DDOS-GUARD

ПАО «Банк Уралсиб » предлагает упрощенную процедуру подключения к Системе быстрых платежей (СБП) Банка России. АО НСПК внесла Банк Уралсиб в список Third Party Processor (TPP, процессор третьей стороны).

Схема подключения к СБП, в которой Банк Уралсиб выступает в качестве TPP, была специально разработана с учетом потребностей небольших банков. Она представляет собой типовое комплексное решение «под ключ» (включая мобильное приложение для клиента-физического лица для совершения переводов в СБП). Данное решение позволит банкам подключиться к СБП и реализовать переводы C2C без дополнительной интеграции с учетными системами и ДБО банка, за счет использования существующей инфраструктуры взаимодействия с карточным процессингом.

Универсальность технологии позволит подключиться как банкам-партнерам на процессинге УРАЛСИБА, так и любым кредитным организациям с собственным или внешним процессинговым центром.

Примерное время чтения: 2 минуты

Банк УРАЛСИБ предлагает упрощенное подключение к Системе быстрых платежей



Белгород , 25 февраля — АиФ-Черноземье.

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» предлагает упрощенную процедуру подключения к Системе быстрых платежей (СБП) Банка России. АО НСПК внесла Банк УРАЛСИБ в список Third Party Processor (TPP, процессор третьей стороны).

Схема подключения к СБП, в которой Банк УРАЛСИБ выступает в качестве TPP, была специально разработана с учетом потребностей небольших банков. Она представляет собой типовое комплексное решение «под ключ» (включая мобильное приложение для клиента-физического лица для совершения переводов в СБП). Данное решение позволит банкам подключиться к СБП и реализовать переводы C2C без дополнительной интеграции с учетными системами и ДБО банка, за счет использования существующей инфраструктуры взаимодействия с карточным процессингом.

Универсальность технологии позволит подключиться как банкам-партнерам на процессинге УРАЛСИБА, так и любым кредитным организациям с собственным или внешним процессинговым центром.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет мгновенно перевести средства между своими счетами в разных банках, а также на счета других клиентов по номеру телефона. На сегодняшний день участниками СБП стали 40 финансовых организаций. Оператором и расчетным центром СБП является Банк России. Операционным платежным и клиринговым центром СБП выступает Национальная система платежных карт (НСПК).

Third Party Processor (TPP, процессор третьей стороны) – организация, привлекаемая участниками Системы быстрых платежей для выполнения функций третьестороннего процессинга. Обеспечивает информационное и технологическое взаимодействие с Операционным и платежным клиринговым центром Системы быстрых платежей (ОПКЦ СБП).

Смотрите также:

Также вам может быть интересно

СБП для банков, ТСП и физлиц

В конце февраля 2020 года ПАО «БАНК УРАЛСИБ»,
АО «НСПК» и Ассоциация российских банков провели в Москве
круглый стол «Подключение банков к СБП и преимущества технологического
решения Банка УРАЛСИБ». В мероприятии также приняли участие
более 40 банков, которые смогли задать интересующие их вопросы
как в очном формате, так и в онлайн-чате. Пользуясь случаем,
журнал «ПЛАС» побеседовал с Игорем Демчевым, вице-президентом,
начальником управления по работе с банками – партнерами
ПАО «БАНК УРАЛСИБ», о технологических и бизнес-задачах подключения
к Системе быстрых платежей, стоящих сегодня перед кредитными
организациями и торгово-сервисными предприятиями, а также
о тех возможностях, которые открывает универсальное решение
банка.

В конце февраля 2020 года ПАО «БАНК УРАЛСИБ»,
АО «НСПК» и Ассоциация российских банков
провели в Москве круглый стол «Подключение
банков к СБП и преимущества технологического
решения Банка УРАЛСИБ». В мероприятии также
приняли участие более 40 банков, которые
смогли задать интересующие их вопросы как
в очном формате, так и в онлайн-чате. Пользуясь
случаем, журнал «ПЛАС» побеседовал с Игорем
Демчевым, вице-президентом, начальником
управления по работе с банками – партнерами
ПАО «БАНК УРАЛСИБ», о технологических и
бизнес-задачах подключения к Системе быстрых
платежей, стоящих сегодня перед кредитными
организациями и торгово-сервисными предприятиями,
а также о тех возможностях, которые открывает
универсальное решение банка.

ПЛАС: Каковы основные цели и задачи круглого стола,
совместно проведенного Банком УРАЛСИБ, НСПК и АРБ?

И. Демчев: Представители АО «НСПК»
ставили пред собой задачу рассказать банкам про алгоритм
присоединения к СБП, осветить договорную основу взаимодействия
участников системы, разъяснить порядок проведения необходимых
тестовых испытаний и, конечно же, донести до банковского
сообщества те преимущества, которые его представители
получают при использовании услуг ТРР для подключения
к СБП.

В свою очередь, перед нами стояла цель поделиться опытом
реализации Банком УРАЛСИБ проекта подключения к Системе
быстрых платежей. Данный проект был запущен нами в двух
параллельных направлениях – как для решения задач развития
розничного бизнеса самого Банка УРАЛСИБ, так и в ответ
на потребности наших многочисленных банков-партнеров.

В результате мы создали два независимых друг от друга
технологических решения, выполняющих по сути одну и
ту же задачу – обеспечение работы банка с СБП, но ориентированных
на потребности разных категорий клиентов – соответственно,
физлиц и юрлиц из числа банков – партнеров Банка УРАЛСИБ.
И на круглом столе акцент был сделан как раз на втором
направлении, в рамках которого мы выступаем в статусе
TPP-интегратора, обеспечивая информационно-технологическое
взаимодействие банка-партнера с СБП, а также предоставляя
ему клиентский интерфейс в виде готового мобильного
приложения.
Прежде чем перейти к подробностям наших решений, я хотел
бы отметить, что путь, который прошел Банк УРАЛСИБ в
своем выборе вариантов реализации нашего технологического
решения, – типовой путь, который придется преодолеть
любому банку, принявшему решение о вступлении в СБП.
И самый важный момент здесь – поиск оптимального соотношения
общей стоимости владения и сроков реализации технологического
решения.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Банки-партнеры ЮниКредит Банка

В рамках круглого стола мы поделились опытом Банка УРАЛСИБ,
рассказали о подводных камнях, с которыми столкнулись
при выборе и реализации решения, а также сравнили различные
варианты работы с СБП, предлагаемые сегодня рынком .
При этом, что немаловажно, мы аргументированно объяснили,
почему Банк УРАЛСИБ выбрал для себя именно такие решения.

Банк-партнер задействует при работе с СБП исключительно
штатный инструментарий в рамках информационного
обмена

ПЛАС: Несколько слов об особенностях решения Банка УРАЛСИБ
для подключения к СБП, которые выделяют его на фоне
других предложений такого рода?

И. Демчев: В чем заключается специфика
решения, предлагаемого Банком УРАЛСИБ своим банкам-партнерам?
Ключевым моментом здесь является то, что мы реализовали
функциональный модуль, который фактически конвертирует
операцию C2C- и С2В-перевода денежных средств из системы
СБП, где идентификатором выступает номер телефона, в
тривиальную, понятную банковской ИТ-системе карточную
операцию, где идентификатором выступает номер карты.
Поэтому основная задача нашего функционального модуля
состоит в том, чтобы вести определенную базу данных,
где номеру карты клиента соответствует ее идентификатор
в СБП – телефон ее держателя. Благодаря этому все операции,
проведенные через СБП, отражаются на лимите карты. Простота
и элегантность этой схемы заключаются в том, что она
не требует, в отличие от альтернативных предложений
на рынке, использования каких-либо нестандартных для
банка-партнера интерфейсов по взаимодействию с учетными
системами банка. Банк-партнер задействует при работе
с СБП исключительно штатный инструментарий в рамках
информационного обмена, который уже выстроен у него
со своим процессингом либо с процессингом Банка УРАЛСИБ.
Сам же процессинг технологически подключается к функциональному
модулю СБП через стандартный «POS-терминальный» протокол
ISO 8583.

Отдельным элементом нашей схемы является мобильное приложение
для физлиц, реализованное на платформах Android и iOS.
Мы представляем его под брендом нашей партнерской сети
ATLAS. По сути наше приложение представляет собой универсальный
инструмент для daily banking – т. е. банкинга, ориентированного
исключительно на повседневные потребности клиента в
финансовом обслуживании. Приложение позволяет выполнять
операции C2C- и C2B-переводов в рамках СБП. Отмечу,
что для небольших банков, на потребности которых мы
потенциально ориентировались при создании своего приложения,
адаптация уже имеющихся каналов ДБО и учетных систем
под требования СБП в большинстве случаев – слишком трудоемкая
и затратная задача. На этом фоне наше предложение интересно
им в том числе и тем, что мы предоставляем его «под
ключ». Таким образом, Банк УРАЛСИБ не только осуществляет
в статусе TPP интеграцию банка-партнера с Системой быстрых
платежей, но и предоставляет ему мобильное приложение,
которое закрывает нужды клиентов партнера из числа физлиц
в быстрых C2C- и C2B-платежах.

ПЛАС: Не могли бы вы подробнее рассказать о мобильном
приложении Банка УРАЛСИБ именно как об инструменте daily
banking?

И. Демчев: Наше мобильное приложение
отличается от всем привычного многофункционального мобильного
банка прежде всего тем, что его функционал в соответствии
с концепцией daily banking ограничен регулярно востребованными
клиентами повседневными платежными операциями и денежными
переводами. В то время как полновесный мобильный банк
по своему функционалу является в первую очередь инструментом
управления финансами, и только во вторую – средством
проведения повседневных операций. Конечно, такой классический
мобильный банк многофункционален (зачастую избыточно)
и надежно защищен (иногда в ущерб юзабилити). Мы же
при разработке собственного мобильного приложения для
СБП исходили как раз из понимания того, что для daily
banking требуется очень простой и интуитивно понятный
интерфейс, позволяющий использовать его быстро и повседневно
самым широким слоям населения. Примером для нас стали
такие мобильные сервисы, как, например, Appel Pay или
Samsung Pay, где весь функционал активируется буквально
двумя кликами. Потому что практика показывает – если
для перехода клиента к пользовательскому интерфейсу
требуется больше двух кликов, для него такое приложение
становится неудобным, и он перестает им пользоваться,
не успев выработать у себя соответствующую привычку.

Итак, повторюсь – чтобы у клиента сформировалась привычка
использовать мобильное приложение для нужд daily banking,
оно должно быть очень простым и понятным, закрывая при
этом все его потребности, в том числе в регулярных платежах,
будь то оплата ЖКХ или пополнение карты/счета своего
ребенка либо престарелого родителя.

Наличие отдельного мобильного приложения позволяет банкам
гибко и своевременно отвечать всем нововведениям и обязательным
требованиям, которые предполагает дальнейшее развитие
СБП. Это и новые типы операций, и возможность внесения
в функционал мобильного приложения каких-либо дополнительных
услуг и сервисов (как банковских, так и небанковских),
востребованных клиентом и позволяющих банкам на них
дополнительно зарабатывать. При этом банки могут предоставлять
наше приложение под собственными брендами, что также
работает на их имидж и конкурентоспособность. Таким
образом, наше мобильное приложение способствует повышению
комиссионного дохода банка за счет развития новых сервисов.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Уралсиб - услуги и продукты банка, адреса отделений, официальный сайт, телефоны, рейтинг, справка

Речь может идти, в том числе, и о тех уже упомянутых
новых типах C2B-, B2C-, B2B- и C2G-операций, которые
открываются в рамках НСПК. Как только ЦБ вводит требование
к использованию определенных типов операций, мы сразу
же реализуем их поддержку в своих решениях. Соответственно,
все эти операции будут автоматически появляться в портфелях
предложений наших банков-партнеров, использующих мобильное
приложение от Банка УРАЛСИБ. Наша система отличается
централизованным управлением и развитием, поэтому все,
что мы делаем для одного банка, тут же становится доступным
для всех остальных партнеров. В то же время у каждого
банка все равно остаются широкие возможности для кастомизации
нашего решения, но это уже тема отдельного разговора.

ПЛАС: Как вы оцениваете имеющийся опыт подключения банков
с СБП с использованием предложения Банка УРАЛСИБ? Какие
бизнес-кейсы выглядят с этой точки зрения наиболее интересными?

И. Демчев: На сегодняшний день у нас
уже есть вполне убедительные результаты. Первым банком,
запустившим наше решение, стал московский Гарант-Инвест
банк. Решение уже запущено для клиентов банка из числа
физлиц и введено в промышленную эксплуатацию. В настоящее
время мы ведем работы по подключению к СБП с помощью
нашего решения еще пяти банков.

Подчеркну, что наше решение действительно является универсальным
и может быть внедрено любым банком, работающим на российском
рынке, а не только банками, обслуживающимися на процессинге
Банка УРАЛСИБ. Именно поэтому мы выходим сегодня с предложением
присоединиться к числу пользователей этого решения всем
заинтересованным банкам, помимо наших партнеров, – прежде
всего кредитным организациям с универсальной лицензией,
которые в соответствии с установленными законом сроками
должны будут подключиться к Системе быстрых платежей
до 1 октября 2020 года.

Однако наше предложение может быть очень интересно и
банкам с базовой лицензией. Ведь если банк, обладая
сколько-нибудь значительной клиентской базой из числа
физических лиц, не способен предложить востребованный
сервис быстрых переводов, более удобный и дешевый, чем
классические P2P-переводы, его клиенты начнут «голосовать
ногами», переходя в те банки, которые готовы предложить
им такую услугу. Таким образом, предлагая банкам свое
универсальное решение, мы делаем их конкурентоспособнее!

При разработке собственного мобильного приложения
для СБП мы исходили из того, что для daily banking
требуется очень простой и интуитивно понятный интерфейс

ПЛАС: В заключение нашей беседы – что вы могли бы рассказать
о совместных планах НСПК и Банка УРАЛСИБ по дальнейшему
развитию Системы быстрых платежей?

И. Демчев: Как я уже отмечал, планов
в этом направлении у нас достаточно много, и особое
место среди них отводится еще одному нашему продукту,
ориентированному на юридических лиц. Это мобильное приложение
для юридического лица – торгово-сервисного предприятия,
которое мы планируем запустить во втором квартале 2020
года. Оно устанавливается на смартфон продавца и позволяет
ТСП предлагать потребителям оплату через СБП посредством
трансляции динамического QR-кода. В момент совершения
операции оплаты продавец вводит в приложении сумму покупки
– стоимость общей товарной корзины покупателя либо фиксированную
стоимость единицы товара, для которой используется статический
QR-код. В свою очередь, наше мобильное приложение для
ТСП генерирует и направляет запрос о получении QR-кода
в систему НСПК. После этого от НСПК в мобильное приложение
продавца возвращается QR-код, который уже может быть
либо транслирован клиенту непосредственно с экрана смартфона
продавца, либо выведен на монитор, размещенный у кассы
лицом к клиенту, либо распечатан на любом принтере.

После этого покупателю нужно лишь достать свой смартфон,
открыть соответствующее приложение своего банка, сканировать
транслируемый продавцом QR-код и подтвердить операцию
оплаты. Сумма платежа в соответствии с требованиями
СБП будет зачислена на расчетный счет ТСП в течение
15 секунд. При этом в мобильное приложение ТСП поступит
сообщение о факте зачисления на расчетный счет, после
чего продавец может отпускать покупателю товар. Таким
образом, схема с использованием мобильного приложения
Банка УРАЛСИБ для ТСП позволяет зачислять средства юридическим
лицам онлайн, минимизируя их риски и нивелируя кассовый
разрыв.

В решении для банков-партнеров доступность продавцу
средств, поступивших в оплату за покупки или услуги,
обеспечивается через изменение баланса корпоративной
карты, выпущенной к его расчетному счету.

Основными пользователями нашего решения мы видим малый
бизнес – уличных торговцев, курьеров выездной торговли,
небольшие кафе, а также ИП и самозанятых.

В свою очередь, для организации оплаты в Системе быстрых
платежей в крупных торговых сетях, многокассовых гипермаркетах
и т. п. мы используем более технологичное решение, предусматривающее
прямую интеграцию с кассовыми решениями. Оно реализуется
через открытый API-протокол, который мы предоставляем
компании – разработчику кассового решения.

Продвижение этого решения на рынок также планируется
во втором квартале 2020 года.

Резюмируя все вышесказанное, можно с уверенностью утверждать
– Банку УРАЛСИБ есть что предложить в плане быстрых
платежей и банкам-партнерам, и ТСП, и их клиентам!

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  В каком банкомате, в другом банке, в Сбербанке

Вице-президент, начальник
управления по работе с банками – партнерами ПАО «БАНК
УРАЛСИБ»
Игорь Демчев

Please enable cookies.

What can I do to prevent this in the future?

If you are on a personal connection, like at home, you can run an anti-virus scan on your device to make sure it is not infected with malware.

Банк УРАЛСИБ подключил первый банк-партнер – КБ «Гарант-Инвест» (АО) к Системе быстрых платежей (СБП). Теперь клиенты банка «Гарант-Инвест» могут круглосуточно совершать мгновенные денежные переводы по номеру телефона на свои или чужие счета в других банках, подключенных к СБП.

УРАЛСИБ подключил первый банк-партнер к СБП

Схема подключения к СБП, в которой Банк УРАЛСИБ выступает в качестве TPP (банка-провайдера) – была специально разработана с учетом потребностей небольших банков. Она представляет собой типовое комплексное решение «под ключ» (включая мобильное приложение для клиента-физического лица для совершения переводов в СБП), которое позволит подключиться к СБП и реализовать переводы C2C и С2В без интеграции с учетными системами и ДБО банка за счет использования существующей инфраструктуры взаимодействия с карточным процессингом.

Универсальность технологии позволит подключиться как банкам-партнерам на процессинге УРАЛСИБА, так и любым кредитным организациям с собственным или внешним процессинговым центром.

Как отметил заместитель Председателя Правления ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Андрей Морозов, предлагаемое решение дает банкам-партнерам возможность предоставить своим клиентам конкурентоспособный сервис на одном уровне качества с крупнейшими федеральными кредитными организациями.

«Подключение к СБП является технологически сложным инфраструктурным проектом. В то же время Банк России обозначил жесткие сроки соответствия требованиям. Мы нашли способ предложить нашим банкам-партнерам готовый сервис работы с СБП «под ключ», используя уже действующую инфраструктуру, что позволило нам значительно сократить сроки внедрения и стоимость решения», – сказал Андрей Морозов.

«Результат совместной работы превзошел ожидания, мы получили поддержку партнера также в подготовке нормативной документации и в области информационной безопасности. Несмотря на то, что продукт для нас инновационный, нам удалось выдержать сроки проекта без форс-мажорных ситуаций и подключиться в назначенную дату при минимальных трудозатратах», – отмечает Председатель Правления КБ «Гарант-Инвест» Игорь Касьянов.

По материалам Банка УРАЛСИБ

ddos_3

Банк УРАЛСИБ подключился к Системе быстрых платежей. Клиенты банка получили возможность осуществлять мгновенные переводы по номеру телефона на счета клиентов других банков-участников СБП. Проект реализован Банком при технологической поддержке ЦФТ.

Банк УРАЛСИБ подключился к Системе быстрых платежей

Клиенты ПАО «БАНК УРАЛСИБ» теперь могут оперативно и в режиме 24/7 переводить деньги со счета на счет в в более чем 100 банках-участниках СБП. Максимальная сумма перевода 100 тысяч руб, комиссия за перевод в рамках данного лимита отсутствует.

Подключиться к Системе быстрых платежей можно в Интернет-банке и Мобильном банке Банка УРАЛСИБ.

По материалам Банка Уралсиб

Примерное время чтения: 3 минуты

УРАЛСИБ представил решение по подключению к Системе быстрых платежей


По оценкам экспертов Банка, стоимость подключения и ежемесячного обслуживания  готового пакетного решения будет значительно ниже рынка, а сроки подключения не превысят 2 месяцев, включая оформление договорных отношений.

По оценкам экспертов Банка, стоимость подключения и ежемесячного обслуживания готового пакетного решения будет значительно ниже рынка, а сроки подключения не превысят 2 месяцев, включая оформление договорных отношений. банк «Уралсиб»

Новосибирск, 20 августа — АиФ-Новосибирск.

ПАО «БАНК УРАЛСИБ», при участии Банка России и НСПК, провел деловой завтрак для банков-партнеров, на котором представил комплексное решение по подключению банков к Системе быстрых платежей (СБП). Участниками мероприятия стали представители более 20 банков, которым УРАЛСИБ оказывает процессинговые и расчетные услуги.

Банк УРАЛСИБ активно развивает направление автокредитования.

Тематика мероприятия затрагивала широкий круг вопросов, связанных с развитием Системы быстрых платежей в России: законодательные инициативы вступления банков в СБП, преимущества и возможности системы, договорное взаимодействие участников в организации расчетов, порядок проведения тестирования операций. Об этих и других актуальных вопросах взаимодействия с СБП рассказали представители Банка России и НСПК.

Вице-президент, начальник управления по работе с банками-партнерами Банка УРАЛСИБ Игорь Демчеванонсировал предложение Банка по подключению к Системе быстрых платежей. Новый продукт представляет собой типовое комплексное решение «под ключ» (включая мобильное приложение для клиента-физического лица для совершения переводов в СБП), которое позволит подключиться к СБП и реализовать переводы C2C и С2В, при этом избежав интеграции с учетными системами и ДБО банка за счет использования существующей инфраструктуры взаимодействия скарточным процессингом.

«Текущие предложения на рынке требуют работы по интеграции на стороне подключающегося банка, в частности – по организации и дальнейшей поддержке взаимодействия с учетной системой и ДБО, что оборачивается весомыми финансовыми и временными затратами, – отметил Игорь Демчев. – Подход, который предлагает УРАЛСИБ – полный отказ от дополнительной on-line интеграции, что позволяет зафиксировать стоимость и сроки подключения для банка-партнера. Также предлагаемое решение равноприменимои для банков с собственным карточным процессингом или использущих процессинги на аутсорсинге».

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и платежная система Visa провелиXIV Ежегодную Конференцию для банков-партнеров«Эволюция платежей: настоящее и будущее».

По оценкам экспертов Банка, стоимость подключения и ежемесячного обслуживания готового пакетного решения будет значительно ниже рынка, а сроки подключения не превысят 2 месяцев, включая оформление договорных отношений.

Банк УРАЛСИБ на протяжении двух десятилетий является одним из крупнейших банков-спонсоров в международныхплатежных системах для банков, занимающихся эмиссией и эквайрингом платежных карт. На сегодняшний день УРАЛСИБ обслуживает банки-партнеры на собственном процессинге и трех сторонних процессинговых площадках.

Смотрите также:

Также вам может быть интересно

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector