.

Даже в случае банкротства (что бывает не так часто), вы теряете максимум всего 5-10% от всего капитала. Таким образом вы защитили основную часть своих вложений.

Отсюда вывод: чем меньше доля каждого вида акции — тем ниже риски. При 5% доле, вы снижаете вероятность потерь в 20 раз!!!

Аналогично следует рассматривать и отрасли вложений. Распределяем все деньги между ними.

Представьте себе, что вы купили акции 10 различных нефтегазовых компаний. Цены на нефть упали, компании стремительно теряют прибыль, что сказывается на уровне выплат дивидендов.

Пример. Компания Сургутнефтегаз славилась щедрыми дивидендными выплатами. Для нее было в порядке вещей направлять просто огромные денежные средства своим акционерам. Прибыль на одну акцию составляла 18 и даже 24%. Но пришел кризис и. дивиденды упали до очень скромных 3-4%.

Стратегия: покупка акций из разных секторов экономики.

На ММВБ мы имеем сектора:

  • финансы (ВТБ, Сбербанк);
  • нефть и газ (Газпром, Роснефть);
  • химия (ФосАгро, Уралкалий);
  • потребительский сектор (Магнит, Детский мир, Лента);
  • электроэнергетика (Россети);
  • металлы (ММК, НЛМК);
  • телекомы (МТС, Мегафон).

Выделяем на каждый сектор определенную долю собственных средств. И распределяем внутри сектора деньги на несколько компаний.

Советую прочитать: Как выбирать дивидендные акции для покупки?

Стратегия покупки акций через равные промежутки времени считается одной из самых простых, надежных и прибыльных. Независимо от текущей стоимости на рынке. Дорогие акции или дешевые. Все равно. Цена сама будет являться ограничителем для покупки определенного количества акций.

Если они дешевые — можно купить больше. Если дорогие — получится взять на ту же сумму меньшее количество.

Такая стратегия позволяет усреднить среднюю цену акций в портфеле. Самое сложное — это придерживаться стратегии все время. Не пугаться высоких или падающих цен.

Существуют несколько других стратегий. Они в основном рассчитаны просто на торговлю акциями. Но с успехом могут быть применены и для дивидендов.

  • усреднения;
  • купи и держи;
  • перераспределения капитала;
  • покупай дешево — продавай дорого.

Налоги и прочие издержки

Получение дивидендов классифицируется как получение дохода. А все доходы физических лиц подлежат налогообложению по ставке 13%.

Брокер, являясь налоговым агентом, самостоятельно будет удерживать с вас нужный размер налога и переводить его в бюджет.

Поэтому, в момент получения дивидендов — на руки вы получите уже очищенную сумму за минусом 13%.

В конце года брокер проводит полный расчет налоговой базы по вашему счету. И может либо удержать дополнительные налоги. Например, полученные за счет прибыли от продажи акций (купили за 100 продали за 150). С 50 рублей возьмут налог.

Либо вернуть излишне уплаченный налог. Например, с полученных дивидендов на сумму 50 000 рублей в течение года, с вас удержали 13%  Но по итогам годам вами был получен еще убыток — 30 тысяч. Итого — ваша чистая прибыль составит — 20 000.

А с 30 000 брокер обязан вернуть излишне уплаченный налог — 3 900 рублей.

Если вы имеете право на получение налогового вычета (социальный, имущественный, за лечение, обучение) — то можно запросить у брокера справку по форме 2-НДФЛ и включить ее в общие доходы.

ИИС и дивы

Если вы планируете держать акции несколько лет, сразу открывайте Инвестиционный индивидуальный счет (ИИС).

От обычного он ничем не отличается, за исключением того, что деньги с него нельзя снимать 3 года (с момента открытия).

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Лимит снятия наличных с карты Сбербанка

За это государство дает вам определенные налоговые привилегии.

Можно выбрать одно на выбор:

  • Получать 13% в виде налогового вычета за каждый год от суммы внесенных на ИИС средств (до 52 тысяч в год).
  • Освобождение от налогов.

Что делать с дивидендами?

Вполне закономерный вопрос. Все зависит от вашей поставленной цели.

Либо жить на получаемый доход, то есть все тратить. Либо реинвестировать прибыль, для наращивания капитала.

В первом случае, должны быть инвестированы значительные средства, чтобы получать более менее ощутимый доход. И не у каждого они есть.

Например, при средней дивидендной доходности в 7-8%, на каждый вложенный миллион рублей имеем 70-80 тысяч рублей прибыли. Или около 6-7 тысяч в месяц.

На эти деньги особо не пошикуешь.

Второй вариант предполагает на полученные выплаты покупать новые пакеты акций. И так из года в год. В итоге, такая небольшая стратегия позволяет наращивать инвестированный капитал намного быстрее. И прибыль (дивиденды) с каждым годом будет только расти.

Особенно это будет заметно на длительных сроках — от 10-15 лет.

Такая стратегия очень напоминает капитализацию процентов по вкладу в банке.

Пример. При 8% дивидендной доходности за 20 лет прибыль составит 370%. Если каждый год производить реинвестирование — конечный результат будет 430%. Или 60% дополнительной прибыли на первоначально вложенный капитал. То есть на каждые вложенные 100 тысяч — вы получите на 60 тысяч больше.

И это мы еще не брали в расчет регулярные собственные до вложения. Или рост со временем размера дивидендных выплат. Тогда финансовая разница будет намного больше.

Ответы на популярные вопросы

Инвестор, владеющий даже одной акцией уже может рассчитывать на получение вознаграждения. Дивиденды выплачиваются пропорционально количеству акции на руках от всего общего их числа.

На практике, купить одну акцию по некоторым компаниям не получится. Их продают лотами. В лот может входить как одна, так несколько. Обычно кратно десяти — 10, 100, 1000 шт.

Например, 1 лот акций Сбербанка и Газпрома — 10 шт. Магнит — 1 лот = 1 шт. , Сургутнефтегаз продается по 100 штук.

Когда нужно приобрести акции, чтобы получать дивиденды?

Чтобы иметь право на получение дивидендных выплат, нужно владеть бумагой за 2 дня до дивидендной отсечки. Но как правило, это не принесет ощутимых финансовых выгод. Котировки резко возрастают перед указанной датой, а после падают.

Логичнее приобретать интересные бумаги за несколько недель, пока не наблюдается спроса среди «охотников за дивидендами».

Какие акции покупать, для получения дивидендов?

Не все компании выплачивают дивиденды. Список «нужных» акций можно посмотреть в календаре дивидендов,  куда входят интересующие нас активы. Здесь можно сразу узнать дату выплаты и предполагаемый (или уже утвержденный) размер выплат на акцию.

Сколько дивидендов приносит одна акция Газпрома и Сбербанка?

За 2017 год акционеры получили 6 рублей в виде дивидендов на 1 акцию Сбербанка. Годом ранее — чуть менее 2 рублей. А в 2015 — всего 45 копеек.

Сбербанк является одним из самых скупых на выплаты акционерам.

Дивидендная доходность на одну акцию составляет от 0,5 до 4%.

Газпром последние 3 года «радовал» своих акционеров 7-8 рублями на акцию. Учитывая среднюю цену котировок в 150 рублей — получаем доходность 4-6% на одну акцию.

Дивидендная политика

Кредитная организация имитирует обыкновенные и привилегированные акции. И те, и другие торгуются на фондовой бирже. При выборе вида ценной бумаги нужно учитывать их различия, заключающиеся в обладании правом голоса и принципах начисления дивидендов.

В Положении о дивидендной политике кредитной организации, которое размещено на её официальном сайте, отражены принципы начисления и выплаты дивидендов:

  • Размер дивидендов определяется отдельно для каждого вида акций, исходя из чистой прибыли банка, направляемой на выплаты акционерам, и количества ценных бумаг каждой категории.
  • На привилегированные акции дивиденды начисляются в размере не менее 15% от её номинальной стоимости.
  • Чистая прибыль банка определяется исходя из консолидированной финансовой отчётности, составленной в соответствии с принципами МСФО.
  • Решая, сколько дивидендов платить, Сбербанк руководствуется соблюдением баланса интересов акционеров и кредитной организации.
  • Решение о выплате принимает общее собрание акционеров.
  • Выплаты производятся в денежной форме.

К 2020 году финансовый конгломерат планирует довести долю дивидендных выплат до 50% чистой прибыли по МСФО. Однако часть экспертов уверена, что этот пункт Положения не будет реализован.

Какие дивиденды выплатят в 2020 году

Основным держателем акций Сбербанка является Банк России: ему принадлежит 50% плюс одна голосующая акция. Остальные акции распределены между многочисленными российскими и международными инвесторами. Информация о том, сколько дивидендов платит Сбербанк, находится в свободном доступе. Она есть на официальном портале кредитной организации и ведущих сайтах финансовой тематики.

За последние пять лет выплаты по акциям стабильно росли. В итоге дивидендная доходность акций составила:

  • 2019 год – 6,43%;
  • 2018 год – 5,6%;
  • 2017 год – 4,0%;
  • 2016 год – 1,41%;
  • 2015 год – 0,63%.

Прогноз на 2020 год оптимистичный: аналитики полагают, что дивидендная доходность может достичь 7,89%. Это означает, что при текущих котировках в размере 254 руб. ожидаемые выплаты на одну акцию составят 19,89 руб.

Как часто Сбербанк выплачивает дивиденды

Таким вопросом всегда задаются начинающие инвесторы. Согласно Положению о дивидендных выплатах кредитной организации, дивиденды выплачиваются один раз в год. Обычно это происходит в июне.

По нормам российского законодательства чтобы получать дивиденды, нужно купить акции Сбербанка до даты закрытия реестра. Приобрести ценные бумаги необходимо за два дня: столько времени понадобится спецдепозитарию, чтобы сделать соответствующие записи по вашему брокерскому счёту. В 2020 году реестр акционеров Сбербанка закрывается 13 июня. Следовательно, покупать акции нужно до 10 июня.

Доходность акций

Прибыль от владения ценными бумагами складывается из двух факторов: выплачиваемых дивидендов и роста курсовой стоимости. Возможность извлечения дополнительного дохода зависит от того, по какой цене были приобретены акции и в какой момент проданы.

Если купить акции Сбербанка при снижении котировок и продать их после получения дивидендов, как делают опытные инвесторы, можно извлечь довольно высокую прибыль. Например, в начале февраля 2019 года одна акция стоила 210 руб. , через год – уже 260 руб. Помимо этого, инвесторы получили дивиденд в размере 16 руб.

Таким образом, доход на одну акцию (за минусом налоговых выплат) составил 57,42 руб. или 22% годовых. В реальности прибыль будет меньше, поскольку инвестору придётся оплачивать комиссии за проведение сделок с ценными бумагами брокеру и бирже. Однако доход будет всё равно выше, чем 6-6,5% годовых, которые предлагаются по рублёвым депозитам сроком на один год.

При принятии инвестиционных решений следует помнить о частой ошибке новичков, забывающих о том, что акции не только дорожают, но и дешевеют. Поэтому если купить ценные бумаги при высоких котировках и продать их в момент снижения курса, инвестору придётся зафиксировать убыток от сделки.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Для покупки ценных бумаг необходимо открыть брокерский счёт. Для этого подойдёт платформа любого крупного банка. Самыми популярными сегодня являются сервисы Тинькофф, БКС, Сбербанк, Альфа Банк, ВТБ.

Раздумывая о том, как стать акционером Сбербанка и получать дивиденды, нужно изучить тарифы брокера и ознакомиться с качеством предоставляемых услуг. Чтобы сделать правильный выбор, проконсультируйтесь у менеджеров нескольких кредитных организаций (покупать акции Сбербанка именно в Сбербанке необязательно).

Решение о сумме инвестиций принимается исходя из размера накоплений. Неразумно приобретать на все деньги ценные бумаги одного эмитента. Лучше приобрести акции нескольких крупных компаний.

Чтобы получить дивиденды по акциям Сбербанка, нужно вначале купить их. Как известно, ценные бумаги кредитной организации продаются лотами по 10 штук. При текущих котировках в 260 руб. за акцию минимальный размер вложений составит 2600 руб. Однако этой суммы недостаточно для того, чтобы получать весомый инвестиционный доход.

Несмотря на то, что лучшие брокеры берут скромную комиссию за сделку, при небольших инвестициях эти расходы могут оказаться значимыми. Поэтому нужно найти «золотую середину»: не вкладывать слишком много средств в бумаги одного эмитента, избегая излишнего распыления ресурсов.

Если приобрести 100 акций Сбербанка по текущей цене 260 руб. и дождаться выплаты дивидендов в размере 7,89%, то в июле следующего года ваша прибыль (за вычетом налогов) может составить 1785 руб. Деньги будут переведены безналично на брокерский счёт в течение 25 рабочих дней с момента закрытия реестра.

⚡☝Как попасть на дивиденды и когда продать? Разберём максимально просто 😊

👆Главное желание любого инвестора, это заработать и получить дивиденды! Вы задаëте много вопросов на эту тему,поэтому читаем и запоминаем. 😌Практически все новоиспеченные инвесторы начинают свой путь с покупки дивидендных акций, возможно это и правильно, ведь такие компании считаются более стабильными. Но нужно уметь ими пользоваться,а в нынешнее время это вообще спорный момент😆, но сегодня не об этом. 🔶Как получить дивиденды по акциям?

Чтобы получать дивиденды, нужно быть владельцем акций на определенную дату — дату фиксации реестра. Например :
👉Дивиденды по акциям Газпром $GAZP в 2022 году. Отсечка(или закрытие реестра) : 20. 2022, а чтобы получить дивиденды акцию нужно купить до 18. 2022. ( В Тинькофф Инвестиций в графе «Дивиденды» указывается именно последний день покупки. )

📊Московская биржа работает по системе торгов Т+2. Это означает, что расчёты при покупке и продаже акций происходят через 2 рабочих дня. Поэтому для попадания в реестр акционеров и получение дивидендов необходимо быть акционером на 2 дня раньше отсечки. 📌Реестр — это список акционеров компании с информацией о количестве принадлежащих им акций. Фиксация нужна, потому что на бирже кто-то постоянно покупает и продает акции. 📊Поэтому для удобства компания говорит: «Все, вот кто в такую-то дату будет акционером — тем заплатим. Кто не акционер в ту дату — пардон, в следующий раз». ✍️Соответственно если знать даты  заранее, то можно успеть купить акции и быстро получить дивиденды. ❗ Но часто акции дорожают, как только компания утверждает размер дивидендов, поэтому лучше покупать акции ещё раньше. 🔶Когда на счёт придут дивиденды?

🔸Дивиденды по акциям российских компаний — как правило, поступают на брокерский счет в течение 8 рабочих дней после закрытия реестра акционеров. Но в некоторых случаях это может занять до 18 рабочих дней. 🔸Дивиденды по акциям иностранных компаний — зачисляются на счет в срок от 15 рабочих дней до нескольких месяцев после закрытия реестра акционеров. ( сообщает Тинькофф)
👆По закону же ,в большинстве случаев, выплаты должны произойти не позднее 25 рабочих дней. 📌Дивидендный гэп — падение цены акций на сумму не превышающей размер дивидендов. Он приходится на следующий торговый день после закрытия реестра акционеров на выплату дивидендов. 🔶Как можно заработать на дивидендном гэпе?

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  PredstaKaps.info

☝При правильном подходе опытные инвесторы могут зарабатывать даже на дивидендном гэпе, дожидаясь момента, когда акция вернется к своей прежней цене. После того как компания закрывает реестр, вы можете продавать акцию в любой момент, дивиденды вы так и так получите. ❗ (Если мы смотрим на примере Газпрома, то с 19. 07 мы можем её продать, это будет Экс-див дата )
🤗Разберём подробнее:
18. 07- это дата, до которой включительно нужно купить акции, чтобы получить дивиденды. 07- Экс-див. 07- Дата закрытия реестра. 🤔Возникает вопрос: Если 19. 07 продать, то 20. 07 не попаду в реестр?👌 Попадете! Помните про Т+2?
☝Получится так :
18. 07 купили — 20. 07стали владельцем. 07 продали — 21. 07 перестали быть владельцем. Поэтому в экс-дивидендную дату акции уже можно продать, без потери выплаты. 👉Однако просто купить случайную акцию и ждать пока ее цена вернëтся к прежним значениям можно очень долго, поэтому мы должны тщательно подбирать компанию. ☝И продавать акцию, в большинстве случаев, в Экс-дивидендную дату не имеет смысла, т. к стоимость бумаг падает, примерно на сумму дивидендов,что и называется — дивидендный гэп. ______________________________________________
Если вам было интересно,ставим 🚀 так я понимаю,что контент вам интересен. Пишите в комментариях, что бы вы хотели увидеть в следующих постах. 👇
#учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #акции
#дивиденды #россия

Крупнейшие акционеры Сбербанка

Не будет долгого списка и монотонного перечисления юридических и физических лиц, основной акционер Сбербанка один — это Банк России, он же Центральный Банк или ЦБ РФ. Он владеет контрольным пакетом акций Сбербанка, а это 50% плюс одна акция.

И важный момент — среди акционеров Сбербанка нет ни одного лица или организации, которая владела бы более чем 5% пакета акций. В итоге Центральный Банк — самый главный акционер. Можно сказать, что только он принимает решения о работе банка.

Сколько акций Сбербанка находится в обороте:

  • привилегированные — 1 млрд. штук;
  • обыкновенные — более 21,5 млрд. штук.

Приобретать акции крупнейшего банка странны могут как простые граждане, так и организации. Структура акционеров Сбербанка такова, что отдельно выделяется только Банк России, далее банк предоставляет следующую информацию о владении акциями:

  • 45,64% пакета акций принадлежит юридическим лицам, которые не являются резидентами России;
  • только 1,52% акционеров-юридических лиц, которые являются резидентами РФ;
  • 2,84% — доля частных инвесторов, то есть простых граждан.

Получается, что практически половина пакета акций Сбербанка находится во владении иностранных компаний.

В список акционеров Сбербанка входят более 213000 частных лиц и компаний. Если перевести проценты владения в цифры, то контрольный пакет Банка России состоит из около 10. 75 млрд. акций. Остальные 10,75 поделены между 213000 акционерами.

Если рассмотреть динамику изменения состава акционеров, то она уже давно не меняется. Сбербанк указывает на статистику с 2013 года, и ситуация практически не меняется. С того времени доля акционеров-нерезидентов выросла с 44% до актуальных на 2018 год 45,64%. Доли фирм-резидентов и частных инвесторов практически не меняются. Так что, состав акционеров Сбербанка практически неизменный.

Как стать акционером Сбербанка

Ответ довольно прост — приобрести его акцию. Это может сделать кто угодно, частные инвесторы — это и есть простые граждане, которые приобрели ценные бумаги банка для долгосрочной инвестиции. Если изучить динамику курса акций Сбера, то можно увидеть, что курс хоть немного и колеблется, но в целом неуклонно идет вверх.

Пример динамики курса акций ОАО Сбербанк России:

  • июль 2007 года — 106,23 рубля;
  • в феврале 2009 года, когда грянул серьезный финансовый кризис, курс акций упал до 15,92 руб.;
  • к декабрю 2010 года он повысился до прежнего, докризисного значения — 105,55;
  • в последующие годы курс плавал, то опускался, то понижался, но с начала 2016 года он уверенно пошел вверх. К декабрю 2016 года цена акции достигла 169,95 руб.;
  • максимальное значение курса за последние годы было достигнуто в феврале 2018 года — 264,36 рублей;
  • курс на апрель 2019 года -230,88 рублей.

Как видно, те граждане и компании, которые приобрели акции Сбербанка в кризисные годы, серьезно выиграли. Курс ценных бумаг банка вырос в больше чем 10 раз по сравнению с самым сложным периодом.

Если и вы хотите войти в состав акционеров Сбербанка, то для этого нужно просто приобрести его ценные бумаги. Есть несколько вариантов сделки:

Купить у самого Сбербанка. Предварительно можете позвонить на горячую линию банка и уточнить, в каком отделении это возможно. Вы приходите в нужный офис с паспортом, открываете счет и кладете на него сумму, которую планируете инвестировать. Менеджер делает расчет по текущему курсу и указывает, сколько акций вы можете приобрести на эти деньги.

Сами ценные бумаги можно оставить в депозитарии Сбера или взять на хранение себе. Учитывайте, что такой метод приобретения может и будет для вас простым, но приобретение акций напрямую у представителей компании обычно проводится по цене ниже среднерыночной.

Покупка через брокерскую копанию. Этот метод более удобный и выгодный. Многие брокеры работают онлайн, реализуя и приобретая акции компаний на специальной интернет-площадке. И вы можете зарегистрироваться на ней, совершив там инвестицию. Если есть опасения, можно обратиться и к стационарному брокеру, заключив с ним бумажный договор.

Стать участником собрания акционеров могут только лица, владеющие минимум 2% пакета.

Кто акционер Сбербанка кроме Банка России, кто держит более 2% акций крупнейшего банка страны — эта информация нигде не разглашается.

Ранее в список учредителей Сбербанка России входили известные личности — Елена Батурина, Олег Дерипаска. Они владели 1-6% акций Сбера, но постепенно утратили интерес к этой инвестиции.

Правление Сбербанка

Желая получить список акционеров Сбербанка России, не нужно путать его с правлением. Акционеры — это акционеры, которые владеют частью предприятия, пусть даже самой малой. А правление — это руководители организации, то есть наемные работники.

Многие думают, что в акционеры Сбербанка России входит Греф Герман, именно его имя чаще всего ассоциируется со Сбером. Но он не собственник банка, как многие думают, он просто занимает должность Председатель Правления или Президента этой финансовой организации. В 2000-2007 года он был министром экономического развития и торговли, а в 2007 году был назначен президентом Сбербанка.

Другие лица, которые представляют собой правление банка, но не его ключевых акционеров:

  • Ведяхин Александр, первый заместитель Грефа;
  • Лев Харис, тоже первый заместитель. Является акционером, владеет 0,0013% акций;
  • Олег Ганеев, заместитель Грефа, владеет 0,00053% акций;
  • Белла Златкис, заместитель, владеет 0,0005%;
  • Светлана Кирсанова, заместитель, долей не владеет;
  • Станислав Кузнецов, заместитель, владеет 0,0006%;
  • Александр Морозов, заместитель, в его собственности 0,001% акций Сбербанка;
  • Анатолий Попов, заместитель, в собственности которого 0,00025% акций Сбера.

Как видно, если изучить вопрос, кто акционеры Сбербанка, то даже не все его первые лица владеют акциями. А если и владеют, то эта доля совсем небольшая.

Что дает Сбербанк акционерам

Покупка акций — не только инвестирование собственных средств, но и расчет на получение дивидендов. Акция — это по сути ценная бумага, дающая право на долю предприятия и, соответственно, на часть прибыли. Прибыть равномерно распределяется между акционерами и выплачивается в виде регулярных дивидендов.

С 2017 года Сбербанк направляет на дивиденды 50% от чистой прибыли компании. Например, по итогам 2018 года на каждую привилегированную обыкновенную акцию Сбербанк выплатил по 12 рублей. Для сравнения: в 2017 году — по 6 рублей, в 2016 — по 1,97. Последние два года дают рекордные показатели прибыли.

Как это повлияет на акции?

У Cбера их два вида: обыкновенные и привилегированные. Согласно уставу их различие в следующем.

  • Привилегированные акции не дают права участвовать в ежегодном собрании акционеров и, соответственно, не дают права голоса на нем.
  • По ним выплачиваются регулярные дивиденды в размере не ниже 15% от номинальной стоимости акций. По обыкновенным акциям нет установленного размера дивидендов. Выплаты по ним зависят от результатов деятельности банка за прошедший период.

При этом начиная с 2013 года дивиденды по обоим видам акций Сбера были одинаковыми.

А вот стоимость у акций была разная: привилегированные исторически торговались дешевле обыкновенных. Дисконт в основном был связан с отсутствием права голоса на ежегодном собрании акционеров. Другие причины для дисконта — более низкие ликвидность и популярность среди нерезидентов.

Что же может произойти, если по привилегированным перестанут выплачивать дивиденды? Согласно п. 3 устава, владельцы привилегированных акций имеют право участвовать в собрании акционеров, следующим за ежегодным собранием, на котором не было принято решение о выплате дивидендов или было принято решение о неполной выплате дивидендов по привилегированным акциям. Это право перестает действовать с момента первой выплаты дивидендов в полном размере.

Получается, что привилегированные акции становятся голосующими (как и обыкновенные), если по ним не выплачивают дивиденды. То есть объем прав по обоим видам акций становится одинаковым (до тех пор, пока дивиденды не начнут выплачивать в заявленном объеме). А если права одинаковые и денежный поток по бумагам тоже (или его отсутствие), то и стоимость акций должна быть одинаковая.

Как это можно использовать?

За последние две недели дисконт, с которым торгуются привилегированные акции Сбера по отношению к обыкновенным, существенно расширился и сейчас достигает 8%. Он отражает рыночную неэффективность, ведь на ежегодном собрании в июне, скорее всего, примут решение не выплачивать дивиденды по обоим видам акций.

Эту ситуацию можно использовать следующим образом.

  • Купить привилегированные акции Сбера с расчетом, что их цена вырастет до цены обыкновенных. Учитывая нынешний дисконт, потенциал роста может быть примерно 8%. Этот вариант чуть более рискованный, так как общерыночные негативные настроения могут отправить вниз и обыкновенные акции, и привилегированные.
  • Купить привилегированные акции Сбера и занять короткую позицию (шорт) по обыкновенным акциям в том же объеме на 1—2 месяца. Запрет на короткие позиции отменят с 1 июня. Это менее рискованный вариант, так как рост или падение рынка не окажет влияние на финансовый результат сделки. Прибыль или убыток по ней будет зависеть только от изменения разницы между ценами двух инструментов. Однако здесь стоит учитывать комиссию за поддержание открытой короткой позиции. Она составит примерно 2% в месяц и снизит потенциальную прибыль от сделки.
Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector