Как подключить сбп в Тинькофф Банке приложение

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Приложение Тинькофф

Олег Воронин | 15 Августа 2020 15:51

Логотип Системы Быстрых Платежей

«Система Быстрых Платежей» позволяет переводить деньги любому человеку, номер телефона которого нам известен. Ранее такие переводы — по номеру телефона — были возможны только внутри одного банка. Теперь база общая. Для того, чтобы осуществить такой перевод, банки обоих участников перевода должны быть подключены с СБП. Сегодня с этой системой работают крупнейшие банки, такие, как ВТБ, Тинькофф, Открытие, QIWI, Русский Стандарт, и, конечно же, Сбербанк. Даже крымский «РНКБ» вошел в этот список.

Переписка с РНКБ

Ну круто же? Теперь даже с РНКБ или Сбербанка можно просто перевестидругу за кофе, продавцу за автозапчасти или помочь родителям/детям на коммуналку, не выспрашивая, какая карта у получателя (а в случае со «Сбером» — карта какого региона, угу) и не высчитывая комиссию банка. А ста тысяч рублей в месяц без комиссии хватит 95% пользователей для бытовых переводов.

Очевидно, что переводы без комиссии совсем не выгодны банкам. По этой же причине Сбербанк так долго собирался с духом для подключения к СБП. И по этой же причине найти и включить СБП в своем банке, зачастую, довольно замороченный процесс. Я опишу последовательность для тех банков, которыми пользуюсь сам. Если у тебя иной банк — обратись в чат поддержки, там зачастую есть уже заготовленный автоматический ответ на этот вопрос.

Включаем в приложении Сбербанка: жми на свой профиль в верхнем углу — «Настройки» — «Соглашения» — «Система быстрых платежей» — неистово «ВКЛ».

Приложение Сбербанка

Включаем в приложении Тинькофф: вкладка «Еще» — «Настройки» — «Контакты и переводы» — «Система быстрых платежей» неистово «ВКЛ».

Приложение Тинькофф

Включаем в приложении РНКБ: включено у всех и сразу, задать РНКБ как банк для приема по умолчанию можно, открыв шторку, перейдя в «Настройки» и выбрав соответствующий пункт.

РНКБ молодцы

Включаем в приложении Альфа-банка: у меня переводы в нем включены по умолчанию, никаких действий не потребовалось. В приложении переводы СБП никак не обозначены — ниже написал, как их найти.

Для переводов через СБП в приложениях мобильных банков есть отдельная строка. Ее можно быстро найти по значку СБП.
Нажав на эту строчку, необходимо ввести, собственно, номер телефона получателя. На следующем экране (или на этом же, у кого как реализовано) необходимо выбрать из списка банк, на карту которого придет наш перевод.

В РНКБ проще всего воспользоваться СБП

Например, если я перевожу другу, у которого есть карты Сбербанка, ВТБ и Тинькофф, мне необходимо выбрать из списка тот, на который получатель хочет принять перевод. Если получатель выбрал банк по умолчанию, то он будет сразу выбран в списке.
Если значка СБП в списке нет (как, например, в Альфе) — значит твой банк не хочет, чтобы ты пользовался СБП.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как узнать минимальный платеж по карте Тинькофф

Переводы по СБП в Альфе

Ищи пункт «Переводы» — «В другой банк» — «По номеру телефона».

Переводы по СБП в Тинькофф

В «Тинькофф» сначала всё было заморочено, но они исправились. Теперь просто жми «По номеру», вводи номер телефона получателя и выбирай банк, на карту которого он получит деньги.

Не нужно устанавливать терминал.

«Тинькофф» запустил возможность автоматического подключения магазинов и торговых точек к Системе быстрых платежей (СБП) через личный кабинет. Это позволит ИП и компаниям, подключившись в пару кликов к СБП, принимать мгновенные платежи от покупателей по QR-коду.

Клиентам, у которых уже открыт расчетный счет и интернет-эквайринг в сервисе «Тинькофф Оплата», для подключения к СБП не нужно подписывать никаких дополнительных документов — достаточно включить опцию «Оплата через СБП» в личном кабинете. Новым клиентам для подключения к СБП необходимо только открыть расчетный счет в «Тинькофф», создать в личном кабинете магазин и включить эту функцию.

Преимущества подключения бизнеса к СБП:

Низкая комиссия: при оплате по QR-коду через СБП она составляет не более 0,7%;

Моментальное зачисление денег на счет, даже в праздники и выходные;

Мгновенный и бесплатный возврат средств на счет покупателю;

Не нужно устанавливать терминал.

Платежи по QR-коду удобны, прежде всего, онлайн-магазинам и сервисам. Покупателю не нужно вводить данные карты — ему достаточно сканировать смартфоном QR-код, который запустит приложение «Тинькофф» (или другого банка, поддерживающего оплату при помощи СБП). Оплата пройдет в несколько кликов (сумма и назначение платежа будут заранее заполнены).

Магазин может выбрать любой вариант использования QR-кода для приема платежей. Самый простой — платеж с помощью формы «Тинькофф Оплаты», которая при сканировании QR-кода телефоном с экрана компьютера или планшета, автоматически отправляет покупателя в приложение банка, где ему остается только подтвердить операцию. При покупке со смартфона, пользователь выбирает оплату через СБП, и транзакция оформляется аналогичным способом с помощью формы «Тинькофф Оплаты».

Второй вариант — оплата через статический QR-код. Например, в виде наклейки, которая отправляется клиенту по почте, или клеится в кассовой зоне офлайн-магазина. В этом случае покупатель сам вводит необходимую для оплаты сумму в приложении банка. Такой формат удобно использовать в небольших магазинах, для оплаты услуг ЖКХ, в курьерской доставке, такси или в работе благотворительных фондов для приема платежей.

Еще один вариант использования QR-кода предполагает максимальную интеграцию функции — через протокол взаимодействия API. Он подходит крупным ритейлерам, страховым, брокерским и другим компаниям, которым важно использовать собственные интерфейсы, быстро обрабатывать большое количество транзакций и автоматизировать функцию возврата.

Если покупатель запросит возврат, продавец может легко его оформить в несколько кликов внутри личного кабинета. Необходимо только ввести сумму и выбрать банк-получателя платежа. В случае использования более сложных интеграций, эта функция автоматизирована.

На данный момент платежи через QR-код в СБП поддерживают крупные банки России.

Тинькофф Оплата — сервис для приема платежей онлайн. Он включает в себя готовые решения для подключения разных категорий мерчантов: магазинов, продающих товары и услуги через сайт и мобильное приложение; маркетплейсов; брокеров и управляющих компаний; МФО; ломбардов; сервисов такси; авиакомпаний; продавцов в соцсетях и других представителей малого, среднего и крупного бизнеса.

1) С помощью мобильного приложения Тинькофф.

  1. Банк должен быть участником системы быстрых платежей. Это условие обязательно как для отправителя, так и для получателя.
  2. Комиссии за переводы нет в пределах лимита.
  3. Лимит на переводы без комиссии в месяц – 100 тысяч рублей.
  4. Комиссия составляет 0,5% от суммы, сверх установленного лимита. Максимальная комиссия составляет 1,5 тысячи рублей.
  5. У клиента получателя и клиента отправителя должна быть подключена СБП.
  6. Переводы осуществляются в национальной валюте РФ.
  7. Карта должна быть привязана к номеру телефона.
  8. Max сумма одного перевода – 150 тыс. рублей.
  9. Max количество переводов в сутки – 20.
  10. Max сумма переводов за месяц – 1,5 млн. рублей.
  11. Переводы осуществляются только на дебетовые карты.
[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как использовать баллы по кредитной карте Тинькофф

1) Откройте мобильное приложение Тинькофф. Авторизуйтесь.

2) Зайдите в свой профиль, нажав на окошко с аватаром пользователя.

3) Перейдите в раздел «Настройки», затем откройте графу «Контакты и переводы».

4) В открывшемся списке выберите «Система быстрых платежей». Дальше Вы можете подключить как вместе, так и отдельно входящие и исходящие переводы.

5) Подтвердите свое согласие с условиями предоставления данного сервиса.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

мужчины со смартфонами

Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому Zaim.com написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.

Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
  4. Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Выбрать Переводы по номеру телефона.
  4. Включить опцию Основной банк.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на Услуги.
  3. Выбрать Получение переводов на ВТБ.
  4. Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Еще.
  3. Нажать на Настройки.
  4. Выбрать Контакты и переводы.
  5. Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.

  1. Зайти в приложение.
  2. Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Нажать на пункт Система быстрых платежей.
  4. Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Настройки.
  3. Нажать на Установить любимый банк.
  4. Выбрать опцию Подтвердить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как в приложении Тинькофф посмотреть свой кредит

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

«Юникредит» — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не более 750 рублей, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей.

Как перевести деньги

Интерфейсы приложений разных банков немного отличаются друг от друга. Но обычно нужно зайти в раздел «Переводы» или «Платежи», выбрать там перевод по номеру телефона и ввести номер получателя. После этого нужно будет указать сумму и выбрать банк, на карту которого отправятся деньги. Деньги зачисляются на счет мгновенно .

В некоторых случаях с помощью СБП можно расплачиваться и в магазинах. Для этого в торговой точке должен быть QR-код, просканировав который с помощью банковского приложения можно оплатить товар или услугу .

  • Отображение статистики расходов и поступлений по выбранной категории;
  • Отслеживание штрафов ГИБДД и возможность сразу их оплатить;
  • Пополнение карт без комиссии;
  • Оплата ЖКХ и других услуг.

Функционал интернет-банкинга

Штат специалистов в банке регулярно выпускает новые сервисы для своих клиентов. Они нужны, чтобы новички смогли быстро разобраться с виртуальными помощниками. Так, возможности клиентов становятся все больше. К преимуществам интернет-банкинга относятся:

  • Отображение статистики расходов и поступлений по выбранной категории;
  • Отслеживание штрафов ГИБДД и возможность сразу их оплатить;
  • Пополнение карт без комиссии;
  • Оплата ЖКХ и других услуг.

28 января 2019 года началось тестирование сервиса. Запуск для всех пользователей систем онлайн-банкинга в конце февраля подтвердили Ак Барс Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-Банк и Тинькофф Банк.

Планы и реальность

Планировалось, что на первом этапе функционирования СБП в пилотном режиме её участниками будут 12 банков, в том числе Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк, Тинькофф Банк и другие. Крупнейшая кредитная организация России – Сбербанк – в этом перечне отсутствует. Впоследствии к «пионерам» должны присоединиться ещё 40 финучреждений.

Пока возможности СБП ограничены переводами денег между счетами физлиц. В дальнейшем предполагается внедрение платежей в адрес юрлиц (коммуналка, налоги, штрафы, госулуги и т.п.).

28 января 2019 года началось тестирование сервиса. Запуск для всех пользователей систем онлайн-банкинга в конце февраля подтвердили Ак Барс Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-Банк и Тинькофф Банк.

Другие финучреждения сделают это позднее, по мере технической готовности, подключая последовательно отдельные категории пользователей интернет- и мобильных банков. Часть игроков рынка вначале обеспечат доступность входящих переводов, а затем и исходящих.

Данная система была разработана Центральным Банком России для целей более эффективного перемещения безналичных денежных средств между банками-участниками. Это такая услуга, которая предполагает перевод с карты одного банка на карту другого банка без комиссии по номеру телефона, привязанному к карте получателя. Перевод моментальный, занимает кратчайшие сроки. Однако есть некоторые условия работы СПБ.

Как отправить деньги

Есть 2 способа отправки средств:

1) С помощью мобильного приложения Тинькофф.

2) Через личный кабинет на сайте.

В мобильном приложении:

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете. Откройте раздел «Платежи». В нем выберите «Переводы по телефону».
  2. Далее выбираем «По номеру телефона».
  3. Номер можно ввести вручную или выбрать из телефонной книги.
  4. Выберите наименование банка-получателя. И введите сумму перевода. Комиссия, если лимит превышен, будет посчитана автоматически.
  5. Нажмите «Подтвердить».

Через личный кабинет на сайте

  1. Пройдите процедуру авторизации с помощью своего логина и пароля. В главном меню откройте функцию «Платежи».
  2. Выберите «Перевести», затем «По номеру телефона».

3. Дальнейшие действия выполните также, как и в мобильном приложении.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector