Основные лимиты и тарифы
Банк устанавливает суточный и месячный лимит на снятие наличных, в него входят также переводы. Деньги можно снять в банкоматах Сбера, в кассах отделений банка или в банкоматах сторонних банков. Основные условия по снятию наличных со всех дебетовых карт представлены в таблице ниже:
Способ снятияКомиссия и условияВ кассах СбербанкаБесплатно в пределах лимита, 0,5% от суммы сверх негоВ кассах других банков1% от суммы, но не менее 150 рублейВ банкоматах СбербанкаБесплатно в пределах лимитаВ банкоматах других банков1% от суммы, но не менее 100 рублей (комиссия Сбербанка)
Лимиты в рублях доступны к снятию также и в валютном эквиваленте (доллар США или евро) по текущему курсу, установленному ЦБ РФ. Стоит помнить, что при снятии свыше 100 000 рублей в кассе Сбербанка, клиент должен позвонить по номеру 900 и зарезервировать деньги в нужном офисе.
При снятии наличных в сторонних банкоматах может взиматься дополнительная оплата сверх комиссии Сбербанка. Ее размер можно уточнить в службе поддержки стороннего банка (хотя часто ее показывает сам банкомат на экране до выдачи наличных). В банкоматах международной филиальной сети Сбербанка комиссии за снятие наличных нет. Помимо основных тарифов и лимитов, есть дополнительные, действующие по определенным видам карт.
Что такое лимит, и от чего он зависит?
Лимит на снятие – это установленные банком ограничения на получение денег с использованием пластиковой карты. Другими словами, снять с карты большую сумму денег у пользователя не получится. Ему будет доступна только пороговая сумма.
Максимальный уровень лимита устанавливает Центральный Банк. Однако банковские учреждения могут менять ограничения на снятие по своему усмотрению. Главное чтобы сумма не превышала установленный законодательством порог.
Снятие денег возможно как с дебетовой, так и с кредитной карты. Ограничения имеются как на одной, так и на другой. Понятие «лимита кредитной карты» немного отличается. В частности, оно означает – максимальную сумму денег, которую банк может выдать клиенту, в качестве заемных средств. Такая сумма зависит от платежеспособности клиента, и от его кредитной истории.
Лимит же дебетовой карты устанавливается исходя от желаний самого банка, и зависит от следующих факторов:
- Разновидность пластиковой карты;
- Способ обналичивания денежных средств;
Кроме того, ограничения по пластиковым картам тоже могут отличаться.
Лимит снятия наличных с карты Сбербанка бывает следующих видов:
- Разовый;
- Суточный;
- Месячный.
Исходя из названий, можно сделать вывод, что разовый лимит – это сумма, которую пользователь пластиковой карты может снять за одну операцию. Суточный лимит – сумма доступная для снятия в течение суток. Месячный лимит – сумма доступная в течение одного месяца.
Что такое лимит на снятие и для чего он нужен?
На любой пластиковой карте, независимо от того к какой платежной системе она относится, имеются определенные ограничения, в том числе и лимиты на получение наличных в день.
Лимит на снятие наличных с пластиковой карты – это заранее установленное пороговое значение, в пределах которого держатель может снимать деньги. Такие ограничения могут быть установлены как на сутки, так и на месяц. Каждое банковское может менять их по своему усмотрению.
Максимальная сумма для снятия устанавливается банком самостоятельно и существует с целью:
- Увеличение объема операций, которые осуществляются безналичным путем;
- В интересах безопасности. Если, например, карта по каким-либо причинам попала в руки к мошенникам, то они не смогут снять с нее сумму больше установленного порога.
Если при снятии денег клиент превысил обозначенные границы, то в большинстве случаев ему придется заплатить дополнительную комиссию. Размер такого платежа обычно оговаривается в условиях подписываемого договора.
Стоит отметить, что существует множество ограничений по карточным продуктам. Естественно, что о большинстве из них держатель может просто и не знать. И зачастую знакомиться с ними, уже в момент непредвиденной ситуации.
Важно! Перед выбором карты следует внимательно изучить пункт об имеющихся лимитах, а при необходимости задать максимальное количество вопросов сотруднику банка. Владение подобной информацией поможет держателю избежать неприятных моментов, и грамотно планировать финансовые расходы.
«СберКарта»
Самой популярной на сегодня линейкой карт Сбербанка является СберКарта. С нее можно снимать наличные бесплатно с учетом следующих тарифов:
ТарифУсловия тарификации (руб. в месяц)Лимиты«Для всех», «Зарплатная», «Молодежная», «Для иностранцев»«Для пенсий и пособий»«Тревел»ПлатнаяТраты до 5 000;
хранение до 20 00050 000 в день;
500 000 в месяцВ банкоматах СбербанкаВ банкоматах СбербанкаВ банкоматах СбербанкаБесплатнаяТраты от 5 000;хранение от 20 000150 000 в день;
1 500 000 в месяцв банкоматах Сбербанкав банкоматах Сбербанкав банкоматах СбербанкаХорошие бонусыТраты от 20 000;
хранение от 40 000300 000 в день;
3 000 000 в месяцв банкоматах Сбербанкав банкоматах Сбербанкав банкоматах СбербанкаМаксимум выгодыТраты от 75 000;
хранение от 150 000500 000 в день;
5 000 000 в месяцПо всему мируВ Армении, Абхазии, Южной Осетии, Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, ТурцииПо всему миру:
до 5 000 – 1%, но не менее 150 рублей;свыше – 5 000 бесплатно.
Для клиентов Сбербанка предусмотрено подключение подписки СберПрайм+ на 10 лучших сервисов Сбера (такси, доставка, онлайн-кинотеатр и другие) за 399 рублей в месяц. Пользователи получают дополнительные скидки и бонусы.
Владельцам СберКарты подключение СберПрайм+ позволит снимать до 500 000 рублей в сутки без комиссии в банкоматах по всему миру. А также дает дополнительные привилегии:
- бесплатное банковское обслуживание;
- бесплатные СМС уведомления;
- повышенный кэшбек бонусами «СберСпасибо».
Со СберКарты через банкоматы можно снять только сумму согласно лимитам. Если суточный лимит превышен, дополнительно можно получить наличные в кассе, но будет действовать комиссия в 0,5% от суммы. В поездках за рубежом банк не устанавливает ограничения, но следует учесть потери за счет конвертации рублей в другие валюты.
Другие дебетовые карты
Для ряда карт действуют дополнительные ограничения:
- (бесплатная детская карта) не предусмотрены операции пополнения и снятия наличных;
- с карты «Цифровая» снятие наличных предусмотрено только в случае блокировки, в офисе Сбербанка можно снять деньги без комиссии по паспорту;
- по карте «Моментальная» без комиссии можно снять деньги в банкоматах отделения Сбербанка, где была выпущена карта, в других банкоматах Сбербанка действует комиссия 0,75% на сумму в пределах суточного лимита.
Лимиты для остальных дебетовых карт приведены в таблице ниже:
КартаЛимит на сутки/в месяцДоступные к выпуску«Моментальная»50 000 / 100 000«Аэрофлот Золотая»300 000 / 3 000 000«Аэрофлот Премиальная»500 000 / 5 000 000«Карта болельщика ЦСКА»150 000 / 1 500 000«Подари жизнь Классическая»150 000 /1 500 000«Подари жизнь Золотая» и «Платиновая»500 000 / 5 000 000Не выпускаются более, но обслуживаются«С большими бонусами»500 000 / 5 000 000«Классическая»150 000 / 1 500 000«Для пособий и пенсий»50 000 / 500 000«Молодежная»150 000 / 1 500 000«Золотая»300 000 / 3 000 000
Дополнительно уточнить тарифы можно по телефону горячей линии 8(800)555-55-50 (бесплатно для жителей Росси), по короткому номеру 900 или в чате поддержки Сбербанк Онлайн.
Снятие наличных при покупке в магазине
В некоторых магазинах на кассах можно увидеть наклейки с надписью «Сбербанк, здесь можно снять деньги с карты при покупке». Оплачивая товар, следует назвать кассиру сумму, кратную 100, но не более 5 000 рублей, затем ввести ПИН-код и получить средства и чек по операции.
Какие существуют лимиты карт Сбербанка на снятие наличных через банкомат?
Следует отметить, что практически каждый вид операций совершенный с помощью пластиковой карты имеет определенное ограничение. Например, перевод с карты на карту, снятие наличных через кассу, работа со счетом в режиме онлайн и прочее.
Одной из услуг, которой пользуется практически каждый держатель, является именно снятие наличных через банкомат. Поэтому клиентам будет полезна актуальная информация о таких пороговых значениях.
В таблице представлены лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка через БАНКОМАТ:
КлассификацияВид картУстановленный лимитКомиссия за снятие сверх лимитаMasterCard Standard / Visa Classic, maestroVisa Classic / MasterCard Standard150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро0,5% от суммы превышения лимитаVisa Classic «Подари жизнь»150 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаVisa Classic «Аэрофлот»150 000 руб. Или 6 000 долл. США или 4 500 евро0,5% от суммы превышения лимитаVisa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»150 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаVisa Classic / MasterCard Standard с индивидуальным дизайном150 000 руб. Или 6 000 долл. США или 4 500 евро0,5% от суммы превышения лимитаMasterCard Standard / Visa Classic / МИРVisa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная» с индивидуальным дизайном150 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаMasterCard Standard «Бесконтактная» / Visa Classic «Бесконтактная»150 000 руб. Или 6 000 долл. США или 4 500 евро0,5% от суммы превышения лимитаMasterCard Standard»Momentum»/ Visa Classic «Momentum»50 000 руб. или 1 600 долл. США или 1 200 евро0,75% от суммы превышения лимитаМИР Классическая150 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаМИР Социальная50 000 руб0,5% от суммы превышения ЛимитаMasterCard Gold / Visa Gold / МИРVisa Gold / MasterCard Gold300 000 руб. или 12 000 долл. США или 9 000 евро0,5% от суммы превышения лимитаVisa Gold «Подари жизнь»300 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаVisa Gold «Аэрофлот300 000 руб. или 12 000 долл. США или 9 000 евро0,5% от суммы превышения лимитаМИР Золотая300 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаMasterCard Platinum / Visa Platinum / Visa Signature / Visa InfiniteMasterCard Platinum/Visa Platinum500 000 руб. или 12 500 долл. США или 10 000 евро0,5% от суммы превышения лимитаVisa Platinum «Подари жизнь»500 000 руб. 0,5% от суммы превышения лимитаVisa Signature «Аэрофлот»500 000 руб. или 12 500 долл. США или 10 000 евро0,5% от суммы превышения лимитаVisa Infinite с лимитом овердрафта не более 3 000 000 рублей / 100 000 долл. США / 70 000 Евро1 000 000 руб. или 25 000 долл. США или 20 000 евроБез комиссииVisa Infinite с лимитом овердрафта не более 15 000 000 рублей / 500 000 долл. США / 350 000 Евро1 000 000 руб. или 25 000 долл. США или 20 000 евроБез комиссии
Как видно из таблицы, размер лимита при снятии наличных через банкоматы, зависит от уровня обслуживания. Чем выше статус карты, тем размер установленного ограничения выше.
Стоит отметить, что указанные тарифы актуальны, только если держатель обслуживается в банкоматах, принадлежащих Сбербанку. Кроме того, они должны находиться на территории РФ.
Несмотря на то, что во многих странах банк имеет дочерние офисы, размер лимита и комиссий за снятие в них будут намного выше. Кроме того, банк постоянно меняет свои тарифные планы, поэтому держателю следует учесть этот факт, и регулярно интересоваться необходимой информацией.
Как снять большую сумму?
Вполне вероятно у каждого клиента может возникнуть момент, когда ему понадобится сумма, превышающая установленный лимит по карте. Что же делать в такой ситуации?
Для начала следует сказать, что размер лимитов по картам Сбербанка является более чем достаточным. Но если речь идет о более крупной покупке, например, то целесообразно подумать о наличности заранее. Идеальным вариантом будет, если сумма, превышающая установленное ограничение будет снята заранее до намеченной даты, или, в крайнем случае, на следующий день.
Многие пользователи карт отмечают, что еще одним способом получения большей суммы является наличие сразу нескольких пластиковых карт. С одной стороны такой вариант может действительно выручить в «трудную» минуту, но с другой стороны, не стоит забывать, что облуживание каждого карточного продукта стоит определенного количества денег.
Тем не менее, по правилам Сбербанка лимит на снятие наличных через банкомат увеличению не подлежит.
В любом случае, лояльным клиентам банк всегда готов прийти на выручку, и даже самый сложный вопрос будет решен. Все что нужно пользователям – это позвонить на бесплатный номер 900, или оставить запрос на официальном сайте банка.
Лимит карты
У любой карты есть расходный лимит на снятие наличных. Лимит бывает суточным и ежемесячным.
Лимит на снятие наличных по вашему счету можно проверить в личном кабинете, мобильном банке или по звонку в колцентр банка.
К примеру, по дебетовым картам Тинькофф-банка можно снимать 150 000 рублей за расчетный период. При снятии через банкоматы Тинькофф, можно дополнительно снять 150 000 руб. за расчетный период без комиссии. Если снимете больше, будет комиссия: 2% от суммы, которую сняли, но не меньше 90 рублей.
Можно самостоятельно поставить себе лимит на снятие наличных. Это нужно, чтобы обезопасить себя от мошенников. Я ставила лимит, когда ездила в путешествие в Азию — там много случаев скимминга или просто краж карты.
Если вам надо снять сразу много наличных, рекомендую предупреждать об этом банк. Например, написать в чат поддержки. Иначе банк может решить, что деньги со счета пытаются снять мошенники, и заблокирует карту. Это не смертельно: ее легко перевыпустить или разблокировать, но на какое-то время карта будет недоступна.
Лимит банкомата
Еще лимит снятия может быть и у самого банкомата, особенно для владельцев карт сторонних банков. Ограничение может быть по суммам, например максимум 7500 или 75 000 рублей за операцию. Информация о лимите обычно указана на дисплее банкомата перед совершением операции. Еще может быть ограничение по количеству купюр, например не более 30 купюр за один раз. При этом никто не скажет вам, сколько каких купюр сейчас осталось в конкретном банкомате.
На сайте Тинькофф-банка есть сервис, где можно найти ближайшие банкоматы и проверить, в каких банкоматах какую сумму можно снять. Информация на карте указана для ознакомления и регулярно обновляется. Более точную информацию можно получить в службе поддержке банка, которому принадлежит банкомат.
Как снимать безопасно
Предварительно можно еще позвонить в банк и сообщить, в каком отделении планируете получить наличные. Это нужно, чтобы не оказалось вдруг, что в кассе недостаточно денег. Также крупные суммы можно снимать через партнеров банка, подробности можно уточнить у своего банка.
Какие существуют лимиты на снятие в банкоматах Сбербанка
С пластиковых карт Сбербанка можно снять наличные как в банкоматах, принадлежащих самому банку, так и сторонним банкам. Лимит на снятие в банкоматах один, и не зависит от принадлежности к тому или иному финансовому учреждению. Однако стоит помнить, что при обслуживании в других банкоматах, с пользователя будет браться комиссия в размере 1 % от суммы снятия, но не менее 100 руб.
Дневной лимит снятия наличных в банкоматах Сбербанка равен 50 000 рублей.
Более подробно информация снятия денег через банкомат представлена в таблице:
Вид картыДневной лимит для счета в рубляхМесячный лимит в рубляхДневной лимит для счета в долларахМесячный лимит в долларахДневной лимит для счета в евроМесячный лимит в евроVisa Gold,
300 00010 000 00012 000400 0009 000300 000Visa Platinum,
1 000 00050 000 00025 0001 500 00020 0001 000 000Карточные продукты Classic150 000
100 000 – для социальной, студентической5 000 0006 000200 0004 500150 000
Какие существуют ограничения на снятие в кассах Сбербанка
Снять наличные с карточного счета можно и через кассы Сбербанка. Доступная сумма для снятия будет значительно выше.
Важно помнить, что в отделениях банка во внимание будет приниматься не дневной, а месячный лимит по карте сбербанка.
Вид картыДоступная сумма в рубляхДоступная сумма в долларахДоступная сумма в евроVisa Gold,
10 000 000400 000300 000Visa Platinum,
50 000 0001 500 0001 000 000Все другие карточные продукты5 0000 000200 000150 000
Для того чтобы обналичить крупную сумму денег в отделениях Сбербанка, необходимо заблаговременно оповестить сотрудников о таком намерении, и иметь при себе не только карту, но и паспорт.
Следует учитывать, что за проведение подобных операций с пользователя может взиматься дополнительная комиссия, в соответствии с установленными тарифами банка.
Размер лимита при снятии наличных в кассах и банкоматах сторонних банков
С пластиковой карты Сбербанка можно получить наличные в любом другом банке. В независимости от того где будет проводиться операция через кассу или банкомат, существует следующие лимиты:
Вид картыРазмер суточного лимитаРазмер комиссииДля карт Platinum600 000 руб, 20 000 долл. , 15 000 евро4 % от суммы, мин 100 руб. + комиссия стороннего банкаДля карт Gold300 000 руб4 % от суммы, мин 390 руб. + комиссия стороннего банкаДля всех других типов карт150 000 руб4 % от суммы, мин 100 руб. + комиссия стороннего банка
Важно помнить, что сторонние банки в любом случае удержат комиссию в соответствии со своими тарифами.
Как уже отмечалось выше, абсолютно все банки устанавливают размер ограничений в соответствии со своими правилами. Например, Банк ВТБ 24 установил следующие лимиты:
Вид картыРазмер лимитаДля классических карт250 000 руб в сутки. Для валютных карт – эквивалент в
валюте. Зарплатные классические карты100 000 руб в сутки. Для карт Gold400 000 руб в сутки. В месяц не более 1 000 000 руб. Для карт Platinum500 000 руб в сутки. В месяц не более 2 000 000 руб.
Как видно из таблиц, сумма лимита может быть разной. Но неизменным остается тот факт, что чем выше статус карточки клиента, тем ее тарифы и условия намного выгоднее.
Также, будет интересно прочитать: Тарифы на перевод денег в Сбербанке.
Сбербанк является самым крупным финансовым учреждением страны. В нем обслуживаются более 4 млн. клиентов, у 85 % из них на руках имеются пластиковые карты. Для того, чтобы каждый из клиентов доверял банку и был спокоен за свои деньги, и был введен лимит. Считается, что подобные ограничения позволят держателям уберечься от мошенников. К тому же снятие крупных денежных сумм, возможно только при наличии подтверждения со стороны держателя карты.
Более того, банк заинтересован в совершении большего количества безналичных операций, что позволяет клиентам совершать огромное количество платежей без комиссий и, не выходя из дома.