Как открыть валютный счет в Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн как открыть валютный счет

Нестабильность российской валюты и высокий уровень инфляции приводят к тому, что многие жители страны предпочитают держать денежные средства в долларах, евро или других иностранных валютах. Но хранить сбережения дома крайне небезопасно. Сбербанк предлагает разместить валютный депозит или открыть счет в валюте, причем совсем необязательно для этого выходить из дома или офиса. Частные клиенты могут открывать счета в валюте через сервис Сбербанк Онлайн.

Необходимость открытия валютного счета

Долларовый или иной счет в валюте понадобится клиенту, если он планирует совершать сделки с частными лицами или компаниями из других государств, осуществлять операции внутри России (например, переводить на доллары/евро в другой банк, осуществлять SWIFT переводы) или хранить сбережения.

Нередко долларовый или евровый счет привязывают сразу к карте. Это позволяет избегать конвертации денежных средств при оплате товаров и услуг в других государствах. Но нужно учитывать, что привязать к пластику МИР допускается только счет в рублях. Они не бывают долларовыми и т. , так как фактически пока работают только в РФ.

Порядок открытия счета физическими лицами

Открыть счет имеет право совершеннолетний гражданин государства, находящийся на территории РФ на законных основаниях. Для проведения операции в дистанционном режиме надо предварительно подключиться к онлайн-банку. Для этого надо выполнить следующие действия:

• Обратиться в любое отделение финансового учреждения и оформить договор на обслуживание.
• Получить любую банковскую карту, для использования системы подойдет даже моментального пластика.
• Получить идентификатор и пароль. Его можно создать самостоятельно на сайте при прохождении регистрации или запросить в банкомате.

Замечание. Сотрудник отделения также может оформить депозит или счет в иностранной валюте при обращении клиента в отделение. Но обычно сделать это удобней самостоятельно. Кроме того, иногда в онлайн-банке можно разместить вклад на более привлекательных условиях.

При использовании валютного счета клиент обязан соблюдать требования российского законодательства (в т. валютного). Обычно никаких проблем с проведением переводов внутри страны (особенно между собственными счетами) не возникает. Но если планируется получать на счет деньги от нерезидентов, то понадобится проходить валютный контроль. Для этого надо будет представить в банк полный комплект документов по операции.

Как открыть валютный счет в Сбербанк Онлайн. Пошаговая инструкция

Онлайн-банк позволяет открывать физ. лицам счета и депозиты в различных валютах. Это удобно для тех, кто хочет приумножить накопления за счет игры на изменении курса валюты или просто разместить средства в достаточно надежной валюте, снизив возможные риски, связанные с инфляцией, санкциями или другими негативными факторами.

Рассмотрим по шагам процедуру открытия счета в долларах и других валютах через онлайн-банк:

Обработка заявки происходит в режиме реального времени. Практически сразу после ее подтверждения нужный счет/вклад появится в соответствующем разделе онлайн-банка, и им можно начинать пользоваться в соответствии с условиями выбранного продукта. Если необходим обязательно бумажный экземпляр договора, то за ним можно обратиться в ближайший офис финансового учреждения.

Если требуется заказать карту с привязкой к валютному счету, то это необходимо делать через раздел «Карты». После перехода по ссылке «Заказать дебетовую карту» и выбора подходящего продукта система предложит выбрать нужную валюту, если для данного пластика такая возможность предусмотрена изначально.

Возможности физических лиц, имеющих валютные счета

Если частный клиент хочет получить на счет в валюте деньги из-за границы, при этом операция подлежит валютному контролю, то ему придется обращаться с документами в отделение финансового учреждения. Возможность передачи необходимых справок и сопутствующих документов для валютного контроля пока существует только в интернет-банке для юридических лиц и предпринимателей. Но большинство клиентов подобные операции по счетам физ. лиц не проводит и не заметит от этого ограничения каких-либо неудобств.

Рассмотрим, какие операции можно выполнять при наличии валютного счета:

• осуществлять переводы (в т. ч. в валюте);
• пополнять счет наличными (в т. ч. сразу в другой валюте) через кассы отделений;
• снимать наличные в рублях и валюте через банкоматы и кассы;
• конвертировать валюту по специальному курсу, установленному для счетов/вкладов.

Курсы при конвертации валюты в онлайн-банке обычно более выгодные, чем доступные в отделении. Но использовать данную возможность для заработка не имеет большого смысла, т. все же спред (разница между курсами покупки и продажи) довольно значительный. Если есть желание заработать на курсах, то стоит рассмотреть альтернативные финансовые инструменты.

Разновидности валютных счетов в Сбербанке

Валютные счета бывают различных видов. Появление нескольких их разновидностей вызвано разным назначением продуктов, а также особенностями валютного законодательства. Обязательно надо также различать счета физ. лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций. Они отличаются по реквизитам.

Рассмотрим, какие виды валютных счетов доступны в Сбербанке:

• Транзитный. Открывается автоматически, предназначен для хранения денег, поступивших от иностранных компаний (частных лиц) по операциям, требующим валютного контроля.
• Текущий. Счет для размещения денег. Он также используется при расчетах в иностранной валюте с резидентами. Например, текущий счет привязывается к карте.
• Накопительный (сберегательный). Фактически это тот же текущий счет с возможностью получения процентов на остаток. Ставка в Сбере по валютным сберегательным счетам всего 0,01 % годовых, поэтому рассчитывать на доп. доход нет смысла.
• Депозитный. Это счет банковского вклада. На нем учитываются средства, размещенные на депозите. Снимать/переводить и пополнять депозитный счет можно только по условиям договора вклада. Иначе возможно досрочное расторжение договора и возврат сбережений без выплаты начисленных процентов.

Управлять валютными счетами в Сбербанк Онлайн совсем несложно. Но клиент должен учитывать, что операции с денежными средствами в других валютах требует соблюдения определенных правил. Их невыполнение может стать причиной серьезных проблем.

Как обычный человек может открыть валютный счёт в Сбербанк онлайн

Если вы хотите сохранить свои рублёвые сбережения от курсовых колебаний или у вас есть свободные валютные средства, то мудрым решением будет открыть счёт в валюте. Он пригодится также тем, кто получает валюту из-за границы или совершает платежи в долларах или евро. Мы узнали, как физическому лицу открыть валютный счет в Сбербанк Онлайн: что надо сделать для оформления счёта в компьютерной программе или в приложении на смартфоне.

Валютные предложения Сбербанка

В продуктовой линейке Сбербанка есть несколько предложений для проведения операций в наиболее популярных валютах. К таким продуктам относятся открытие сберегательных счетов и депозитов. Чаще всего это долларовый счёт или счёт в евро.

Зачем нужен валютный счёт

Выбор продукта зависит от того, будет ли вы проводить приходно-расходные операции по счёту или  формировать сбережения для получения дохода:

• Сберегательный счёт. Особенностью является то, что владелец может снимать, переводить деньги и пополнять счёт в любой момент, а также осуществлять валютные операции с нерезидентами в соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ. Однако процент по вкладу в этом случае гораздо ниже, чем при депозите, и составляет 0,1 % годовых.
• Депозит. Процент по открытому депозиту выше и может составлять до 2 %. Однако приходно-расходные операции ограничены условиями вклада.

Преимуществами использования валютных продуктов Сбербанка являются:

• возможность проводить приходно-расходные операции с нерезидентами в удобной валюте, не неся дополнительные расходы на конвертацию;
• стабильность вклада, при колебании курса рубля возможность дополнительного заработка в случае его роста;
• широкий спектр валют, в которых можно открыть счёт;
• возможность диверсификации сбережений;
• удобства расчётов в других странах с помощью пластиковых карт Сбербанка.

Но есть и недостатки, к которым можно отнести:

• процентные ставки по валютным депозитам в разы меньше рублёвых;
• невозможность осуществления текущих операций в иностранной валюте без конвертации внутри страны, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом №173-ФЗ;
• затраты на конвертацию;
• потеря прибыли в случае падения курса.

Условия открытия валютного счёта в Сбербанке

Открытие и пополнение счёта Сбербанка возможно: долларами США, сингапурскими, канадскими, гонконгскими долларами, фунтами стерлингов, евро и юанями.

Удобством сберегательного счёта является возможность снятия денежных средств в пределах остатка финансовых средств — вплоть до нулевого, пополнение в любой удобный момент. При этом счёт открывается бессрочно, а на остаток начисляется минимальный процент в размере 0,1 % годовых.

Условия открытия валютного вклада в Сбербанке

Если открытие счёта возможно в разных валютах, то оформления вклада в Сбербанке осуществляется только в долларах США. На сегодняшний день существуют три вклада, которые можно открыть в валюте: Сохраняй, Пополняй, Управляй и их виртуальные аналоги.

Сумма вклада, $/срок1-2 мес. 2-3 мес. 3-6 мес. 6-12 мес. 1-2 года2-3 года3 годаот 1000,20/0,050,40/0,050,70/0,351,50/1,151,85/1,501,85/1,501,85/1,50от 3 0000,25/0,150,45/0,150,75/0,451,55/1,251,90/1,601,90/1,601,90/1,60от 10 0000,25/0,200,45/0,200,75/0,501,55/1,301,90/1,601,90/1,601,90/1,60от 20 0000,35/0,250,55/0,250,85/0,551,65/1,352,00/1,702,00/1,702,00/1,70от 100 0000,35/0,250,55/0,250,85/0,551,65/1,352,00/1,702,00/1,702,00/1,70

Сумма вклада, $/срок3-6 мес. 6-12 мес. 1-2 года2-3 года3 годаот 1000,40/0,051,10/0,751,45/1,101,45/1,101,45/1,10от 3 0000,45/0,151,15/0,851,50/1,201,50/1,201,50/1,20от 10 0000,45/0,201,15/0,901,50/1,251,50/1,251,50/1,25от 20 0000,55/0,251,25/0,951,60/1,301. 60/1,301,60/1,30от 100 0000,55/0,251,25/0,951,60/1,301. 60/1,301,60/1,30

Неснижаемый остаток, $/срок3-6 мес. 6-12 мес. 1-2 года2-3 года3 годаот 10000,30/0,011,00/0,651,35/1,001,35/1,001,35/1,00от 3 0000,35/0,051,05/0,751,40/1,101,40/1,101,40/1,10от 10 0000,35/0,101,05/0,801,40/1,151,40/1,151,40/1,15от 20 0000,45/0,151,15/0,851,50/1,201,50/1,201,50/1,20от 100 0000,45/0,151,15/0,851,50/1,201,50/1,201,50/1,20

Как видно из таблиц, процентная ставка при открытии виртуального вклада выше на 0,25-0,3 %, чем при проведении операции классическом способом. Другие условия депозитов по расходно-приходным операциям, периодичности начисления и выплаты процентов аналогичны их рублёвым аналогам.

Пошаговая инструкция открытия валютного счёта в Сбербанк Онлайн

Любой клиент может открыть сберегательный счёт или валютный вклад как с персонального компьютера, таки с помощью мобильного приложения. Для этого достаточно иметь рублёвый лицевой счёт с необходимым остатком денежных средств.

На сайте с компьютера

Для открытия сберегательного счёта или депозита в иностранной валюте, зайдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и выберите наименование вклада, кликнув по меню «Вклады и счета».

Для дальнейшего оформления нажмите «Продолжить» и выберите валюты, срока и суммы депозита, а также карты или счёт, с которого будут списаны деньги для зачисления на депозит.

Если счёт списания открыт в рублях, конвертация в доллары происходит автоматически по курсу  Сбербанка, установленному на момент открытия вклада.

В финале указываются действия, которые необходимо предпринять по отношению к начисленным процентам по вкладу: перечислять их на карту либо оставить для капитализации. Нажмите на «Открыть» — подтвердите введённые данные и оформление валютного вклада.

Для выполнения операций в Сбербанк Онлайн с использованием смартфонов или других гаджетов, подключенных к интернету, существует адаптированная мобильная версия сайта.

В мобильном приложении

Открытие валютного вклада и сберегательного счёта в мобильном приложении схоже с операциями по оформлению аналогичных рублёвых продуктов. На главной странице приложения в меню «Операции» найдите пункт «Открытие вклада» и пройдите по ссылке.

Открывается список текущих депозитов.

Нажмите на стрелку выбираем требуемый вклад.

Для оформления валютного депозита или сберегательного счёта необходимо заполнить заявку, в которой надо указать валюту, сумму и срок вклада.

В завершении процесса указывается счёт списания и способ начисления дохода по вкладу: вывод на карту либо капитализация процентов.

После подтверждения заявки, депозит или сберегательный счёт считаются открытыми.

Оформление валютного счёта имеет ряд недостатков: низкий процент по отношению к рублёвому аналогу и невозможность осуществления переводов внутри страны без конвертации, за исключением редких случаев. Есть и существенные преимущества, если вы получаете заработную плату в валюте или имеете свободные доллары. В этом случае можно пройти несложную процедуру открытия валютного счёта в Сбербанк Онлайн, используя компьютер или любой мобильный гаджет, подключённый к интернету.

Условия для открытия, риски, расчёт доходности

Всё больше клиентов отдают предпочтение валютным депозитам, чтобы выиграть на падении курса рубля. Валютный вклад в Сбербанке входит в список классических банковских депозитов, которые пользуются спросом. Мы проанализировали предложение банка и расскажем про все тонкости и условия валютного вклада.

Условия по валютным вкладам в Сбербанке

В данный момент в Сбербанке можно открыть только долларовые вклады — в отделении банка, а также онлайн через личный кабинет и мобильное приложение. Все эти вклады — «Сохраняй», «Пополняй» и «Управляй» — имеют функцию капитализации.

Название вкладаСтартовая суммаПроцентная ставкаСрок исполненияЧастичное снятие«Пополняй»100$0,40-1,64 %3 мес. — 3 годаневозможно«Сохраняй»100$0,20-2,06 %1 мес. — 3 годаневозможно«Управляй»100$0,30-1,53 %3 мес. — 3 годавозможно

У всех депозитов схожие условия: одинаковая первоначальная сумма, небольшой разбег процентных ставок и сроков. Пополнять стартовые суммы можно по вкладам «Пополняй» и «Управляй», а частично снимать деньги — только по вкладу «Управляй».

На официальном сайте можно рассчитать доход по вкладу «Управляй». Стартовая сумма в 1000$ сроком в 365 дней принесет доход в 10,05$. Процентная ставка с учетом капитализации составит 1,00 % годовых.

Ранее в Сбербанке предоставлялся «Мультивалютный вклад». Его можно было открыть сразу в 3 валютах — рублях, долларах и евро равными частями. Приём данного депозита был прекращён 23 декабря 2016 года.

Сберегательный счёт

Помимо валютного вклада клиент может открыть сберегательный счёт и выбрать альтернативную валюту. При этом банк предоставляет широкий выбор денежных знаков: евро, доллар, фунт стерлингов, юань, канадские, сингапурские и гонконгские доллары.

Сберегательный счёт бессрочный, минимальная сумма и снятие не ограничены, процентная ставка для всех валют — 0,01 %. Она лишь немного отличается от других валютных вкладов, поэтому можно рассмотреть этот вариант для длительного вложения.

Стоит ли открывать валютный вклад

Валютные вклады имеют свои достоинства и недостатки. Многие эксперты советуют держать деньги в валюте, так как рубль неустойчив и имеет свойство обесцениваться. Возможность зарабатывать на высоком курсе валюты — главное достоинство данных депозитов, но всё зависит от количества валюты и текущего курса рубля. Если клиент имеет значительные валютные накопления, например, он некоторое время работал заграницей и накопил 50 тыс. долларов, есть смысл не менять деньги, а положить сумму под проценты в банке. Это сохранит валюту и преумножит доходы.

Если же на руках у вас только рубли и вы хотите заработать на изменении курса валют, в этом случае необходимо выбрать короткий срок размещения, чтобы не потерять доходы в случае досрочного снятия денежных средств. При этом сначала придется обменять валюту, а уже потом класть сумму на депозит. В этом случае можно потерять на комиссии банка и конвертации. В то же время на рынке множество предложений для рублёвых депозитов, которые окажутся выгодными — ставки по валютным вкладам минимальны по отношению к тем же предложениям в рублях.

Как открыть валютный вклад в Сбербанке

Депозит в альтернативных денежных знаках можно открыть в офисе Сбербанка или онлайн. И в отделении, и дистанционно можно провести безналичный перевод с рублёвого счета на долларовый вклад, при этом будет произведена автоматическая конвертация по текущему курсу банка.

Курс банка будет отличаться от курса ЦБ — банк забирает комиссию и так зарабатывает на обменных операциях.

В отделении

Чтобы открыть вклад очно необходимо отправиться в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом. В офисе специалисты предложат заключить договор и определить процентные ставки и срок исполнения. После клиент вносит валюту через кассу. Если у него на руках рубли, предварительно производится обмен по курсу банка, либо происходит списание с действующей рублёвой карты с последующей конвертацией.

Онлайн

Открыть валютный депозит онлайн можно в личном кабинете на сайте Сбербанка с компьютера или ноутбука или в мобильном приложении. Процедура идентична открытию рублёвого вклада. Нужно будет войти во вкладку «Вклады» и выбрать нужное предложение. Там же нужно выбрать срок размещения и остальные параметры. Далее произойдет перевод денег с рублёвого счёта с автоматической конвертацией в доллары.

Как пополнить валютный вклад

Регулярно пополнять в Сбербанке можно депозиты «Пополняй» и «Управляй». Это можно сделать через кассу в отделении банка или онлайн. В первом случае минимальная сумма составит 100$, в последнем — сумма ничем не ограничена.

Также можно постоянно пополнять сберегательный счёт — он не ограничивается по суммам и количеству операций.

При ручном пополнении можно купить валюту в кассе и затем перевести на вклад. В этом процессе клиент потеряет несколько долларов, так как банк берёт комиссию за ручные операции.

Если у клиента есть мобильное приложение или интернет-банк, он может перечислять деньги на вклад без ограничений. Также можно создать поручение, которое будет автоматически списывать деньги в определённые даты.

Как закрыть валютный вклад

Закрыть валютный депозит можно так же, как и рублёвый. В случае исполнения срока клиент забирает деньги в ручном режиме в отделении банка. Он также может закрыть продукт онлайн через личный кабинет и мобильное приложение.

Следует помнить, что банкоматы не выдают валюту — деньги можно перевести на рублёвый счёт и получить наличные в национальной валюте.

Досрочное снятие средств зависит от условий, прописанных в договоре. Депозит «Пополняй» предлагает ставку 0,01 % для случаев, где клиент забирает деньги раньше 6 месяцев. Если же клиент забирает деньги после указанного срока и его процентная ставка не максимальна, банк рассчитывает доход по ставке 2/3 от первоначального процента.

Сберегательный счёт можно беспрепятственно закрыть в любое время. Доход всегда будет составлять 0,01 % годовых.

Деньги можно получить в кассе в валюте или сразу провести куплю-продажу и получить рубли. Обмен может помочь клиенту в случае, когда в отделении не будет валюты — в небольших офисах может не оказаться достаточного количества денег. Если нужны доллары, следует позвонить заблаговременно и заказать всю сумму.

Валютные депозиты в Сбербанке выгодны клиентам, у которых есть на руках много иностранных денежных знаков. В этом случае возможен лёгкий способ получения дохода. Следует помнить, что при конвертации клиент теряет часть денег, что снижает доход по вкладам.

Как открыть валютный счет через мобильное приложение?

ШАГ 3 Далее проверяем условия по счёту и жмём «Продолжить», а затем соглашаемся с условиями и нажимаем «Подтвердить»:

На этом всё. Перед нами открывается окно с сообщением об успешном открытии сберегательного счёта в выбранной валюте:

Как открыть валютный счёт через браузер компьютера?

ШАГ 1 На главном экране в левом меню в разделе «Вклады и счета» жмём кнопку добавить «+»:

для увеличения нажмите на картинку

ШАГ 2 Затем спускаемся вниз до раздела «Сберегательный счёт» и нажимаем «Оформить»:

для увеличения нажмите на картинку

ШАГ 3 Далее выбираем валюту счёта и нажимаем «Продолжить»:

для увеличения нажмите на картинку

ШАГ 4 На финальном шаге проверяем предоставляемые банком условия и жмём «Подтвердить»:

для увеличения нажмите на картинку

На этом всё! Ваш новый счёт будет отображён в левом меню интернет-банка:

Открытие счета физическими лицами

Открыть валютный счет можно в представительстве банка или при помощи интернет-банкинга кредитной организации.

При посещении офиса банка потребуется написать заявление на открытие счета. У физического лица должен быть паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

Для открытия валютного счета физическому лицу, без посещения не представительства банка, потребуется предварительно зарегистрироваться в сервисе «Сбербанк онлайн».

Для открытия депозитного счета необходимо следующее:

• Войти в личный кабинет.
• Открыть вкладку .
• Выбрать депозит с подходящими условиями.
• Выбрать валюту вклада.
• Ввести сумму.
• Выбрать счет, с которого будет осуществлена операция.
• После ознакомления с условиями договора, подтвердить открытие.

На заметку: открыть срочный валютный вклад можно в долларах или евро, максимальный процент начисляется по программе «Лидер сохраняй» – 3% годовых в долларах и 0,2% годовых в евро.

Физические лица могут оформить карту в долларах. Она позволяет не только сберегать и накапливать средства, но и совершать операции по счету. Для открытия картсчета клиент должен иметь гражданство РФ и регистрацию в регионе обращения, паспорт. Заказать карту можно через Сбербанк онлайн, а затем получить в банке. Моментальные карты можно получить в день обращения в представительство банка.

Следует знать! Открытие валютного счета влечет за собой необходимость соблюдения требований валютного законодательства РФ. Если на счет будут перечисляться деньги от нерезиденстов, операция будет подлежать валютному контролю со стороны банка. Кредитная организация вправе запрашивать документы-основания для сделки. До получения сведений деньги будут зачисляться на транзитный счет.

Тарифы по валютному счёту ООО и ИП в Сбербанке

Сбербанк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ». Рассмотрим их условия.

Базовый тариф РКО счетов в иностранной валюте

Стоимость открытия. Если у вас уже есть расчётный счёт в Сбербанке, вы можете бесплатно открыть к нему валютный счёт в рамках любого тарифа на расчётно-кассовое обслуживание. Открытие счета бесплатно.

Валютный счёт для ИП и юридических лиц в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте банк возьмет около 2 500 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет ещё дороже — 2 850 руб.

Ежемесячное обслуживание — 1 900 рублей в месяц. Если вы не будете пользоваться счётом 5 месяцев подряд, стоимость обслуживания снизится до 0 рублей.

Ведение счёта с дистанционным банковским обслуживанием —  от 2 000 рублей в месяц. Стоимость зависит от валюты и среднехронологических остатков по счёту в месяц. Например, для валюты евро при остатках до 100 тыс. рублей ведение счёта обойдётся в 2 000 рублей. А при остатках свыше 100 млн — 0,15 % от суммы в месяц.

Комиссии за переводы в другой банк — 0,3 % от суммы перевода, о чём написано на сайте. Но в условиях тарифа прописаны дополнительные ограничения по сумме комисии: за валютный перевод вы отдадите минимум 15 долл. США, а максимум — 200 долл. США.

Перевод на счёт юрлица по бумажному документу — 0,3 % от суммы перевода. Максимальный размер комиссии тот же — 200 долл. США, а вот минимальный размер увеличен — 20 долл. США.

Приём и зачисление наличных — 1 % от суммы зачисления, но не меньше 2 долл. США. Если касса повреждена, но может принимать деньги, комиссия увеличится до 8 % от достоинства банкноты.

Проводить операции на валютном счете Сбербанка можно с 03:00 до 23:00 часов по местному времени каждый рабочий день. Срок зачисления денег на валютный счет — 1 час.

Специальный тариф для валютного счёта в Сбербанке — «ВЭД без границ»

В Сбербанке есть специальный тариф для открытия валютного счета юридических лиц и ИП «ВЭД без границ». За него нужно ежемесячно платить 3 990 рублей. Зато вам сразу бесплатно откроют рублёвый и валютный счет в евро, долларах или юанях. А ещё вам назначат персонального менеджера по ВЭД, который возьмёт на себя работу с документами и будет консультировать по вопросам внешнеэкономической деятельности.

К тому же снизят все комиссии, например, за валютный перевод нужно будет заплатить не 0,3 %, а всего 0,1 %, но минимум 15 долл. США и не более 200 долл. США.

Также в рамках тарифа доступны специальные курсы обмена валюты. Для всех новых клиентов 3 месяца рыночный курс увеличивается на 20 копеек. А для тех, кто за год накапливает операций на сумму 100 тыс. долл. США действует индивидуальный спецкурс.

Сбербанк, говорит, что этот тариф подойдёт новичкам в сфере ВЭД, тем, у кого есть внешнеторговые контракты, и тем, кто проводит небольшие или нерегулярные валютные платежи.

Вместе с валютным банк откроет транзитный счёт. Деньги на нём лежат, пока вы проходите валютный контроль. Если контроль пройден успешно, деньги падают на валютный счёт. Отказаться от транзитного счёта нельзя. Он нужен всем, кто работает с валютой и проходит валютный контроль.

Льготный курс для покупки валюты в Сбербанке

Первоначально вы будете покупать валюту по курсу купли-продажи банка. Это очень невыгодно, так как велик спред — разница между ценой покупки и продажи валютой.

Вот вам лайфхак. Обратитесь к своему менеджеру и попросите рассмотреть возможность предоставления льготного курса. На моей практике банк принял решение за день. Если банк одобрит просьбу, у вас появится кнопка «Купить валюту по льготному курсу». Банк идёт на уступки при покупке валюты на сумму от 100 000 долл. США. Курс становится максимально приближен к рыночному при покупке от 500 000 долл. США.

Валютный контроль в Сбербанке

Валютный контроль — это не прихоть банка. Каждый предприниматель или ООО обязаны проходить валютный контроль при совершении операций в валюте согласно ст. 22 ФЗ от 10. 2003 № 173. Это нужно, чтобы подтвердить, что бизнес соблюдает валютное законодательство и не нарушает закон.

В рамках валютного контроля Сбербанк:

• ставит на учет все внешнеэкономические контракты, например, по экспорту, импорту или зарубежному кредитованию;
• принимает к учёту все документы по сделке, например, инвойсы, справки;
• проводит экспертизу контракта на соответствие законодательству;
• собирает необходимую документацию;
• следит за сроками валютного контроля;
• подбирает клиенту оптимальную схему работы с иностранным партнером;
• информирует о состоянии расчётов с контрагентом;
• предупреждает о поступлении денег на транзитный счёт;
• обеспечивает куплю-продажу валюты.

Тарифы Сбербанка на валютный контроль

Экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству
2 000 рублей за один контракт
Постановка контракта на учет:
по электронным каналам связи
без использования электронных каналов связи
бесплатно по электронным каналам20 долл. США без электронных каналов
Перевод средств со счета нерезидентов
0,05 %, но не менее 200 руб. Оформление справки о подтверждающих документах
100 рублей за один документ, но не менее 500 рублей за справку. Внесение изменений в ведомость банковского контроля
10 долл. США за строку
Подготовка расчётного документа по валютной операции
1 000 рублей за документ (ин. валюта)600 рублей за документ (рубль)
Консультация по вопросам применения валютного законодательства
10 00 рублей

Нужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса?

Преимущества валютного контроля в Сбербанке

Банк оказывает комплекс услуг для компаний, которые занимаются ВЭД. Например, за 199 рублей в месяц можно подключить уведомления по валютному контролю. Банк напомнит вам:

• о наступлении сроков предоставления документов для валютного контроля;
• проведении документов валютным контролёром;
• фиксации нарушений валютного законодательства.

У Сбербанка есть и бесплатные услуги. Например, доступна открытая площадка для поиска бизнес-партнеров по всему миру. Размещение товаров и услуг полностью бесплатное. Также банк бесплатно и в течение 7 дней помогает возместить НДС и акцизы без визита в ФНС.

Сбербанк поможет, если у вашей компании нет опыта в ВЭД. Специалист банка бесплатно расскажет вашей службе безопасности, как проверить иностранного контрагента, а бухгалтера сориентирует, как составить закрывающие документы и сделать бухгалтерские проводки. А на платной основе банк организует для ваших специалистов по ВЭД полноценный семинар.