Банки-партнеры Тинькофф банка, где снять деньги с Тинькофф банк без комиссии

По какому курсу снимается валюта?

При использовании карты Tinkoff применяется внутренний курс банка, который зависит от ситуации на бирже. Он обновляется ежеминутно (актуальная информация – на странице www. tinkoff. ru/about/exchange).

Если используете «пластик» другого банка, курс конверсии определяется согласно правилам платежной системы и эмитента.

В редакцию Bankiros. ru стали поступать массовые жалобы от клиентов «Тинькофф Банка» на автоматическое оформление рассрочек после просмотра сторис в приложении банка, а также на запредельные комиссии за валютные переводы и урезание кешбэка за покупки. Отметим, что новые нововведения критикуют многие пользователи в соцсетях. Сейчас все финансовые паблики уже пестрят шутками об ужесточении условий обслуживания в банке.

«При Олеге такого не было», – написал Тиньков в соцсетях, на пост одного из клиентов банка, который стал его заемщиком, сам того не подозревая.

В новом эксклюзивном материале Bankiros. ru расскажем о том, почему банк вводит многочисленные комиссии, и как само учреждение комментирует нововведения.

Что нового в банке очень расстроило клиентов

Комиссия за переводы со счетов ИП и юрлиц на счета физлиц. В начале весны банк ввел комиссии для ИП и юрлиц, которые совершали переводы на свои карты. Комиссия составила от двух до 20% – зависело от суммы перевода для любого тарифа, а также дополнительные платежи от 59 до 99 рублей в зависимости от тарифов. Однако такое нововведение продлилось не больше одного дня. На него быстро обратили внимание клиенты и СМИ, после чего банк отменил комиссию и обещал вернуть суммы, которые уже успели списать при переводах.

Ограничения при снятии валюты. В марте владельцы валютных счетов, решили, что им будет спокойнее держать валюту наличными дома и воспользоваться ей при необходимости. Проблемы со снятием не только инвалюты, но и рублей в марте наблюдались во многих банках. У валютных же банкоматов в целом выстраивались километровые очереди. Некоторые заказывали наличную валюту в кассах банка. Однако у клиентов «Тинькофф Банка» такой возможности не было, потому что банк не имеет физических отделений. Чтобы получить валюту, они отслеживали в приложении, в каком банкомате появилась валюта.

Уже четвертого марта банк установил ограничения для сумм, которые можно снять в банкоматах за один визит. В рублях эта сумма составляла 750 тысяч, а в доллара и евро – 15 тысяч условных единиц. Однако такие правила действовали всего пять дней – уже девятого марта свои ограничения ввел Центробанк, по которым россияне не могли снять больше десяти тысяч долларов, остальное же они могли получить в рублях по рыночному курсу в момент выдачи.

Автоматическое оформление рассрочки после просмотра сторис в приложении банка. В мае один из клиентов банка обнаружил, что является его заемщиком. Однако у него не было такого намерения, он не обращался в банке, не подписывал никаких документов и не давал согласия на подключение услуги рассрочки. Во время разговора с менеджером банка выяснилось, что «Тинькофф» автоматически оформлял рассрочку клиентам, которые просмотрели сторис в приложении банка. Представители банка гнева клиентов не поняли: в соцсетях они написали, что заботятся о клиентах, которые «забывают активировать спецпредложения».

Банк отказался отключить рассрочку клиенту, который первым заметил услугу рассрочки. Служба поддержки уведомила его, что на это потребуется семь дней. Однако после шума в СМИ банк пообещал, что отключит услугу всем, кто посмотрел сторис. Для этого им нужно позвонить на горячую линию, после чего в течение нескольких минут услугу отключат. Отметим, что иногда рассрочки могут отображаться в кредитной истории как микрокредиты, что может негативно отразиться на репутации заемщика. Поэтому сторис банка стоит смотреть с предельной осторожностью – в банке уже отметили, что полностью отказаться от автоматического подключения к спецпрограммам не получится.

Высокие комиссии за хранение валюты на вкладах. С 23 июня банк вводит «отрицательные вклады»: в этом случае проценты по вкладу должен платить клиент банку, а не наоборот. «Тинькофф Банк» вводит плату за обслуживание счетов в долларах, евро, фунтах и франках, если на счету лежит больше десяти тысяч условных единиц. Отметим, что сначала такая сумма и вовсе составляла одну тысячу условных единиц. Комиссия за валюту на счетах составляет 12% в год – один процент в месяц или 0,03% в день. Представители банка заверили, что финучреждение не будет вводить комиссию для уже действующих валютных вкладов, инвестиционной копилки и накопительных счетов. Однако накопительные счета автоматически закроют 23 июня, а валюту с них переведут на карточные счета.

Снять валюту клиентам не получилось – в банкоматах ее просто не хватало. Девятого июня в Москве не было ни одного банкомата с долларами и евро. Сейчас «Тинькофф» заверил, что ситуация стабилизировалась и валюта в банкоматах снова есть в наличии.

Плату за хранение валюты также ввели в Райффайзенбанке, «Уралсибе» и «Авангарде». В ситуации уже разбирается регулятор. В ЦБ РФ отметили, что банки не могут ухудшать условия обслуживания уже действующих клиентов и изменять условия договора в одностороннем порядке. Однако пока решения по вопросу вкладов с отрицательной ставкой нет.

Часть экспертов предполагает, что банк опасается попасть под санкции и дальнейшего отключения от SWIFT. Сейчас банк является одним из самых цифровых финучреждений, что позволяет ему осуществлять быстрые переводы SWIFT, поэтому через него активно выводят доллары. Если банк отключат от системы, клиенты потребуют вернуть свою валюту.

Из-за санкций в России нет притока новой валюты, поэтому банк в принципе не может ее выдать. Поэтому «Тинькофф» стимулирует клиентов выводить валюту.

Комиссия за валюту на брокерских счетах. В «Тинькофф Банке» в скором времени появится комиссия на валюту, которая хранится на брокерских счетах. Если приобрести на нее ценные бумаги, комиссия к ним применяться не будет.

Комиссия за перевод выше суммы самого перевода. С 16 июня банк изменил условия SWIFT-переводов – минимальная сумма перевода равна 20 тысячам долларов. На эту тему уже активно шутят и другие компании.

Клиенты должны оплачивать комиссию за поступления в долларах, евро и фунтах в размере трех процентов от полученной суммы, но не менее 200 условных единиц и не более суммы перевода. Например, при переводе в 150 долларов клиент не получит ничего из этого – всю сумму заберет банк в качестве комиссии.

В финучреждении такое нововведение связали с «увеличением числа проверок со стороны западных партнеров и снижением объема обрабатываемых ими платежей клиентов российских банков». «Да, такие условия. Надеемся на понимание», – такое сообщение в своих соцсетях написал «Тинькофф Банк».

Пользователи стали дополнять фразой «Надеюсь за понимание» различные идеи, например не платить по кредиту.

Некоторые клиенты шутят на тему того, что скоро банк в принципе будет забирать оставшиеся деньги или подаренные картхолдеры.

В ТГ-канале банка предупредили клиентов о снижении скорости SWIFT-переводов. Все переводы, отправленные до 16 июня, будут проведены на прежних условиях. При этом клиенты отмечают, что банк отклоняет их переводы, а служба поддержки не может ответить ничего точного.

Чтобы прояснить ситуацию, редакция Bankiros. ru задала несколько неудобных вопросов пресс-службе «Тинькофф Банка». Ответы, присланные банком, приводим в полном объеме без редактуры:

– С чем связано урезание кешбэка по вашим дебетовым картам? В том числе его выборочное начисление банком в категории «На все»?

– Среди всех российских банков Тинькофф выплачивает наибольший объем кэшбэка в расчете на клиента: за 2021 год мы выплатили более 35 млрд рублей кэшбэком.

У нас всегда были выгодные условия: 1% на все категории по Tinkoff Black и от 2 до 30% по выбранным категориям. В мае ЦБ ввел ограничение эквайринговой комиссии для торговых точек до 0,5% по некоторым категориям покупок, именно из этой комиссии банк начисляет кэшбэк. Соответственно, мы вынуждены были сократить кэшбэк по категориям из списка ЦБ.

Условия временные и влияют только на кэшбэк за обычные покупки – 1–2%. Кэшбэк в повышенных категориях, по спецпредложениям партнеров, а также за билеты и услуги в разделе «Сервисы» – прежний.

Как только ограничения будут отменены, мы вернем прежние объемы кэшбэка, – ответили Bankiros. ru в пресс-службе банка.

– Для чего банк спешно ввел дополнительные комиссии за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах, а также повысил минимальную сумму SWIFT-переводов?

– Тинькофф – один из немногих российских банков, который имеет возможность проводить клиентские SWIFT-платежи в долларах. Но в последние месяцы западные банки-партнеры планомерно ужесточают проверку платежей российских клиентов в долларах и снижают лимиты на объем проходящих через них переводов. В этом свете вводимые изменения условий по SWIFT-переводам в долларах – это наша попытка сохранить для клиентов саму возможность проведения таких платежей. Напомним, что SWIFT-платежи в евро уже недоступны.

Порой ситуация с объемами, которые мы можем проводить, меняется ежечасно, и мы вынуждены вводить новые условия и изменения сразу, как узнаем о них.

Американская валюта сегодня – это один из наиболее рискованных вариантов инвестирования. Мы привыкли, что доллары – это синоним надежности, но сегодня это не так – валюта клиентов может быть заблокирована, их съедает инфляция, безналичные платежи и переводы в долларах находятся в руках американских банков и могут быть в одну минуту заблокированы на неопределенный срок. Именно поэтому мы просим и принуждаем наших клиентов задуматься об альтернативе их долларовых и евро накоплений. Мы видим высокий риск того, что эти деньги наших клиентов могут оказаться заблокированными на неопределенный срок, – отметила пресс-служба банка в беседе с Bankiros.

– Прогнозируется ли отток клиентов из вашего банка после изменения условий?

– Как мы уже отметили выше, Тинькофф — один из немногих российских банков, который проводит SWIFT-платежи в долларах. Поэтому мы наоборот видим приток клиентов, – отметила пресс-служба банка в разговоре с нашей редакцией.

– Как вы относить к негативу в сети, и как планируете с ним бороться?

– Наш бренд привлекает (и всегда привлекал) больше внимания, чем любые другие бренды на российском рынке. У Тинькофф большая и активная аудитория: наши клиенты часто пишут в соцсетях, мессенджерах и на популярных онлайн-площадках. При этом клиенты активно выражают как свою любовь, так и критику – каких-то сильных изменений мы тут не видим – рассказала пресс-служба банка в разговоре с Bankiros.

Недавно Bankiros. ru рассказывал о том, когда произойдет новое падение доллара?

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

Банкоматы партнеров без комиссии

Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.

Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.

Снятие наличных

Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:

• Сбербанк;
• Альфа Банк;
• ВТБ;
• Юникредит;
• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• Райффайзенбанк;
• КБ Открытие;
• Московский Кредитный Банк;
• Уралсиб.

Внесение наличных

Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:

• салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
• точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
• терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
• сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
• отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.

Поиск ближайшего банкомата партнера

Полный список банкоматов или платежных устройств вашего города указан на интерактивной карте по ссылке www. tinkoff. ru/maps/atm. Здесь же можно проверить наличие нужной суммы (особенно актуально для валюты) в некоторых банкоматах (например, Сбербанка), а также узнать режим работы и контактный номер отделения или пункта обслуживания.

Поиск через приложение

Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:

• Запустите программу.
• Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
• Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».

Пополнение карты Тинькофф через партнеров

Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.

Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:

• Авторизуйтесь в программе.
• Найдите в нижней панели раздел «Еще».
• Откройте вкладку «Инфо», кликните вторую строчку в списке – «Пункты пополнения».
• Откройте фильтр, нажав на значок в правом верхнем углу.
• Для более точного поиска укажите валюту и требуемую сумму.

Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.

Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.

Лимиты на снятие у партнеров

Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.

Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.

Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:

Банкомат партнераЛимит для классических карт, руб. Золотые и платиновые карты, руб. Сбербанк50 000100 000Юникредит100 000300 000Московский Кредитный Банк45 000150 000Газпромбанк200 000200 000Райффайзенбанк200 000500 000ВТБ100 000200 000Альфа-Банк200 000500 000Промсвязьбанк150 000400 000Открытие200 000500 000Уралсиб45 000150 000Росбанк120 000250 000

Снятие в банкоматах за границей

За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:

• если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
• если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.

Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:

• Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
• Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
• Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.

При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.

Условия снятия

При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:

• Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
• Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
• Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.

Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).

Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.

Можно ли снять доллары или евро с рублевой карты?

Если у вас есть валютный счет Tinkoff с положительным балансом, снимать с него деньги можно даже с помощью карты, привязанной к рублевому счету. Предварительно уточняйте, по какому курсу будет выполнена конвертация.

Карта Тинькофф для снятия валюты

Чтобы снять евро в банкомате Тинькофф, можно пользоваться карточкой, номинированной в EUR, или заказать мультивалютную карту. То же самое касается USD. Первый вариант удобен, когда другими денежными единицами вы не пользуетесь. При наличии двух и более валютных счетов заказывайте мультивалютную карту. Это универсальный продукт, созданный специально для работы с иностранными деньгами.

Мультивалютной может являться только дебетовая карточка Tinkoff Black. К ней можно привязать до 30 инвалютных счетов, из которых 4 (рубли, фунты стерлингов, евро, доллары) являются основными, а остальные 26 (китайские юани, чешские кроны, казахские тенге и др. ) – дополнительными. Соответственно, одна мультивалютная Tinkoff Black заменяет до 30 обычных карт, что особенно актуально в поездках по нескольким странам в туристическом трипе.

Важно: с помощью данной карточки в российских банкоматах Тинькофф вы снимете наличные USD и EUR, а также рубли. Остальные валюты снимаются по месту обращения (злотые – в Польше, юани – в Китае и т.

Мультивалютными являются все дебетовые Tinkoff Black, эмитированные с 2019 года. Если же «пластик» был получен раньше, подключайте режим мультивалютности в интернет-банкинге либо через мобильное приложение банка.

В каких банкоматах Тинькофф можно снять евро и доллары?

Для получения информации перейдите на страницу www. tinkoff. ru/maps/atm и выполните следующие действия:

• Введите название населенного пункта или региона (по мере ввода будут предлагаться варианты для подстановки значения).
• Нажмите кнопку «Снять».
• Из раскрывающегося списка выберите валюту.
• Если вас интересуют только терминалы Тинькофф – установите соответствующий флажок. Иначе на карте будут показаны устройства и других банков, работающие с валютой.
• Чтобы узнать, можно ли снять доллары в банкомате Тинькофф, выделите его на карте щелчком мыши (5) – слева отобразится интересующая информация (6).

Аналогичным образом предоставляются сведения по евро.

Какая комиссия при снятии валюты?

Комиссия не взимается, если в течение расчетного периода по карточке Tinkoff снимается от 100 до 5000 USD или EUR. При превышении данного лимита банк берет 2% от «лишней» суммы, но не менее 3 долларов/евро. Аналогичные правила действуют за рубежом.

Обратите внимание! Если вы прибыли, например, в Германию и сняли 5600 EUR, то комиссия составит 12 EUR (это 2% от суммы превышения). Если же получено 5100 EUR, то за снятие наличных придется заплатить 3 EUR (минимальный тариф).

При снятии сумм до 100 долларов/евро комиссия составляет 3 USD или EUR соответственно. А если в банкомате Тинькофф снимается валюта по карточке другого банка, взимается комиссия 5%.

3 правила для снятия валюты без комиссии

• Пользуйтесь карточками Tinkoff.
• Снимайте не более 5000 в течение расчетного периода или увеличивайте лимит в настройках счета.
• Следите за тем, чтобы сумма снятия была не меньше 100 USD или EUR (при меньшем снятии нужно будет заплатить комиссию).

Кредитная карточка — одно из наиболее удобных платежных средств, которое позволяет выгодно оплачивать товары и услуги. Оно рассчитано на безналичный расчет. Но в некоторых случаях банковским клиентам приходится обналичивать средства. Чтобы вы могли сделать это выгодно, давайте выясним, каковы условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка, где именно можно снять деньги с такого платежного средства, и какие тарифы на такие транзакции предусмотрены.

Условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка

В настоящее время Тинькофф имеет очень скудную сеть банкоматов, которая начала свою работу только в 2017 году. Но это не значит, что обналичить деньги со счета в тех регионах, где таких устройств мало, довольно трудно. Клиенты банка Тинькофф могут снимать наличные средства с карточки различными способами:

• Через пункты выдачи наличных.
• В банкоматах банков-партнеров Тинькофф.
• В банкоматах любых банков, которые работают с той системой, к которой подключена ваша карта (Мир, Виза или же Мастер кард).

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф банка рассчитывается таким образом:

Дополнительные комиссии могут насчитываться платёжными системами, а также самими банками, обслуживающими банкоматы или терминалы. Ставки на вывод денег такие организации определяют самостоятельно. О таких комиссиях устройство всегда предупреждает владельца карты еще до проведения операции по обналичиванию.

Необходимо отметить, что лимит снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка у различных организаций может существенно отличаться. Так, в крупных банках, включая ВТБ и Сбербанк, за раз можно снять не более 7,5 тысяч рублей. В то же время в других банках, к примеру, в Росбанке можно получить до 30 тысяч рублей на руки за одну операцию.

Работать же с любыми банкоматами для обналичивания средств не трудно. Для этого нужно:

• Удостовериться в том, что ваша карточка подходит по типу платежной системы.
• Вставить платёжное средство в банкомат, ввести пин-код.
• Ознакомиться с информацией о лимитах и комиссии банка. Если она вас устроит, можно будет подать запрос на снятие средств.

После подтверждения операции вам останется забрать средства и карточку.

Как снять деньги с карты Тинькофф в другой стране?

Обналичивание средств с карт Тинькофф во всех странах проводится по тому же алгоритму, что и в российских банкоматах, не привязанных к сети этого банка. Дополнительные проценты оно обычно не предусматривает. Чтобы ими воспользоваться, вам достаточно удостовериться в том, что кредитка соответствует типу платежной системы, с которой работает банкомат, и провести операцию по снятию наличных.

Нужно обратить внимание на то, что все карты Тинькофф имеют определенный лимит на снятие валюты. Если клиент превысит его, проводя ту или иную транзакцию, он не сможет снять дополнительно деньги ни в том устройстве, с которым работал до этого, ни в других банкоматах. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, рекомендуется ещё перед поездкой за границу обратиться в банк и обязательно увеличить доступный лимит. Если же вы уже попали в такое положение в другой стране, вам нужно оставить заявление на увеличение кредитного лимита на сайте банка. Онлайн-заявка будет рассмотрена сотрудниками организации за несколько часов.

Заполните заявку на дебетовую карту Тинькофф

Как снять деньги с кредитной карты с помощью платежных систем?

Многим клиентам доступна обналичка кредитных карт Тинькофф банка без комиссии. Для ее проведения достаточно иметь кошелек любой виртуальной платёжной системы и дополнительную дебетовую карту, не предусматривающую комиссию за вывод средств. Действовать вам нужно так:

• Для начала нужно перевести нужную сумму на счет платежной системы.
• После этого со счета платёжной системы средства нужно перевести на дебетовую карту.
• Уже через несколько минут после того, как платеж будет подтвержден, вы сможете обналичить средства в любом банкомате.

Нет дебетовой карты Тинькофф? Оставьте заявку на оформление прямо тут:

Насколько выгодным для вас будет такая транзакция, зависит от типа платежной системы, установленных лимитов, а также процентов за вывод средств на банковскую карточку.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

«Самый большой онлайн-банк в мире» начал развитие сети собственных банкоматов в 2017 году. Однако пока что Тинькофф банк банками-партнерами не может похвастать обширностью их распространения, особенно в регионах. Потому держателям карт кредитной организации полезно быть в курсе перечня банков-партнеров, через терминалы которых можно снять наличные без комиссии.

Задолго до установки первого банкомата в ТЦ «Водный» в Москве Тинькофф заключил множество партнерских программ с другими банками, которые обладают мощной инфраструктурой обслуживания по всей России. Теперь клиенты онлайн-банка могут обналичивать денежные средства с дебетовых карт в терминалах 10 кредитных организаций.

Банки-партнеры Тинькофф банка для снятия денег

Полный список банкоматов-партнеров Тинькофф банка выглядит следующим образом:

Стоит заметить, если вы будете снимать сумму менее 3 тысяч рублей, то банк возьмет комиссию в размере 90 рублей. Так же, если снимать более 100 тысяч рублей в месяц для любых банкоматов, кроме банкоматов Тинькофф банка (в данном случае лимит составляет 500 тысяч рублей в месяц), то комиссия будет составлять 2% от суммы снятия (минимуму – 90 рублей).

Что касается снятия наличных по кредитным картам, то в этом случае любой банк, в том числе и Тинькофф, возьмет комиссию (2,9% + 290 рублей) и установит повышенный процент. Беспроцентный период не распространяется на обналичивание денежных средств.

Специалисты Тинькофф не рекомендуют снимать с кредитной карты мелкие суммы. По их словам, лучше снять или перевести на дебетовую карту сразу крупную сумму. Если часто снимать с карты небольшие суммы, то комиссию придется платить каждый раз.

Кроме того, даже если на кредитной карте, помимо заемных средств, лежат и собственные деньги, то за их снятие комиссию так же нужно будет выплатить комиссию в размере 2,9% от снятой суммы + 290 ₽.

Для получения дополнительной информации можете обратиться в горячую линию банка по телефону 8 800 555-77-78.

Оставьте заявку на оформление дебетовой карты Тинькофф прямо тут:

Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться в установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

Банки-партнёры «Тинькофф» банка

У «Тинькофф» около 500 банкоматов, расположенных в основном в крупных городах. Держателям карт доступны операции по снятию и пополнению без комиссии в партнёрских устройствах, сеть которых гораздо шире.

Партнёры для пополнения счета без комиссии

Партнёры «Тинькофф» банка предоставляют возможность пополнения дебетовых и кредитных карт без комиссии. Способы внесения наличных и лимиты отличаются. Партнёры для операций по пополнению — банки, мобильные операторы, электронные платёжные системы.

Партнёры «Тинькофф»: «МКБ», «ПСКБ», «Мособлбанк», «Открытие», «Почта Банк».

Обратите внимание! За переводы может взиматься комиссия.

Партнёры для снятия наличных

Клиенты «Тинькофф» могут снимать деньги без комиссии в банкоматах 10 финансовых организаций. Они есть в крупных и малых городах, а устройства «Сбербанка» — в большинстве населённых пунктов, включая сёла и посёлки. Лимиты на одну операцию приведены в таблице. Комиссией не облагаются операции на сумму от 3 000 руб. Снятие в другой валюте недоступно.

Расположение всех банкоматов можно посмотреть на сайте банка «Тинькофф».

Партнёры по программе рассрочки

Для участия в программе рассрочки нужно иметь действующую кредитную карту «Платинум» или оформить ее. На официальном сайте или в приложении «Тинькофф» есть список компаний, предлагающих товары и услуги в рассрочку на 2−12 месяцев. Крупнейшие партнёры и периоды рассрочки:

• аптечная сеть «Озерки» — 2 месяца;
• Carlo Pazolini, Puzzle English, «Мосавтошина», «Сколково», аптечные сети «Доктор Столетов», «Радуга», «Аптека № 1» —3 месяца;
• «Офисная Магия», «ТехноМакс», HANDWERS, Online Voyage, Travelata — 4 месяца;
• «Алмаз-холдинг», «Вело-Шоп», Московский ювелирный завод — 5 месяцев;
• интернет-магазин «Цвет Диванов», «Хорошая Связь», «Снежная королева», «Пластика окон», OTUS — 6 месяцев;
• Pro-Bike, «Велосипеды мечты», Ostrovok.ru — 8 месяцев;
• «МегаФон» — 10 месяцев;
• «Шатура», «РуДента» — 12 месяцев.

Для использования программ рассрочки подойдёт любая кредитная карта «Тинькофф», однако банк рекомендует оформить Platinum. Клиент может покупать товары и выплачивать их стоимость равными платежами.

Важно! Проценты не начисляются, если платежи вносятся без просрочек.

Предварительно нужно активировать опцию. Если этого не сделать или расплатиться в магазине, который не входит в список партнёров, покупка зачтётся как стандартная оплата кредитной картой, и на эту сумму будут начисляться проценты.

Услуга распространяется только на сумму, потраченную с кредитной карты. Если клиент забыл активировать опцию и совершил покупку, ему стоит погасить всю сумму сразу, чтобы уложиться в беспроцентный период. Ещё один вариант — как можно быстрее позвонить на горячую линию и объяснить ситуацию. Пока операция не обработана (до 3−5 дней), менеджер может оформить рассрочку самостоятельно.

Снятие наличных в других банкоматах

Снять наличные можно в любом банкомате, но если он принадлежит организации, которая не входит в число партнёров, будет взиматься комиссия. Её размер каждая финансовая организация устанавливает самостоятельно. Максимальная сумма, доступная для снятия за 1 раз — 1 млн руб. , 20 000 долларов или евро. С валютой работают не все устройства — нужно проверять на сайте «Тинькофф».

Обратите внимание! Если банкомата нет на карте, лучше его не использовать. Такое устройство может быть неисправным или не подключенным.

Партнёры «Тинькофф» по бонусной программе «Браво»

Баллы «Браво» начисляются каждый раз, когда клиент расплачивается кредитной картой, при условии, что операция не входит в список исключений. Так, бонусы не предусмотрены за снятие наличных, переводы, платежи в приложении и личном кабинете, оплату ЖКХ, авиабилетов и ряда услуг.

В программе лояльности участвует несколько десятков партнёров, причем этот список постоянно пополняется. Крупнейшие компании и размер бонусов:

• «Связной» — от 1 до 14%;
• «Ламода» — 2% за каждую покупку на сайте, 1% — за другие траты, 8% начисляется на остаток по ко-брендинговой карте;
• Ozon — до 7%;
• «Отто — до 12%;
• магазины «Л’этуаль» — до 5%;
• Burger King — до 10%;
• OneTwoTrip — 8−10% за покупки через сайт и приложение, 5−7% при оплате услуг отелей, 2−3% при покупке билетов;
• eBay — 2% от потраченной суммы и 8% на остаток;
• Google Play — 5% за покупки в онлайн-магазине, до 30% за покупки у партнёров;
• AliExpress — 2% за покупки, 8% (до 500 000 руб.) на остаток, 500 накопленных бонусов можно обменять на товар.

Много крупных партнёров представлено в категориях «Спорт», «Путешествия», «Обучение», «Электроника», «Еда и продукты», «Дом и ремонт». Размер кешбэка достигает 30−50%, баллы начисляются за все покупки или только за первую. Некоторые компании выставляют ограничения по сумме, меньше которой баллы не начисляются.

Кешбэк-партнёры «Тинькофф» банка

За активное использование дебетовой карты клиенты получают вознаграждение в виде кешбэка. За все покупки на сумму от 100 рублей на счёт возвращается 1%. Помимо этого, клиент может ежемесячно выбирать любимые категории, в которых будет начисляться 3−15%, причём размер начислений индивидуален для каждого клиента.

По специальным предложениям можно получить до 30%. Акции нужно отслеживать — они появляются регулярно и имеют ограниченный срок действия. У Tinkoff десятки партнёров по кешбэку, самые известные — «Рив Гош», «Биглион», «Ив Роше», «Медиамаркт», «Самсунг», «Озон», «Адидас», «Ашан».

Чтобы посмотреть весь список и подключить спецпредложение, нужно в личном кабинете зайти в раздел «Бонусы» и выбрать «Категории», затем перейти в нужную категорию и активировать акцию, нажав «Мне нравится». Размер кешбэка указан в каждом предложении. Популярные акции магазинов и интернет-сервисов:

• «Иль Де Ботэ» — 10% на первую покупку;
• Samsung — 7% на все;
• ru — 7% на первую покупку от 5 000 руб.;
• Fissman — 10% на все;
• «МИР МАТРАСОВ» — 12% на все;
• Premier — 50% на первую;
• «Додо Пицца» — 14% на первые 3 покупки.

Cashback зачисляется деньгами или баллами, в зависимости от условий программы лояльности. Способы расходования бонусных баллов и сроки, в которые нужно их потратить, отличаются у разных партнёров.

Условия снятия наличных с карт Тинькофф

Все тарифы предусматривают снятие наличных с карты Тинькофф. Получить деньги можно в банкомате любого банка. При этом для дебетовых и кредитных карт действуют разные условия.

Для всех дебетовок предусмотрены способы получения наличных без комиссии. Бесплатные лимиты действуют во всех странах мира, если валюта карты совпадает с валютой банкомата. Например, можно приехать в США и обналичить до $ 5000 с Tinkoff Black бесплатно. Если же валюта карточки и банкомата не совпадает, с клиента возьмут дополнительную плату, которая будет показана на экране терминала.

Банкоматы для снятия денег без комиссии

Для дебетовой карты важен выбор банкомата. Снимать наличку в терминалах Tinkoff выгоднее, чем во всех остальных: бесплатный лимит намного выше, и любую сумму можно получить без комиссии. Фирменные терминалы есть в большинстве крупных городов.

Снять деньги без комиссии с карточки Тинькофф в других банкоматах можно только от 3000 рублей ($ 100 / € 100 для валютных счетов). Если снимать меньше, дополнительно возьмут 90 рублей ($ 3 / € 3).

Банки-партнеры

На многих сайтах в интернете перечислены банки-партнеры Тинькофф банка для снятия наличных. В этот список включают следующие кредитные организации:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Райффайзен;
• Газпромбанк;
• МосКредитБанк;
• Росбанк;
• Промсвязьбанк;
• Уралсиб;
• ФК Открытие;
• ЮниКредит.

В реальности этот перечень — всего лишь список с карты банкоматов на официальном сайте www. tinkoff. ru/maps/atm/. Перечисленные банки не предлагают никаких привилегий. Они выдают деньги на общих условиях, предусмотренных тарифом.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты

Процент за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф не зависит от конкретного банка. Комиссии, лимиты и процентную ставку определяет тариф кредитной карты.

Кредитная карточкаПлата за выдачу до 100 000 р. /мес. Плата за выдачу свыше 100 000р. /мес. Процентная ставка (начисляется с первого дня)Tinkoff Platinum2,9% + 290 р. от 30 до 49,9 %All Airlines Black Editionбесплатно2%от 25,9 до 39,9 %Остальные кредитки390 р. 390 р. + 2%от 29,9 до 39,9 %

Как снять деньги с кредитки Тинькофф без комиссии

Снять наличные с кредитки бесплатно можно только с картой All Airlines Black Edition. Остальные тарифы предусматривают обязательную плату за обналичку. Сумма выдачи ограничена только кредитным лимитом.

В целом снимать деньги с кредитки Тинькофф невыгодно. Беспроцентный период не действует, кэшбэк и бонусные баллы за эти траты не начисляются. Если нужна именно наличка, присмотритесь к кредитам наличными в Тинькофф, процент будет намного ниже.

Условия снятия наличных в Сбербанке

При снятии наличных с карты Тинькофф в Сбербанке действуют те же условия, что и в других банках. По сравнению с терминалами Tinkoff месячный лимит будет ниже, а минимальная сумма к выдаче без переплат составит 3000 рублей.

Отметим, что банкоматы Сбербанка не слишком дружелюбны к клиентам других банков: сумма выдачи обычно ограничена 5 – 10 тысячами рублей. Если нужно больше, придется повторить операцию несколько раз.

Сколько можно снять наличных без комиссии

Максимальные лимиты на снятие наличных денег перечислены в таблице. Если превысить указанную сумму в расчетном месяце, за каждую операцию дополнительно будут снимать 2%, но не менее 90 рублей ($ 3 / €3).

Дебетовая карточкаМесячное ограничение в банкоматах TinkoffМесячное ограничение в других банкахTinkoff Black500 000 р. 100 000 р. $ 5000$ 5000€ 5000€ 5000Tinkoff Black MetalБез ограничений в рублях500 000 р. $ 5000$ 5000€ 5000€ 5000S7 Airlines150 000 р. 100 000 р. Яндекс. ПлюсНе предоставляетсяОстальные дебетовые карты500 000 р. 100 000 р.

Отслеживать лимиты удобно в личном кабинете и мобильном мобильном приложении.

Как еще снимать деньги с карты Тинькофф

Способы снятия наличных без комиссии с Тинькофф не ограничиваются банкоматами. Иногда удобнее воспользоваться другими способами:

• Сделать безналичный перевод на счет в другом банке, после чего забрать деньги в кассе.
• Получить наличку на кассе магазина.

Перевести средства на рублевый счет в любом банке можно бесплатно. За транзакцию в валюте спишут $ 15 или € 15. Сделать перевод можно через онлайн-банк на сайте tinkoff. ru или в мобильном приложении.

Кроме того, сумму до 5000 рублей можно получить на кассе в магазине, если она оборудована терминалом «Инженико» (Ingenico). Услуга «Наличные с покупкой» действует для всех карточек MasterCard. Получить деньги можно в следующих магазинах:

• Billa;
• «ВкусВилл»;
• «Фасоль».

Чтобы получить наличку, нужно совершить любую покупку в магазине. Перед оплатой попросите кассира выдать наличными нужную сумму и подтвердите операцию вводом ПИН-кода. Условия те же, что и для снятия денег в других банках.

Заключение

В правилах партнёрских программ есть много нюансов, и с ними нужно ознакомиться, прежде чем активировать акцию, совершать крупную покупку в магазине или заказывать очередную карту. Продукты банка «Тинькофф» выгодны для тех клиентов, которые привыкли контролировать расходы и хотят извлекать доход из повседневных трат.