Какие операции можно выполнять через СМС
Конечно, сейчас большинство банковских клиентов пользуются Сбербанк Онлайн и выполняют все необходимые операции через него, там же подключают услуги и подают запросы на получение кредитов. В текущих условиях это более удобный и функциональный сервис.
Мобильным банком и СМС на номер 900 в основном пользуются граждане, которые не могут или не хотят пользоваться онлайн-банкингом, чаще всего речь идет о пенсионерах. Это люди, которые не имеют компьютеров и планшетов, не связываются с интернетом, они владеют простыми кнопочными телефонами. В целом, услуга как раз и создавалась в тех реалиях, когда технологии не были продвинуты так, как сейчас.
Без мобильного банка невозможно выполнить вход в Сбербанк Онлайн. Эти две услуги связаны, через мобильный банк приходит проверочный код, который нужно ввести клиенту для входа в систему.
Все команды отправляются на номер 900. Это универсальный номер Сбербанка, он же является номером поддержки, то есть телефоном бесплатной горячей линии. Отправлять сообщения нужно с того телефона, который привязан к мобильному банку.
Узнать, сколько денег лежит на вашей карте. Это одна из самых простых команд. Чтобы получить информацию, достаточно отправить SMS с текстом «Баланс». В ответ тут же придет ответное сообщение с указанием конкретных цифр. Если у вас открыто несколько карт в Сбербанке, тогда через пробел от слова «Баланс» нужно написать последние четыре цифры номера интересующей карты.
Сколько Бонусов Спасибо вы накопили. Если вы участвуете в этой популярной программе, то сведения о балансе бонусного счета также можно узнать через удобный сервис Сбера. Но номер 900 нужно отправить со своего телефона сообщение с текстом «Спасибо 5555», где цифры — это последние числа номера вашей карты.
Если вы еще не подключились к бонусной программе Спасибо, то эта же команда станет сигналом к подключению.
Перевести деньги по номеру телефона. Клиенту Сбера можно отправить деньги не только по номеру карту, но и по привязанному к ней номеру телефона. А это тоже можно сделать с помощью мобильного банка. Для этого на уже знакомый номер 900 нужно отправить запрос с текстом «Перевод 9197584554 1000». Понятно, что числа — это номер телефона и сумма перечисления.
Перевести деньги по номеру карты. Тут все аналогично, только вместо телефона нужно указать номер самой карточки получателя (точнее, его последние четыре числа). Отправляется сообщение такого вида «Перевод 5555 2000».
Перевести деньги между своими картами. Для этого нужно направить запрос вида «Перевод 5555 4000 200». Сначала нужно вписать последние 4 цифры карты отправления, а потом 4 цифры карты списания, далее указать сумму перечисления.
Положить деньги на телефон, к которому и привязан мобильный банк. Для этого просто отправляете на 900 сообщение вида «300», то есть просто указываете сумму платежа.
Это основные платежные операции, которые можно выполнить с помощью мобильного сервиса. Но это не все его возможности.
Другие СМС-команды Сбербанка
С помощью команд можно управлять услугами и просматривать различную информацию по своим картам и счетам. Вот перечень запросов на номер 900, которые могут вам пригодиться:
- можно посмотреть последние 10 операций, которые были выполнены с вашей сберовской карты. Например, если у вас есть вопросы относительно операций, есть подозрения в мошеннических действиях. Для этого на клиентский номер отправьте сообщение вида «История 5555», цифры — последние числа карты;
- если речь о кредитной карте, то таким образом можно получить информацию о состоянии текущей задолженности и том, какой обязательный ежемесячный платеж нужно внести в текущем периоде. Тут все просто — отправьте на номер 900 сообщение «Долг»;
- к мобильному банку можно подключить несколько карт, любые дебетовые и кредитные пользователя. Если нужно, можно получить информацию о том, какие именно платежные средства привязаны к системе. Для этого отправляйте сообщение вида «Справка».
Если вдруг вы потеряли карту, нужно ее незамедлительно заблокировать, чтобы ею не смогли воспользоваться мошенники. Конечно, для этого можно прийти в банк или позвонить по телефону горячей линии, но если у вас подключен мобильный банкинг, можно за одной сообщение выполнить срочную блокировку.
Но номер 900 клиент отправляет сообщение вида «Блокировка 1234 А». В нем букву «А» нужно заменить на цифру, обозначающую причину проведения блокировки. Если вы просто потеряли карту, пишите 0. Если она была украдена, то 1. При оставлении платежного средства в банкомате нужно набрать 2. Все другие причины обозначаются цифрой 3.
Кроме запросов в функции услуги входит и предоставление клиенту СМС-сообщений обо всех проведенных им с картой операциях. Совершили вы покупку в магазине — Сбербанк тут же пришлет SMS-отчет.
Короткие USSD-команды
Сбербанк предлагает своим клиентам и другой канал получения информации. Граждане могут направлять короткие USSD на номер 900. То есть сначала нужно набрать команду, а после нажать на кнопку вызова.
Что можно сделать таким образом:
- получить информацию о текущем балансе. Для этого нужно подать запрос вида *900*01#;
- положить деньги на свой телефон. Для этого нужно набрать *900*200#. 200- это сумма пополнения;
- положить деньги со своей карты на чужой мобильный телефон. В этом случае набирайте *900*9191234567*200#. То есть указывайте пополняемый номер и сумму операции;
- перевести деньги со своей карты на карту другого человек по номеру его телефона. Для этого набираете *900*12*9111234567*1000#. То есть указываете телефон этого человека и сумму перевода. По телефону можно перевести средства только в том случае, если он привязан к карточке Сбербанка
Все запросы и СМС-команды всегда совершаются бесплатно. Услуга мобильного банкинга также бесплатная для клиента.
Как подключить мобильный банк
Вы можете подключиться к сервису с помощью любого банкомата Сбербанка. Вы подходите к устройству, вводите ПИН, заходите в раздел Информации и сервиса, далее выбираете «Подключить мобильный банк». Все, дело сделано.
Также вы можете для этого позвонить по телефону горячей линии Сбербанка 900 или подойти в любой его офис и попросить его подключить вам сервис. Любой метод дает моментальный доступ к услуге, вы можете сразу ею пользоваться.
Как перевести деньги по номеру 900?
Воспользоваться услугой можно при условии, что у вас подключен мобильный банк и под рукой привязанный к нему номер телефона. Если вы изменили мобильный номер, то позвоните по номеру 900 и внесите изменения. Услуга предоставляется бесплатно и круглосуточно без перерывов.
Как перевести деньги по номеру 900:
СпособКакую комбинацию нужно набрать в сообщенииРасшифровкаПо номеру телефонаПеревод 9ХХ1234567 200 или
Перевод ОООО ПППП 200 9ХХ1234567ОООО – последние 4 цифры карты, с которой перечисляете деньги;
ПППП – последние 4 цифры карты, на которую вы перечисляете деньги;200 – сумма, которую вы перечисляете;9ХХ1234567 – номер телефона получателяПо номеру картыПеревод ОООО ПППП 200 или
Перевод ОООО 200По присвоенному имениИмя 200
Важно! Присвоить имя можно по номеру телефона или карты. Потребуется отправить сообщение на номер 900 с текстом «Назвать 9ХХХХХХХХХХ имя» или «Назвать ОООО имя».
Обратите внимание, что по номеру телефона вы сможете перевести деньги только с дебетовой карты Сбербанка. С кредитной карты перевод невозможен. С кредитной карты можно перечислить деньги только по номеру карты.
Какие установлены лимиты и комиссии за переводы через 900?
Что касается дебетовой карты, то бесплатно вы можете переводить через номер 900 не более 50 000 рублей. После потребуется заплатить комиссию 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей. При этом неважно, в каком регионе выпущена карта, на которую переводятся деньги – эта комиссия единая на всей территории России.
Если вы перечисляете больше 50 000 рублей, то у банка есть платная подписка на переводы – при активации пакета вы сможете переводить сколько угодно без комиссии. Можно купить подписку на 1, 3 или 12 месяцев. Оплачивая сразу за 3 или 12 месяцев, вы получаете скидку.
- 1 месяц – 199 рублей;
- 3 месяца – 499 рублей (167 в месяц);
- 12 месяцев – 1 599 рублей (134 в месяц).
Однако не стоит торопиться, поскольку первым делом нужно посчитать, сколько вы потратите на оплату процентов без нее. Рассчитаем несколько вариантов, сколько потребуется заплатить Сбербанку за переводы свыше 50 000 рублей в месяц.
Сумма перевода, свыше 50 000 в месяцКомиссия, в рублях1 000105 0005010 00010015 00015020 00020030 00030040 00040050 000500
Получается, подписка будет выгодной, если вы ежемесячно отправляете более 15 000 рублей сверх бесплатного лимита.
Как уже было сказано ранее, по номеру телефона с кредитной карты перевести деньги через 900 вы не сможете. За перевод по номеру карты потребуется заплатить 3% от суммы, но не менее 390 рублей.
Сколько стоит мобильный банк
Сразу отметим, что смс-банк и мобильный банк – это одна услуга (мобильный банк – это старое название услуги). С помощью опции можно управлять счетом через смс-сообщения и моментально получить информацию о приходных и расходных операциях.
Не стоит путать смс-банк и бесплатные смс-уведомления. Во втором случае вы получаете возможность узнавать, когда и сколько вам перевели на карту. Если нужно контролировать счета полностью и делать переводы через 900, то нужно активировать смс-банк.
Стоимость смс-банка или мобильного банка составляет от 30 до 60 рублей в месяц. Первые два месяца услуга предоставляется бесплатно. Для владельцев премиальных и золотых карт абонентская плата за пакет отсутствует.
По номеру карты
Следует отправить СМС на номер 900 с текстом «Перевод НОМЕР СУММА». Вместо НОМЕР подставить номер карты, вместо СУММА ввести сумму желаемого перевода. В ответ придет сообщение банка с кодом подтверждения операции. После его отправки перевод будет обработан. Уведомление со ссылкой на выписку по карте завершит перевод.
Оплата обычно зачисляется в течение пары минут, но может идти до 5 рабочих дней. Если деньги не придут в этот срок, следует связаться со службой поддержки банка в чате мобильного приложения или по телефону горячей линии 8(800)555-55-50 (бесплатный звонок на территории РФ).
По номеру телефона
Аналогично выполняется перевод по номеру телефона, привязанного к карте получателя. На 900 отправляют сообщение с текстом «Перевод НОМЕР СУММА», где НОМЕР – телефон в формате 10 чисел «9*******» (без кода 8 или +7 перед ним), а СУММА – желаемый размер платежа. С помощью одноразового кода подтверждается операция. Затем банк отправит уведомление с деталями перевода.
Для регулярных перечислений можно сделать процедуру еще проще, присвоив контактному номеру имя. Сделать это можно, отправив команду «Назвать 9********* ИМЯ».
После того, как придет подтверждение запроса, цифры телефона не придется каждый раз вводить заново. Вместо этого достаточно будет написать присвоенное номеру имя (Перевод ИМЯ СУММА).
Лимиты и комиссии
Сервис быстрых переводов на номер 900 доступен только клиентам Сбербанка, подключенным к мобильному банку. Комиссия не взимается за переводы между картами, открытыми:
- в Москве и Московской области;
- в одном городе;
- на территории обслуживания одного отделения Сбербанка.
По остальным платежам удерживается 1% от суммы перевода (не более 1000 рублей), операции производятся только в рублях. Суточный лимит дебетовых карт на все переводы по номеру 900 от одного клиента 8000 рублей. За один раз можно отправить от 10 до 8000 рублей. По кредитным картам лимиты рассчитываются согласно персональным условиям по договору обслуживания продукта.
Особенности перевода
Перечисление совершается с номера мобильного телефона. Соответственно, баланс должен быть положительным. Если по условиям обслуживания счет может находиться в минусе, за счет этого минуса выполнить транзакцию будет невозможно.
И самое главное — в рамках такого перевода невозможно выполнить операцию на сумму больше 15000 рублей. Причем это сумма с учетом комиссии. Например, если сотовый оператор берет за услугу 5%, то перевести с телефона на карту Сбербанка можно не больше 14200 рублей.
Возможен ли перевод через мобильный банк Сбербанка
Это самый удобный вариант совершения операции, но на сегодня он недоступен. Таким образом можно только выполнить обратную операцию — пополнить баланс телефона. Если номер телефона, который нужно пополнить, привязан к мобильному банку, для совершения операции достаточно отправить с него команду на номер 900 вида «9821231212 500». Это номер телефона без восьмерки и сумма пополнения.
- отправлять СМС-сообщение на номер 900 можно только с привязанного к Сбербанку телефона;
- при использовании такого метода комиссия за совершение операции не взимается. Она может браться только в том случае, если карта выпущена в другом регионе;
Перевод денег с телефона на карту в МТС
Операция проводится только через личный кабинет абонента МТС. Если он не заведен, получить к нему доступ можно за 1 минуту. При входе в систему нужно указать свой сотовый телефон, на него сразу поступит пароль для входа. Войдя в систему, можно сразу перевести деньги с телефона на карту.
Как выполняется операция:
- Нужно зайти в раздел «Денежные переводы» (находится в разделе Управления платежами), там выбрать пункт перевода на банковскую карту.
- Указать номер телефона для списания средств и сумму. Обратите внимание, что к этой сумме сверху добавится комиссия. Если итоговая сумма превысит предельно допустимый лимит перевода в 15000 рублей, транзакция не будет выполнена.
- Нажать кнопку «Перевести» и подтвердить действие. МТС указывает, что в зависимости от обслуживающего карту банка перевод может выполняться до 5 дней, но по факту обычно операция выполняется быстро.
При переводе 10000 на карту со счета МТС клиент заплатит 190 рублей комиссии.
Билайн
Абоненты этого оператора тоже могут выполнить перевод с мобильного на карту Сбербанка, не выходя из дома. Но Билайн предлагает еще более удобную схему, чем МТС. Его счет мобильного — это своего рода электронный кошелек, с которого можно выполнять какие угодно операции, переводить деньги на другие телефоны и банковские карты.
Есть даже несколько вариантов совершения операции:
- С помощью СМС-команды, отправленной с сотового телефона, с которого и планируется совершение перевода. СМС отправляется на номер 7878. Его содержание — Mastercard 1234567890123456 1500. Первое слово — это платежная система: допустимые Mastercard, МИР, Visa и Maestro. Далее следует номер карты для зачисления и через пробел сумма платежа. После подтверждения операции выполняется перечисление средств с телефона на карту.
- С сайта Билайн. Не через личный кабинет абонента, а именно через сайт, сервис для перечисления находится в свободном доступе. Нужно просто указать номер карты для пополнения, вписать номер Билайн для списания, указать свою электронную почту (на нее поступит чек) и сумму перевода.
При переводе 10000 на карту со счета Билайн клиент заплатит 1000 рублей комиссии.
Мегафон
Система переводов в Мегафон аналогичная той, что предлагает Билайн. Номер телефона работает как электронный кошелек, с него можно вывести деньги на карточку любого банка. Перевод с телефона на карту выполняется на сайте Мегафон Деньги, доступ к которому открыт. Выполнить операцию может кто угодно без регистрации личного кабинета.
Как перевести с телефона на карту Сбербанка:
- Зайти на сайт Мегафон Деньги, выбрать пункт «Перевести деньги», далее — «Перевести на карту».
- Заполнить открывшуюся форму. Нужно указать номер Мегафон для списания, вписать номер карты и сумму для списания.
- Подтвердить действие кодом, присланным на мобильный.
Также, изучая вопрос, как перевести деньги с номера на карту через Мегафон, можно рассмотреть вариант отправки команды через СМС-сервис. На номер 900 с нужного телефона следует отправить сообщение вида «card 4751786456785463 1500. Цифры в коде — это номер банковской карты для зачисления и сумма операции.
Если есть доступ в личный кабинет Мегафон, можно выполнить перевод и через него, зайдя в раздел платежей. Вне зависимости от варианта совершения операции платеж проводится в течение 5 дней, комиссия, как и у Билайна, приличная.
Комиссия Мегафона зависит от суммы транзакции. Если переводит 1000 рублей, система возьмет 168,5. Если 10000 — 994 рубля. Если 5000 — 626,5.
Теле2
Теле2 замыкает четверку самых популярных мобильных операторов. И он тоже позволяет гражданам переводить деньги со счета телефона на карточку. Если сравнить с Билайном и Мегафоном, Теле2 устанавливает еще более менее разумные комиссионные.
Как перевести с телефона на карту Сбербанка с Теле2, есть три способа:
- Через интернет, используя онлайн-форму на сайте оператора Теле2. Нужно указать номер для списания, карту для пополнения и сумму. После подтвердить операцию.
- Отправив с телефона, с которого будет проводиться списание, СМС-сообщение на номер 159 следующего содержания: card 123456789101011001 1500. Где номер — это номер платежного средства, а «1500» — сумма перечисления.
- С помощью USSD-запроса. Нужно дать с телефона следующую команду: *159*1*1234567891010111*500#, где цифры — это номер карты и сумма для списания.
При переводе денег с телефона на карту Сбербанка Теле2 берет комиссию, точный ее размер зависит от суммы операции. При перечислении 1000 рублей клиент заплатит 90 рублей, при 5000 — 300 рублей, при сумме 5700-14400 берется комиссия в 500 рублей.
Переводим деньги между своими счетами
Клиентам Сбербанка доступна услуга перевода денег с карты на карту через смс-команду. Для этого потребуется подключить мобильный банк, скачивать мобильное приложение необязательно!
Напомним, что мобильный банк – это когда для проведения операции нужно отправить сообщение с определенным кодом на номер 900. Мобильное приложение – это программа для телефона, которая дает доступ к системе Сбербанк Онлайн.
Перевести деньги можно тремя разными способами, о которых мы расскажем ниже.
Отправляем перевод через смс-код
Специально для вас «Банки Сегодня» подготовили пошаговую инструкцию – изучив ее, вы переведете деньги за несколько минут.
Итак, чтобы перевести деньги через смс-код, нужно:
- Отправить сообщение на номер . В тесте сообщения указать или NNNN XXXX 100, где NNNN – последние 4 цифры карты, с которой списываются деньги, XXXX – это последние 4 цифры карты на которую зачисляются деньги, а 100 – это сумма перевода.
- Получить ответное сообщение от Сбербанка, в котором будет указан код подтверждения.
- Отправить полученный код на номер 900.
- Получить подтверждение, что деньги переведены.
Деньги, перечисленные таким способом, зачисляются на расчетный счет моментально.
Отправляем перевод по номеру телефона
Если карты одного клиента привязаны к разным телефонам, можно воспользоваться другим алгоритмом.
Инструкция будет такой:
- Отправить сообщение на номер . В тексте указать перевод 9ХХХХХХХХХХ 100 или NNNN 9ХХХХХХХХХХ 100. Вместо NNNN нужно указать последние 4 цифры карты, с которой списываются деньги. Вместо 9ХХХХХХХХХХ вводится номер привязанного телефона. 100 – это сумма, которая перечисляется на карту.
- Получить код подтверждения и отправить его на номер 900.
- Дождаться подтверждения оплаты.
Если один номер привязан к обеим карта (и для списания, и для зачисления), то воспользоваться можно только способом через смс-код.
Как перевести деньги по присвоенному имени
В тексте указать:
- Назвать 9ХХХХХХХХХХ имя, где 9ХХХХХХХХХХ – номер телефона получателя перевода;
- Назвать NNNN имя, где NNNN – это последние цифры карты Сбербанка, на которую перечисляются деньги.
После того как имя будет присвоено нужно:
- Отправить сообщение на номер 900.
- В тексте написать . Вместо «100» указать свою сумму для перевода.
- Получить код для подтверждения, который отправить на 900.
Перевести деньги через пуш-уведомление
Здесь, конечно, уже будет нужен смартфон с приложением Сбербанк Онлайн. Обычно перевод через смс-код подтверждается секретным кодом, который нужно отправить на номер 900, но для владельцев смартфонов на Android есть исключение – им доступна услуга пуш-уведомления.
Работает она следующим образом:
- Деньги переводятся выбранным способом (один из трех);
- После на экране появляется уведомление .
- Остается кликнуть и деньги отправлены.
Переводим деньги на карту другому клиенту через смс-команду
Такими же способами можно отправить деньги со Сбербанка на карту другого человека, главное – чтобы она была выпущена в Сбербанке. Перевести деньги на карту другого банки через смс-команду нельзя.
Как перевести деньги на карту другого человека:
СпособКомбинацияЧерез смс-командуХХХХ 100 или NNNN XXXX 100По номеру телефонаперевод 9ХХХХХХХХХХ 100 или NNNN 9ХХХХХХХХХХ 100Через присвоенное имяимя 100
- ХХХХ – пишите номер карты, на которую переводите деньги:
- NNNN – указываете номер карты, с которой списываются деньги;
- 100 – сумма перевода;
- 9ХХХХХХХХХХ – номер телефона.
Комиссии и лимиты по переводам
Переводить деньги на карту любым удобным для себя способом можно в пределах установленных лимитов. Для получения информации специалист «Банки Сегодня» обратился в чат и узнал, что лимит существует на отправку денег в пределах 24 часов. Как отметил сотрудник банка, на месяц лимиты на переводы через смс-комбинацию не устанавливаются.
Лимиты на 24 часа такие:
- до 100 000 рублей, 4000 долларов или 3000 евро между своими счетами;
- до 8 000 рублей или 8 операций другому человеку.
Комиссия за перевод в размере 1% от суммы начисляется после того, как сумма переводов в месяц превысит 50 000 рублей.
Заключение
Можно ли с телефона перевести на карту? Безусловно, все крупные сотовые операторы предоставляют такую возможность. Но если вы пользуетесь системой Йота, вас ждет разочарование, ее абоненты не могут выводить деньги на банковские карты.
Для зачисления можно использовать только карту, в номере которой содержится 16 цифр. Некоторые карты системы Маэстро содержат 18 цифр, на них перевод совершить невозможно.
Через сам Сбербанк перевод с телефона на карту можно выполнить только при условии, что используемый для списания номер телефона привязан к мобильному банкингу. И этот способ совершения операции будут самым выгодным, комиссии не будет вообще. Если сравнивать тарифы операторов, то самые выгодные условия предлагает МТС, он берет всего 1,9%. Больше всех берет Мегафон — 10%.