Три законных способа не платить комиссию за переводы Сбербанка

Содержание

Способ первый

Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию «автоперевод» или «автоплатёж». Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете «Сбербанка Онлайн» в качестве регулярной операции. Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц. Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.

Способ второй

Можно также воспользоваться системой быстрых платежей, к которой теперь присоединился и Сбербанк. Но для выполнения бесплатного перевода этим способом придётся сделать несколько манипуляций в приложении Сбербанка. Для начала надо в пункте приложения «Система быстрых платежей» подключиться как к «Исходящим переводам», так и к «Входящим» и выбрать приоритетную карту (если их несколько). Делается это в настройках самой карты. И вот после этого отправлять деньги. Для этого нужно выбрать карту, с которой отправляются средства, нажать «Платёж или перевод», после чего пролистать до вкладки «Другие сервисы», где выбрать «Систему быстрых платежей».

Почему Сбер сделал эти переводы так запутанно, можно только догадываться. Однако на сегодня через систему быстрых платежей можно переводить без комиссии 100 тысяч рублей в месяц. Если этого мало, то 50 тысяч рублей обычным сберовским способом тоже доступны без комиссии.

Способы перевода денег на карту «Сбербанка» без комиссии

Сбербанк, являясь крупным финансовым учреждением, разработал несколько способов пополнения клиентами своих карт. За определенные виды переводов денежных средств банк взимает дополнительную оплату, а за некоторые из них нет. Размер и наличие комиссии будет зависеть от наличия условий:

  • Кому принадлежит счет, на который требуется внести денежные средства;
  • От региона, на территории которого находится карта;
  • От того, где находятся денежные средства.

К переводам денег на карту Сбербанка без дополнительной платы относятся:

  • Перевод денег на карту с помощью банкомата Сбербанка. Финансовое учреждение имеет широкую сеть различных терминалов и банкоматов, которые поддерживают опцию не только снятия наличных, но и внесения их на карточный счет. Все что требуется от клиента — это вставить карту в приемник устройства, выбрать нужную опцию и внести деньги в купюроприёмник. Денежные средства окажутся на счете в течение нескольких минут.
  • В опции «операции» выбрать счет или номер карты, с которого будут переведены деньги;
  • Указать номер карты, на которую ожидается поступление денег;
  • Подтвердить свои действия.
  • Как перевести деньги, если под рукой нет компьютера, а ближайший терминал далеко? В таких случаях, решить проблему поможет приложение мобильный банк. Сбербанк разработал программу таким образом, что она позволяет переводить деньги на карту Сбербанка без указания ее номера. Для пользователей стала доступна функция – «перевод денег с помощью телефона». Она отличается своей простотой, поэтому считается самой востребованной среди клиентов. Все что требуется это отправить СМС сообщение на номер 900. В тексте необходимо написать слово «ПЕРЕВОД», указать номер телефона получателя, и сумму перевода.По истечении нескольких секунд на карту лица, кому принадлежит указанный номер телефона, поступят денежные средства. Стоит отметить, что Банк не взимает комиссию за проведение такой операции. Однако, оплатить стоимость СМС сообщения согласно тарифам используемого оператора все-таки придется.
  • Внесение денег на карту Сбербанка через офисы банка. Осуществить перевод на карту можно и с помощью сотрудника банка. Для этого потребуется обратиться в ближайшее отделение, предоставить паспорт и номер карты, на которую требуется внести деньги.

Способы перевода денег, при которых оплату комиссии не избежать

К способам переводов денег на карту с дополнительной оплатой комиссии относятся:

  • Воспользоваться услугами стороннего банка. При этом необходимо помнить, что оплата комиссии будет рассчитываться согласно тарифам того банка, в котором осуществляется перевод. Кроме того, клиенту нужно иметь на руках все реквизиты отделения Сбербанка, в котором была открыта карта. Время в течение, которого деньги поступят на счет, будет ровняться от 3-х до 5-ти рабочих дней.
  • Если осуществляется перевод денег в другой регион. Стоит отметить, что за перевод за пределы одной области будет начисляться комиссия согласно тарифам банка на момент совершения операции.

Тарифы о переводах с карты и на карту Сбербанка

Информация о тарифах по переводам на карту Сбербанка представлена в таблице:

Вид переводаСумма комиссии
Через отделениеВозможность отменить переводСумма комиссии через интернетМежду картами СбербанкаМежду своими картами, в том числе и кредитными – бесплатно;
На карту третьих лиц – 1,5% от суммы перевода (мин 30 руб. ,
макс – 1000 руб. )НетЕсли через Сбербанк-Онлайн на карту третьих лиц — 1% от
суммы перевода, макс – 1000 руб. Со счета на картуВ пределах одного города – бесплатно;В другом регионе — 1,5% от суммы перевода (мин 30 руб. ,
макс – 1000 руб. )В иностранной валюте 0,7%макс. 100 долл. США150 руб. , или 45 дол. Только в отделении Сбербанка. 1% от суммы перевода, макс – 1000 руб. В иностранной валюте — 0,5%макс. 50 долл. СШАБанкоматБесплатноНетбесплатноМобильный банкБесплатноНетбесплатноЧерез отделения банкаБесплатноНет

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Сбербанк СМС-команды на номер 900

Тарифы банка постоянно меняются, поэтому следует уточнять информацию на официальном сайте банка, или по телефону горячей линии.

Таким образом, услуга перевода денег на карту Сбербанка самая распространенная и востребованная среди всех клиентов банка. Стоит обратить внимание, что отменить перевод на карту практически невозможно. Вернуть деньги еще сложнее. Поэтому при совершении операции следует обратить пристальное внимание процессу перевода и вводу реквизитов.

Комиссия Сбербанка за перевод денег — как узнать?

Переводы, которые вы совершаете через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии зависит от ряда факторов. И именно эти нюансы нужно учитывать.

Даже если вы скачивали PDF три месяца назад, не поленитесь сделать это снова — банки любят в одностороннем порядке менять условия обслуживания кар и счетов, не сообщая клиентом об этом, а Сбер поступает так регулярно.

Читать рекомендации на сторонних сайтах я не советую, потому что информацию, во-первых, не всегда полная, а во-вторых, она устаревает.

Заходим на сайт и смотрим, какие виды комиссий существуют на 15 марта 2022 года.

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

В первую очередь наличие комиссии и её размер зависят от способа и цели перевода.

Комиссия за перевод клиенту Сбера онлайн или через СМС

Отправляйте деньги клиенту Сбера можно:

  • по номеру телефона,
  • по номеру карты,
  • по номеру счёта.

Если операция осуществляется через банковское приложение, в личном кабинет е клиента или через СМС, то переводы между клиентами банка в размере до 50 000 рублей бесплатны.

Больше 50 000 ₽ в месяц — комиссия 1% от суммы перевода,

но не более 1500 рублей.

Как перевести деньги через Сбербанк Оноайн?

Сделать это можно в мобильном приложении или личном кабинете на сайте. Откройте раздел «Платежи», выберите вкладку «Клиенту СберБанка». далее следуйте инструкции.

Как перевести деньги по СМС?

Чтобы перевести средства через смс-сообщение, отправьте на номер 900 текст: «ПЕРЕВОД Х 100», где Х — это номер мобильного телефона или карты получателя, а 100 — сумма перевода.

Какие переводы не учитываются в лимите?

В 50 тысяч не включаются переводы:

  • с кредитных карт СберБанка –3%, но не менее 390 рублей;
  • переводы в другие банки по номеру телефона, карты или счета – 1-1,5 %;
  • На кредитные карты и переводы между своими счетами – без комиссии;
  • для карт дополнительных держателей;
  • для бизнес-карт.

Что делать, если нужно перевести больше 50 000 в месяц?

Если сумма по вашим трансакциям превышает 50 т. — подключите подписку, которая уменьшит размер комиссии.

  • Подписки действуют в течение 1, 3 или 12 месяцев.
  • Подписка НЕ распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.

Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.

Источник на сайте Сбера.

Также можно настроить услугу «Автоперевод» — это сэкономит время, если вы регулярно переводите одинаковую сумму одному и тому же человеку, а также деньги. Суточный лимит по автопереводам составляет 1 млн рублей — за эти деньги комиссия не взимается. Условия предоставления автоперевода можно почитать здесь.

В какой валюте можно отправить перевод?

Отправлять средства внутри Сбербанка можно только в рублях.

Комиссия за перевод клиенту Сбера в другой регион Онлайн и СМС-Банке

В настоящее время перевод клиенту СберБанка в любой регион — осуществляется БЕЗ комиссии при условии, что вы укладвыаетесь в месячный лимит.

Комиссия за перевод денег через банкомат клиенту Сбербанка

При совершении трансакции через банкомат взимается комиссия — 1%, но не более 1500 рублей. В какой регион Росси переводятся средства-не важно.

Комиссия за перевод денег клиенту Сбербанка в офисе банка

Если гражданин совершает перевод через офис банка, то оператором взимается комиссия в размере 1,5%, но не меньше 30 рублей и не больше 1500 рублей. При этом не важно, в какой регион РФ делается перевод.

Какие есть ограничения на переводы?

На сайте банка указаны следующие лимиты:

  • Через СберБанк Онлайн в сутки можно перевести до 1 000 000 ₽.
  • Через СМС можно перевести до 8 000 ₽ в сутки и столько же получить от других клиентов СберБанка.
  • На переводы с карты на карту через отделения банка ограничений нет.

Кроме того, лимит на переводы с кредитных карт зависит от тарифа вашей карты.

Какие условия по переводам для клиентов СберПервый и Sberbank Private Banking?

Для клиентов СберПервый и Sber Private Banking действуют следующие условия:

клиентам владельцам пакетов услуг, а также обслуживающимся в каналах СберПервый и Sber Private Banking доступны переводы клиентам СберБанка без комиссии по всей России;

Если вы стали обслуживаться в каналах СберПервый и Sber Private Banking или приобрели соответствующий пакет услуг, подписка начинает действовать в течение 3-х дней после оформления пакета или присоединения к каналу обслуживания.

До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц

Комиссия за переводы с кредитной карты

Комиссия за переводы с кредитных карт составляет 3%, но не менее 390 рублей. Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.

Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.

Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту СберБанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете СберБанк Онлайн.

Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 ₽.

Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».

Комиссия за перевод клиенту другого банка — как узнать?

Если вы переводите деньги через СберБанк Онлайн на счёт в другой банк, то комиссия составит 1%, но не более 1500 рублей.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Какие кредиты Сбер выдает в 2021 году и кто может оформить? Отказы в кредите и их причины

Если вы пользуетесь услугой оператора в офисе Сбера, то 2% от суммы, но не менее 50 и не более 1500 рублей.

Комиссия за снятие наличных

Комиссия за снятие наличных в банкоматах — бесплатно. В кассе банка — 3%, но не менее 390 рублей.

Лимиты на снятие наличнрых зависят от вида карты, которую вы оформили. Например, месячный лимит по Сберкарте — 500000 руб. при сумме покупок менее 5000 руб. При покупках на 5000 месячный лимит вырастает втрое — 1. 5 млн. Столько же наличных можно снять в отделении банка через кассу. А со Сберсчета через операциониста и кассу можно снимать сколько угодно, но крупную сумму нужно заказывать заранее.

Комиссия Сбера за снятие наличных в банкоматах сторонних банков

За снятие средств в банкоматах сторонних учреждений банк взимает комиссию – заплатить придется даже в том случае, если на карточке есть собственные средства и операция проводится с их использованием. Плата за такую транзакцию – от 1% до 4% от запрашиваемой суммы.

Все комиссии за переводы можно посмотреть здесь.

Теперь несколько слов о «налогах» за переводы.

Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?

Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.

Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?

В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.

Как рассчитывается комиссия

Комиссия за перевод на Сбербанк не взимается в том случае, если обе карты выпущены в одном регионе. К примеру, клиент из Московской области может без дополнительных затрат переводить деньги клиенту из Москвы. Одна область — один регион.

Если операция совершается в отношении на карту, выпущенную в другом регионе, то комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей за одну операцию (электронные переводы). При переводе денег через кассу банка комиссия возрастает до 1,5%. Эти условия относятся к дебетовым картам.

Следовательно, в перевести со Сбербанка на Сбербанк без комиссии можно только в пределах одного региона. Обе карты должны быть выпущены в одной области. В противном случае комиссии отправителю избежать не получится. Это правило распространяется на кредитные и дебетовые карты.

Как обойти комиссию внутри Сбербанка при переводе в другой регион

В интернете огромное количество противоречивой и недостоверной информации на этот счет. Предлагаются совершенно нерабочие схемы, которые никоим образом не способны решить вопрос. Единственная действенная схема заключается в следующем:

  • Отправитель и получатель оформляют карты в одном регионе.
  • После оформления между двумя карточными счетами переводы совершаются без комиссии.

Странная на первый взгляд схема на практике работает достаточно эффективно. К примеру, клиент Сбербанка периодически отправляет переводы из Москвы своим родителям. Чтобы не платить комиссию за каждую операцию, клиент на свое имя или на имя кого-нибудь из родителей оформляет любую дебетовую карту Сбербанка. Впоследствии на эту карту можно совершать переводы без уплаты комиссии.

Как совершить беспроцентный перевод на Сбербанк с карты другого банка

При совершении перевода комиссия уплачивается отправителем. Это стандартная практика, работающая благодаря межбанковскому взаимодействию. Это же правило касается и карт Сбербанка: все приходные операции — бесплатные, независимо от того, с какого банка были отправлены деньги.

По картам некоторых российских банков, предусматривается опция совершения бесплатных переводов в сторонние кредитные организации. Как правило, это продукты премиального сегмента, за обслуживание которых взимается достаточно крупная комиссия. У Сбербанка подобных карт — нет. При отправке денег с платиновых и золотых карт, оплата комиссии не исключается.

Если у пользователя имеется на руках золотая или платиновая карта любого другого российского банка, он может внимательно изучить тарифы по ней. Не исключено, что по условиям продукта допускается совершение беспроцентного перевода на Сбербанк.

У дебетовой карты Tinkoff Black есть возможность переводить деньги на любые карты без комиссии в пределах 20 тысяч рублей в месяц. У дебетовки Рокетбанка — 30 000 в месяц при бесплатном обслуживании.

Что изменится в ближайшее время

Платные межрегиональные переводы в Сбербанке — проблема, на которую обратила внимание ФАС РФ. По мнению антимонопольного ведомства, подобная политика приравнивается к банковскому роумингу, — когда клиенты одной кредитной организации вынуждены нести дополнительные расходы, совершая операции в пределах своего же банка.

Этот вопрос длительное время весит и на повестке Правительства РФ, которое рекомендует банкам отменить комиссии и дополнительные платежи за внутрибанковские операции. В первую очередь эти рекомендации касаются обслуживания физических лиц.

Нынешний глава Сбербанка Герман Греф в конце 2019 года заявил, что банк в течение некоторого времени тестирует механизмы по отмене монетизации за электронные переводы, отправляемые из одного региона страны в другой. Программа должна действовать к середине 2020 года.

По заявлению Грефа, у Сбербанка не самая удачная модель внутрибанковских переводов. И это несмотря на то, что 95% операций внутри банка совершаются бесплатно. Монетизация коснулась только 5% операций, одна из которых — межрегиональный перевод.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.

Когда комиссия за перевод денег не берется:

  • если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
  • при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
  • если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Комиссия за перевод на счет или карту чужого региона

То есть у вас есть карточка или счет в Сбербанке, и вы также хотите отправить средства клиенту этого же банка, только который обслуживается в другом территориальном отделении. Например, хотите сделать перевод из Москвы в Тюмень. Не будет брать Сбербанк процент за перевод, только если он делается между Москвой и Московской областью (территориально их обслуживают разные банки).

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Финансовая культура

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства. При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей. Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Если вы делаете перевод на карту Сбера чужого региона через онлайн-банкинг, через банкоматы или мобильный банк, комиссия составит 1%. Оплата в 1,5% будет браться только при оплате через кассу.

Как можно совершить операцию:

  • На счет. Для совершения операции нужны полные реквизиты пополняемого счета. Проще всего совершить транзакцию через Сбербанк Онлайн. После введения реквизитов система сама укажет, какой процент берет Сбербанк за перевод денег. Второй вариант — через офис Сбера наличными, с карты или со счета: при себе нужно иметь паспорт, реквизиты пополняемого счета и ваша карта, если списание средств будет проводиться с нее.
  • На карту. Наличными можно совершить операцию только в офисе Сбера. Если вы хотите списать средства со своей карты или счета в Сбербанке, можете также выполнить операцию в офисе или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Также с карты можно сделать перевод, используя платежные терминалы Сбера.

Если вы кладете деньги на кредитную карту Сбербанка со своей дебетовой карточки Сбера, комиссия не взимается никогда.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

  • процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
  • речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
  • перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
  • за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
  • стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

Есть два варианта выполнения операции:

  • Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
  • В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Если у вас нет карты или счета в Сбербанке

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Единственный вариант — пополнить нужный счет через кассу Сбербанка стандартным образом, то есть внести наличные. Процент за перевод Сбербанк берет обязательно, он составит 2% от суммы, но минимально 50 руб. и максимально 1500.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Особенности перевода по системе Колибри:

  • Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
  • доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
  • максимально за день можно отправить 500000 рублей;
  • для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Какой процент берет Сбербанк за другие платежи

В перечень услуг этой компании входят и другие варианты платежей, например, вы можете оплачивать с его помощью телевидение, телефон, делать переводы юридическим лицам и прочее. И за все эти транзакции берет Сбербанк комиссии за перевод.

Если операция проводится через систему онлайн-банкинга, то все платежи тарифицируются одинаково — 1% от суммы, максимально 500 руб. Если совершать их через кассу, комиссионные будут другими.

Какой процент берёт Сбербанк за перевод денег:

  • юридическим лицам — 2-3% от суммы;
  • за коммунальные услуги, мобильным операторам, интернет-провайдерам — 1-3% от суммы.

Взимается ли комиссия за нужную вам операцию, сколько именно берет организация за свои финансовые услуги — точную информацию получите в отделении компании.

Выводы

  • Описаны способы безналичного и наличного перевода денежных средств на карту Сбербанка, без оплаты дополнительной комиссии.
  • Перечислены условия, влияющие на размер и наличие комиссии.
  • Описаны действия пользователя при переводе денег через банкомат, интернет-банкинг, мобильный банк, а так же при личном визите в офис банка.
  • Перечислены способы перевода на карту Сбербанка, при осуществлении которых банк возьмет дополнительную плату.
  • Приведена таблица актуальных тарифов Сбербанка.
Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector