Тинькофф с какими банками сотрудничает без комиссии

Учитывая, что Тинькофф Банк специализируется именно на выпуске кредитных и дебетовых карт, а также проведении безналичных операций, у клиентов банка могли возникнуть сложности при получении наличных средств. Однако, благодаря банкам-партнёрам, такой проблемы не возникло.

12 декабря 2017

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности «Экономист-менеджер». Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Тинькофф Банк один из крупнейших банков России, специализирующийся на обслуживании клиентов посредством использования собственной высокотехнологичной дистанционной платформы. Другими словами, банк не имеет собственных отделений и банкоматов, все операции проводятся через интернет или call-центр.

Свою деятельность онлайн-банк начал в 2006 году с оформления кредитных карт. На сегодняшний день помимо стандартного набора банковских услуг и мобильного банка, Тинькофф Банк разрабатывает собственные программные продукты, доступные не только клиентам банка (дистанционная оплата штрафов ГИБДД, быстрые денежные переводы, и т.п.).

В июле 2017 года начал работу первый собственный банкомат Тинькофф Банка в Москве. До этого банк использовал только банкоматы партнёров.

Задать вопрос

Какие партнеры у банка Тинькофф. Список организаций, с которыми сотрудничает банк

Партнерская сеть Tinkoff bank разработана с целью удобства клиентов при проведении различных финансовых операций по пластиковой карточке и в некоторых онлайн-системах. Основной акцент в работе банка делается на безналичные расчеты, поэтому процент за снятие средств сильно завышен.

тинькофф банки партнеры без комиссии

Сегодня у компании имеется внушительный список партнеров, которых можно подразделить на такие группы:

Подробный список магазинов привести крайне сложно, поскольку их очень много и стать партнером много желающих. Среди торговых площадок партнеров:

  • Яндекс-директ;
  • Google AdWords;
  • Литресс;
  • Авито;
  • Различные сети АЗС;
  • Озон и многие другие.

Банки-партнеры Тинькофф, где можно без комиссии положить деньги:

  • Уралсиб;
  • Росбанк;
  • Банк жилищного Финансирования;
  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • Бинбанк;
  • Абсолют;
  • Альфа-банк;
  • Юни Кредит;
  • Металлинвестбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Банк Восточный.

Также имеются партнеры Тинькофф Банка, где можно пополнить счет через терминал:

  • ТрансКапитал Банк;
  • ИнвестТоргБанк;
  • ДельтаКредит Банк;
  • АК Барс;
  • Элекснет;
  • Comepay;
  • SprintNet;
  • КредитПилот;
  • Форвард Мобайл;
  • СМП.

Прочие партнеры для перевода денег:

  • Связной;
  • Евросеть;
  • МТС;
  • Билайн;
  • Почта России;
  • Золотая корона;
  • Мегафон;
  • Максимус;
  • Мобил Элемент;
  • ИОН цифровой центр;
  • Contact;
  • Юнистрим;
  • Лидер;
  • Pinpay express;
  • EuroPlat;
  • Amigo;
  • CyberPlat.
  1. 2% при снятии более 10 000 долларов.
  2. 5 долларов при снятии суммы меньше 100 долларов.

Собственные банкоматы Tinkoff Bank

Снятие наличных теперь возможно уже в собственных банкоматах Тинькофф.

Таблица 1 – Снятие наличных с карты или вывод средств через партнеров банка

Партнеры и банки-партнеры Tinkoff Bank

Таблица 2 – Снятие наличных с карты через банкоматы Тинькофф

Партнеры и банки-партнеры Tinkoff Bank

Бесплатно пополнить карту можно партнеров Тинькофф — банков, магазинов и других организаций. Пополнить счет без комиссии можно в банкоматах Почта Банка, МТС Банка, МКБ, ПСКБ и Мособлбанка. Валютный счет можно пополнить в устройствах БКС Премьер.

Долгое время Тинькофф работал без собственных банкоматов — вносить и снимать наличные можно было только в устройствах партнеров. Это было связано с политикой работы банка, который хочет полностью отказаться от наличных операций и привлечь клиентов к безналичным расчетам.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как добавить карту в приложении Тинькофф Банк

Со временем стало понятно, что подобный подход нравится не всем клиентам. Поэтому руководство Тинькофф приняло решение установить собственные банкоматы. Однако, они расположены только в крупных городах — Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани, Челябинске, Омске и некоторых других. Жители остальных городов вынуждены пользоваться устройствами сторонних банков.

Партнеры для пополнения счета без комиссии

Бесплатно пополнить карту можно партнеров Тинькофф — банков, магазинов и других организаций. Пополнить счет без комиссии можно в банкоматах Почта Банка, МТС Банка, МКБ, ПСКБ и Мособлбанка. Валютный счет можно пополнить в устройствах БКС Премьер.

Партнеры для пополнения счета без комиссии

Также внести деньги на счет можно:

  • В салонах Связной, МТС, Билайн, МегаФон, Телефон.ру и Ноу-Хау
  • В точках обслуживания переводов Контакт, Юнистрим и Золотая Корона
  • В почтовых отделениях
  • В терминалах КиберПлат, Europlat и Элекснет

Лимит бесплатного пополнения у партнеров — 150 000 рублей, 5 000 долларов или 5 000 евро в месяц.

Партнеры для снятия наличных

Снять наличные без комиссии можно в устройствах 11 банков — Сбербанка, Альфа-Банка, ВТБ, Райффайзена, МКБ, Газпромбанка, Росбанка, Уралсиба, Промсвязьбанка, Открытия и ЮниКредита. Для каждого из них установлены свои лимиты на эту операцию:

Партнер Ограничение на одну операцию, рублей Дневной лимит на сумму, рублей
Открытие 30 000 100 000
ЮниКредит Банк 30 000 100 000
Сбербанк 7 500 100 000
Газпромбанк 9 000 100 000
Росбанк 30 000 150 000
Альфа-Банк 10 000 2 000 000
ВТБ 7 500 300 000
Промсвязьбанк 9 000 150 000
Райффайзенбанк 3 000 150 000
МКБ 3 000 50 000
Уралсиб 3 000 150 000

В банкоматах Тинькофф можно бесплатно снимать наличные с карт других банков, но только в рублях. Для валютных операций комиссия составит 5% от суммы.

Полезное видео:

Снятие денег за границей

Партнеры Тинькофф Банка есть также и далеко за пределами государства. Клиентам доступны операции по обналичиванию карточек.

В зависимости от суммы транзакции владельцу придется уплатить комиссию, установленную банками партнерами:

Сумма, долларов Тариф
До 100 2,5 доллара
100 – 10000 Бесплатно
Свыше 10000 2% от суммы

Деньги могут быть выданы в любой валюте, вместе с тем конвертация проводится по курсу Тинькофф банка на дату совершения операции.

Наиболее удобный вариант перечисления средств между пластиковыми картами без удержания с клиента комиссионных сборов – терминалы самообслуживания, принадлежащие Сбербанку, или соответствующая опция Сбербанка Онлайн. Однако и в этом случае действуют строгие лимиты: один перевод – максимум 75 000 рублей. Ежемесячный суммарный объем всех перечислений – не более 600 000 рублей.

Как снимать наличные через банкоматы банков-партнеров

Еще один нюанс – чтобы не платить комиссию при снятии наличных денег с какой-либо дебетовой карты, эмитированной Тинькофф банком, клиент должен запросить на вывод через банкомат сумму, размер которой превышает 3000 (три тысячи) рублей. Меньшая сумма снятия наличных приведет к удержанию с обладателя дебетовой карты комиссионного вознаграждения в размере 90 (девяноста) рублей.

Максимальный лимит суммы, которую за месяц держатель карты вправе обналичить без комиссии, составляет 150 (сто пятьдесят) тысяч рублей.

Каждая операция по выведению наличных денег сверх этого лимита будет облагаться комиссионным платежом в размере 2 (двух) процентов от выводимой суммы.

Банкоматы банков-партнеров

Получение клиентом Тинькофф наличных денег без процентов и комиссий является на сегодняшний день возможным через следующие финансовые учреждения, с которыми у данного банка заключены партнерские соглашения:

  1. Бинбанк.
  2. Росбанк.
  3. Промсвязьбанк.
  4. Газпромбанк.
  5. Альфа-Банк.
  6. Учреждение ВТБ.
  7. Сбербанк.

Надо уточнить, что вышеперечисленные банки-партнеры установили строгие максимальные лимиты на выведение клиентами наличных денег.

Лимиты на снятие

Ограничения затрагивают объем снятия наличных, допустимый в рамках одной транзакции, а также суточный объем выведения средств, доступный держателю карты:

Лимиты на снятие в банках-партнерах

В устройствах банков-партнеров можно снимать наличные без комиссии. Список следующий:

Банки-партнеры

В устройствах банков-партнеров можно снимать наличные без комиссии. Список следующий:

Партнеры банка Тинькофф

  • Промсвязьбанк: 9-150 тыс. руб. за одну операцию;
  • Открытие: до 30 тыс. руб. за один раз, максимум 100 тыс. в сутки;
  • Сбербанк: не более 7,5 тыс. единоразово, не более 100 тыс. в день;
  • Газпромбанк: 9-100 тыс. руб. в сутки;
  • Росбанк: до 30 тыс. за один раз, максимально доступная сумма в сутки – 150 тыс.;
  • Альфа-Банк: по 10 тыс., максимально – 2 млн. руб. в день;
  • ВТБ: 7,5-300 тыс. в день.

Справка. С 2019 года Бинбанк объединился с «Открытием». Поэтому условия снятия наличных в него банкоматах аналогичны.

На примере таблицы разберём лимиты, которые установили банки-партнеры Тинькофф на снятие наличных:

Какие лимиты на снятие наличных в банке-партнере?

Чтобы без комиссии снять деньги, необходимо знать точные лимиты, установленные тарифным планом банка эмитента. Помимо этого, не помешает уточнить лимиты, которые установил банк-партнер.

Для дебетовых карт Тинькофф, в зависимости от их статуса и класса, были установлены лимиты на снятие за один раз и за месяц. Таким образом, снятие наличных с карт Тинькофф Classic не может превышать планку в ₽200000 — ₽300000 за один раз. Обналичивание денег по привилегированным продуктам Gold, Platinum и Premium не может быть больше ₽1000000.

На примере таблицы разберём лимиты, которые установили банки-партнеры Тинькофф на снятие наличных:

Банкомат банка-партнёра Лимит для кат. Classic Лимит для кат. Gold, Platinum, Premium
ПАО «Сбербанк России» ₽50000 ₽100000
АО ЮниКредит Банк ₽100000 ₽300000
ПАО «Московский Кредитный банк» ₽45000 ₽150000
АО «Газпромбанк» ₽200000 ₽200000
АО «Райффайзенбанк» ₽200000 ₽500000
Банк ВТБ (ПАО) ₽100000 ₽200000
АО «Альфа-Банк» ₽200000 ₽500000
ПАО «Промсвязьбанк» ₽150000 ₽400000
ПАО Банк «ФК Открытие» ₽200000 ₽500000
ПАО «Банк УралСиб» ₽45000 ₽150000
ПАО РОСБАНК ₽120000 ₽250000

Деньги могут быть выданы в любой валюте, вместе с тем конвертация проводится по курсу Тинькофф банка на дату совершения операции.

Подводим итоги

В Тинькофф банке действует партнерская программа, участниками которой являются как банковские учреждения, так и различные магазины.

Дополнительно партнеры Тинькофф банка начисляют кэшбек, бонусные баллы и кобрендинговые карты.

Автор статей, специалист банковского дела, окончила Московский Институт Банковского Дела (МИБД). Более двух лет опыта работы в банковской структуре.

Отсутствие отдалений и малое количество банкоматов — это не самая сильная сторона этого банка. Понятно, что сэкономленные на этом немалые деньги позволяют делать более привлекательными кредитные и дебетовые продукты этого банка, это, конечно, очень большой плюс. Наверное, банки-партнеры в большой мере помогают решить эту проблему, но все равно при обналичивании через банкоматы других банков даже собственных средств нужно быть внимательным относительно комиссии банка.

У этого банка действительно довольно много отличных партнеров, но меня тоже смущает, что мало банкоматов и вообще нет отделений.
Пока что меня Тинькофф Банк не очень привлекает. Есть куча других банков, где столько же партнеров, как и у этого. Почему тогда я должен делать выбор именно в пользу Тинькофф Банка? Пока что очень не убедительно. Посмотрим, как этот банк будет развиваться дальше.

Здравствуте!
Не увидел списка банков-партнеров. Поэтому вопрос. Если человек будет переводить д/ср с карты или счета в Альфа-банке мне на карту или счет в Тинькофф , то будет ли Альфа-банк взымать комиссию за перевод и если будет, то какой %? Есть ли при этом ограничения по максимальной сумме без комиссии?

В регионах, где отсутствуют устройства самообслуживания Тинькофф, снять без комиссии наличку можно через такие финансово-кредитные учреждения:

Как снять деньги с карты без комиссии

Для получения наличных средств без дополнительной оплаты услуг по снятию, необходимо пользоваться банкоматами Тинькофф или банков, которые стали партнерами. Наиболее доступным вариантом является использование терминалов Tinkoff. Бесплатно можно снять любую сумму в пределах 300 000 руб. на протяжении расчетного периода. Расчетным для банковских клиентов является месяц с момента активации пластика.

Снять наличные с карты Тинькофф бесплатно получится, если действовать через финансово-кредитные учреждения, ставшие партнерами. Но сумма операции должна быть в пределах от 3 до 150 тыс. руб.

Где снимать

В регионах, где отсутствуют устройства самообслуживания Тинькофф, снять без комиссии наличку можно через такие финансово-кредитные учреждения:

  • Сбербанк;
  • БинБанк;
  • Альфа-банк;
  • ВТБ 24;
  • Газпромбанк;
  • Промсвязьбанк.

Это перечень банков партнеров Тинькофф банка для снятия наличных, при использовании их банкоматов комиссии не предусмотрено. Для бесплатного получения услуги важно только соблюдать установленные лимиты.

Например, можно снять со Сбербанка в рублях до 7 500. Но, планируя обналичить менее 3 тыс., придется заплатить комиссию 90 руб. А получение 3 100 уже будет бесплатным.

Дебетовая карта

Получить деньги с дебетового пластика можно через любые банкоматы. Бесплатно обналичить средства выйдет, если снимать их через устройства самообслуживания Тинькофф, при условии, что лимит на выдачу средств с банковского карточных счетов не будет превышен.

Для получения средств с дебетовых карт через банки-партнеры, не оплачивая дополнительные проценты, нужно придерживаться установленных лимитов на обналичивание.

Можно снять деньги в банкоматах Сбербанка, ВТБ 24, Альфа-банка и других финансово-кредитных учреждений, у которых есть договоренность с Тинькоффом о бесплатном получении наличных.

Кредитная карта

Снять наличные с кредитной карты Тинькофф без оплаты процентов не выйдет. За выдачу кредитных средств придется заплатить 2,9% от суммы обналичивания и фиксированный платеж в размере 290 руб. Вне зависимости от размера процентов банкомат выдаст заказанную сумму, снятие денег с карты оплачивается с оставшихся на счету средств.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector