Отличие карт Сбербанка Мастеркард и Виза — обзор 2022 от DAMONEY

Содержание

Доступные клиентам Сбербанка классы карт

Если рассматривать типичные продукты Сбербанка, то их можно разделить на три уровня:

  • Начальный уровень;
  • Средний уровень;
  • Премиум уровень.

В рамках каждого уровня представим типы карт, предоставляемых клиентам от Сбербанка.

Таблица «Функциональные возможности пластиковых карт от Сбербанка»

Уровень картФункциональные возможностиНачальный или базовыйК данному виду относятся: MasterCard Electronic, Visa Electron, MasterCard Unembossed, Maestro. Преимущество: минимальная стоимость обслуживания – не более 200 рублей в год, есть возможность бесплатно получить карту. Предоставляется только в рамках корпоративных или социальных пакетов – для получения зарплат, пенсий, социальных пособий. СреднийVisa Classic, MasterCard Standart. Преимущество: расширенный функционал. Карту можно использовать для оплаты товаров и услуг через интернет или в розничных сетях. Возможна бесконтактная оплата или оплата с помощью мобильного приложения. Стоимость обслуживания – 350-500 рублей в год. Есть как дебетовые, так и кредитовые продукты. ПремиумPlatinum, Gold, Gold Platinum, Visa. К ним предлагаются дополнительные услуги в виде страхования, подключения смс-информирования, мобильного банкинга, личного консультанта, предоставление привилегий, повышенного кэшбэка. Также могут быть как дебетовыми, так и кредитовыми. Выпускаются электронными – только для оплаты через интернет, и многофункциональными – для двойной оплаты.

Стоит отметить, что в рамках любого уровня можно подключить дополнительные функции за доплату. Например, для начального уровня пакет смс-информирования предоставляется платно, а вот мобильный банкинг – бесплатно.

Сходства и отличия

Пластиковые карты обоих типов имеют почти одинаковые функциональные возможности. Их уровень зависит не столько от типа платежной системы, сколько от самого клиента (физлицо или юрлицо) и его уровня.

Какая карта лучше?

Однозначно сказать, какая карта лучше, невозможно. Все зависит от запросов субъекта и его требований к платежной системе.

Далее попробуем разобрать основные принципы работы двух систем, которые должны помочь сделать правильный выбор.

VISA

Для этого типа карт базовой денежной единицей является доллар. Поэтому при осуществлении любой оплаты в любой стране мира происходит целый цикл операций:

  • Стоимость приобретения рассчитывается по курсу доллара, то есть стоимость товара, например, в злотых конвертируется в доллар по местному курсу (курсу страны, где осуществляется операция).
  • Потом доллар конвертируется в другую валюту – в ту, со счета которой будет списана оплата. Например, в рубль.
  • С расчетного счета списывается необходимая сумма средств в рублях.
  • В магазине происходит оплата по местной валюте. По примеру – в злотых.

По факту, клиент платит двойную комиссию за двойную конвертацию. Удобно это или нет, дело каждого. Если есть возможность платить меньше, то лучше сэкономить. Как – расскажем немного позже.

MasterCard

Есть ли разница в работе Мастеркард? Абсолютно нет. Принцип конвертации такой же, разница в том, что базовой денежной единицей такой карты является уже не доллар США, а только евро.

Это и обуславливает выгодность предложений. Рекомендуется выбирать пластик того типа, который подходит для определенной страны. Например, при путешествии по Америке лучше использовать Визу, для государств Европейского союза – Мастеркард.

Если же идет речь о России, то действие обоих типов карт одинаково. Стоимость обслуживания и функциональность обоих продуктов идентичны.

Какая из платежных систем лучше подходит в зависимости от ситуации?

Принципиальных различий в типах карт по России нет. Выбор в пользу конкретного пластика стоит делать тогда, когда субъект планирует путешествие за границу.

При этом напоминаем, что сумма комиссии за конвертацию списывается с того же счета, то есть c той же карты, которая используется для оплаты.

Что не стоит забывать при выборе карты?

Cамое главное, что стоит помнить при выборе карты – это не тип платежного сервиса, обрабатывающего платеж, а регион, в котором используется средство платежа. Ведь существует принципиальное отличие при конвертации валюты как через электронную оплату товаров, так и через непосредственную оплату в магазине.

Идеальный вариант – это иметь сразу два типа карт, позволяющих в нужное время и в нужном месте использовать выгодный вариант оплаты.

Главные особенности платежных систем

На сегодняшний день трудно представить шопинг или другие повседневные вещи без пластиковой карты банка. Оформление разнообразных банковских продуктов занимает минимальное количество времени, поэтому клиент должен быть подкован в вопросах выбора, который предлагается сотрудниками. Подбор платежной системы – важный шаг, ведь от этого зависит дальнейшая судьба карты, ее принятие в различных странах.

Банковские карты с системой Виза сегодня считаются самыми распространенными, по всему миру каждая третья карта принадлежит к этой системе, а процент в России еще выше. Такая популярность системы обуславливается ее особенностями:

  • ориентация системы на работу с различными валютами, но особенно хорошо она сочетается с долларом;
  • действие карты не ограничивается одной страной, такой вид котируется в 250 странах мира;
  • система гарантирует пользователям современную и надежную защиту переводов;
  • отлично работает с другими дополнительными платежными инструментами – к одному счету могут быть привязаны разнообразные инструменты.

Также платежная система Виза использует различные бонусные программы, к которым может подключиться клиент банка.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как рассчитать проценты по вкладу

МастерКард имеет отдельные бонусные программы для своих клиентов, также отличается система защиты платежей. У этой платежной системы самые защищенные онлайн платежи и безналичные операции по счетам. К основным особенностям можно отнести:

  • разнообразие доступных клиентам платежных инструментов;
  • конвертация одной валюты в другую происходит почти мгновенно;
  • отсутствие комиссии в случае снятия личных средств в различных банкоматах, которые поддерживают обслуживание такой системы;
  • использование карт с такой системой возможно в различных банкоматах по всему миру;
  • удобное и простое изменение кредитного лимита по желанию клиента.

Одним из недостатков, который отталкивает пользователей – это невозможность привязать к счету дополнительные платежные инструменты. Также карточкой достаточно сложно расплатиться в странах Америки.

Кредитная карта Сбербанка: что это такое, виды и правила пользования Пора узнать все о кредитных картах Сбербанка(а их много). Именно с таких громких слов хочется начать. Потому как иногда мы и не задумываемся какие у данной системы есть недостатки, при очевидных-то достоинствах.

Какая карта лучше: Виза или МастерКард Сбербанка, их главные сходства

Для того чтобы разобраться в вопросе, какая карточка все таки будет лучшим выбором, необходимо подробно рассмотреть схожесть платежных систем, а после оценить их различия.

Две платежные системы обладают следующими одинаковыми свойствами:

  • Обе платежные системы активно используются на территории России.
  • ПС выпускаются в виде разнообразных пластиковых карт.
  • Расплатиться можно, как минимум, тремя видами валюты.
  • Транзакции по счетам происходят мгновенно.
  • Карты выдаются на трехлетний период.

Именно такие свойства характеризуют как Визу, так и МастерКард, но главное, что требуется знать при оформлении пластика – это их отличия, чтобы можно было сделать правильный выбор.

Чем отличаются карты Виза и МастерКард Сбербанка

Перед тем, как заниматься оформлением любого вида пластика стоит ознакомиться с двумя главными платежными системами и их отличиями между собой. Отличие Визы от МастерКард Сбербанка заключаются в следующем:

  • Разные уровни защищенности платежей – у МастерКард безопасность выше, а значит, все транзакции более защищены.
  • Отличается обработка различных переводов по счетам – у Визы скорость ниже.
  • На территории России и в других странах сеть банкоматов и терминалов от МастерКард более распространена.
  • Во всех зарубежных странах можно без проблем расплатиться Визой.
  • Различие в существующих программах лояльности платежных систем – МастерКард предлагает бонусы для всех клиентов, а Виза только для премиум пользователей.
  • Также существует немаловажное различие в оплате обслуживания – Сбербанк может запрашивать разные суммы на один и тот же вид пластика, но с подключенными разными системами.
  • Виза отлично подходит для любителей путешествовать – пластик поддерживает функцию экстренного вызова поддержки, который необходим, если пластик был утерян или похищен, также клиентам становятся доступны услуги по страхованию для туристов, юридические консультации и медицинское обслуживание.

Нередко именно выбор стоимости обслуживания становится решающим фактором, ведь такая разница распространяется на все виды карточек – кредитные, дебетовые. Клиент, ознакомившись с прайсом банка, склонен делать выбор в пользу меньшей цены на обслуживание.

Как получить карту от Сбербанка Многие клиенты заводят разнообразные карты для того, чтобы совершать переводы, оплачивать коммунальные услуги и интернет из дома. Также с помощью пластика можно расплачиваться в обычных и интернет-магазинах, брать займы и сохранять деньги на депозитных счетах. Для начала от клиента требуется разобраться с тем, как получить карточку, что для этого потребуется и как выбрать пластик с лучшими условиями обслуживания.

Какую карту лучше оформить и чем отличается Мастер Карт от Визы Сбербанк

Сделать выбор в пользу одной из двух платежных систем достаточно просто, если клиент определился с тем, для чего ему потребуется карта и своим образом жизни. Платежный инструмент может быть задействован только в качестве обычного пластика в повседневной жизни или же использоваться, как средство оплаты в различных странах мира.

Прежде, чем сделать окончательное решение, что лучше Виза или МастерКард Сбербанка, необходимо понять, как и в каких странах работают платежные системы.

Отличие карты Виза от МастерКард Сбербанк: в каких странах выгоднее использовать платежные системы

Представленные платежные системы не только отличаются своими бонусными программами, стоимостью обслуживания, но и выгодой в применении для разных стран.

Несколько рекомендаций по использованию ПС в путешествиях:

  • активация МастерКард выгоднее для поездок в Африку, Европу и Кубу;
  • оформление Визы оптимальный вариант для США, Канады, Латинской Америки, Австралии и Тайланда.

Планируя путешествие или командировку важно учитывать такой нюанс, как подбор правильной банковской карты.

Сбербанк: Виза или МастерКард для использования в России

Клиенты российских банков не отдают предпочтение определенной платежной системе – на территории РФ они распространены одинаково. Первой в стране появилась такая ПС, как Виза, но МастерКард успел догнать ее по показателям количества банкоматов и терминалов, по перечню банков, с которыми подписано сотрудничество.

Одинаковая популярность платежных систем исходит из того, что в любом уголке страны можно расплатиться двумя вариантами без каких-либо проблем. Единственное, о чем стоит задуматься при оформлении, так это об онлайн-покупках. Те клиенты, которые любят шоппинг в интернете, должны лучше присмотреться к МастерКард – ее система надежнее, то есть меньше шанс того, что произойдет сбой в оплате или картой воспользуются мошенники.

Сколько стоит годовое обслуживание карт Сбербанка  Сегодня мы будем говорить  о том параметре, который очень многие упускают из виду, и внимание клиентам тем самым начинает ослабевать, что категорически делать нельзя. Речь пойдет о сумме, которую клиенту придется  выложить за обслуживание его карты.

Сбербанк Виза и МастерКард разница в применении в Европе и США

Выбирая банковскую карту для того, чтобы отправиться в путешествие, клиент должен внимательно рассмотреть все предложения и выбрать самый выгодный тариф. В случае поездок по Европе оптимальный вариант – активировать МастерКард, так как счет, оформленный изначально в рублях, будет конвертироваться в другую валюту без двойной комиссии. Конвертация на такой карте будет проходить быстро,  а плата за услугу будет минимальной.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как узнать номер телефона по номеру карты Сбербанка ᐈ можно ли узнать номер телефона по номеру карты Сбербанка

На картах Визы конвертация происходит в два этапа – сначала производится перевод рублей в доллары, а после только в нужную валюту. То есть необходимо будет оплачивать двойную комиссию за проведение такой услуги.

В случае, когда клиент изначально оформляет счет в иностранной валюте, то существенной разницы между платежными системами не будет. Главное – проверить условия карточки, допускается ли ее использование в других странах.

К примеру, открывая карту Моментум в иностранной валюте важно помнить, что ее использование возможно лишь на территории России.

Для путешествий по США однозначно лучшим вариантом будет открыть Визу, так как сама система является американской. Можно быть уверенным в том, что никаких проблем с оплатой не возникнет. Дополнительно плюс в конвертации – сразу будет переводиться валюта в доллары, то есть заплатить за проведение услуги потребуется лишь один раз.

Сбербанк Виза и МастерКард: разница бонусных программ

Обе платежные системы постоянно обновляют списки своих партнеров и улучшают условия пользования, придумывая новые акции и бонус-программы для привлечения клиентов. Во всех случаях размер бонусов и привилегий зависят от того, каким уровнем пластика обладает пользователь.

На деле, все акционные предложение от этих систем делятся на две большие категории:

  • бонусы для путешествий;
  • программы для использования в повседневной жизни.

Одно из схожестей ПС – это предоставление скидок, за использование пластика в качестве оплаты в различных заведениях:

  • ресторанах;
  • кафетериях;
  • магазинах, супермаркетах;
  • различных развлекательных учреждениях;
  • в образовательных учреждениях.
Бонусный сервис Визы включает:
  • В путешествиях могут встречаться предложения со скидками в 5-10%, также иногда предоставляется возможность бесплатно повысить класс номера.
  • Скидки на различных системах бронирования – Hotels.com, Agoda, Ostrovok.ru и бесплатное пользование сервисом Hotel Express International.
  • Акции на упаковку багажа и аренду транспорта.
  • Бесплатный интернет в роуминге всех операторов.
  • Страховка для путешественников, оформление медицинской, юридической помощи.
  • Постоянная удаленная поддержка клиентов.
Сервис МастерКард предлагает своим клиентам такие преимущества:
  • Бесплатное пользование интернетом от Мегафона в роуминге.
  • Поддержка клиентов в аэропорту компании Global airport concierge.
  • Скидки в авиакомпании Emirates.
  • Использование сервисов бронирования Booking и Hotels.com со скидкой.
  • Страхование путешественников – необходимо уточнять в банках-партнерах.
  • Получение скидок в различных заведениях заграницей до 5-10% и также возможность бесплатно повысить класс номера.

Чтобы ознакомиться со всеми преимуществами бонусных программ, их необходимо постоянно проверять и искать на сайтах различных компаний упоминание о партнерстве.

Использовать карты с максимальной пользой можно при условии постоянного мониторинга действующих предложений – необходимо регулярно принимать в них активное участие.

Разница между Виза и МастерКард Сбербанк: какие карты можно подключить

Сбербанк предлагает своим клиентам большой выбор различных карт, которые доступны для подключения. Если клиент уже заранее решил, какая ему требуется платежная система, то требуется разобраться в видах пластика, которые могут быть активированы. Большинство дебетовых и кредитных карт оформляются в двух вариантах ПС и имеют следующие виды:

  • платинум;
  • классик или же стандарт;
  • голд;
  • классик с индивидуальным дизайном;
  • молодежная.

На вопрос, что лучше Виза или МастерКард Сбербанка Молодежная нет четкого ответа – все зависит от желаний клиента, а для простого использования в повседневной жизни нет никакой разницы.

Сбербанк: международные переводы  Использование банковских карт международного стандарта – это всегда удобно. Платежная система этих карт была разработана специально таким образом, чтобы клиентам, как можно комфортнее и проще было ею пользоваться, и отправлять деньги за рубеж. Прошли те времена, когда отправка средств в другую страну было чем-то невероятным и сложным. Теперь же с появлением качественной и усовершенствованной банковской системы, вам не придется выстаивать долгие очереди на почте, да и вообще куда-то ходить, чтобы переслать пару сотен долларов любимому человеку за океан.

В кооперации со Сбербанком Виза выпускает разнообразные бонусные карты:

  • Золотая, классическая или сигнатур карта Аэрофлота.
  • Виза Классик, Голд или Платинум с акцией «подари жизнь».
  • Также существуют карты, созданные для фанатов футбольного клуба ЦСКА и для геймеров, играющих в ЛОЛ (League of Legends).

Принимая решение важно четко понимать будущее предназначение пластика, после можно подобрать банковский продукт, ознакомившись со всеми действующими предложениями.

Ответить на вопрос о том, какая платежная система лучше достаточно трудно, ведь вся суть карт заключается в индивидуальных нуждах каждого клиента. Подбирая карточку для пользования на территории России можно и вовсе не волноваться – сервисы будут одинаковыми, единственное исключение состоит в небольшой разнице акционных программ и партнеров.

Ситуация, когда разница между Визой и МастерКард станет заметна – это поездка заграницу. Подготовка к любому путешествию должна быть основательной, поэтому при оформлении стоит поинтересоваться у сотрудника банка о возможностях пластика, условиях пользования и конвертации валюты.

Контакты Сбербанка

Телефоны горячей линии:

  • 900 (Для звонков с мобильных телефонов. Звонок бесплатный, доступно на территории России для абонентов сотовых операторов: МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив.)
  • +7 (495) 500-5550 г. Москва
  • 8 (800) 555-55-50 для звонков из других городов РФ (бесплатно)

Контактный центр (круглосуточно):

  • 0321 для звонков с мобильных телефонов. Звонок бесплатный, доступно на территории России для абонентов сотовых операторов: МТС, Билайн, Мегафон, Tele2
  • 8 (800) 5555 777 для бесплатных звонков с любых телефонов на территории России
  • +7 495 6655 777 для звонков из любой точки мира (оплата согласно тарифу)

Continue Reading

Для начала ознакомимся с самими компаниями, а уже потом разберемся, в чем разница между Виза и Мастеркард. Начнем с Visa. Это популярная международная платежная система, которая работает практически по всему миру. Ее карты удобно брать в зарубежные поездки, их везде примут для оплаты покупок и обналичивания.

Это американская компания, полное название которой, — VISA International Service Association. История организации берет начало в 1958 году. Именно тогда была выпущена популярная карта BankAmerica, именно это название изначально и носила Виза, которая стала обслуживать эти платежные средства.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как получить карту мир в Сбербанке

С ростом популярности карты Банка оф Америка компания начала продавать лицензии на использование сервиса другим организациям. В итоге само название системы BankAmerica стал неподходящим: они и слишком больше, и “принадлежит” конкретному банку, хотя работает и на другие организации. Нужно было емкое название, которое бы органично смотрелось на карте, и оно было выбрано — Visa. Бренд появился в 1976 году.

В России компания Виза присутствует уже 30 лет, первым партнерские отношения с ней заключил Сбербанк. Сейчас только в России выпущено больше 130 млн. карт с обслуживанием Visa. Всего в мире по состоянию на конец 2018 года действовало 3,4 млрд. карт этой системы.

История Mastercard

Компания Мастеркард тоже американская, ее головной офис находится в Нью-Йорке. На сегодня это наряду с Виза также крупнейшая международная платежная система. Компания Mastercard сотрудничает с банками в 210 странах.

Изначально компания Мастеркард и соответствующая платежная система были созданы как конкурент для BankAmerica (первоначальное название Виза). Но и сама Mastercard тогда называлась совершенно иначе.

Компания была создана по инициативе нескольких американских банков. Первоначальное название структуры — Interbank, затем оно менялось на Master Charge. На международный рынок компания вышла в 1968 году. Привычное название Mastercard компания получила в 1979 году.

В Россию Мастеркард пришла в 1991 году, то есть немного позже своего основного конкурента — Визы. Расчетным центром платежной системы в РФ выступает Сбербанк России.

Что лучше в России?

Для граждан РФ, которые планируют пользоваться картой внутри страны, нет никакой разницы, какая именно система будет обслуживать пластик. Visa или Mastercard предоставляют совершенно идентичный сервис. Держатели карт могут:

  • расплачиваться в любых магазинах, которые принимают оплату с карт. На сегодня в РФ нет торговых точек, которые бы принимали карты только один из этих ПС;
  • снимать деньги в любых банкоматах вне зависимости от обслуживающего банка. Комиссии — это удел тарификации конкретной карты, но любой банкомат примет, что Визу, что Мастеркард;
  • расплачиваться в магазинах. Если учесть, что речь идет о международных платежных системах, то оплата возможна и на зарубежных площадках. Но с учетом конвертации, если валюта оплаты и цены будут разными.

Если рассматривать отличие Мастеркард от Визы, то принципиальным вопросом будет только программа привилегий, которая у каждой ПС своя. Многие банки выдают привилегированные дебетовые и кредитные карты, держателям которых предлагаются специальные условия обслуживания от Виза и Мастеркард, и у каждой структуры своя программа лояльности.

Мир привилегий Виза

Программы привилегий каждой ПС имеют собственные сайты с описанием предложения и с перечнем дополнительных опций и акций. Сайты адаптированы для России. Если рассматривать Visa, то она разделяет премиальные карты на категории, и для каждой категории предусматриваются отдельные бонусные услуги. Чем выше класс, тем больше “пользы” получает держатель:

  • Premium. Начальный тип премиальных карт Виза. Держатель получает доступ к программе скидок от партнеров Visa по всей России (все премиальные карты Виза имеют доступ к скидкам);
  • Gold. Добавляются экстренные услуги GCAS при нахождении клиента где угодно, медицинская и юридическая поддержка по всему миру;
  • Platinum. Ко всему вышеперечисленному добавляется защита покупок и расширенная гарантия на них;
  • Signature. Одна из самых статусных карт, к ней дополнительно добавляется бесплатная страховка для путешественников и круглосуточный консьерж-сервис;
  • Infinite. В дополнение клиента ждут особые привилегии от партнеров Visa по всей России.

Бесценные города Mastercard

Чтобы понять, в чем отличие Visa от Mastercard для держателей премиальных продуктов, рассмотрим и программу Бесценные города от Мастеркард. Она кардинально отличается от предложения конкурента.

Суть в том, что система дает различные привилегии при посещении каких-либо мероприятий: доступ на закрытые мероприятия, лучшие места, специальные комплименты, скидки и пр. Это особо порадует активных держателей карт. Привилегии даются по всему миру.

Для примера рассмотрим некоторые предложения в России:

  • скидка 10% в Синема Парке, 10% на билеты в театр Пионер;
  • второй билет в подарок при посещении Арт Музея в Москве, скидки в крупнейшие театры и музеи страны;
  • скидки и комплименты в ресторанах;
  • посещение бизнес-зала в Шереметьево всего за 1500 рублей, скидка 7% на Вип-обслуживание по всему миру;
  • большой ассортимент скидок в различных магазинах;
  • бесплатный роуминг для клиентов Билайна;
  • многое другое.

Так что, если вы думаете о том, чем отличается Виза от Мастеркард Сбербанка, то для использовании в России они абсолютно идентичны. Отличия касаются только привилегированных карт, оно заключается в программе привилегий, у каждой ПС она своя.

Виза или Мастеркард в Европе

Если вы планируете поездку за границу, в которой будете активно пользоваться дебетовой или кредитной картой, тогда вопрос, в чем разница между Визой и Мастеркард, будет для вас более актуальным.

Виза представлена в 200 странах, Мастеркард в 210. В целом, во всех европейских странах, в Америке, в туристических государствах присутствуют обе системы. Но если вы отправляетесь в какую-то экзотическую страну, рекомендуем предварительно уточнить, какие карты там в ходу. Это может стать очень важным моментом.

Еще один важный момент для заграничных поездок — конвертация. Дело в том, что базовая валюта Виза — доллар. Поэтому, если вы отправляетесь в страну, где в ходу именно он, берите именно Visa. В случае с Мастеркард — эта ПС использует для базовых операций евро. Такие карты выгодно брать туда, где в ходу евро. Если какая-то иная валюта, лучше уточнить в обслуживающем банке момент конвертации.

Так что, если рассматривать, какая карта лучше, Visa или Mastercard Сбербанк или любого банка, то для рядового клиента ее нет. Отличия актуальны только при оформлении премиальной карты или той, что будет использоваться за границей.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector