Тинькофф Банк система быстрых платежей как подключить

Данная система была разработана Центральным Банком России для целей более эффективного перемещения безналичных денежных средств между банками-участниками. Это такая услуга, которая предполагает перевод с карты одного банка на карту другого банка без комиссии по номеру телефона, привязанному к карте получателя. Перевод моментальный, занимает кратчайшие сроки. Однако есть некоторые условия работы СПБ.

Являясь клиентом одновременно нескольких банковских систем, возникает вопрос о том, как сократить затраты на переводы между картами. Банк России разрешил эту проблему, создав систему быстрых платежей (СБП). Позволяет сократить комиссию за переводы и время, затраченное на перевод. Рассмотрим подробнее, какие при этом есть условия, как подключить эту услугу и как ей пользоваться.

  • Что такое система быстрых платежей
  • Какие условия
  • Как подключиться
  • Как отправить деньги
    • В мобильном приложении:
    • Через личный кабинет на сайте

Не нужно устанавливать терминал.

«Тинькофф» запустил возможность автоматического подключения магазинов и торговых точек к Системе быстрых платежей (СБП) через личный кабинет. Это позволит ИП и компаниям, подключившись в пару кликов к СБП, принимать мгновенные платежи от покупателей по QR-коду.

Клиентам, у которых уже открыт расчетный счет и интернет-эквайринг в сервисе «Тинькофф Оплата», для подключения к СБП не нужно подписывать никаких дополнительных документов — достаточно включить опцию «Оплата через СБП» в личном кабинете. Новым клиентам для подключения к СБП необходимо только открыть расчетный счет в «Тинькофф», создать в личном кабинете магазин и включить эту функцию.

Преимущества подключения бизнеса к СБП:

Низкая комиссия: при оплате по QR-коду через СБП она составляет не более 0,7%;

Моментальное зачисление денег на счет, даже в праздники и выходные;

Мгновенный и бесплатный возврат средств на счет покупателю;

Не нужно устанавливать терминал.

Платежи по QR-коду удобны, прежде всего, онлайн-магазинам и сервисам. Покупателю не нужно вводить данные карты — ему достаточно сканировать смартфоном QR-код, который запустит приложение «Тинькофф» (или другого банка, поддерживающего оплату при помощи СБП). Оплата пройдет в несколько кликов (сумма и назначение платежа будут заранее заполнены).

Магазин может выбрать любой вариант использования QR-кода для приема платежей. Самый простой — платеж с помощью формы «Тинькофф Оплаты», которая при сканировании QR-кода телефоном с экрана компьютера или планшета, автоматически отправляет покупателя в приложение банка, где ему остается только подтвердить операцию. При покупке со смартфона, пользователь выбирает оплату через СБП, и транзакция оформляется аналогичным способом с помощью формы «Тинькофф Оплаты».

Второй вариант — оплата через статический QR-код. Например, в виде наклейки, которая отправляется клиенту по почте, или клеится в кассовой зоне офлайн-магазина. В этом случае покупатель сам вводит необходимую для оплаты сумму в приложении банка. Такой формат удобно использовать в небольших магазинах, для оплаты услуг ЖКХ, в курьерской доставке, такси или в работе благотворительных фондов для приема платежей.

Еще один вариант использования QR-кода предполагает максимальную интеграцию функции — через протокол взаимодействия API. Он подходит крупным ритейлерам, страховым, брокерским и другим компаниям, которым важно использовать собственные интерфейсы, быстро обрабатывать большое количество транзакций и автоматизировать функцию возврата.

Если покупатель запросит возврат, продавец может легко его оформить в несколько кликов внутри личного кабинета. Необходимо только ввести сумму и выбрать банк-получателя платежа. В случае использования более сложных интеграций, эта функция автоматизирована.

На данный момент платежи через QR-код в СБП поддерживают крупные банки России.

Тинькофф Оплата — сервис для приема платежей онлайн. Он включает в себя готовые решения для подключения разных категорий мерчантов: магазинов, продающих товары и услуги через сайт и мобильное приложение; маркетплейсов; брокеров и управляющих компаний; МФО; ломбардов; сервисов такси; авиакомпаний; продавцов в соцсетях и других представителей малого, среднего и крупного бизнеса.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

мужчины со смартфонами

Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому Zaim.com написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как отключить мобильный банк Тинькофф через приложение

Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
  4. Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Выбрать Переводы по номеру телефона.
  4. Включить опцию Основной банк.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на Услуги.
  3. Выбрать Получение переводов на ВТБ.
  4. Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Еще.
  3. Нажать на Настройки.
  4. Выбрать Контакты и переводы.
  5. Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.

  1. Зайти в приложение.
  2. Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Нажать на пункт Система быстрых платежей.
  4. Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Настройки.
  3. Нажать на Установить любимый банк.
  4. Выбрать опцию Подтвердить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.

В скором времени появится возможность переводов по номеру телефона из личного кабинета Тинькофф Бизнеса.

Тинькофф Бизнес разработал для компаний сервис моментальных переводов физлицам, который позволяет переводить деньги по номеру телефона получателя через Систему быстрых платежей (СБП).

Переводы частным лицам через СБП помогут компаниям легко и быстро рассчитываться с подрядчиками, поставщиками и клиентами в рамках любых видов гражданско-правовых договоров.

Сервис могут использовать, например, таксопарки для ежедневного начисления гонораров водителям, МФО для выдачи микрозаймов, автодилеры для выкупа подержанных автомобилей, приемщики металлолома, курьерские сервисы, биржи фрилансеров и другие компании, которым нужно часто переводить деньги в адрес физлиц.

Решение Тинькофф Бизнеса позволяет проводить моментальные выплаты на счета в любых банках, которые подключены к B2C-сервису (business to customer) СБП. При этом не нужно запрашивать реквизиты, средства будут автоматически поступать на тот счет, который получатель укажет основным для переводов через СБП.

Сервис B2C-переводов СБП доступен всем клиентам Тинькофф Бизнеса. Подключиться к нему можно напрямую через Open API банка.

Таксопарки, курьерские службы и приемщики металлолома могут настроить переводы через СБП в личном кабинете сервиса автоматизации выплат Jump Finance.

В скором времени появится возможность переводов по номеру телефона из личного кабинета Тинькофф Бизнеса.

Федор Бухаров, вице-президент Тинькофф, директор Тинькофф Бизнес:

«Юникредит» — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не более 750 рублей, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей.

Как перевести деньги

Интерфейсы приложений разных банков немного отличаются друг от друга. Но обычно нужно зайти в раздел «Переводы» или «Платежи», выбрать там перевод по номеру телефона и ввести номер получателя. После этого нужно будет указать сумму и выбрать банк, на карту которого отправятся деньги. Деньги зачисляются на счет мгновенно .

В некоторых случаях с помощью СБП можно расплачиваться и в магазинах. Для этого в торговой точке должен быть QR-код, просканировав который с помощью банковского приложения можно оплатить товар или услугу .

Подключиться к системе

Кому точно стоит подключить систему быстрых платежей

Всем, кто часто — или хотя бы периодически — получает переводы на карту от других людей. Даже если вы — клиент популярного банка, у отправителя может не быть карты того же банка, или с неё будет неудобно сделать перевод, а наличных у него может не оказаться — тогда ему придётся платить комиссию. А это может повлиять и на вашу выгоду тоже. Вот несколько примеров:

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как пригласить в Тинькофф друга из приложения

Если вы принимаете чаевые на карту по номеру телефона → клиент может не оставить чаевые. Или оставить на меньшую сумму: например, 70 ₽ вместо 100 ₽ (уменьшить из-за комиссии).

Если вы продаёте какую-либо вещь (например, через доску объявлений) → человек может отказаться покупать её у вас или потребовать скидку на размер комиссии.

Если вы работаете в сфере услуг и берёте оплату по номеру телефона (например, делаете маникюр) → клиент может перестать пользоваться вашими услугами и найдёт специалиста, для которого не нужно будет переплачивать комиссию или снимать наличные.

Для владельцев розничных магазинов подключение к Системе быстрых платежей позволит предложить клиентам альтернативный способ оплаты и даст возможность существенно снизить издержки. Важно, что при приеме оплаты через СБП деньги поступают на счет моментально — бизнес сможет быстрее пускать их в оборот и больше зарабатывать.

06 октября 2020

Облачный сервис для управления торговлей МойСклад и эквайринговый сервис Тинькофф Оплата предоставили розничным продавцам возможность принимать оплаты через Систему быстрых платежей (СБП) при помощи QR-кодов.

Пользователи сервиса для торговли МойСклад получили новую возможность для приема оплат: теперь их клиенты при совершении покупки могут оплатить ее не только банковской картой или наличными, но и при помощи QR-кода. Касса МойСклад генерирует QR-код через Систему быстрых платежей (СБП), покупатель сканирует его своим смартфоном, и оплата автоматически проходит через мобильное приложение банка клиента*. Весь процесс оплаты занимает несколько секунд.

Для владельцев розничных магазинов подключение к Системе быстрых платежей позволит предложить клиентам альтернативный способ оплаты и даст возможность существенно снизить издержки. Важно, что при приеме оплаты через СБП деньги поступают на счет моментально — бизнес сможет быстрее пускать их в оборот и больше зарабатывать.

Аскар Рахимбердиев, CEO сервиса МойСклад: «Для малого бизнеса крайне важно обеспечить возможность клиенту платить всеми удобными способами. Гибкость подхода обеспечивает вариативность оплаты: наличными, картой или, теперь — через систему СБП. Владелец магазина, пользуясь новой возможностью от Тинькофф, дает покупателям новый способ оплаты и экономит около 1% от безналичной выручки».

Сергей Хромов, вице-президент, руководитель управления платежей и переводов Тинькофф: «Мы работаем для того, чтобы сделать процесс оплаты удобным для всех наших клиентов — как для потребителей, так и для компаний. Тинькофф Оплата не только добавляет новые способы приемы оплаты, такие как СБП, но и расширяет пул интеграций с партнерами. Яркий тому пример — интеграция с сервисом МойСклад. И чем больше торговых точек будут предлагать такую возможность клиентам, тем чаще клиенты будут этим пользоваться».

Тинькофф Оплата — сервис для приема платежей онлайн. Он включает в себя готовые решения для подключения разных категорий мерчантов: магазинов, продающих товары и услуги через сайт и мобильное приложение; маркетплейсов; брокеров и управляющих компаний; МФО; ломбардов; сервисов такси; авиакомпаний; продавцов в соцсетях и других представителей малого, среднего и крупного бизнеса.

Тинькофф входит в Топ-25 крупнейших европейских и Топ-5 российских онлайн-эквайеров по версии исследованию Nilson Report. Сегодня более 200 000 клиентов пользуются интернет-эквайрингом от Тинькофф. Среди партнеров — крупные российские и международные компании.

*Банк покупателя должен быть подключен к Системе быстрых платежей

Включаем в приложении РНКБ: включено у всех и сразу, задать РНКБ как банк для приема по умолчанию можно, открыв шторку, перейдя в «Настройки» и выбрав соответствующий пункт.

Олег Воронин | 15 Августа 2020 15:51

Логотип Системы Быстрых Платежей

«Система Быстрых Платежей» позволяет переводить деньги любому человеку, номер телефона которого нам известен. Ранее такие переводы — по номеру телефона — были возможны только внутри одного банка. Теперь база общая. Для того, чтобы осуществить такой перевод, банки обоих участников перевода должны быть подключены с СБП. Сегодня с этой системой работают крупнейшие банки, такие, как ВТБ, Тинькофф, Открытие, QIWI, Русский Стандарт, и, конечно же, Сбербанк. Даже крымский «РНКБ» вошел в этот список.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как оплатить кредит через приложение Тинькофф Банк

Переписка с РНКБ

Ну круто же? Теперь даже с РНКБ или Сбербанка можно просто перевестидругу за кофе, продавцу за автозапчасти или помочь родителям/детям на коммуналку, не выспрашивая, какая карта у получателя (а в случае со «Сбером» — карта какого региона, угу) и не высчитывая комиссию банка. А ста тысяч рублей в месяц без комиссии хватит 95% пользователей для бытовых переводов.

Очевидно, что переводы без комиссии совсем не выгодны банкам. По этой же причине Сбербанк так долго собирался с духом для подключения к СБП. И по этой же причине найти и включить СБП в своем банке, зачастую, довольно замороченный процесс. Я опишу последовательность для тех банков, которыми пользуюсь сам. Если у тебя иной банк — обратись в чат поддержки, там зачастую есть уже заготовленный автоматический ответ на этот вопрос.

Включаем в приложении Сбербанка: жми на свой профиль в верхнем углу — «Настройки» — «Соглашения» — «Система быстрых платежей» — неистово «ВКЛ».

Приложение Сбербанка

Включаем в приложении Тинькофф: вкладка «Еще» — «Настройки» — «Контакты и переводы» — «Система быстрых платежей» неистово «ВКЛ».

Приложение Тинькофф

Включаем в приложении РНКБ: включено у всех и сразу, задать РНКБ как банк для приема по умолчанию можно, открыв шторку, перейдя в «Настройки» и выбрав соответствующий пункт.

РНКБ молодцы

Включаем в приложении Альфа-банка: у меня переводы в нем включены по умолчанию, никаких действий не потребовалось. В приложении переводы СБП никак не обозначены — ниже написал, как их найти.

Для переводов через СБП в приложениях мобильных банков есть отдельная строка. Ее можно быстро найти по значку СБП.
Нажав на эту строчку, необходимо ввести, собственно, номер телефона получателя. На следующем экране (или на этом же, у кого как реализовано) необходимо выбрать из списка банк, на карту которого придет наш перевод.

В РНКБ проще всего воспользоваться СБП

Например, если я перевожу другу, у которого есть карты Сбербанка, ВТБ и Тинькофф, мне необходимо выбрать из списка тот, на который получатель хочет принять перевод. Если получатель выбрал банк по умолчанию, то он будет сразу выбран в списке.
Если значка СБП в списке нет (как, например, в Альфе) — значит твой банк не хочет, чтобы ты пользовался СБП.

Переводы по СБП в Альфе

Ищи пункт «Переводы» — «В другой банк» — «По номеру телефона».

Переводы по СБП в Тинькофф

В «Тинькофф» сначала всё было заморочено, но они исправились. Теперь просто жми «По номеру», вводи номер телефона получателя и выбирай банк, на карту которого он получит деньги.

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

  1. Осуществить вход в личный кабинет;
  2. Перейти в раздел “Шаблон”;
  3. Ввести номер мобильного телефона и выбрать оператора;
  4. После этого, клиенту необходимо заполнить форму.
  5. Далее следует кликнуть по кнопке “Сохранить”.

Для того, чтобы клиенту банка Тинькофф подключить услугу “Автоплатеж” необходимо наличие личного кабинета на сайте банка.Клиенту необходимо совершить ниже указанные действия, после чего услуга будет подключена:

  1. Осуществить вход в личный кабинет;
  2. Перейти в раздел “Шаблон”;
  3. Ввести номер мобильного телефона и выбрать оператора;
  4. После этого, клиенту необходимо заполнить форму.
  5. Далее следует кликнуть по кнопке “Сохранить”.

Если у клиента банка отсутствует доступ к интернету, тогда подключить услугу можно при звонке на горячую линию банка.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector