Как узнать ПИН-код карты Тинькофф

Что нужно для активации карты

Активация карточки – это стандартная процедура подключения пластика к банковским сервисам и услугам. Без нее карта считается лишь формально привязанной к расчетному счету клиента, при этом средства невозможно снять или пополнить, а также оплатить что-либо безналичным путем. Большинство карт российских банков активируется при первом удачном введении ПИН-кода в банкомате или POS-терминале, но для карточек Тинькофф действуют иные правила.

Так как клиенты Тинькофф-банка получают свои карты не из рук банковских сотрудников, пластиковые продукты защищены от мошенничества. Выполнить процедуру способен только владелец счета, поскольку для активации необходимы личные данные:

• актуальный номер телефона;
• номер с лицевой стороны пластика;
• кодовый номер (указывается при заполнении онлайн-анкеты на получение карточки).

Услуга активации не сопровождается списанием каких-либо комиссий со счета, но подразумевает согласие клиента с договором банковского обслуживания, а также с условиями кредитования (если речь идет о кредитке).

Внимание! Прежде чем принять карту у курьера или сотрудника почтовой службы, проверьте целостность пакета с документами, убедитесь, что эмбоссированное имя на пластике не содержит ошибок. В противном случае откажитесь от получения посылки и обратитесь к сотрудникам банка с соответствующим обращением или жалобой.

Способы активировать карты в Тинькофф

В банке развиты сервисы дистанционного обслуживания, поэтому клиентам доступно сразу несколько вариантов для активации. Активировать кредитную или дебетовую карту можно сайте www. tinkoff. ru, через персональный аккаунт в мобильном или интернет-банке, по звонку в колл-центр.

Активация по телефону горячей линии

• Позвоните в службу клиентской поддержки Tinkoff по номеру 8 800-555-7778. Оставайтесь на линии до ответа оператора.
• Сообщите, что желаете активировать свою банковскую карту.
• Пройдите процедуру идентификации, сообщив ваши Ф.И.О., номер телефона, кодовое слово.
• Следуйте инструкциям оператора. При переводе на автоматизированную линию нажимайте необходимые клавиши, чтобы сгенерировать ПИН-код к карточке.
• Сохраните код в безопасном месте.

Активация через интернет

Карту Тинькофф можно не только заказать через интернет, но и активировать.

• Откройте в любом браузере tinkoff.ru.
• Выберите раздел с картами (кредитные либо дебетовые).Активация дебетовых карт Тинькофф на официальном сайте.
• В списке типов продуктов выберите тот, который получили вы.
• В окне с описанием пластика найдите подраздел «Как пользоваться».
• Прокрутите страницу до описания процедуры активации и кликните «Активировать».
• Введите номер с лицевой стороны пластика и нажмите символ «стрелочка».
• Подтвердите свой номер телефона с помощью СМС с проверочным кодом – его нужно ввести в появившемся окошке.
• Укажите кодовый номер. Система предложит позвонить по телефону горячей линии, если у вас не получится его вспомнить.

Если у вас карта Тинькофф Платинум, то вы можете найти кнопку активации на странице с описанием продукта или сразу перейти по ссылке.

При соблюдении всех пунктов инструкции в системе сформируется уникальный 4-значный PIN-код для вашей карточки. В целях безопасности персональных данных клиента на экране отобразится только часть цифр кода, остальное вы увидите в СМС.

Активация кредитной карты в личном кабинете

Клиенты банка Тинькофф могут пользоваться для активации карт личным кабинетом и фирменным мобильным приложением. Процедура активации через эти сервисы ДБО отличается только внешним интерфейсом аккаунтов.

• Авторизуйтесь в личном кабинете.
• Выберите продукт, который нужно активировать, – его номер будет заполнен автоматически.
• Введите кодовый номер.
• Дождитесь, пока система сгенерирует и отправит вам ПИН-код.

Что нужно сделать после активации карты?

Активация кредитки подразумевает начало расчетного периода кредитования, а после активации дебетовой карточки со счета ежемесячно начнет списываться плата за обслуживание. Поэтому рекомендуется добавить услугу «Выписка по счету», которая позволит следить за всеми совершенными расходными операциями.

Предложение о подключении сервиса автоматически появляется после завершения активации. Стоимость услуги – 0 руб. , отчеты ежемесячно поступают на электронную почту клиента.

Не забудьте оставить образец своей подписи на обороте пластика рядом с CVV-кодом – без вашего «автографа» карточку могут признать недействительной.

Что будет, если вовремя не активировать карту?

Если клиент получил карточку, но при этом отказался от процедуры активации, ежемесячная комиссия за ведение его счета не списывается. Происходит это в связи с особенностью работы дистанционного банка – активация карты инициирует начало действия договора обслуживания, иначе он не вступает в силу. В статусе «неактивная» карта считается непригодным куском пластика, ее возможности и преимущества остаются нереализованными.

Срок активации карты

Банком установлен срок, по истечении которого клиент может начать пользоваться карточкой. Если по прошествии полугода после получения пластика карта Тинькофф остается неактивированной, она автоматически аннулируется. Таков регламент Тинькофф в отношении дебетовых карточных продуктов.

С кредитками дела обстоят иначе. Если в течение нескольких дней после получения клиент не активирует карточку, ему начинают поступать мотивирующие звонки. Всего через месяц банк получает право требовать возмещения расходов на выпуск и доставку карты. Если клиент изменит свое решение и инициирует запрос на активацию, Тинькофф может ответить согласием. К сожалению, в данной ситуации ранее одобренный лимит кредитки может измениться.

Как заказать карту

Заказ осуществляется очень просто – вам нужно зайти на официальный сайт компании по ссылке tinkoff. ru/cards/debit-cards. Откроется перечень имеющихся продуктов, вам нужен самый первый – нажмите на кнопку «Подробнее о карте».

На новой страничке вы сможете изучить полное описание продукта и его тарифы, если они вас устроят, то пролистывайте страницу до конца, и заполняйте анкету. Нужно минимальное количество данных:

• ФИО,
• Мобильный телефон,
• Электронная почта,
• Дата рождения,
• Гражданство,
• Желаемая валюта счета,
• Кодовое слово (надо придумать самим).

После этого соглашаетесь с условиями передачи информации и нажимаете кнопку «Оформить». Как правило, уже в течение часа вам перезванивают, и назначают удобную дату и время для приезда сотрудника к вам на дом с договором и карточкой.

Как активировать карту Tinkoff Black, полученную курьером

Еще раз напомним, что для того, чтобы вы могли полноценно пользоваться карточкой, необходимо выполнить процедуру активации, она является обязательной для всех клиентов. При этом у вас будет на выбор 2 способа это сделать.

Как проходит активация карты Тинькофф Блэк через интернет

Чаще всего клиенты банка Тинькофф используют операции, производимые через Интернет. Это очень просто, и занимает не более 5 минут вашего времени.

• Подготовьте карточку и мобильный телефон,
• Перейдите в браузере на ПК или смартфоне на официальный сайт банка по ссылке tinkoff.ru/activation/,
• Введите номер карточки (он имеет 16 цифр, указан на лицевой стороне пластика),
• Вам на номер телефона, указанный в анкете и договоре, придут данные, а именно пин-код. Его можно будет потом изменить в ЛК или мобильном приложении,
• Подпишите карточку на обратной стороне в белом поле шариковой ручкой.

Всё, активация выполнена. Вы можете проверить статус своей карточке в ближайшем банкомате при помощи запроса баланса, либо проведения другой операции, например, пополнения счета или снятия зачисленных вам туда денежных средств.

Как активировать карту Тинькофф Блэк через телефон

Если же по каким-либо причинам у вас нет возможности зайти на сайт компании, либо у вас возникает ошибка при таком способе активации, вы можете выбрать другой – через телефон. Все, что вам понадобится – это просто набрать на своем мобильном номер 8 800 555-777-8, ответить на вопросы оператора, и получить все нужные операции в автоматическом режиме.

Не хотите тратить свои деньги? Не вопрос, вы можете совершить онлайн-звонок в банк при помощи любого устройства, которое имеет микрофон, динамик и выход в Сеть. Для этого на сайте компании зайдите в раздел «Контакты», и самая первая ссылочка будет именно той, которая вам нужна – «Онлайн-звонок в банк».

Как активировать через приложение

Наших читателей интересует вопрос – можно ли выполнить активацию карточки через мобильное приложение, если оно уже скачано? Да, если у вас уже есть другие банковские продукты от этой компании, то после получения новой карты система автоматически предложит вам активировать новую карту при входе в приложение.

Однако, если этого не произошло автоматически, то вручную вы такую опцию не найдете. И нужно будет либо звонить, либо пользоваться онлайн-формой на сайте.

Какие могут возникнуть проблемы? Только одна – если вы неверно указали номер своей карточки, тогда активация может не произойти, и тогда вам придется снова звонить в контактный центр банка. Поэтому внимательно проверяйте все вводимые вами данные.

Заинтересовались дебетовой картой Тинькофф Блэк, и хотите узнать о ней больше? Мы подготовили для вас ряд других полезных обзоров, все они опубликованы на BankSpravka.

Как правильно пользоваться картой Тинькофф Блэк

Если вы хотите использовать безналичные расчеты в своей повседневной жизни, то это совсем не сложно. Вы просто сообщаете на кассе магазина, что оплата будет проходить по карте, прикладываете карточку к платежному терминалу, и деньги списываются со счета.

Если вам нужно совершить покупку на сумму более 1000 рублей, то платежный терминал дополнительно попросит вас ввести пин-код, чтобы подтвердить операцию. После этого вы также получаете чек, и купленный товар.

Собираетесь провести шопинг в онлайн-магазине? Принцип действия такой же:

• Вы заводите личный кабинет на нужной вам онлайн площадке продавца;
• Затем «складываете» нужные вещи в свою корзину;
• После подсчета суммы переходите к оплате;
• Выбираете «Оплата банковской картой»;
• Вводите все необходимые реквизиты. Чаще всего просят номер карточки (16 цифр), срок действия, ФИО, они указаны на лицевой стороне пластика, а с оборотной стороны нужно списать код безопасности.

Как оплачивать услуги? Удобнее всего это делать через мобильное приложение или личный кабинет на официальном сайте банка. Там нужно предварительно зарегистрироваться, чтобы получить доступ к вашей учетной записи.

Далее вы в своем ЛК или приложении с телефона заходите в свою учётку, и там находите раздел «Платежи». Банк дает возможность оплаты многих направлений – ЖКХ, интернет, мобильная связь, телевидение, капремонт и т. При необходимости можно настроить автоплатеж.

Если нужно совершить перевод, то это также удобнее всего делать в вашем личном кабинете или приложении. Находите соответствующую функцию, вводите данные получателя и сумму, подтверждаете операцию. Если делать перевод по СБП, то перечисление по номеру телефона получателя будет проходить без комиссии.

Как выгодно пользоваться картой Тинькофф Блэк

Если вы хотите получить максимальную выгоду от использования своей дебетовой карточки, то вам действительно повезло. Tinkoff Black – это, в своем роде, уникальный продукт, который дает своему владельцу двойную выгоду.

Первая – это опция cash back, которая позволяет вернуть часть потраченных средств от ваших покупок обратно на счет. Причем возврат происходит не баллами или бонусами, а обычными деньгами. Их можно потратить на новые любые покупки или снять в банкомате.

• По спецпредложениям от партнеров банка – от 3% до 30% от потраченной суммы.
• По покупкам в любимой категории или любимом месте – от 3% до 15%.
• За остальные покупки – 1%.

Важно: повышенный возврат возможен только для специальных предложений и категорий, которые вы должны предварительно выбрать, и активировать в своем ЛК или приложении. Только после этого вам начислят повышенный кэшбэк. Снятие наличных, переводы, оплата услуг через сервисы банка сюда не относятся.

И вторая – это начисление дохода на остаток денежных средств на счету. Все просто: вам не нужно заводить дополнительные вклады, вы просто храните деньги на своей карточке, и банк вам за это начисляет процент.

Если вы пользуетесь зарплатным тарифом, то вам будут начислять 6% годовых на остаток от 100. 000 до 300. 000 рублей, если обычным тарифом – на любой остаток до 300 тысяч. При этом должны быть ежемесячные покупки от 3000 руб. ежемесячно. На больший остаток начисления не будет.

Соответственно, вы сможете действительно зарабатывать на банке и его карточном продукте. Вам достаточно хранить некую сумму на счету, и не забывать время от времени тратить средства, чтобы получать двойной доход.

Как пользоваться картой Тинькофф Блэк за границей

Для путешественников данная карточка также очень интересна. Она не имеет специальных бонусных программ, например, как карта All Airlines или S7, но она интересна другим – возможностью выбора до 30-ти валют, и свободного переключения между ними.

Допустим, у вас открыта карточка в рублях, но скоро вам предстоит поездка в Америку. В аэропорту вы заходите в мобильное приложение, добавляете нужную вам валюту, и просто перетаскиваете счет под нужную иконку. У вас появляется дополнительный счет в долларах США.

Чем это выгодно? Дело в том, что когда вы расплачиваетесь рублевой карточкой в иностранном магазине, то он конвертирует рубли в местную валюту, и это может сопровождаться дополнительной комиссией. А если покупка большая, и курс скакнет, то вы можете переплатить очень много.

Когда же вы расплачиваетесь карточкой в долларовом счете, то списание идет сразу в долларах. Никакой конвертации, никаких комиссий, и никаких гаданий какой сейчас курс, и сколько с вас спишет банк.

Это очень удобно и выгодно не только для безналичных расчетов в разных предприятиях, но также и для снятия наличных. Дело в том, что в Тинькофф банке действует простое правило: вы можете бесплатно снимать по всему миру деньги, если запрошенная вами сумма превышает 3000 рублей, 100 долларов США, евро или фунтов стерлингов.

Соответственно, вы сможете сразу получать наличку именно в той валюте, которая свободно принимается в стране вашего нахождения. Особенно это актуально для работников российских компаний, которые часто совершают поездки за рубеж, и они хотят избежать ненужных трат.

Дополнительный бонус – обслуживание счетов в иностранной валюте будет бесплатным. А вам плата за смс-ки будет также приходить, причем по разным счетам в разных валютах, даже привязанных к одной карте, будут разные списания.

Как активировать кредитную карту Тинькофф Платинум при получении

Это касается не только карты Платинум, но и других кредиток банка Тинькофф. Все они активируются по идентичному алгоритму. Клиент может активировать кредитную карту Тинькофф непосредственно при получении. Как это все выглядит:

• Заемщик оформляет кредитку, получает одобрение, в обозначенное время приезжает представитель банка и привозит конверт с картой и сопутствующие документы.
• Сотрудник проводит сверку личности заемщика по его паспорту. Он делает фото паспорта и отправляет его на проверку, которая проводится в офисе в течение 10 минут.
• Если проверка прошла успешно, настает время подписания кредитного договора и выдачи кредитной карточки.
• И обычно представитель банка сам предлагает сразу активировать карту. Если она вам нужна сейчас или в ближайшие дни, можете согласиться на действие и тогда вам ничего больше делать не нужно.

Но это делать сразу совсем не обязательно. Если карточка нужна вам позже, например, через несколько недель или через месяц, можете провести активацию самостоятельно, когда возникнет потребность.

Активация на сайте банка

Тинькофф предлагает активировать кредитную карту Тинькофф Платинум через интернет. На его сайте располагается универсальная форма для всех выдаваемых дебетовых и кредитных карточек. Через нее можно быстро и просто активировать пластик в любое время.

Так выглядит форма:

Заемщику нужно ввести номер телефона, который был указан при оформлении кредитки. Этот телефон теперь привязан к карточке и всем сервисам банка Тинькофф. Номер карты — 16 цифр на ее лицевой части.

Для подтверждения намерения активации нужно ввести код, который банк пришел на мобильный телефон заемщика. Все, пластик активирован, им можно пользоваться для выполнения любых операций.

Как активировать кредитную карту Тинькофф через приложение

Вместо онлайн-формы на сайте банка можно использовать мобильное приложение банка Тинькофф. Предполагается, что зайти в него может только держатель карты, поэтому там также можно выполнить активацию кредитного лимита.

В целом, приложение и так нужно вам для пользования кредиткой Платинум, поэтому можете сразу его установить и там выполнить нужное действие. Как все проходит:

• Скачиваете мобильное приложение Тинькофф из магазина приложений на своем смартфоне. Например, через Google Play.
• Устанавливаете его, нажимаете кнопку “Открыть”. Система сразу попросит указать номер телефона клиента для идентификации личности. На этот номер будет прислан проверочный код.
• Далее система попросит задать код входа в приложении — придумайте комбинацию из 4 чисел. Их нужно будет вводить каждый раз при входе в систему.
• Придумать кодовое слово. Оно пригодится при обращении на горячую линию банка Тинькофф.
• Приложение предложит установить ПИН-код для кредитной карты. Выполняете это действие.

Все, кредитная карта Платинум активирована, ею можно пользоваться. Она сразу отразится в приложении, появится на главном экране. Там же будет указан баланс пластика, в тарифах можно посмотреть ставку.

Также в приложении банка Тинькофф будет появляться информация о сумме минимального платежа и дате его внесения, о дате окончания льготного периода. Не удаляйте приложение после активации пластика, оно вам пригодится.

Также вы можете выполнить активацию, позвонив на телефон горячей линии банка 88005557778. Вам ответит автоинформатор, скажите ему “Активировать кредитную карту” и действуйте подсказкам.

Если не активировать карточку

Многих волнуют последствия того, если кредитная карта Тинькофф не активирована. Сразу скажем, что ничего страшного в этом нет. Банк дает на активацию полгода, поэтому не обязательно сразу спешить делать пластик активным. Если учесть, что процедура выполняется за пару минут, то когда это нужно, тогда и сделаете.

Если с момента получения Тинькофф Платинум прошло уже больше года, банк делает кредитный лимит недоступным. Восстановить его можно только через проверку банка. После запроса заемщика он перепроверит его данные, заглянет в кредитную историю и после примет решение, активировать ли карточку и какой оставлять лимит.

После активации

Вы можете активировать кредитную карту Тинькофф через интернет на сайте Тинькофф или через его мобильное приложение. После этого пластик сразу готов к работе, вам доступен весь предоставленный кредитный лимит.

Какие операции можно выполнять:

• расплачиваться в любых торгово-сервисных предприятиях;
• оплачивать покупки в любых онлайн-магазинах и сервисах, в том числе иностранных;
• оплачивать через приложение коммунальные услуги, телефон, интернет, штрафы ГИБДД, налоги, пошлины и пр.;
• делать через приложение любые переводы на карты, счета, электронные кошельки;
• можно снимать деньги в банкоматах любых банков. Но учтите, что за эти операции назначается повышенный процент, есть высокая комиссия, плюс льготный период на обналичивание не действует.

Вы можете оформить кредитку онлайн, получить ее доставкой на дом, сразу активировать и начать пользоваться. Тинькофф не применяет сложные схемы, делает весь процесс быстрым и простым.

Частые вопросы

Так как практически все клиенты Тинькофф получают свои карточки из рук курьера или по почте, к карточным продуктам не прилагается традиционный конверт с ПИН-кодом (и отдельно он не приедет). Это оправданная мера безопасности, но перед держателем карты появляется задача – поставить свой PIN, активировав пластик.

Выполнить эту задачу можно тремя способами:

• пройти процедуру активации на сайте www.tinkoff.ru;
• создать ПИН-код через приложение;
• обратиться за помощью к специалисту Тинькофф (бесплатный федеральный номер 8-800-555-7778).

Прежде чем попытаться узнать ПИН-код карты Тинькофф каким-либо из указанных способов, необходимо подготовить специальное кодовое число. Оно задается клиентом самостоятельно при заполнении анкеты на выпуск пластика, далее его можно посмотреть в договоре обслуживания.

Задать PIN через официальный сайт

• Откройте в браузере страницу tinkoff.ru.
• Перейдите на вкладку с картами (дебетовые либо кредитные).
• В списке карточек выберите нужную (Тинькофф Блэк, Платинум и пр.) – откроется страница с ее описанием. Нажмите «Как пользоваться».
• Прокрутите страницу до описания процесса активации, кликните «Активировать».
• Введите номер с лицевой стороны пластика.
• Подтвердите свой номер телефона с помощью проверочного кода, который поступит по СМС.
• Укажите кодовый номер.
• Дождитесь, пока программа сгенерирует ПИН-код. Две цифры кода появятся на экране, остальные вы сможете взять из СМС.

Держатели Тинькофф Платинум могут перейти на окно активации сразу со страницы с описанием продукта.

Установить PIN-код в приложении

• Войдите в приложение Tinkoff.
• Выберите нужный продукт – страница автоматически переключится на окно активации.
• Укажите кодовый номер.
• Дождитесь СМС с частью кода. Остальные цифры появятся на экране.

Что делать, если превышен лимит ПИН-кода?

В целях безопасности для карточек Тинькофф установлен лимит на количество попыток ввода индивидуального кода. После трехкратного неправильного введения PIN карточка блокируется. Блокировка подразумевает запрет на все операции по счету, карту не принимают ни в магазинах, ни при оплате через интернет, а банкоматы пытаются изъять такой пластик.

Инструкция по разблокировке:

• Позвоните по номеру, который указан на обороте карты.
• Сообщите сотруднику Тинькофф, что вы неправильно ввели ПИН-код три раза.
• Ответьте на ряд вопросов, чтобы вас идентифицировали как клиента.
• Дождитесь сообщения о разблокировке. Карта вновь готова к работе!

Один из вопросов оператора касается последних операций по карте. Будьте внимательны, отвечая сотруднику: неверная информация служит поводом для полной блокировки, после которой придется выпускать пластик заново.

Как восстановить или узнать ПИН-код, если забыл его?

В Тинькофф действуют строгие правила безопасности: если клиент забыл свой PIN, он не сможет восстановить его. Эти данные не известны оператору колл-центра, не указаны в личном аккаунте.

Такие ограничения установлены с целью защиты денежных средств клиента, но это не значит, что ПИН-код утерян навсегда – его можно с легкостью заменить.

Как изменить ПИН-код на карте?

Для удобства клиентов в Тинькофф предусмотрено два варианта смены индивидуального карточного кода:

• через интернет – в приложении банка и личном аккаунте на сайте;
• с помощью оператора – через чат или по звонку в банк.

Через интернет

При наличии интернет-связи можно быстро сменить ПИН-код через ЛК. Как это сделать на сайте:

• Откройте tinkoff.ru через интернет-браузер на компьютере или другом устройстве с подключением к сети интернет.
• Нажмите «Войти», чтобы авторизоваться в ЛК.
• Выберите нужную карту из списка счетов.
• Кликните «Действия/Смена PIN».
• Наберите 4 цифры и нажмите «Изменить», подтвердив новый код.

В мобильном приложении

• Авторизуйтесь в системе.
• В главном меню найдите раздел «Еще» (располагается в нижней части панели).
• Перейдите к меню «Настройки».
• Нажмите «PIN-код карт».
• Задайте новый код, отвечающий требованиям банка.

Через оператора

Для связи со специалистом Тинькофф можно использовать следующие варианты:

• онлайн-чат (кнопка чата появляется в личном кабинете на сайте или в приложении);
• звонок по номеру 8-800-555-7778;
• функция онлайн-звонок.

Через сколько времени приходит новый ПИН-код

ПИН-код поступает посредством СМС на номер заявителя в течение 3 рабочих дней. Происходит это только после завершения процедуры активации. Подобным образом получение кода возможно только один раз, при его утере придется обращаться к процедуре смены кода.

Что делать, если ПИН-код не пришел

Если при активации карточки сообщение с кодом для совершения транзакций так и не поступило владельцу, необходимо связаться со специалистом банка. Напишите в чат или обратитесь по номеру техподдержки, указанному на обороте пластика.

Отличия валютного карточного счета от рублевого

Дебетовая карта Тинькофф Блэк – это универсальный продукт, который может стать мультивалютным. На ней допустимо содержать до 30 счетов в валюте разных стран, включая самые распространенные – евро и доллары США. Обслуживание всех счетов обходится в 0 рублей ежемесячно.

Валютная карточка может пригодиться за границей или при оплате покупки в иностранной валюте и вот почему это удобно:

• не нужно искать обменные пункты или возиться с наличностью – есть риск ошибок в расчетах;
• нет необходимости выпускать отдельную карту в валюте и копить пластик в кошельке;
• курс обмена всегда выгодный и без комиссий, в отличие от иностранных обменников или платежных терминалов;
• поменять валюту просто – операция выполняется за несколько секунд в личном кабинете;
• если расплачиваться фунтами, долларами или евро, можно получать кэшбэк – от 1% до 5% за покупки в разных категориях.

Если бы вы поехали в тур по Европе с рублевой картой, в каждой европейской стране вам бы пришлось расплачиваться рублями по следующей схеме:

• Иностранный банк обрабатывает ваш запрос на оплату и резервирует комиссию за операцию.
• В платежную систему Visa или MasterCard отправляется запрос в местной валюте, происходит конвертация в валюту счета (возможна дополнительная конвертация по кросс-курсу, если вы расплачивались за покупку в валюте, отличной от долларов или евро).
• Тинькофф обрабатывает запрос и снимает со счета рубли с учетом курса конвертации и комиссии.

С валютным счетом все эти шаги сокращаются, в результате чего клиент тратит меньше личных средств на комиссии и платежи иностранным банкам.

Тарифы Tinkoff Black

ВалютаРублиДолларыЕвроВыпуск и доставкаБесплатноЕжемесячное обслуживание99 р. /бесплатноБесплатноПроценты на остаток5%0,1%Пополнение и снятиеБесплатно в пределах лимитовПеревод на другую картуБесплатно до 20000 р. в месяц,1,5% (от 30 р. ) от суммы перелимитаУслуга недоступнаДистанционные сервисыБесплатно

Условия премиум-тарифа

Банк Тинькофф предлагает клиентам премиального уровня карточку Блэк в ВИП-модификации – Tinkoff Black Metal.

Ее основными преимуществами и отличиями от основного продукта являются:

• повышенная доходность по вкладам и на остаток средств на счете;
• обмен валюты с разницей до 0,25% по сравнению с биржевым курсом;
• премиум-сервисы – консьерж, автоконсьерж, страхование выезжающих за рубеж, доступ в ВИП-залы аэропортов;
• персональный менеджер.

Стоимость обслуживания – 1990 р. /мес.

Есть ли бесплатный тариф?

Комиссия за обслуживание Тинькофф Блэк не взимается в следующих случаях:

• у клиента открыт один или несколько вкладов с общей суммой от 50 тыс. р.;
• среднемесячный остаток на карте – от 30 тыс. р.;
• клиенту перечислили на Тинькофф Блэк кредит наличными.

По премиальной Блэк-карте отмена оплаты за обслуживание предусмотрена при выполнении одного из следующих условий:

• остаток на срочных депозитах или баланс от 3 млн рублей;
• остаток на счетах от 1 млн и расчетные операции на сумму от 200 тыс. рублей/месяц.

Кэшбэк и магазины-партнеры

Условиями бонусной программы Тинькофф Блэк предусмотрено три типа кэшбэка:

• 1% – на все категории покупок;
• 5% – покупки в избранных категориях;
• 30% – кэшбэк по спецпредложениям.

1% устанавливается по умолчанию на все типы безналичных расчетов, кроме переводов, платежей по кредитам, налогам и штрафам. А также за исключением избранных категорий и спецпредложений.

Повышенный кэшбэк предусмотрен по трем категориям покупок, для этого нужно использовать магазины партнеры банка. Эти категории обновляются каждые 3 месяца, банк подбирает их индивидуально, основываясь на анализе расходов клиента.

Чтобы выбрать категории, можно пройти по ссылке tinkoff. ru/bonuses и авторизоваться в ЛК. Также выбор избранных типов покупок доступен в разделе «Бонусы» мобильного приложения Тинькофф.

Кэшбэк 30% – это акционное спецпредложение от партнеров, среди которых есть популярные магазины и сервисы:

• Самсунг;
• Рив Гош;
• Ив Роше;
• OZON.ru;
• Адидас;
• Puma и другие.

Полный список брендов всегда можно посмотреть в личном кабинете.

Специальный кэшбэк возвращается на карточку в виде бонусов. Максимальная сумма бонусов — 6000. Помимо компенсации покупки по акции, клиенту возвращается стандартный кэшбэк от банка в размере 1-5% от суммы.

Как заказать карту Тинькофф Блэк?

После отправки анкеты банк пришлет уведомление о принятии заказа на доставку. Если в ходе оформления потребуется уточнить какие-либо сведения, с вами свяжется специалист.

Пополнение карты

Чтобы зачислить деньги на рублевый счет Блэк-карты, можно выбрать один из нескольких способов:

• Перечислить с другой карточки Тинькофф по номеру пластика, номеру договора или по QR-коду.
• Отправить деньги переводом с карты стороннего банка. Для этого используется мобильный или интернет-банк Тинькофф, сервис переводов c2c на сайте отправителя или tinkoff.ru.
• Получить банковский перевод по реквизитам.
• Пополнить наличными через банкомат банка или сторонний банкомат, а также через партнеров.
• Получать зарплату или пенсионные отчисления на счет Tinkoff. Для этого достаточно отнести реквизиты карты в бухгалтерию или Пенсионный фонд.

Пополнение любым способом происходит бесплатно, но если средства перечисляются с карты другого банка, то комиссия взимается отправителем. Как правило, размер сборов не превышает 2% от суммы перечисления.

Пополнение карты через банкомат

Карточку Тинькофф удастся пополнить в точках тысячи партнеров банка по всей России. В качестве партнеров выступают сторонние банки, пункты денежных переводов, салоны связи и другие организации. Для операции потребуется номер карты, иногда – паспорт.

Пополнение Тинькофф Блэк наличными у партнеров осуществляется без комиссии, если клиент не выходит за установленный лимит: не более 150 тыс. рублей в течение расчетного месяца. Комиссия за превышение лимита – 2%.

Чтобы найти точку партнера, достаточно пройти по ссылке www. tinkoff. ru/maps/payment.

4 способа пополнения Тинькофф Блэк валютой без комиссии

• Внесение наличными через банкомат с cash-in банка или партнеров, а также в пунктах обслуживания Юнистрим и Контакт. Через банкомат можно внести только доллары или евро, для остальных валют потребуется конвертация. Работа с валютными операциями доступна только владельцам основных карт, для дополнительных пополнения наличными запрещены. Лимиты операций: не более 20 000 евро/долларов за раз и не более 85 000 евро/долларов в сутки. У партнеров при суммах от 10 000 евро/долларов взимается комиссия 2% от суммы пополнения.
• Конвертация из рублей в валюту через личный кабинет или приложение. Для этого достаточно выбрать нужный счет и нажать «Пополнить»/«С моего счета», а затем указать сумму. В течение одного расчетного периода допускается до 4 бесплатных пополнений. Размер комиссии для пятого пополнения зависит от тарифа выбранного валютного счета. Конвертация происходит по внутреннему курсу банка.
• Перевод по номеру карточки. В момент перевода к Тинькофф Блэк необходимо привязать рублевый счет, иначе операцию не удастся совершить. При совершении платежа Тинькофф не удерживает комиссию, но она может быть учтена при межбанковском переводе со стороны банка-отправителя. Также сторонняя организация вправе устанавливать свои лимиты сумм или иные ограничения.
• Перевод по номеру счета. Если валюты счетов отправителя и получателя отличаются, то конвертация происходит автоматически. Допустимые валюты для подобной операции: доллары, евро и фунты.

Снятие наличных с карты

Снимать деньги с дебетовой карточки разрешено через банкоматы банка, партнеров или других финансовых организаций. Снятие производится без комиссии, но с соблюдением некоторых условий:

• В банкоматах Тинькофф можно снимать любую сумму, но при превышении месячного лимита 500 000 рублей взимается 2% от суммы (мин. 90 р.).
• В сторонних банкоматах, включая Сбербанк, при сумме от 3 тыс. рублей. Допустимый лимит бесплатных снятий на один расчетный период – 150 000 руб., при его превышении взимается 2% от суммы.

Если речь идет о валютных счетах, то за один раз без комиссии разрешено снимать не менее 100 евро или эквивалентно в долларах. Месячный лимит бесплатного снятия наличных – 5000 единиц валюты по долларовому счету. Обналичивать средства можно в любом платежном устройстве, где есть иностранные купюры.

Вне зависимости от наличия комиссии банкомат Тинькофф позволит клиенту снять не более 1 млн рублей за одну операцию. Если вместо карточки использовался смартфон, то лимит снятия составляет 150 тысяч рублей. Кроме того, существуют индивидуальные ограничения для каждого пользователя. Для их изменения или получения консультации следует обратиться в справочную службу банка по номеру 8-800-555-7778 или воспользоваться чатом в приложении.

Проценты на остаток по счету

За хранение средств на карточке банк предлагает получать дополнительный доход – 5% годовых, начисляемых в рублях ежемесячно. Чтобы получать проценты на остаток по счету, держателю Тинькофф Блэк необходимо выполнять два условия:

• совершать безналичные операции на сумму от 3000 рублей;
• оставлять на балансе не более 300 000 рублей.

Проценты начисляются прямо на карточку, при этом ее владелец вправе в любой момент пополнять ее или снимать нужную сумму без предварительного согласования с банком, что отличает Тинькофф Блэк от срочного депозита с таким же доходом. Чтобы получать проценты от суммы более 300 тыс. рублей, следует открыть обычный вклад.

Способы проверить баланс

• в приложении или ЛК – баланс отображается при входе, на главной вкладке;
• по СМС на короткий номер 2273 с текстом «Баланс1234» где 1234 – последние цифры номера Тинькофф Блэк;
• в выписке, которая приходит ежемесячно;
• у оператора колл-центра 8-800-555-7778.

Переводы между Тинькофф Блэк и картой Сбербанка

Тинькофф Блэк удобна для межбанковских переводов с карты на карту. Для перевода средств с на карточку Сбербанка без комиссии можно воспользоваться одним из следующих способов:

• С карты на карту по ссылке www.tinkoff.ru/cardtocard.
• Через личный кабинет или приложение (разделы «Платежи»/«С карты на карту»).
• Обратный перевод со Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии.

Эти инструменты дистанционного обслуживания используются для расчетов как в одном, так и в обратном направлении. Также держатель Тинькофф Блэк вправе воспользоваться аналогичными сервисами Сбербанка.

Вне зависимости от выбранного способа стоимость перевода будет одинакова:

Тип платежаСтоимостьС Тинькофф на СбербанкБесплатно в пределах 20 тыс. за расчетный период, 1,5% от суммы превышения (не менее 30 р. )Со Сбербанка на ТинькоффБесплатно со стороны Тинькофф-Банка, Сбербанк взимает комиссию по своим тарифам

Расчетный период карты

Для расчета начисляемого дохода, кэшбэка или стоимости обслуживания Тинькофф Блэк банк учитывает особый промежуток времени – расчетный период. Он длится не более одного календарного месяца (28-31 день) и начинается в то же число, что и заканчивается.

В дату конца расчетного периода формируется выписка и начинается новый отсчет времени. Выписка содержит все расходные и приходные операции, начисленные бонусы или проценты. Расчетный период устанавливается автоматически, клиент не может на него повлиять. А вот дату получения выписки легко изменить, позвонив в службу поддержки.

Нюансы активации в Тинькофф Банке

Процесс регистрации Tinkoff Black, Tinkoff Platinum и других карт унифицирован. Но есть ряд моментов, связанных с особенностями функционирования банка (обслуживание дистанционное, функционирует только одно отделение в центральном офисе в Москве).

Клиенты получают пластик двумя способами:

• доставка курьером по домашнему или рабочему адресу;
• доставка в отделение Почты России.

В первом случае активация возможна в день подписания договора. От сотрудника банка поступает звонок с предложением помочь.

Во втором случае при получении подписывается договор и отправляется вместе с копией страниц паспорта в банк. Через 1–2 недели после проверки придет SMS-сообщение, подтверждающая возможность активации.

Договор считается вступившим в силу только после регистрации карты Тинькофф. При подписании договора важно прочитать все пункты внимательно и отказаться от платных услуг, подключаемых по умолчанию (SMS-информирование, страхование и пр.

В дальнейшем это допустимо сделать в любой момент, но комиссия за месяцы пользования услугами спишется. Целесообразно проследить, чтобы подключилось отправление ежемесячной выписки по электронной почте.

На сайте banki. ru сотрудники банка утверждали, что курьеры доставляют пластик в активированном состоянии и никаких дополнительных действий со стороны клиентов не требуется, но это противоречит действительности и политике банка в плане финансовой безопасности.

У курьера или на почте нельзя забирать пакет с документацией, если нарушена целостность. Нужно отказаться от получения (активация таких карт небезопасна) и сообщить о случившемся в банк. Обязательно проверяется правильность написания имени и фамилии на латинице, чтобы избежать в дальнейшем спорных ситуаций с банком.

Активация кредитки не влечет никаких расходов (стоимость годового обслуживания списывается при совершении первой расходной операции). Но подразумевает:

• согласие с индивидуальными условиями кредитования;
• начало льготного периода и расчетного периода.

При активации дебетовой карты целесообразно пополнить счет заранее (если поступлений в ближайшее время не планируется), чтобы списание стоимости ежемесячного обслуживания не привело к возникновению долга.

Этого можно не делать, если соблюдены условия бесплатности обслуживания (пенсионный возраст, оформленный кредит или вклад на сумму свыше 50000 рублей).

Способы активации

Активировать карту Тинькофф можно следующими способами:

• по телефону;
• на официальном сайте;
• в личном кабинете интернет-банка;
• в мобильном приложении.

Активировать карту через банкомат путем запроса баланса невозможно. PIN-кода в доставляемом пакете нет.

По телефону

Действовать нужно пошагово:

• Позвонить по телефону 8-800-555-777-1 (с номера, указанного при подаче заявки) или совершить онлайн-звонок.
• Пройти идентификацию личности, назвав сотруднику персональные данные и кодовую дату (указывается при подаче заявки).
• После переключения на автоматизированную систему следовать инструкциям и дождаться формирования PIN-кода.

Активация на сайте

Чтобы зарегистрировать карту, нужно действовать следующим образом:

• Перейти по ссылке .
• Заполнить специальную форму, указав номер карты, срок действия и кодовую дату. Всплывающие подсказки помогают заполнить без ошибок. На завершающем этапе на телефон приходит код, который необходимо внести в специальное поле и нажать кнопку «Активировать».

Система в течение 5 минут проанализирует информацию. Если все указано верно, то сформируется PIN-код. Две цифры отобразятся на экране монитора, а две придут на телефон в SMS-сообщении. Если данные введены не верно, то поступает звонок от оператора с предложением о помощи.

Активация в интернет-банке и мобильном приложении

Процедуры сходны, могут быть только визуальные отличия из-за разного интерфейса. Действующим клиентам достаточно авторизоваться в личном кабинете, новым следует создать учетную запись (указав номер телефона или номер договора при наличии кредита).

После выбирается нужная карта и осуществляется переход в раздел «Активировать». Дальше нужно следовать подсказкам системы и дождаться формирования PIN-кода.

Что делать после?

После завершения активации независимо от выбранного способа приходит подтверждающее SMS-сообщение с предупреждением никому не сообщать PIN-код. Сообщения иногда задерживаются по техническим причинам.

Узнать успешна ли активация допустимо несколькими способами:

• позвонить в банк;
• зайти в личный кабинет или мобильное приложение;
• совершить тестовую покупку;
• запросить баланс в банкомате.

При возникновении проблем следует связаться с сотрудниками банка для выяснения причин.

Карта подписывается с оборотной стороны только шариковой ручкой, без этого она считается недействительной. PIN-код необходимо запомнить или записать на бумажке и хранить в безопасном месте.

Сроки активации

На активацию по внутреннему регламенту отведено 6 месяцев. Но в реальности все иначе. Срок действия решения о выдаче дебетовой карты действует 90 дней, кредитной Платинум и прочих – 30 дней.

Если клиент долго не активирует карточку, то сотрудники банка совершают мотивирующие звонки. Если указанные сроки превышены, то банк вправе отказать в активации и потребовать у клиента возмещение затрат на изготовление и доставку пластика. По инициативе клиента банк может изменить решение, рассмотрение идет индивидуально.

Если карта кредитная, то банк заново изучит информацию о клиенте (уровень доходов, кредитную историю, уровень долговой нагрузки, платежеспособность). Если показатели ухудшились, то приходит отказ.

Что будет с неактивированными картами?

Если пластик получен, но не активирован, то плата за обслуживание не взимается, поскольку договор не вступил в силу. Карта остается бесполезным куском пластмассы.

Если необходимость в карте пропала, то имеет смысл отказаться от её получения. Если карта на руках, то лучше отправить ее обратно в банк или уничтожить. Если ничего не делать, то выпущенные карты аннулируются через 6 месяцев.

Как происходит выдача кредитной карты

Активировать кредитную карту Тинькофф Платинум можно только после ее получения на руки. Пока пластик не дошел до заемщика, процесс будет недоступным. Только сам владелец карточки сможет провести активацию и начать пользоваться линией кредита.

• Подача онлайн-заявки на выпуск Тинькофф Платинум. Банк предложит заполнить анкету и указать номер телефона.
• Предварительный ответ дается сразу, но он не окончательный. Нужно ждать звонка представителя банка, который проведет собеседование. Обычно это случается в течение суток или дня.
• После собеседования банк дает окончательный ответ и оглашает условия обслуживания (назначает лимит, ставку на основании результата рассмотрения).
• С заемщиком связываются, чтобы уточнить детали доставки, договориться о времени и месте.
• В обозначенный период приезжает представитель банка, сверяет личность, дает документы на подписание и саму карточку.
• Вот теперь можно задаваться вопросом, как активировать карту Тинькофф Платинум, полученную курьером.

Активацию совсем не обязательно проводить сразу после получения кредитки. Банк дает на это полгода. Когда кредитный лимит понадобится, тогда и сделаете пластик активным.

Сроки активации

На активацию Тинькофф Платинум банк дает определенный срок. Он не торопит клиента, но указывает на четкий период. Нужно провести процедуру в течение полугода после факта получения карточки на руки. То есть это вполне достаточный срок. И в течение всех 6 месяцев будет действовать установленный лимит и ставка.

Если же прошло более полугода, банк аннулирует линию ссуды. Предполагается, что за этот срок жизненная ситуация клиента, его финансовое положение и кредитоспособность могут поменяться. Поэтому прежние условия обслуживания аннулируются.

Активация кредитной карты Тинькофф Платинум через полгода после вручения все же возможна. Клиенту нужно обратиться в банк и заново предоставить данные о себе. Банк будет решать, актуальны прежние условия или нет. Если нет, тогда о карте придется забыть, нужно подавать заявку на новую.

Активировать карту Тинькофф Платинум через интернет

Банк не предлагает сложных схем, не нужно никуда ходить и звонить. Провести процедуру клиент может через интернет, самостоятельно на сайте банка Тинькофф. Не нужно предпринимать никаких дополнительных действий. Если карточка на руках, можно сразу приступать к ее активированию.

Как активировать дебетовую карту, Тинькофф Платинум и все остальные карточные продукты банка:

• Зайти на сайт Тинькофф в раздел активации.
• Ввести номер кредитки, который отражен на ее лицевой стороне.
• Следовать инструкции банка, подтвердить операцию кодом, присланным на мобильный телефон держателя.
• Операция выполнена.

Если рассматривать, как долго активируется карта Тинькофф Платинум, то никаких длительных сроков ожидания нет. Уже через 3-5 минут пластик будет готов к работе, можно расходовать средства с кредитной линии.

Как активировать карту Тинькофф Платинум через приложение

Активация карты Тинькофф Платинум через мобильное приложение проходит так:

• Зайти в личный кабинет либо приложение под своими учетными данными, открыть раздел с картами и выбрать там недавно оформленную Платинум.
• Открыть вкладку с кнопкой “Активировать”. Вписать требуемые системой данные и отправить запрос в банк.
• Система быстро анализирует данные и генерирует ПИН-код к карточке. После этого процесс завершается, пластик становится действующим.

Если установленный банком ПИН-код не устраивает, всегда можно сформировать свой. Смена ПИНа все так же проходит в личном кабинете клиента через настройки карточки.