Партнеры Ситибанка — банкоматы для снятия наличных и магазины

Банки-партнеры Ситибанка для выдачи наличных

К сожалению, у Ситибанка нет банков-партнеров, чтобы снять деньги без комиссии, поэтому получить деньги без дополнительной платы можно только в собственных банкоматах финансовой организации. Во всех остальных случаях будет начислена дополнительная плата.

Некоторые дебетовые карты банка предполагают снятие наличных без дополнительной платы в банкоматах Ситибанка и других банков при соблюдении условий тарифа.

Способ выдачи наличныхРазмер дополнительной платыВ банкоматах Ситибанка на территории России и за границейОтсутствуетВ банкоматах других финансовых организаций1% от суммы снятия, минимум 100 ₽

Данные тарифы распространяются на большинство дебетовых карт Ситибанка (их более 10) – CitiOne, CitiOne Plus, CitiOne+ Aeroflot, Citi Priority, Citi Priority Aeroflot, Гуру и другие.

Если вы хотите выполнить снятие наличных с кредитной карточки Citibank, помните о том, что комиссия за проведение такой операции будет взиматься независимо от того, какими банкоматами вы пользуетесь – собственными или сторонними. Ее размер составляет 4,9%, минимум 490 Руб. (Исключением является «Просто кредитная карта» тариф на снятие наличных без комиссии — 0 руб. в любых банкоматах).

Несмотря на довольно длительный срок присутствия Ситибанка на российском финансовом рынке, у него мало банкоматов. К примеру, в Москве их всего 18, в других городах – и того меньше.

Также следует отметить, что в Ситибанке действуют определенные лимиты на снятие наличных:

Тариф (тип карты)СитиВан / «Специалист»СитиВан+ / «Профессионал» / CitiOne+AeroflotСити Приорити / «Эксперт» / Citi Priority AeroflotГуруДневной лимит600 000₽ или та же сумма в зарубежной валюте1 млн. ₽ или та же сумма в зарубежной валютеМесячный лимит1 млн. ₽ или эквивалент в зарубежной валюте2 млн. ₽ или эквивалент в зарубежной валюте

Снятие наличных в кассах Citibank

Обналичить карту можно и в кассе любого банковского отделения. В этом случае размер комиссии зависит от того, в какой валюте вы собираетесь снять деньги.

ВалютаКомиссияРубли, долларыДо 500 000₽ или та же сумма в долларах – 0,5%, минимум 100 ₽Больше 500 000₽ или та же сумма в долларах – 3,5%. ЕвроДо 5 000 евро за одну транзакцию или в течение дня – без дополнительной платы. От 5 до 15 000 евро за операцию – 0,5%. Больше 15 000 евро – 3,5%.

Партнеры Ситибанка для пополнения карты

Есть ли у Ситибанка банки-партнеры, чтобы положить деньги без комиссии? Пополнить баланс кредитной или дебетовой карточки можно как через личные устройства Citibank, так и через терминалы партнерских организаций.

Терминал партнераСумма комиссииМосковский Кредитный Банк (МКБ)0,7% от суммы переводаЭлекснетОтсутствует

Для внесения денежных средств также установлены лимиты:

• МКБ – 50 000₽ за операцию в одном терминале, 150 000₽ за сутки;
• Элекснет – 15 000₽ за операцию в одном терминале, 90 000₽ за сутки.

В месяц допускается внести не больше 600 000 руб.

Как видите, у Ситибанка не так много банкоматов-партнеров, чтобы без комиссии положить деньги на счет. Надеемся, в будущем ситуация улучшится, и финансовая организация начнет активное сотрудничество с другими банками России.

Наличными в банкоматах без комиссии

Офисы и банкоматы Ситибанка функционируют в 8 городах России. С помощью терминалов самообслуживания можно мгновенно, круглосуточно и без комиссии пополнить баланс дебетовой карты и внести очередной платеж в счет погашения задолженности по кредитке.

Процедура внесения средств в банкоматах:

• вставьте пластик в банкомат, введите ПИН-код и задайте язык интерфейса;
• нажмите клавишу «Внести наличные» и укажите размер платежа в рублях (иностранные валюты не принимаются);
• поместите всю пачку банкнот в купюроприемник;
• подтвердите операцию клавишей «Внести».

Деньги можно положить даже при отсутствии пластика. Для этого введите 16-значный номер карточки или 20-значный номер картсчета.

Через терминалы Элекснет

Сервис Элекснет — официальный партнер Citibank. В 65 регионах РФ работают более 4000 терминалов Элекснет. Переводы на карточки Ситибанка через эту платежную систему осуществляются бесплатно:

• на главном экране выберите команду «Пополнение счета и карты»;
• укажите номер карты или счета;
• внесите банкноты в слот купюроприемника и нажмите кнопку «Пополнить».

Сохраните чек до поступления денег на баланс. Как правило, средства зачисляются мгновенно.

Если во время операции произошел сбой (банкомат не выдал деньги, неправильные реквизиты карточки и т. ), обратитесь в круглосуточную службу техподдержки Элекснет по телефону +7 (495) 241-30-81.

В личном кабинете

Пользователю, у которого есть текущий счет или дебетовые карты Ситибанка, удобно пополнять баланс через сервис дистанционного обслуживания Citibank Online.

Функционал интернет-банкинга доступен через виртуальный кабинет Citibank Online или мобильное приложение CitiMobile (приложение для смартфона).

Чтобы своевременно пополнить кредитную карту Ситибанка, рекомендуется подключить опцию «Автоматический платеж» на весь период кредитования, указав номер счета или карточки для ежемесячного списания. Реквизиты счета, к которому привязана кредитка, можно уточнить в банковской выписке по ежемесячным платежам.

Система банковского обслуживания CitiPhone — еще один удобный способ, как пополнить карточный баланс в Citibank. Службой можно воспользоваться в России и за границей:

• В автоматическом режиме. Наберите телефон CitiPhone и введите ТПИН (телефонный ПИН-код, который выдается при подключении услуги). Следуя подсказкам, переведите деньги со своего картсчета на карточку Ситибанка.
• При помощи оператора. Управление денежными операциями доступно с 8:00 до 20:00. При звонке необходимо назвать сотруднику свой ТПИН.

В кассе Ситибанка

Чтобы положить деньги на карточку в кассе банка, потребуется только паспорт РФ. Пополнение осуществляется наличными по номеру карточки:

• предъявите паспорт и сообщите сотруднику реквизиты пластика (или счета, к которому он привязан);
• внесите наличные и заберите чек о подтверждении операции (рекомендуется сохранить его до момента зачисления денег на баланс).

Перевод по номеру пластика займет несколько минут, по номеру картсчета — до 3 дней.

На мультивалютные карточки можно переводить деньги в долларах или евро.

Адреса и режим работы отделений уточняйте на официальном сайте банка.

В отделениях Почты России

Пополнение карты Ситибанка без комиссии доступно в любом почтовом отделении по всей России. Единственный недостаток этого варианта — продолжительный период зачисления средств (1-5 рабочих дней), поскольку деньги отправляются не по карточным реквизитам, а на банковский счет, к которому она привязана.

Для отправки денежных средств по почте клиенту необходимо предъявить паспорт и указать номер карты/счета. Деньги для пополнения принимаются только наличностью.

Денежным переводом

Баланс дебетовой и кредитной карточки можно пополнить через сервисы мгновенных денежных переводов Золотая Корона, Contact, Unistream, ЛИДЕР и др. Деньги зачисляются на картсчет в течение 1-3 часов. В некоторых системах возможны задержки до 3 рабочих дней.

Поскольку у Ситибанка нет партнерских договоров ни с одной из платежных систем, за транзакцию взимается комиссия.

Для отправки средств предъявите паспорт, укажите в заявке номер платежного продукта и оплатите комиссию. При зачислении денег на телефон поступает СМС с уведомлением.

С виртуального кошелька

Карточку Citibank удобно пополнить с электронного кошелька Яндекс Деньги, Qiwi Wallet или Webmoney. Основные преимущества — быстрое оформление онлайн-заявки на перевод и мгновенное зачисление в любое время суток. Единственный недостаток — наличие комиссии.

Чтобы отправить платеж с ЯД или КИВИ, потребуется идентифицированный кошелек (с подтверждением личности владельца), с Webmoney — аттестат не ниже формального. Прежде чем совершить транзакцию, необходимо привязать карточку к личному кабинету в сервисе.

Тарифы и ограничения

Тарифы и ограничения по сумме транзакции зависят от платежной системы:

Способ пополненияКомиссия, %Минимальная сумма платежаОграниченияБанкоматы0100 р. не более 30 купюр за одну операциюТерминалы Элекснет0до 90 т. в сутки, до 15 т. за одну операцию;Электронные кошелькидо 3до 150 т. в деньСистемы денежных переводов1-1,5максимальная — до 600 т. Почта РФ0до 500 т. Касса Ситибанка0% при переводах до 45 т. , свыше — 250 р

Комиссия за переводы и ограничения по суммам в сторонних банках зависят от тарифа обслуживания в каждой конкретной организации.

Партнеры Ситибанка — банкоматы для снятия наличных и магазины

Ситибанк — российское подразделение одноименного американского банка. Он предоставляет все основные услуги как бизнесу, так и частным лицам. Своим клиентам предлагает различные бонусные программы, акции от партнеров и привилегии в рамках премиум-банкинга. Подробнее о спецпредложениях для клиентов Ситибанка вы узнаете в этой статье.

Снятие без комиссии

По состоянию на июнь 2020 года у Ситибанка отсутствуют партнерские соглашения с другими банками. Поэтому снять наличные без комиссии можно только в «своих» устройствах. В некоторых случаях с пользователей взимается внутренняя комиссия банка, величина которой зависит от типа карты и суммы операции.

При этом клиенты банка могут воспользоваться устройствамибанков группы Citigroup в других странах. Условия при этом будут теми же, что и для родных банкоматов. При использовании «чужих» устройств придется уплатить 1% от суммы операции. Минимальная комиссия составляет 100 рублей.

Как получать бонусы и скидки

Клиенты Ситибанка могут получить кэшбэк или скидки от магазинов-партнеров. Чтобы получить кэшбэк, необходимо оформить карту, по условиям которой клиент будет возвращать часть потраченных средств. У партнеров банка в таком случае будет предоставляться повышенный кэшбэк.

Держатели карт также получить скидку при оплате покупок у партнеров — для этого достаточно выполнить определенные требования. Условия акции каждый магазин устанавливает самостоятельно. С действующими акциями партнеров и их условиями вы можете ознакомиться на этом сайте.

Как получить кэшбэк за покупки

Кэшбэк предоставляется по дебетовым и кредитным картам в рамках тарифов

• Citi Priority
• CitiOne+
• Citi Select

Рассмотрим условия бонуса для них подробнее.

Citi Priority

Дебетовые карты Citi Priority возвращают 1% во всех покупок и 2% в категориях «Сувениры», «Рестораны» и «АЗС». Баллы можно обменять на рубли по курсу:

• 3 000 баллов — 3 600 рублей
• 6 000 баллов — 9 000 рублей
• 10 000 баллов — 30 000 рублей
• 15 000 баллов — 75 000 рублей

Специальным предложением могут воспользоваться клиенты при выполнении одного из условий:

• Среднемесячный баланс составляет 1 500 000 рублей и более
• Средняя сумма покупок по карте от 75 000 рублей в месяц

CitiOne+

Условия кэшбэка у CitiOne+ те же, что и у Citi Priority, но ставки, по которым он начисляется, меньше: 0,5% за все покупки и 1,5% в специальных категориях. Курс обмена баллов остается прежним. Кэшбэк действует, если выполнено одно из требований:

• Среднемесячный баланс составляет 500 000 рублей и более
• Средняя сумма покупок по карте от 30 000 рублей в месяц

Citi Select

Кредитная карта Citi Select начисляет баллы-селекты — 1,5 за каждые 30 рублей. Накопленные селекты можно обменять на спецпредложения партнеров или на кэшбэк (10 000 баллов — 1 000 рублей). Также ими можно компенсировать покупки в категориях «АЗС», «Путешествия», «Кино», «Рестораны» и «Шопинг» (8 баллов — 1 рубль).

Сейчас селекты можно потратить на:

• Скидку в 2 500 рублей в супермаркете Перекресток (12 500 бонусов)
• Промокод на 3 000 рублей в Детском мире (15 000 бонусов)
• Промокод на 3 000 рублей в anywayanyday.com (20 100 бонусов)
• Поездки в Gett и Яндекс.Такси
• Другие спецпредложения от партнеров — список можно найти на сайте программы

Miles & More

За покупки по этой карте держатель получает мили авиакомпании Lufthansa. За каждые 60 рублей начисляется 1 миля (за покупки в рублях) или 2 мили (за покупки в иностранной валюте). Мили можно обменять на различные предложения в рамках бонусной программы:

• Авиабилеты Lufthansa и партнеров
• Подарочные сертификаты партнеров
• Аренду автомобилей
• Бронирование отелей

Привилегии от партнерских компаний

Держателям премиальных кредитных и дебетовых карт доступны дополнительные привилегии Условия их предоставления зависят от тарифа карты. Среди доступных предложений можно выделить:

• До 4 проходов в бизнес-залы аэропортов в месяц по карте Lounge Key
• Бесплатный доступ к точкам Wi-Fi Boingo Wireless
• Бесплатные услуги консьерж-сервиса Aspire (организация досуга, покупка авиабилета, помощь на дорогах и другие)
• Туристическое страхование с суммой покрытия до 500 000 рублей
• Спецпредложения в рамках программы Бесценные города для карт MasterCard World Black Edition

Большинство привилегий доступно при выполнении определенных условий — они зависят от типа карты и прописываются в тарифах.

Снятие наличных без комиссии

Наличные можно снимать в терминалах самообслуживания, в кассах Ситибанка и других банков. Лимиты и комиссии определяются тарифом и способом выдачи средств. Перед обналичиванием лучше изучить условия обслуживания. Например, на снятие денег с кредиток не распространяется льготный период, и клиенту придется заплатить не только комиссию, но и полную ставку на сумму операции.

Пластик Ситибанка оснащен модулем бесконтактной оплаты NFC и совместим с платежными сервисами Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay. Благодаря этим опциям держатель может снять деньги в банкомате без карты. Для этого необходимо найти банкомат, оборудованный устройством считывания карт и смартфонов с бесконтактной оплатой. Комиссии и лимиты по таким процедурам такие же, как и для операций с использованием пластика.

В банкоматах

С дебетовой карты Ситибанка можно вывести наличные без комиссии в любом фирменном банкомате , в РФ и за границей. Некоторые тарифы по кредиткам тоже предполагают бескомиссионное обналичивание.

В кассе банка

В офисах обслуживания Citibank тоже можно снять деньги с карты без комиссии, но при соблюдении некоторых условий:

• полный или первый частичный вывод кредита, переведенного банком на дебетовую карточку;
• операции по услуге «Универсальный перевод» (если деньги снимаются с дебетовой карты впервые);
• экстренное снятие денег при неисправности терминала в отделении;
• до 5000 евро за одно снятие.

Для обналичивания средств в кассе необходимо иметь при себе оригинал паспорта и банковский пластик.

Возможно снятие наличности без использования карточки, по номеру счета.

Следует учесть, что крупные суммы (от 100 тыс. руб. ) зачастую приходится заранее заказывать у кредитора.

Обналичивание с комиссией

Чтобы снимать деньги без лишних переплат, изучите ограничения и комиссии, установленные банком на эту операцию. Некоторые продукты выгоднее использовать только для безналичных расчетов.

Средства разрешается обналичивать не только в офисах и банкоматах Ситибанка, но и через платежные сервисы других организаций. В этом случае кроме комиссии эмитента придется заплатить еще и банку, где выводятся средства.

Сторонние банкоматы

Для вывода наличных можно воспользоваться банкоматами любых финансовых организаций на территории России. За это клиент платит стандартный комиссионный взнос по тарифу Сити-карты. По отдельным дебетовым и кредитным продуктам предусмотрены исключения. Далее рассмотрим их подробнее.

В устройствах самообслуживания других банков пользователь может проверить баланс и получить выписку, но за эти операции также предусмотрена дополнительная плата в пользу сторонней организации.

Согласно размещенной на сайте информации, банки-партнеры Ситибанка, где можно снять наличные без переплаты, на данный момент отсутствуют.

В пунктах выдачи наличных

Специальное подразделение банка — пункт выдачи наличных (ПВН) — выдает денежные средства с использованием банковских карт. Плата за обналичивание в офисе снимается при несоблюдении «бесплатных» лимитов. Кредитор вправе отказать клиенту при невыполнении требований договора, например, при просрочках платежа по кредитке.

Сервис Универсальный перевод

По программе «Универсальный перевод» действует опция «Быстрые наличные» для держателей действующих кредитных карточек. По общему правилу, за снятие наличности с кредитки предусмотрен стандартный процент по тарифу. Плюс к этому заемщик заплатит комиссионный взнос за саму операцию по обналичиванию.

При подключении опции «Универсальный перевод» деньги можно вывести со сниженной ставкой от 13,9% годовых и без дополнительных переплат. Средства переводятся банком из суммы кредитного лимита на текущий рублевый счет клиента в Citibank.

Эта сумма оформляется по программе рассрочки — то есть чем больше срок погашения выберет заемщик, тем меньше ежемесячные платежи.

Подключение услуги возможно только по инициативе кредитора. Ситибанк делает такие предложения постоянным заемщикам, которые активно пользуются пластиком и вовремя вносят платежи. Программа оформляется без справок и посещения офиса.

Деньги поступают на счет в течение 3 дней после подключения программы. Если средства были отправлены на счет дебетовой карточки, их можно получить без комиссии в любом терминале Ситибанка или других эмитентов (для отдельных тарифов). Бескомиссионное снятие возможно и в ПВН, но только в двух случаях:

• если это первый вывод денег по такой операции;
• при неисправности банкомата.

В остальных случаях взимается стандартная плата по тарифу.

Снятие денег за границей

Citi-bank — это международная финансовая компания с действующими терминалами самообслуживания по всему миру. Чтобы найти терминал за рубежом, зайдите на официальный портал и нажмите на ссылку «Отделения и банкоматы по всему миру». В открывшейся форме укажите страну, город и улицу — сервис покажет карту и уточнит, есть ли в этом месте фирменный терминал банка.

Бескомиссионный вывод за границей доступен для всех дебетовых продуктов и для кредитки «Просто кредитная карта».

Тарифы по снятию денег

При снятии наличных с дебетовой карты Ситибанка действуют следующие условия:

ОперацияCitiOneCitiOne PlusCiti PriorityCitiGoldВыдача рублей и долларов США в офисе CitibankПри сумме до 500 т. или эквивалента в валюте — 0,5% от суммы, мин. 100 р. ;Свыше 500 т. — 3,5%Полное или первое частичное обналичивание суммы кредита или операции в сервисе «Универсальный перевод плюс»0%Выдача евро в офисе СитибанкаДо 5000 за одно снятие или совокупно в течение суток — 0%,от 5000 до 15000 — 0,5% от суммы снятия;от 150000 — 3,5%Через банкоматы Ситибанка в РФ0%В банкоматах за границей0%Вывод денежных средств через терминалы сторонних эмитентов1%, мин. 100 руб. 0%При невыполнении условий тарифа — 1%, мин. 100 руб. При среднемесячном балансе до 6 млн. руб. — 1%, мин. 100 р. Свыше этой суммы — 0%

Лимиты на операции с наличными

Максимальный лимит на вывод денег с дебетовых карточек через устройства самообслуживания Citibank:

Тарифный планВ день, руб. (или эквивалент в других валютах)В месяц, руб. (или валютный эквивалент)CitiOne1500001 млн. CitiOne Plus3000002 млн. Citi Priority

Лимиты на снятие наличных с кредитных карт Ситибанка зависят от размера кредитной линии и могут составлять от 0 до 100% от одобренного кредита на балансе.

Для уточнения максимальной суммы, доступной для обналичивания по вашей карточке, обратитесь в службу CitiPhone или проверьте информацию в личном кабинете Citibank Online.

Как оформить карту

На официальном сайте банка перейдите в раздел «Дебетовые карты и вклады» — «Выбрать дебетовую карту». Из предложенных вариантов выберите подходящий и нажмите кнопку «Оформить карту».

Укажите имя, контактный телефон и город получения. Нажмите кнопку «Отправить заявку».

Далее с вами свяжется сотрудник банка, чтобы уточнить детали заявки, заполнить адрес доставки и подтвердить оформление. Курьер доставит вам карту на указанный адрес.

Требования к держателю

• Возраст от 18 лет
• Гражданство РФ или иное

Необходимые документы

• Паспорт
• Для иностранных граждан необходимы документы, подтверждающие право пребывания или проживания в РФ

О банке

Ситибанк — сравнительно крупный банк с иностранным участием. Учрежден в 1993 году тремя американскими компаниями — Centaur Investment Corporation, Citibank Overseas Investment Corporation и Foremost Investment Corporation. С 2002 года банк начал активно развивать розничную сеть, но впоследствии он перешел на дистанционное обслуживание и закрыл большую часть офисов. В 2011 году банк HSBC, уходя с российского рынка, передал права на обслуживание своих клиентов Ситибанку.

С момента открытия 100% акций находятся у международной финансовой группы Citigroup Inc. Головной офис российского Ситибанка расположен в Москве. Банк присутствует в восьми городах — Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Уфе, Ростове-на-Дону, Волгограде, Самаре и Нижнем Новгороде. Ситибанк работает на основании генеральной лицензии №2557 от 28 июля 2015 года.

Ситибанк ориентируется, в первую очередь, на обслуживание транснациональных организаций и корпоративных клиентов. Также он предусматривает услуги для физических лиц — кредитные и дебетовые карты, кредиты и страхование. Корпоративным клиентам доступны зарплатные проекты, операции с ценными бумагами, валютный контроль и счета эскроу.

Как снять наличные с карты Ситибанка

Для всех дебетовых карт Ситибанка действуют одинаковые условия снятия наличных:

• В «своих» банкоматах – без комиссии
• В банкоматах других банков – при несоблюдении условий карты взимается комиссия 1%, но не менее 100 рублей

Лимиты на снятие – до 300 000 рублей в день, до 2 000 000 рублей в месяц.

Бонусы по картам Ситибанка

Citi Priority и Citione Plus от Ситибанка возвращают баллами до 2% в двух избранных категориях по карте Citi Priority, до 1,5% в двух избранных категориях по карте Citione Plus, и до 1% с остальных покупок. Баллы начисляются на счет в конце отчетного периода использования карты. Их можно конвертировать в рубли по курсу:

• 3 000 баллов – 3 600 рублей
• 6 000 баллов – 9 000 рублей
• 10 000 баллов – 30 000 рублей
• 15 000 баллов – 75 000 рублей

Срок действия баллов – 12 месяцев со дня начисления. Лимита бонусов в месяц или год нет.

Вопросы и ответы

У партнеров организации можно получить и дополнительные подарки в виде скидки на покупки при условии оплаты заказа картой Ситибанка. Ознакомиться с ними можно на сайте программы лояльности. Примеры действующих акций представлены в таблице:

ПартнерСкидкаУсловия полученияBooking. com7%Скидка на услуги сервиса при оплате кредитной картойИль Де Ботэ25%Скидка на все товары в интернет-магазинеYoox. com15%Скидка на все товары в интернет-магазине при оплате картой MasterCardКидбург10%Скидка действует на детские входные билеты и празднование дня рожденияAvisДо 30%Скидка на аренду автомобилейMETROДо 25%Скидка действует на все покупки в магазинах METRO Cash&CarryRobinzon15%На весь ассортимент в интернет-магазинеLG15%На всю продукцию при оплате заказ через официальный интернет-магазин