Лимит снятия наличных с карты Сбербанка

Для чего предусмотрены лимиты по банковским картам

Не всегда возможно снять с банковской карты необходимую вам сумму. Это происходит из-за установления на банковских продуктах так называемых лимитов на снятие наличных. Устанавливает их банк, и делает это по ряду условий:

• Необходимость повысить безопасность продукта.
• Противодействие незаконному снятию наличных.
• Необходимость следовать политике государства, идущей в сторону безналичных расчетов.

Ограничения на снятие наличных с карт Сбербанка зависят от ряда параметров. В первую очередь от типа карты – дебетовая или кредитная. В последнем случае размеры снятия минимальны, и предусмотрены высокие комиссии. Есть и другие характеристики, на основании которых установлен определенный лимит на снятие:

• Тип платежной системы.
• Вид банковской карты.
• Премиальный статус или его отсутствие.

Важно! Размер лимита снятия наличных зависит от нескольких параметров. Это тип пластика, статус карты, а также платежная система. Максимальный лимит составляет полмиллиона и доступен на картах статуса Platinum.

Какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка в 2021 году

Будем рассматривать размеры сумм, которые доступны не в кассах отделений банка, а именно в банкоматах. Обычно клиенты пользуются именно таким способа денег с карты. В текущем году лимиты на снятие следующие:

• Минимальный лимит в 50 000 рублей установлен в сутки на студенческую, социальную карты, а также Maestro и Visa Electron.
• Более высокий суточный лимит в 150 тысяч рублей у карт Visa Classic и MasterCard. Столько же в стуки можно снять по карте Сбербанка «Молодежная».
• Статус карты «Золотая» позволяет снять в день до 300 000 рублей.
• А платиновая карта имеет максимальный суточный лимит – 500 000 рублей.

При необходимости снять с карты большую сумму следует обратиться в отделение банка. Предварительно требуется оставить заявку на большие суммы обналичивания. При этом не факт, что вы сможете получить деньги на следующий день. Иногда выдачи наличных в банке приходится ожидать до трех рабочих дней.

Лимиты по снятию денег

В Сбербанке приняты два вида лимитных сумм для операций с наличностью:

• дневной лимит или корректней — суточный;
• ежемесячный.

Действуют на основании регламента обслуживания клиентов и тарифов банка. Предел обналичивания зависит от привилегий карты и определен отдельно:

• для карточек моментальной выдачи;
• для носителей уровня Classic/Standard, но для социальной, студенческой, «Молодежной» суммы отличаются;
• и премиум-карт.

Обратим внимание, что лимит определяется уровнем привилегий карточного носителя и вида — дебетовый или кредитный. С ростом классности карты число ограничений на совершаемые операции снижается. Кроме того, для премиальных видов карт с овердрафтом предусмотрены расширенные возможности.

Почему и для чего нужны лимиты

Лимитирование наличности в обороте — одна из задач банковской системы. «Живые» деньги на руках и в «отложенных» сбережениях физических лиц способны подталкивать инфляцию. Ведь тогда Центробанк вынужден «запускать станок» для печатания новых купюр, что в свою очередь обесценит денежную массу, приведет к росту цен на товары. Поэтому уменьшение наличных расчетов решает важные макроэкономические проблемы.

С другой стороны, банки, и Сбербанк не исключение, контролируют собственную финансовую устойчивость, пошатнуть которую может неограниченное снятие денег держателями счетов.

Такое случилось в недалеких 2008-2009 гг. с украинскими банками «Надра», «Проминвестбанк», где финансовые проблемы усугубились одномоментным снятием и обналичиванием текущих и депозитных счетов. Чтобы предупредить развитие подобных ситуаций, банки стремятся ограничить расчетные операции с наличностью.

Дневные лимиты

Общая сумма налички, доступной клиенту за месячный период, формируется из последовательности дневных/суточных лимитов. Посмотрим, сколько можно снять с карты Сбербанка в день.

День/сутки в банковской деятельности начинаются в 0 часов текущей даты и заканчиваются в 23 час. 59 мин. Лимитирование проводится в указанном временном промежутке. Если сумма снята в 23. 58 сегодня, то в 0 час. 01 мин. следующих суток можно рассчитывать на успешное завершение очередной транзакции.

Способы снять средства с карточного носителя Сбербанка:

• через оборудование удаленного доступа, в расчетно-кассовых центрах банка и его дочерних структур;
• в банкоматах/кассах банков-партнеров.

Ежедневные квоты распространяются на всю дневную сумму, независимо от способа и банка получения наличности.

В последующей таблице приведено, сколько денег можно снять с карты Сбербанка, максимально за сутки.

Вид карточкиЕжедневноДебет-картыКредитные: банкомат/кассовый центрMomentum50 тыс. руб. /$1600/1200 euro50 тыс. руб. /150тыс. руб. Classic/ Standard150 тыс. руб. /эквивалент в валютеElectron/ Maestro-социальная, «Молодежная»150 тыс. руб. МИР классическая50 тыс. руб. ХМИР социальная50 тыс. руб. Gold Visa/MasterCard300 тыс. руб. /$12000/9000euro100 тыс. руб. /300 тыс. руб. МИР золотая300 тыс. руб. ХPlatinum, Signature500 тыс. руб. /$12500/10000euro100 тыс. руб. / 300 тыс. руб. Infinity с овердрафтом1 млн. руб. /$25000/20000euro

Сколько можно снять за 1 раз?

Немаловажный вопрос, сколько допускается снять с карты Сбербанка денег за один раз. Действительно, при получении налички в банкомате контролируется единоразовая транзакция, по количеству купюр наличности. Причина — резервуар оборудования для хранения денег ограничен, а получателей много.

При обналичивании устройство обязательно информирует об имеющихся номиналах. Единовременная выдача составляет 40 купюр выбранного достоинства: 100 руб. , 500 руб. , 1000. Может случиться так, что в результате разовой транзакции получилась сумма меньше желаемой. Тогда обращаются в кассу или повторяют операцию через другое устройство.

Ежемесячные лимиты

Какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка ежемесячно — смотрим таблицу. Приведенные ограничения распространяются как на структуры Сбербанка, так и на другие учреждения.

Вид носителяМесячный предел, максимумВиза Классическая/ МастерКард Стандартная 1,5 млн/$50000/37500euroМолодежная 1,5 млн. МИР классикМИР пенсионная 500 тыс. Моментум карты 100 тыс. «Золотая» Виза, МастерКард 3 млн/$100000/75000euroМИР «золотая» 3 млнПремиум-класс 5 млн/$170000/125000euroVisa-Infinity с овердрафтом 30 млн/$1000000/750000euro

Даже для Стандарт-карт возможности довольно широкие и удовлетворят клиента со средними доходами. Карты с высокими привилегиями предусматривают и соответствующий потенциал. Безлимитных носителей в банковской практике не предусмотрено.

Снятие с дебетовой

Сделаем важные оговорки для держателей дебетовых карт. Если клиент придерживается установленных ограничений, обналичивание в пределах оговоренных сумм происходит без комиссионных.

Но банк разрешает превышать нормы и увеличить лимит по согласованию, для чего клиент делает звонок в колл-центр или обращается в офис. Если превышение разрешено, уплачивается небольшой процент от суммы, снятой сверх положенной.

Снятие с кредитной

Для кредитных карт Сбербанка важно учитывать следующее:

• снятие наличных проводится только в установленных суточных пределах;
• ежемесячное лимитирование не проводится;
• при обналичивании оплачивают обязательные проценты, которые банком будут списаны с кредитного счета;
• на процентные платежи не распространяются льготные условия 50-дневного грейс периода;
• размер комиссии составляет 3% при снятии в отделениях Сбербанка, 4% — если действие совершается в других структурах. Минимальная оплата транзакции — 390 руб.

Лимит получения наличных денег по картам премиального класса невысокий. Но если требует статус клиента, предоставлена возможность использования овердрафтных дебетовых носителей, потенциал которых, практически неограничен и удовлетворит любые запросы.

Как снимать деньги сверх лимита?

Проблема, как снять большую сумму с карточки, чаще всего волнует держателей дебетовых носителей. Решение — многовариантно:

• увеличение лимита с разрешения банка. Необходимо позвонить на горячую линию и получить одобрение, тогда нужная сумма будет доступна в банкомате. Если планируется получение через кассу, предварительно обращаются к ответственному сотруднику отделения и согласовывают с ним операцию. Отметим, что за сверхлимит уплачивают комиссию в размере 0,5%, если наличность снимается в Сбербанке;
• открытие нескольких дебетовых карточек Сбербанка. Например, есть классическая, а к ней можно открыть Моментум с бесплатным обслуживанием или недорогую «Молодежную», если позволяет возраст. Тогда сняв необходимую сумму по нескольким карточкам, цель будет достигнута без превышения установленного предела и переплат банку;
• перечисление онлайн на дебет-карту Сбербанка родственника или близкого, с последующим снятием требуемой суммы.

Как решение проблемы получения крупной суммы, используют электронный перевод денег на собственные карты других банков-эмитентов, где снимают нужную сумму. Если же лимит систематически не удовлетворяет, рекомендуют открыть носитель более высокого класса.

Как и где снять деньги с карты Сбербанка

Получить наличные можно в отделениях и банкоматах Сбербанка, а также в учреждениях и устройствах других банков.

Через отделение

Преимущества обналичивания в структурном подразделении Сбербанка бесспорны, и таким способом чаще всего пользуются люди старшего поколения. В отделении держатель карты может получить деньги со счета:

• предъявив банковскую карту кассиру и назвав сумму желаемого снятия. Для верификации клиент вводит ПИН-код;
• по личному паспорту. Операционист проверит паспортные данные, и выдаст требуемые деньги.

Банкомат

Для выполнения операции через банкомат, карточку устанавливают в считывающее гнездо устройства и вводят PIN. Если шифр корректен, на экране открывается меню, из которого выбирают опцию снятия наличности. Набирают на клавиатуре требуемую сумму, номинал. По окончании операции, забирают карточный носитель, чек, деньги.

При использовании банкомата следует аккуратно и точно вводить ПИН-код. Устройство предоставляет пользователю три попытки: в случае неудачи, карту заблокируют. Разблокирование наступает через сутки автоматически, а при срочной необходимости — обращаются на горячую линию.

Иногда устройство принимает и «не отдает» карту, что происходит из-за деформации пластика, повреждений. Ситуацию решит звонок в call-центр или обращение в отделение, обсуживающее банкомат. Возможно, потребуется замена карточки.

Отдельно остановимся на снятии наличности с «детских» карт. В силу возраста и опыта, ребенок не в состоянии разрешить проблемные ситуации, поэтому транзакции лучше проводить в присутствии старших членов семьи. Научите подростка в таких обстоятельствах не просить помощи у посторонних.

Банкоматы и другие банки

Снять наличку с дебетовой карты можно и в других банковских учреждениях. Ограничение суммы на суточное снятие сохраняется. По действующим на сегодня тарифам, комиссия за обналичивание невысокая:

• в кассе — 1% от суммы или минимально 150 руб./$5/5euro;
• в банкомате — 1 процент или минимум 100 руб./$3/3euro за транзакцию.

Списание платы проводится с клиентского счета. При недостаточности средств и овердрафтном статусе носителя, наступает технический овердрафт.

Также есть банки-партеры Сбербанка, в которых можно снять наличные через банкомат или кассу без комиссионного платежа:

• «ВТБ»;
• «Россельхозбанк»;
• «Адмиралтейский банк»;
• «Юниастумбанк».

Но нужно знать, что процент на другие операции в перечисленных банках может быть гораздо выше.

Ограничение лимита на снятие в Сбербанке

Данные ограничения связаны с мерами безопасности клиентов. Чтобы хоть как-то ограничить мошеннические действия с хищением средств с карт, предпринимаются ограничительные суммы вывода. Так в случае подозрительных манипуляций можно удержать деньги на счету и вовремя заблокировать его. Также банк заинтересован в контроле средств, находящихся на счетах. Это обеспечивает сбор и анализ социологических данных.

Лимит на вывод денежных средств  — это и исключение случаев, при которых в банкомате заканчиваются деньги. Чтобы другие клиенты, желающие снять наличные имели эту возможность.

Какую сумму можно снять с карты Сбербанк в сутки

Существует процент комиссионных на снятие наличных денег. Банк выпускает несколько видов дебетовых карт по каждой из которой действуют индивидуальные тарифы. Например, клиенты привилегированных карточек могут снимать более крупные суммы со своих счетов.

С 2018 года ограничение для разовой операции через банкомат привязано и к количеству купюр, их число не должно превышать 40. Так за один раз максимально можно снять 200000 рублей. Для обналичивания крупных средств рекомендуется обращаться непосредственно в офис.

Ограничения, действующие на разные виды дебетовых карт

В зависимости от типа карты, Сбербанк установил следующие условия вывода денежных средств:

• Социальная карта МИР — предполагает снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки без комиссии и 500 000 рублей в месяц.
• VISA Classic/ MasterCard Standart — в сутки до 150 000 рублей , в месяц до 1,5 млн. рублей.
• GOLD VISA/MasterCard — до 300 000 рублей, до 3 млн. рублей соответственно.
• Platinum VISA/MasterCard — 500 000 рублей в сутки и 5 млн. рублей в месяц.

Ограничение на снятие наличных с кредитных карт

Аналогично дебетовым, ограничение зависит от типа пластика. Но за снятие средств берется комиссия 3% через Сбербанк и 4% в отделениях других банков. Из-за высокого процента, кредитные карты не предусматривают снятие наличных в крупных размерах.

Месячный лимит банковской кредитной карты Сбербанка — это сумма, которая не будет облагаться комиссией. Если клиент хочет обналичивать свыше лимита, то придется заплатить комиссию по тарифу от суммы превышения.

Когда большой объем нужен разово, стоит обратиться в отделение обслуживания этой организации с паспортом или документом подтверждающим личность

Сумма не превышающая лимит будет выдана сразу. Но если сумма выше, то наличные могут быть выданы в течение нескольких дней. Так бывает, если в кассе нет всей суммы и ее надо заказать в головном офисе. Поэтому стоит заранее позвонить и заказать операцию, чтобы не посещать офис дважды.

Беспроцентные способы снятия с карты Сбербанка наличных

Существует два легальных способа обойти комиссию при выдаче денежных средств с кредитной карты Сбербанк.

• Поделить сумму на несколько карточек Сбербанка и снять финансы с каждой через терминал или кассу. Перевод денег на другие карты можно осуществить через приложение онлайн или через банкоматы.
• Открыть вклад и перевести нужную сумму на него. Далее прийти в банк и получить деньги без уплаты комиссии. Но стоит заранее позвонить в отделение и уточнить наличие необходимого количества.

Последний способ безопаснее, так как выдача осуществляется на территории финансового учреждения без лишних взоров.

Изменить тарифные лимиты невозможно в единичном случае, однако поднять класс обслуживания можно всегда. Это позволит увеличить сумму вывода наличных, но и стоимость годового обслуживания вырастет.

Как снять деньги со счета в Сбербанке

Условия снятия, лимиты и комиссия зависят от того, с какого счета будет происходит процедура. Это может счет, привязанный к пластиковой карте, вклад или даже сберкнижка. Снять деньги со счета можно 2 путями:

• Через терминал;
• Через обращение в офис Сбербанка.

Первый будет возможен только при наличии банковской карты.

Как снять деньги с пластиковой карты

Самый удобный и быстрый способ снять деньги со счета — это воспользоваться банковской картой и терминалом самообслуживания.

• Найдите ближайший банкомат;
• Вставьте в него карту и введите пин-код;
• Выберите пункт «Снять наличные»;
• Введите необходимую сумму;
• Банкомат выдаст вам нужные средства.

При этом способе не должно возникнуть проблем. Разве что ограничения снятия могут быть связаны с нехваткой денег в самом терминале самообслуживания. В таком случае воспользуйтесь другим банкоматом.

Также может действовать лимит на снятие наличных с карты. Чтобы узнать ограничения:

• Откройте «Сбербанк Онлайн» с телефона (приложение) или через сайт sberbank.ru;
• Найдите раздел «Карты» и войдите в него;
• Зайдите в меню карты и найдите раздел «Реквизиты и выписки»;
• Там будет пункт «Тарифы по карте», в нем по пунктам расписаны лимиты и комиссии карты.

Как снять деньги со вклада

Со вкладами вопрос обстоит сложнее. Для снятия с них средств нужно обращаться в офис. При этом при себе необходимо иметь ряд документов:

• паспорт;
• договор по вкладу;
• доверенность, если операция совершается не владельцем счета;
• банковская карта, если она привязана к счету.

Есть еще один способ снятия, но он применим не ко всем видам вклада.

• Зайдите в «Сбербанк Онлайн» с телефона с помощью приложения или сайта ;
• Откройте раздел «Вклады и счета»;
• Напротив нужного вам счета найдите вкладку «Операции», среди них будет опция «Снять средства», нажмите на нее;
• Далее укажите, куда должны отправиться средства, чаще всего это пластиковая карта;
• После подтвердите свои действия.

Далее если вам нужны наличные, отправляйтесь в ближайший банкомат.

Лимиты на снятие средств с карты

Комиссия и лимиты зависят от типа счета, узнать его можно через «Сбербанк Онлайн» или посмотреть в договоре. Примерная картина ограничений на снятие средств с банковской карты выглядит так:

• С молодежных и классических карт можно снимать не более 150 тыс. рублей в сутки;
• Золотые карты позволяют снимать до 300 тыс. рублей в сутки;
• Карты Maestro и Momentum — до 50 тыс. рублей в сутки.

Что касается вкладов, то внимательно ознакомьтесь с банковским договором — в нем указаны все условия обслуживания и снятия средств.

Заключение

Сбербанк констатирует уменьшение наличного оборота в пользу безналичных расчетов, совершаемых клиентами с помощью пластиковых карт. Банковский носитель позволяет чувствовать себя комфортно при покупках в супермаркете, оплате услуг, пополнении различных счетов, в путешествиях по стране и за рубежом. Присутствует также ощущение безопасности и престижа пользования карточкой Сбербанка, вместо кошелька внушительного объема.