Кэшбэк 10-20% по акциям и не только

Что предлагает Ситибанк в качестве кэшбэк сервиса?

К постоянным программам, предусматривающим вознаграждение за оплату банковскими карточками, относятся “Сити Селект”, “Сити ПремьерМайлз” и “Cashback по дебетовым картам”.

CitiSelect и возможности системы

Система “Сити Селект” разработана для владельцев таких карт, как Citi Select, Citi PremierMiles, Miles & More, “Аэрофлот-Ситибанк”, CASH BACK, Ultima. Для участия в системе следует оставить онлайн-заявку на сайте банка.

Селекты (бонусы) зачисляются на бонусный счет карты по результатам платежных операций и действуют в течение 3 лет.

Селекты можно потратить 3 способами:

  • Воспользоваться услугами “Платите селектами!” и Cash Back Pro. Вы совершаете покупку в предложенных категориях (в ресторанах, супермаркетах, на заправках, при вызове такси) и в течение 60 дней отсылаете запрос на обмен селектов на сумму покупки через интернет-банк Citibank Online (“Информация о бонусных счетах”) или в мобильном приложении Citi Mobile. Срок возврата денег на пользовательский счет составит 10 дней.
  • Обменять на промокод партнера Ситибанка через сервис Cash Back Pro. Запрос на него можно оставить в разделе «Информация о бонусных счетах» через “Ситибанк Онлайн”. Сообщение с указанием кода придет на мобильный телефон в тот же день.
  • Перевести в бонусные баллы партнеров. Операция выполняется также через интернет-банк. Селекты переводятся на карту партнерской программы лояльности в течение 5 дней.

CitiOne

Мультивалютная дебетовая карта CitiOne+ с кэшбэком до 7,5% и пакетом банковского обслуживания CitiOne.

Годовое обслуживание обойдется бесплатно, если месячный оборот по карте превышает 30 тыс. руб. , или ваша зарплата после вычета налогов составляет от 80 тыс. руб. , или средний месячный баланс по счету превысит 300 тыс. руб.

Citipriority

Мультивалютная дебетовая карта CitiPriority с вознаграждением до 10% и пакетом банковского обслуживания CitiOne. Комиссия за обслуживание карты не взимается, если вы потратите по ней не менее 75 тыс. руб. в месяц, или ваша месячная зарплата после вычета налогов составит от 250 тыс. руб. , или баланс на карте будет не менее 1,5 млн. руб.

После первой покупки по обеим картам подключается бонусная программа “Cashback по дебетовым картам”. По ее правилам вы сможете выбрать выгодные категории в интернет-банке или мобильном приложении после фактического списания денег за первую операцию.

Вознаграждение перечислят на ваш бонусный счет одновременно с формированием выписки по счетам. Курс обмена на рубли следующий:

  • 1000 баллов = 1000 ₽;
  • 3000 баллов = 3600 ₽;
  • 6000 баллов = 9000 ₽;
  • 10000 баллов = 30000 ₽;
  • 15000 баллов = 75000 ₽.

CitiSelect и SelectPremium

CitiSelect – кредитная карта, предусматривающая вознаграждение селектами. Каждые 30 рублей с покупки вернутся к вам в виде 1,5 селектов. Дополнительно вы получите приветственный бонус в размере 8250 селектов, который начисляется в течение 2 месяцев с даты одобрения карты.

Пользоваться деньгами без процентов можно в течение 50 дней. Кредитный лимит ограничен 300 тыс. руб. Годовое обслуживание стоит 950 руб. Процентная ставка рассчитывается индивидуально и составляет 21-33% годовых.

SelectPemium – премиальная кредитная карта. По ней за каждые 30 рублей с операции банк начислит вам 2 селекта. Приветственный бонус составляет 16500 селектов. Процентная ставка также рассчитывается персонально и может составлять от 21 до 33%.

Кредитный лимит не превышает 600 тыс. руб. Обслуживание карточного счета обойдется в 2950 руб. в год.

CityUltima

Кредитная карточка Ultima с подключенной программой “Сити Селект” предполагает вознаграждение в селектах. Каждые 30 рублей с операции, совершенной в рублях, возвращаются в виде 2,5 селектов, за операции в валюте – 5. Приветственные 25 тыс. баллов будут начислены, если за 60 дней вы потратите 30 тыс. руб.

Кредитный лимит карточки составляет 1,5 млн руб. Стоимость обслуживания – 15 тыс. руб. в год. Процентная ставка – 21-29%.

В качестве привилегий предоставляется приоритетное обслуживание в отделениях, страховой полис для выезжающих за рубеж, услуги универсальной консьерж-службы и членство в Priority Pass.

Ценность селектов

По программе Citi Select вознаграждение начисляется из расчета 8:1 (8 селектов = 1 руб. ) в категориях:

  • “Рестораны”;
  • “Путешествия”;
  • “Заправки”;
  • “Кино”;
  • “Шоппинг”.

Такое же вознаграждение будет начислено за оплату услуг сервиса Gett и товаров в магазине “М. Видео”.

Отношение селектов к рублям и бонусам партнерских программ представлено на сайте в разделе “Калькулятор расчета бонусов”.

Минимальное количество селектов, которые обмениваются на бонусы партнеров, составляет 3 тыс. Они эквивалентны 500 бонусным рублям магазина “Детский мир” и 5 тыс. баллам “Перекрестка”. 10 тыс. селектов можно обменять на 1 тыс. руб. по программе Cash Back Pro.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как пополнить кредитную карту Ситибанка без комиссии?

Если вы держатель карты City Select и тратите по ней 20 тыс. руб. в месяц, вы заработаете 1 тыс. селектов.

Если у вас City Select Premium и вы потратили по данной карте 20 тыс. руб. , банк начислит вам 1333 селекта, которые по программе Cash Back Pro эквиваленты 167 руб. , а по программе “Плати селектами!” – 127 руб.

По карте Ultima при аналогичном месячном обороте на бонусный счет будет начислено 1666 селектов (208 и 151 руб. по программам Cash Back Pro и “Плати селектами!”, соответственно).

Citi CASH BACK World Mastercard

Данная кредитная карта платежной системы World MasterCard, кроме кэшбэка 1% за любые покупки, предусматривает приветственные 10% от месячной суммы операций, если покупки совершены в течение 2 месяцев с момента выпуска карты. При этом сумма вознаграждения не превышает 1 тыс. руб.

В рамках акции “Больше трат – больше кэшбэка” банк начисляет 20% от суммы месячного кэшбэка, в случае если месячные траты составляют не менее 30 тыс. руб. Акция действует до конца марта 2020 года.

Комиссия за обслуживание в первый год использования не взимается. Кредитный лимит ограничен 300 тыс. руб. с возможностью дальнейшего увеличения. Ставка по кредиту индивидуальна и устанавливается в пределах от 21 до 33% годовых. Льготный период кредитования – не более 50 дней.

Citi PremierMiles World MasterCard

Данная кредитная карточка рассчитана на путешественников. Вознаграждение по ней начисляется в Citi-милях. При рублевых операциях вам положена 1 Citi-миля за каждые 30 рублей. На покупки в валюте начисляется повышенный кэшбэк (2 Citi-мили) в рамках регулярно проходящих промоакций. Приветственные 1 тыс. Citi-миль банк начислит за покупки, совершенные по карте в течение 3 месяцев.

Стоимость обслуживания карточного счета – 2950 руб. в год.

Кредитный лимит не превышает 600 тыс. руб. Процентная ставка может составлять от 21 до 33% годовых. Накопленными милями можно вернуть потраченные суммы из расчета 2,25 Сити-мили = 1 руб. в категориях “Путешествия” и “Рестораны” и по курсу 2,5 Сити-мили = 1 руб. в категориях “АЗС”, “Такси” и “Страхование”.

Особенности кэшбэка

Расчет кэшбэка регулируется правилами программы “Cashback по дебетовым картам”. Физическим лицам вознаграждение начисляется за платежные операции в виде баллов на бонусный счет. Баллы можно заработать дополнительно в рамках промоакций.

Перечисление вознаграждения происходит не позже второго рабочего дня месяца после оформления выписки. Необходимым условием является выполнение правил тарифа банковской карточки. Баллы переводятся в рубли в течение 5 рабочих дней после обращения держателя. Баллы действительны 1 год.

Citi-мили, как и селекты, можно потратить 3 способами:

  • вернуть деньги на счет через сервис Cash Back Pro;
  • перевести Citi-мили в промокод партнера – сервиса anywayanyday;
  • перевести в вознаграждение партнеров.

Карта Citi Select. Кэшбэк 20% и бесплатное обслуживание

Итак, «Ситибанк» по акции в честь «Черной Пятницы» предлагает 3 года бесплатного обслуживания кредиток «Сити Селект» (вместо 950 руб. /год) и «Сити Селект Премиум» (вместо 2950 руб. /год) и 20% кэшбэка на все покупки:

Для участия в акции карту нужно оформить до 31. 2019:

Всем участникам акции положено бесплатное обслуживание карты на 3 года и кэшбэк в 20% реальными деньгами на все покупки в течение первых 120 дней, максимум 5000 руб. («Сити» считает этот срок от даты заявки на карту). Вознаграждение начисляется на карту в течение 10 рабочих дней после выписки:

Список исключений для кэшбэка по кредиткам «Ситибанка» не такой большой:

Подобные акции «Сити» уже устраивал несколько раз:

Льготный период 50 дней

У «Ситибанка» честный и понятный грейс-период, соблюдая условия которого можно пользоваться деньгами банка бесплатно.

Расчетный период — месяц между двумя выписками, платежный период — 20 дней с даты выписки. Если погасить всю задолженность, указанную в выписке, до окончания платежного периода, то проценты начисляться не будут. Покупки, совершенные после выписки, нужно будет оплатить уже в следующий платежный период.

Дату выписки можно сменить на более удобную. Если дата выписки выпадает на выходной, то она переносится на ближайший рабочий день. При погашении задолженности есть небольшой нюанс: возврат за покупки не засчитывается как гашение задолженности по выписке, хотя и уменьшает текущую задолженность.

Как и в большинстве банков, если не погасить всю задолженность на дату выписки до окончания платежного периода (даже если не доплатить всего 1 копейку), но внести хотя бы минимальный платеж (5% от суммы задолженности), то льготный период отменяется и на каждую покупку будет начислен процент с момента её совершения. Если не внести даже минимальный платеж, то, помимо процентов, будет ещё и штраф.

Грейс-период не распространяется на операции снятия наличных, переводы и квази-кеш (пополнение электронных кошельков, ставки в казино, покупка дорожных чеков и др. ), к тому же за это предусмотрена комиссия в 4,9%, минимум 400 руб.

В очередности гашения указано, что в рамках кредитного договора обязательства выполняются в хронологическом порядке, стало быть, для того, чтобы прекратить начисление процентов по нельготной операции, нужно сначала погасить задолженность по всем покупкам до момента совершения такой операции.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  8 вещей, которые нужно знать - Лайфхакер

Самым удобным способом пополнения кредитки является входящий межбанк из другой кредитной организации. Помимо этого, кредитку можно пополнить в собственных банкоматах, а также в терминалах «Элекснет»:

Стандартная бонусная программа Citi Select

Базовую бонусную программу по картам Citi Select выгодной не назовешь, по стандартной карте за каждые 30 руб. покупки начисляется 1,5 селекта (у карты Citi Select Premium — 2 селекта за 30 руб. , но в итоге тоже получается невыгодно, так что нет смысла связываться, тем более, что карту Premium банк оформляет куда менее охотно):

Селекты можно потратить на сертификаты партнеров, оплатить ими покупку в определенных категориях, либо обменять их на деньги. В зависимости от способа реальная выгода чуть отличается, но все равно весьма скромная.

Посчитаем выгоду, 10 000 селектов обмениваются на 1000 руб. Если за каждые 30 руб. дают 1,5 селекта, то, чтобы накопить 10 000 селектов для обмена на 1000 руб. , нужно потратить 200 000 руб. , т. получается бешеный кэшбэк в 0,5%.

С сертификатами немного выгоднее, 7500 селектов можно обменять на сертификат в 15 000 баллов в «Перекрестке» (это 1500 руб. Если за каждые 30 руб. дают 1,5 селекта, то, чтобы накопить 7500 селектов для обмена на сертификат в 1500 руб. , нужно потратить 150 000 руб. (кэшбэк 1%).

Более подробную информацию можно получить на официальном сайте citibank

Бонусная программа Citi Select

Организатор маркетингового мероприятия – АО КБ «Ситибанк», входящий в международный конгломерат Citigroup. Основная цель программы лояльности – привлечение новых лиц к банковским продуктам и стимулирование действующих клиентов к покупкам с использованием платежной карты.

Условия программы

  • Порядок и условия участия прописаны в правилах, размещенных на официальном сайте финансового учреждения.
  • Чтобы стать участником «Сити Селект», необходимо оформить кредитный инструмент для совершения транзакций по оплате товаров и услуг в торговых точках и магазинах, входящих в партнерскую сеть, затем заполнить и подписать заявку на вступление и присвоение номера.
  • Клиент имеет право отказаться от участия в проекте как на начальном этапе при открытии карты, так и в любое время. В этом случае подключенная программа будет деактивирована.

Банк поощряет держателей пластиковых носителей за осуществление покупок. На специальный счет компания начисляет вознаграждение.

Селекты – условные расчетные единицы, которые используются владельцем платежного средства для получения скидок на приобретение товаров, услуг и привилегий при оплате кредитной картой. Бонусы можно менять на деньги в рамках услуг «Кэшбэк Про» и «Платите Селектами!», на промокоды и баллы, начисляемые по акциям в партнерской сети, или передавать другим участникам. Количество условных единиц и перечень категорий, по которым происходит зачисление, устанавливаются банком и фирмами, заключившими с организатором акции договор о сотрудничестве.

К партнерам относятся компании, реализующие собственные проекты по выдаче кешбэка, например:

До 01. 2020 участие в программе было бесплатным. Теперь комиссия не взимается при условии совершения операций на сумму от 10 тыс. руб. , иначе клиент должен платить по 199 руб. в месяц за сопровождение.

Один участник может получить только одно платежное средство для начисления бонусов. К основной карте разрешается оформить дополнительную для уполномоченного лица. Она привязывается к общему счету, открытому для поощрений за покупки.

Начисление селектов

При оформлении классического или премиального инструмента Citi Select на бонусный счет поступает 4 тыс. селектов.

Выплата происходит в 2 этапа:

  • 2 тыс. руб. – при совершении первой сделки с использованием банковской карты в течение 45 дней после регистрации в программе;
  • 2 тыс. руб. – при выполнении транзакций на сумму от 10 тыс. руб. на протяжении 45 дней после одобрения и активации платежного средства.

При открытии карты Citi Ultima с подключенной программой «Сити Селект» банк единоразово начисляет приветственные баллы в размере 25 тыс. селектов. Для этого потребуется выполнение условия – проведение финансовой операции на сумму от 30 тыс. руб. в течение 2 месяцев с момента выпуска пластикового носителя. Бонусы становятся активными через 10 дней после формирования выписки.

За ежедневные покупки в магазинах партнеров на особый счет получают:

Баланс накопленных бонусов можно узнать в личном профиле, зарегистрированном в Citibank Online.

Как можно потратить

Ситибанк предлагает использовать накопленные селекты следующим образом:

  • получать промокоды на скидку или менять на баллы по бонусным программам компаний-партнеров;
  • компенсировать покупки через сервис Cash Back Pro;
  • возвратить деньги с помощью услуги «Платите Селектами!»;
  • отправить начисленные единицы стороннему лицу, карта которого подключена к программе лояльности компании-партнера.

Чтобы поменять селекты на условную валюту, предоставляемую другой организацией, необходимо быть участником ее программы лояльности.

Таким образом можно, например, купить билеты на самолет и сэкономить на путешествии. Для этого потребуется бонусы, накопленные по Citi Select, преобразовать в мили от «Аэрофлота» по схеме: 42 тыс. селектов = 6 тыс. миль, затем милями рассчитаться за полеты. Обмен осуществляется в течение 30 дней.

Если держатель кредитной карты пользуется услугами компании «Уральские авиалинии», он может потратить селекты на путешествие со скидкой от 1 до 100% по программе «Крылья».

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Партнеры Ситибанка - банкоматы для снятия наличных и магазины

Курс конвертации используемых расчетных единиц:

Чем больше бонусный пакет, тем выгоднее обмен. Процедура списания длится не менее 10 дней.

Промокоды партнеров предоставляют скидку. Так, в «Детском мире» постоянные клиенты покупают одежду, обувь, игрушки по сниженной цене. Например, меняют 15 тыс. селектов на 3 тыс. бонусов, затем переводят их в российские рубли по курсу 1:1. Полученную скидку отнимают от полной стоимости товара.

Чтобы получить промокод, нужно войти в Citibank Online, найти раздел «Информация о бонусах» и отправить запрос. На мобильный телефон поступит СМС с символами. При оформлении заказа следует ввести комбинацию букв и цифр, обменять нужное количество селектов на баллы партнерских программ лояльности.

Сервис «Кэшбэк Про» дает возможность вернуть до 100% суммы чека при оплате картой.

Краткий перечень доступных категорий:

Схема обмена – 8 селектов за 1 руб. Минимальная сумма компенсации – 1 руб. Деньги поступают обратно на счет в течение 10 дней после формирования выписки. При активации услуги «Платите Селектами!» владельцы карт могут возвратить потраченные средства за покупки в супермаркетах, ресторанах, кафе, АЗС, такси. Конвертация происходит по курсу: 11 селектов = 1 руб.

После подключения услуги и проведения транзакции на контактный номер клиента поступает СМС со ссылкой. Пользователю нужно перейти по виртуальному адресу, сделать запрос на списание бонусов. Через 10 дней банк вернет деньги на счет.

За что не начисляются селекты

Условные единицы не могут быть начислены за такие операции:

  • покупку товаров и услуг, не обозначенных правилами категорий;
  • транзакции, связанные с предпринимательской деятельностью;
  • снятие наличных;
  • переводы денежных средств;
  • пополнение счета;
  • оплату коммунальных услуг.

Кроме того, если клиентом допущена просрочка по кредиту, баллы начисляться не будут. При задержке регулярных выплат на протяжении 6 месяцев селекты аннулируются, счет закрывается.

Для каких карт работает бонусная программа

К программе лояльности подключены 3 типа кредитных карт:

Платежные средства различаются суммой лимита, стоимостью обслуживания, привилегиями.

Карта «Сити Селект» от Ситибанка

Физическим лицам банк предлагает оформить кредитный инструмент на выгодных условиях.

Условия обслуживания

Тарифные планы описаны в таблице:

  • изменение типа карты;
  • заказ пластикового носителя через сервис Citibank Online или CitiPhone;
  • смена ПИН-кода;
  • блокировка;
  • оповещения о проведенной транзакции;
  • формирование выписки по счету;
  • внесение денег (от 45 тыс. руб.) через терминалы «Элекснет», банкоматы Ситибанка, «Почты России» и в кассах кредитной компании;
  • оплата ЖКУ, мобильной связи, интернета.

Держателям элитных карт предоставляют расширенные возможности, в частности круглосуточное и приоритетное обслуживание, бесплатное членство в клубе Priority Pass, консьерж-сервис и другие привилегии.

Снятие наличных

При снятии денег с кредитной карты в банкоматах и терминалах необходимо платить комиссию 4,9% от чека, но не менее 490 руб.

Льготный период

На протяжении 50 дней с момента совершения первой покупки заемщик может пользоваться предоставленным кредитом бесплатно. Грейс-период будет обновлен при внесении на счет потраченных денег в полном объеме до последнего дня платежа. В этом случае банк не начисляет проценты.

При выходе из льготного срока клиент обязуется вносить регулярный платеж в размере 5% от суммы долга, но не менее 300 руб. Процентная ставка – 20,9-32,9%.

Как получить карту

Банк предоставляет карты с возобновляемой кредитной линией гражданам России старше 18 лет.

Регионы проживания и места работы будущего заемщика:

  • Москва и Московская обл.;
  • Санкт-Петербург и Ленинградская обл.;
  • Екатеринбург;
  • Самара;
  • Ростов-на-Дону;
  • Уфа;
  • Волгоград;
  • Новосибирск;
  • Казань;
  • Нижний Новгород;
  • Краснодар.

Для оформления платежного инструмента потенциальному клиенту потребуется заполнить анкету и предъявить документы:

Для получения кредита доход должен быть не менее 30 тыс. руб. в месяц.

Вместо справки о зарплате, разрешается предоставить:

Финансовая компания предлагает потенциальному заемщику заполнить анкету, в которой нужно указать персональные данные:

После внесения конфиденциальной информации заявку отправляют на рассмотрение и ожидают решения. При одобрении на указанный номер поступит СМС. Через несколько минут на мобильный телефон перезвонит менеджер, уточнит способ получения карты.

Пластиковый носитель часто заказывают в банке с доставкой на дом. Менеджер согласует время встречи, курьер привезет секретный конверт по обозначенному адресу. Кредитную карту отправляют также заказным письмом «Почтой России». Длительность пересылки зависит от региона. Маршрут отслеживают на корпоративном ресурсе перевозчика по трек-номеру из СМС.

Граждане, проживающие в Москве, могут забрать платежный инструмент в отделении Ситибанка, находящемся на ул. Остоженке, д. 7, стр. 1, жители Санкт-Петербурга – в офисе на Большом Проспекте, д. 18 А.

Карту выдают в неактивном виде. Для активации потребуется придумать ПИН-код, необходимый для совершения операций через банкоматы, и телефонный PIN – ключ доступа к счету со смартфона, затем открыть соответствующий раздел на веб-сайте и внести данные в систему.

Активировать кредитный продукт можно с помощью автоматического меню CitiPhone, позвонив по номеру:

После осуществления процедуры банк рекомендует проверить подключение. С этой целью совершают первую транзакцию без комиссии через банкомат, например, уточняют баланс. После прохождения активации кредитной картой можно пользоваться.

Видео-обзор кредитной карты Citi Select от Citi Banka

2020-03-11
Валентин Д.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector