Способы пополнения расчетного счета
Для пополнения расчетного счета в Тинькофф Бизнес клиенту открывается специальный инкассационный счет, а также выпускается корпоративная банковская карта. С помощью этих инструментов предприниматель может зачислить средства следующими способами:
- через банкоматы Тинькофф;
- через устройства самообслуживания или кассы партнеров банка;
- переводом из другого банка;
- со счета третьего лица (физического или юридического).
Как пополнить расчетный счет без комиссии
Чтобы пополнить счет без комиссии следует внимательно ознакомиться с условиями расчетного обслуживания предпринимателей в банке. Согласно тарифам, установленным после 1 апреля 2020 года, комиссия не взимается в двух случаях:
- При приеме переводов от физических и юридических лиц.
- При пополнении через банкоматы Тинькофф на тарифных планах «Продвинутый» и «Профессиональный» в пределах 300 000 и 1 000 000 рублей соответственно.
Перевод с карты на расчетный счет
Существует несколько способов, позволяющих физическому лицу пополнить счет юридического лица с помощью обычной дебетовой или кредитной карты любого российского банка:
- перевести деньги с карты Тинькофф или в приложении для физлиц;
- выполнить перевод с карты на счет Тинькофф через дистанционные сервисы стороннего банка (интернет-банк, мобильный банк);
- осуществить платеж с помощью электронной платежной системы (Киви, Яндекс.Деньги, Payeer и др.).
Для перевода потребуются реквизиты договора расчетного обслуживания, заключенного в Тинькофф Банке.
Внесение наличных на расчетный счет
Для использования способов пополнения клиенту нужно знать инкассационный номер или номер корпоративной карты, которые можно посмотреть в личном кабинете для ИП и ООО. В некоторых пунктах обслуживания запрашивают оригинал документа, удостоверяющего личность.
Пополнение через терминалы Тинькофф
Рассмотрим пошагово, как пополнить расчетный счет ИП собственными средствами через терминалы Тинькофф с использованием бизнес-карты:
- Вставьте платежный инструмент в соответствующую прорезь и введите ПИН-код.
- Выберите в главном меню «Пополнить» – «Карта ТКС».Пополнение счета Тинькофф Бизнес через банкомат.
- Укажите назначение платежа.Выберите назначение платежа.
- Внесите наличные.
В меню выбора назначений платежа установлены значения, заданные менеджером. Они соответствуют организационно-правовой форме организации и должности держателя карточки. Так, для внесения средств представителю ООО следует выбрать «Взнос выручки» или «Возврат неиспользованных подотчетных средств». Для пополнения расчетного счета другой организационной формы в назначении платежа следует указывать «Возврат оборотных средств».
Также в платежных устройствах Тинькофф доступна оплата по реквизитам инкассационного счета.
Пополнение в банкоматах партнеров
Через банкоматы и терминалы партнеров Тинькофф можно внести деньги на р/с по реквизитам или с помощью корпоративной карты. Лимиты пополнения и сроки зачисления следует уточнять для каждого отдельного анкомата на карте.
Через офисы партнеров
Положить деньги на счет ИП или юридического лица можно наличными в офисах партнеров Тинькофф. Среди них: салоны связи мобильных операторов, «Евросеть», пункты приема платежей «Контакт» и «Золотая корона», а также офисы некоторых российских банков.
Порядок действий следующий:
- Сообщите сотруднику в офисе, что являетесь бизнес-клиентом Тинькофф и планируете пополнение.
- Предъявите паспорт РФ.
- Продиктуйте реквизиты для зачисления (10 цифр инкассационного счета или 16 цифр карты Тинькофф Бизнес) и укажите сумму.
Пополнение с расчетного счета в другом банке
Чтобы перевести деньги с другого банка, юридическому лицу или ИП следует заполнить платежное поручение. Сделать это можно в интернет-клиенте или с помощью сотрудника соответствующей финансовой организации.
В платежном поручении необходимо указать:
- наименование и реквизиты банка-получателя;
- ИНН и КПП организации;
- назначение платежа.
Пополнение р/с с электронных кошельков
Юридическому лицу или ИП можно отправить деньги из электронной платежной системы. Рассмотрим процесс подобной операции на примере кошелька Яндекс. Деньги:
- Откройте money.yandex.ru.
- Перейдите в категорию «Оплата услуг/Квитанции».
- Укажите ИНН организации-получателя.
- Введите контактные данные и Ф. И. О. плательщика.
- Укажите назначение платежа.
Деньги можно списать с баланса кошелька либо с карты. Также допускается оплата наличными по коду платежа. Средства зачисляются в течение 2-3 рабочих дней.
Комиссии при пополнении счета
Способ зачисленияТарифный план, комиссияСроки и ограниченияПростойПродвинутыйПрофессиональныйТерминалы Тинькофф0,15% (мин. 99 руб. )0,1% (мин. 79 руб. )0,1% (мин. 59 руб. )Деньги поступают моментальноТерминалы, банкоматы и офисы партнеров банка0,3% (мин. 290 руб. )0,25% (мин. 290 руб. )0,15% (мин. 290 руб. )Лимиты и сроки зачисления отличаютсяЗачисления от физических и юридических лиц, в том числе перевод самому себе с расчетного счета в другом банкеБесплатно, взимается комиссия сторонним банкомЛимиты устанавливаются сторонним банком, срок зачисления – от 1 до 3 днейЭлектронные кошелькиВ среднем 2%, минимум – от 30 до 50 рублейСрок зачисления – от 1 до 3 рабочих дней, лимиты сумм зависят от статуса кошелька
Информацию о лимитах и сроках при зачислении через партнеров следует уточнять непосредственно в точке приема платежей.
Для чего нужна карта?
Tinkoff Business – это корпоративная карта Тинькофф для ИП и юридических лиц, предназначенная для расходов компании или личных нужд предпринимателя. Карточка привязывается к расчетному счету и предоставляет мгновенный доступ к средствам.
Возможности карты
- расплачиваться в кафе, магазинах или интернете;
- снимать наличные или пополнять карточку через платежные устройства (банкоматы, терминалы);
- переводить деньги третьим лицам или другим организациям;
- предоставлять ответственным сотрудникам доступ к деньгам с помощью дополнительных карт;
- контролировать корпоративные расходы с помощью установления лимитов и выбора категорий покупок.
Белая карта Тинькофф Бизнес может быть оформлена сразу после открытия расчетного счета. Для пластикового инструмента доступна привязка к приложениям бесконтактной оплаты с помощью смартфона.
Тарифы карты Тинькофф Бизнес
Стоимость обслуживания и взимаемые комиссии зависят от тарифного плана, выбранного при открытии расчетного счета для бизнеса.
Услуга или операцияТарифПростойПродвинутыйПрофессиональныйОбслуживание, руб. /мес. 49019904990Бесплатное обслуживание при оплате покупок на суммуОт 50 тыс. От 200 тыс. Не предусмотреноПлата за пополнение через банкоматы Тинькофф0,15%, мин. 99 р. До 300 тыс. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 79 р. До 1 млн. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 р. Пополнение через партнеров0,3%, мин. 290 р. 0,25%, мин. 290 р. 0,15%, мин. 290 р. Другие пополнения от юридических и физических лицБесплатноПокупки с помощью картыБесплатноВнутрибанковские переводы, бюджетные и налоговые платежиБесплатноСМС99 р. за каждый подключенный номер
Тарифы на снятие наличных
Процесс снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес не отличается от аналогичной процедуры с использованием обычной дебетовой пластиковой карточки – достаточно воспользоваться банкоматом. Снимать деньги с корпоративной карты можно в банкоматах по всему миру.
Обналичивать деньги вправе как руководитель бизнеса, так и его сотрудники, но в пределах установленных руководителем лимитов. Лимиты на ежемесячные и ежедневные расходы настраиваются в личном кабинете для предпринимателя («Лимиты/Карты/Пользователь»).
За каждое снятие наличных банком взимается комиссия в пределах установленного тарифа.
ИП вправе бесплатно перевести деньги на дебетовую карту для физ. лиц Тинькофф Black – с нее можно снять наличные без комиссии. Лимит бесплатного снятия также зависит от тарифов, установленных для расчетного счета.
ТарифБесплатный лимит, руб. /месяцПростой150 000Продвинутый300 000Профессиональный500 000
Активация карты через интернет
Активировать карту Тинькофф для бизнеса возможно только после того, как сотрудник компании подпишет документы и получит платежный инструмент на руки.
- Откройте в ЛК раздел «Корпоративные карты».
- Убедитесь, что на панели справа отсутствуют документы на подпись.
- Нажмите «Активировать».Кнопка активации карты Тинькофф Бизнес.
Установить ПИН-код вправе только владелец карты. Для этого необходимо позвонить по номеру 8-800-555-777-1 и ответить на вопросы автоинформатора.
Как пользоваться корпоративной картой
Все расходы и пополнения по корпоративной карте Бизнес Тинькофф мгновенно отображаются в выписке по расчетному счету, а также в истории операций личного кабинета. При этом индивидуальным предпринимателям на УСН 6% без сотрудников не придется отчитываться о тратах перед налоговой – все операции будут оцениваться как личные.
ИП с такими налоговыми режимами, как УСН 15%, ЕНВД и патент, также могут распоряжаться средствами по своему усмотрению, но за потраченные деньги им предстоит отчитаться чеками, накладными и прочими бланками строгой отчетности.
Способы пополнить карту
- в банкоматах Тинькофф;
- через платежные устройства и банкоматы партнеров;
- с расчетного счета в стороннем банке;
- наличными у партнеров;
- переводом со счета физического лица.
Перед тем как положить деньги на корпоративную карту Тинькофф Бизнес, необходимо ознакомиться с тарифами и условиями платежа. Как правило, при использовании любого из перечисленных способов предпринимателю предстоит заполнить полные реквизиты платежного поручения и выбрать назначение платежа. Для пополнения карты через партнеров достаточно указать номер расчетного счета или самой карточки.
Пополнение любым способом осуществляется бесплатно. При зачислении средств через платежные устройства (в том числе банкоматы Тинькофф) взимается комиссия согласно тарифам.
Как перевести или вывести деньги с карты
Для осуществления перевода с карты Тинькофф Бизнес можно пользоваться теми же инструментами, что и при использовании обычной дебетовой карточки или кредитки:
- личный кабинет на www.tinkoff.ru/business или мобильное приложение (для бизнеса);
- сервис card-to-card на сайте банка;
- банкоматы Тинькофф;
- сторонние сервисы.
Поскольку перевод приравнивается к обналичиванию средств, при его осуществлении взимаются те же комиссии, что и при снятии.
Оформление дополнительной бизнес-карты
При открытии счета предпринимателю предлагают бесплатно оформить платежный инструмент Тинькофф Бизнес для него, а также для всех его сотрудников. За выпуск каждой последующей карточки взимается комиссия – 490 руб. Оформить пластиковый продукт можно для каждого сотрудника, начиная от генерального директора и заканчивая рядовыми служащими.
Создать заявку на корпоративную карту Тинькофф Бизнес для нового пользователя может только руководитель компании. Для этого необходимо воспользоваться личным кабинетом:
- Найдите на панели управления символ «+», нажмите «Добавить нового пользователя».Оформление дополнительной корпоративной карты Тинькофф.
- Заполните карточку на нового сотрудника.
- Отметьте галочкой пункт «Карта».Карта Tinkoff Business для сотрудника выпускается, согласно вашему бизнес тарифа.
После оформления заявки с новым пользователем свяжется специалист банка, чтобы обсудить место получения карточки.
Все карточки Тинькофф Бизнес являются именными, передавать их коллегам запрещено!
Способы пополнения Тинькофф без комиссии
Из таблицы ниже можно узнать, где положить деньги на банковскую карту Тинькофф без комиссии, а также ознакомиться с ограничениями по операции.
Способ пополненияРазмер комиссииМинимальная и максимальнаясумма (руб. )Партнеры банкаБез комиссии в пределах лимита (по тарифам карты)–Банкомат ТинькоффБесплатно (в пределах тарифов)–Киви, Элекснет1,6% – ЭлекснетОт 10 до 15 0002% – КивиВ пределах лимита платежной системы – бесплатноЕвросеть, Связной и др. салоны связиВ среднем около 2% (от 60 р. за операцию)От 50 до 15 000Почта России2% (от 60 р. )–Card-to-card0-2% (1,5% для сервиса Тинькофф)До 100 000 за разЛичный кабинет Тинькофф, приложение0-1,5%До 150 000 за разЭлектронные кошельки2%До 15 000 для анонимных кошельковЗолотая Корона, Contact0-1,4%От 40 до 100 000Мобильные операторы (пополнить с номера телефона)Мегафон – комиссия в соответствии с тарифом абонентаОт 1 до 15 000От 50 до 450 р. – Теле260 р. либо 1,9% – МТС10% либо 60 р. при переводе на сумму до 600 рублей – БилайнМобильные операторы C2C1,4% – МегафонОт 1 до 70 0001,3% – Теле2От 10 до 75 0001% – МТСОт 1 до 60 000
Пополнение через банки-партнеры Тинькофф
Основные способы пополнения карты Тинькофф – внесение купюр через терминал или банкомат либо зачисление наличными через кассу. Все это относится к партнерам Тинькофф-банка, благодаря которым его клиенты могут пользоваться широкой сетью платежных устройств и точек обслуживания по всей России.
Поскольку для зачисления через банкомат необходимо наличие самого пластика, при его отсутствии остается пользоваться терминалом либо дожидаться очереди в кассу. Для выполнения операции потребуется номер договора или 16 цифр с лицевой стороны карты, а кассир обязательно потребует документ, удостоверяющий личность.
Найти точки пополнения можно по ссылке www. tinkoff. ru/maps/payment или в приложении Tinkoff.
Пополнение дебетовых и кредитных карт Тинькофф через партнеров банка осуществляется без комиссии, но с некоторыми ограничениями по суммам.
Если банкомат партнера оборудован NFC-модулем, для зачисления средств можно воспользоваться вашей карточкой Тинькофф в мобильном приложении Samsung Pay или Apple Pay.
Где можно пополнить карту наличными
Помимо рекомендованного варианта зачисления средств через банки партнеров, сайт tinkoff. ru предлагает также до десяти способов, позволяющих пополнить счет наличкой или переводом с другого счета. Прежде чем воспользоваться тем или иным средством, следует ознакомиться с условиями оплаты: размером возможной комиссии, требуемыми документами и лимитами платежа.
Пополнение через банкомат Тинькофф
Пополнить карту Тинькофф через фирменный банкомат можно без комиссии, при этом необязательно иметь при себе карту или мобильный телефонс установленным приложением.
Если вы планируете зачислить средства на собственную карточку, достаточно авторизоваться в банкомате при помощи приложения для бесконтактной оплаты. Для этого следует предварительно установить на телефон Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay. Если клиент решил воспользоваться приложением, то ему также необходим ПИН-код.
Если же ПИН-код утрачен либо вам нужно пополнить чужую карточку, поможет номер договора или карты, а также QR-код. Код и номер договора удастся найти в разделе «Реквизиты» личного кабинета или приложения. 16 символов с лицевой стороны карточки не указаны нигде, кроме самого платежного инструмента, – даже сотрудник банка не поможет их восстановить при утере.
В терминале Элекснет или Киви
В торговых центрах или продуктовых магазинах часто размещены платежные устройства Киви или Элекснет. С их помощью также можно быстро закинуть деньги на пластиковые карточки Тинькофф или любого другого банка. Средства зачисляются моментально (максимальный срок – один рабочий день), а при определенном лимите услуга является бесплатной.
- Выберите на главном меню терминала «Услуги банков» («Банки – в платежном устройстве Элекснет).
- Выберите категорию «Пополнить карту» и найдите нужное кредитное учреждение.
- Укажите 16 цифр с лицевой стороны вашего платежного инструмента (допускается номер договора).
- Укажите сумму, чтобы система рассчитала комиссию.
- Нажмите «Оплатить».
- Воспользуйтесь прорезью для внесения купюр.
В салонах Евросеть, Связной и других
Тинькофф предлагает клиентам пользоваться услугами партнеров банка, офисы которых расположены во всех населенных пунктах страны. Всего насчитывается более тысячи точек пополнения у таких партнеров, как Евросеть, Связной, КиберПлат, TelePay, а также в прочих салонах связи и пунктах приемов платежей.
Для внесения средств на счет Тинькофф необязательно иметь при себе карточку, достаточно знать ее номер либо реквизиты договора. Некоторые партнеры запрашивают паспорт. Стоимость услуги – 0 рублей при пополнении на сумму до 150 000 за расчетный период. При превышении этого лимита взимается комиссия – 2%.
Чтобы ознакомиться со списком партнеров или найти ближайшую торговую точку, достаточно воспользоваться сервисом по ссылке www. tinkoff. ru/maps/payment/.
В отделении Почты России
Отделения Почты России предлагают клиентам погашать кредиты и вносить наличные на карточки российских банков, в том числе Тинькофф. Для зачисления средств достаточно знать 16 цифр с лицевой стороны пластика, а также иметь при себе паспорт. Сотрудники почтовых отделений проводят платежи через систему «Город», после чего деньги поступают на счет на следующий рабочий день.
Онлайн-пополнение карты банка Тинькофф
Пополнить баланс Тинькофф можно не только наличными, но и с помощью различных онлайн-сервисов, не требующих иметь платежный инструмент под рукой. Все, что потребуется, – номер пластика или номер договора, заключенного с банком при открытии дебетового счета.
С карты другого банка
Один из самых быстрых способов пополнить карточку – использовать сервис Card-to-Card. В банке Тинькофф для такого варианта предусмотрено несколько инструментов:
- приложение;
- личный кабинет на сайте;
- форма для перевода без авторизации на сайте tinkoff.ru;
- дополнительный мобильный апплет «С карту на карту».
Комиссии не зависят от выбранного варианта, но если клиент планирует пополнить счет на сумму от 100 000 руб. , то лучше выбрать личный кабинет.
Чтобы выполнить перевод на сайте:
- Перейдите на страницу www.tinkoff.ru/cardtocard.
- Укажите реквизиты платежных инструментов (допускается перевод по номеру договора с Тинькофф).Перевод с карты на карту.
- Ознакомьтесь с комиссией.
- Нажмите «Перевести».
- Подтвердите платеж с помощью СМС.
При переводах с карты на карту внутри банка комиссия не взимается, если только клиент не использует для списания кредитку – такие платежи приравниваются к обналичиванию средств. За пополнения счетов по межбанку банк забирает от 30 руб. (1,3% за перевод).
С другой карты Tinkoff через личный кабинет
Платеж через личный кабинет на сайте:
- Откройте раздел главного меню «Платежи».Пополнение карты Тинькофф через личный кабинет.
- Слева выберите ту карточку Тинькофф, с которой хотите списать деньги. Справа укажите реквизиты той, которую пополняете.
- Введите сумму.
- Нажмите «Перевести».
- Подтвердите платеж одноразовым кодом.
Принцип перевода через приложение тот же, но нужный раздел следует искать в меню «Оплатить». У пользователя есть возможность выбрать различные реквизиты для пополнения, в том числе номер телефона получателя.
Через электронные кошельки
Электронные кошельки Яндекс, Элекснет, Киви, Webmoney позволяют выполнить платеж в пользу какого-либо банка только после привязки карты в личном кабинете. Кроме того, существуют внутренние ограничения платежных систем, позволяющие либо запрещающие пополнять счета дебетовых и кредитных карточек.
Яндекс. Кошельком сможет воспользоваться только идентифицированный пользователь, а с Киви-кошелька минимального статуса удастся отправить не более 40 000 рублей в день.
Чтобы пополнить карточку через электронный кошелек, необходимо перейти в раздел главного меню «Платежи» или «Переводы», затем указать банковские реквизиты либо выбрать привязанную ранее карточку. Следует заметить, что в качестве источника списания средств Яндекс и Киви позволяют выбирать не только электронные счета кошелька, но также иные варианты: счет мобильного, карточка другого банка и пр.
Платежные системы Contact, Золотая Корона
Пункты приема платежей Золотая Корона и Контакт предлагают клиентам погашать кредиты в Тинькофф-банке, а также просто пополнять дебетовые счета. Для зачисления средств через платежные системы Контакт или Золотая Корона достаточно:
- Найти пункт приема платежей.
- Сообщить кассиру реквизиты счета либо карточки Тинькофф.
- Отдать кассиру средства и получить квитанцию.
Размер комиссии каждая платежная система устанавливает индивидуально, также она зависит от банка и торговой точки. Минимальная переплата составляет 40-50 руб.
Внимание! Чтобы воспользоваться услугами платежных систем, необходимо иметь с собой паспорт.
Пополнение с мобильного телефона
С недавнего времени крупнейшие мобильные операторы страны предлагают пользоваться мобильным номером как полноценным банковским счетом со всеми вытекающими отсюда возможностями: оплатой кредитов, услуг и переводом средств на счета и карты третьих лиц.
Подобные услуги оказывают следующие провайдеры:
- Мегафон;
- Билайн;
- Теле2;
- МТС.
Следует заметить, что переводы с мобильного номера допускаются только для самих абонентов и владельцев этих номеров, а вот воспользоваться услугой Card-to-Card способен любой посетитель официального сайта любого провайдера.
Чтобы пополнить карточку с номера Мегафон, достаточно в блоке «Еще» на megafon. ru выбрать раздел «Мегафон Деньги». Страница предлагает несколько вариантов денежных переводов, в числе которых можно заметить «Перевод на карту». Для отправки средств достаточно указать минимум информации. Срок зачисления – от нескольких минут до 5 рабочих дней. Максимальная сумма одного платежа – 70 000 рублей (до 150 000 в день).
Аналогичный сервис предлагает и mts. ru в разделе «МТС Деньги». На странице «Переводы и платежи» размещена кнопка «На карту», которая при наведении мыши предлагает два источника пополнения – другая карточка либо номер телефона. Стоимость услуги составляет 60 рублей, но для авторизованных на сайте абонентов доступны переводы с комиссией от 10 рублей.
На официальном сайте Теле2 для подобных услуг следует выбрать раздел меню «Оплата» – «Переводы и платежи/Перевести с телефона на карту». Клиенту предлагают заполнить реквизиты получателя и телефонный номер отправителя, а также сумму. Стоимость услуги – от 50 рублей в зависимости от объема платежа.
На сайте провайдера Билайн следует перейти в раздел «Оплата и финансы» – «Денежные переводы/С мобильного на карту». Абоненту достаточно указать номер пластика и свой телефон, а также сумму зачисления.
Чем отличается пополнение кредитной карты от дебетовой?
Технически процедура пополнения дебетовой карты не отличается от зачисления средств на кредитку – для этого используются все способы, описанные в данной статье. Однако владельцам кредитных карточек следует учитывать ряд деталей:
- При снятии заемных средств банк начисляет проценты, а также комиссию за обналичивание, поэтому фактически потраченная сумма всегда меньше той, которую необходимо вернуть (если у продукта истек беспроцентный период кредитования).
- Сумма пополнения и сумма доступного остатка средств на карте всегда отличаются за счет погашения процентов – после зачисления вы сможете воспользоваться меньшей суммой.
- Согласно специальному порядку очередности, при внесении средств на кредитку в первую очередь погашаются проценты, комиссии, пени и штрафы. Если сумма пополнения не превышает эти сборы, то баланс карточки останется неизменным.
Какой может быть плата за пополнение?
Пополняя счета через партнеров, нельзя забывать не только о взимаемой ими комиссии, но и о тарифных планах по продуктам Тинькофф. Так, для владельцев пластиковых карт предусмотрены некоторые ограничения по суммам для бесплатного пополнения счетов. Для стандартных продуктов этот лимит составляет 150 000 руб. , для премиального сегмента – 50 000 руб. Чтобы пополнить карту свыше указанных ограничений, придется оплатить 2% за сумму перелимита.