Дебетовая карта Цифровая Мультикарта ВТБ банка «ВТБ» - Всё о денежных переводах и платежных системах

Содержание

Данный материал обновлён! Дата обновления: 29. 2021 (что нового?) Дата выхода: 06. 2016

2016: Дата первоначального выхода материала 29. 2021: Добавлена актуальная на 2021 год информация. Обновлены условия и тарифы по виртуальным картам в разных банках. Дополнены преимущества и недостатки виртуальных карт

Как оплачивать телефоном вместо карты ВТБ

Современные технологии активно внедряются в нашу повседневную жизнь.

Бесконтактная оплата — это возможность не использовать физический носитель при расчетах за товары или услуги.

Технология PAY получила активное развитие и буквально меньше чем за год стала популярна среди большей части активных банковских клиентов.

Схема работы достаточно проста:

Вы загружаете данные своей карты в специальное приложение;
Аппарат должен быть оборудован чипом NFC и иметь актуальное программное обеспечение;
Для совершения оплаты вам необходимо активировать приложение и поднести смартфон (или иной гаджет) к терминалу.

Технология PAY поддерживается практический всеми современными устройствами (за исключением бюджетных вариантов).

Если вы владелец гаджетов от Apple, Samsung или Google, то наверняка уже активно используете данную технологию.

Вам не требуется носить с собой карту или даже несколько карт разных банков;
Ее не смогут похитить, переписать данные. Вы так же не сможете ее потерять или оставить в банкомате;
ВТБ Банк поощряет совершение расходных операций с использованием бесконтактных технологий. Вы будете получать повышенные бонусные отчисления;
При оплате до 1000 рублей вам не придется вводить пин-код. А если ваше устройство оборудовано сканером отпечатка пальца, то совершение расходной операции без пин-кода возможно и на большую сумму.

Привязка вашей банковской карты ВТБ возможна в трех фирменных приложениях (исходя из вашего устройства): Apple Pay (приложение Wallet), Samsung Pay или Google Pay.

Поддерживаются все карты банка: дебетовые, кредитные, зарплатные и виртуальные (цифровые). Платежная система так же не имеет значения: Visa, Maestro, Mastercard, МИР.

Бесконтактная оплата принимается во всех магазинах и организациях по предоставлению услуг, где установлен банковский терминал. Банки уже давно обновили устройства для эквайринга и включили возможность принятия оплат таким образом.

Важно! Услуга является бесплатной и за совершение платежей таким образом не взимается комиссия. Подключение к Интернету при совершении транзакции не является обязательным.

Бонусные мили, кэшбэк и бонусы начисляются согласно тарифной сетке, а сам банк за совершение таких оплат добавляет вам процент.

Как привязать карту ВТБ к телефону для оплаты касанием

Рассмотрим конкретные действия для привязки вашей карты ВТБ.

Для устройств Apple:

Откройте приложение Wallet;
Добавьте карту: в правом верхнем углу значок «+»;
Вы можете добавить карту, которая уже добавлена к вашей учетной записи iTunes или выбрать новую (для этого выберите пункт «Добавить новую карту» и введите данные вручную, либо отсканируйте ее с помощью камеры).

Поддерживаются смартфоны начиная с серии SE и выше. Apple Watch — все модели без исключения.

Для смартфонов Samsung:

Откройте приложение Samsung Pay;
Позаботьтесь о безопасности. Установите способ подтверждения покупок: с помощью отпечатка пальца или вводом пин-кода;
Нажмите на символ карты (или кнопку добавить, если карта не первая);
Введите данные пластика или отсканируйте их с помощью камеры;
Подтвердите операцию вводом кода из смс-сообщения, который отправил вам банк ВТБ;
Введите подпись прямо на экране смартфона. Она должна совпадать с той, что прописана на оборотной стороне вашей карты.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ] Банки-партнеры ВТБ банка, где можно снять деньги с карты ВТБ без комиссии

Обратите внимание, что далеко не все модели смартфонов Samsung поддерживают функцию NFC. Ознакомьтесь с инструкцией к своему устройству.

Для владельцев иных устройств на платформе Android:

В левом нижнем углу кликните на значок «+»;
Выбери пункт «Добавить новую карту» и введите ее данные, либо отсканируйте с помощью камеры.

Приложение Google Pay поддерживается всеми устройствами на базе Android версии 4. 4 и выше (с чипом NFC).

Бесконтактная оплата телефоном ВТБ

В связи с разработкой и постепенным внедрением национальной платежной системы «МИР», банки активно начинают поддержку и выпуск карт на ее основе.

«МИР» — платежная система, которая разработана и функционирует только на территории РФ. Платежи за границей с ее помощью невозможны.

Разрабатывалась система для полной независимости от мировых платежных систем Visa, Maestro и MasterCard.

На текущий момент все государственные служащие получают заработную плату на карты этой платежной системы, а так же иные социальные выплаты.

Обратите внимание, что далеко не все современные терминалы для эквайринга оборудованы возможностью принимать бесконтактную оплату по картам платежной системы «МИР».

Mir Pay — специальное приложение, разработанное для смартфонов на базе Android, которые были выпущены специально для РФ, имеют модуль NFC и версию ПО 6. 0 и выше.

Чтобы добавить карту в приложение:

Авторизуйтесь в приложении с помощью учетной записи Google;
Выберите пункт «Добавить карту», введите реквизиты;
Пройдите процедуру активации через смс-код от банка.

Операции с использованием платежной системы «МИР» на текущий момент являются одними из самых безопасных:

Функционирует только на территории нашей страны;
Реквизиты карты не сохраняются в смартфоне и не раскрываются при совершении расходных операций;
Вместо номера карты используется специальный цифровой код — токен.

Технологии бесконтактной оплаты стали максимально популярны из-за безопасности и удобства использования;
Вам не нужно носить с собой карту и ставить под угрозу ее сохранность;
PAY поддерживается практический всеми современными устройствами: смартфоны, планшеты, часы;
Банк ВТБ начисляет вам дополнительные бонусы за совершение оплат таким способом.

Будьте аккуратны и активируйте функцию NFC только тогда, когда собираетесь произвести оплату. Не оставляйте ее включенной в целях безопасности и сохранности личных данных.

Виды

Банк «ВТБ» выпускает один вид дебетовой виртуальной карточки — «Цифровую Мультикарту ВТБ». Её особенности:

поддержка технологии 3D Secure;
возможность бесконтактной оплаты;
поддержка мобильных платёжных сервисов Apple Pay, Google Play, Samsung Pay;
несколько бонусных опций на выбор;
кешбэк до 20%;
несколько валют на выбор — рубли, доллары, евро.

Важно! Держатель цифровой Мультикарты ВТБ может получить скидку до 1% к ставке по кредиту.

Как открыть виртуальную карту ВТБ

Оформить онлайн виртуальную дебетовую Мультикарту ВТБ можно моментально, бесплатно, без визита в банк. Для оформления у клиента ВТБ должен быть подключен пакет услуг «Мультикарта». Подключить его можно бесплатно в отделении ВТБ или в приложении «ВТБ Онлайн».

Виртуальный платёжный инструмент банка ВТБ могут заказать физические лица в возрасте от 21 года. Для оформления нужно сделать следующее:

войти в мобильное приложение или интернет-банк «ВТБ Онлайн»;
выбрать счёт и валюту;
заказать выпуск карточки.

Мультикарта ВТБ будет оформлена моментально. Держатель получает полноценную банковскую карту, которой можно расплачиваться в интернете и с помощью смартфона так же, как пластиковой.

Стоимость обслуживания

Обслуживание дебетовой виртуальной карты в первый и последующие годы — бесплатное, без условий.

Как пользоваться виртуальной банковской картой ВТБ24

Цифровая дебетовая карточка банка ВТБ24 нужна как платёжный инструмент при покупке товаров и заказе услуг. В интернете для оплаты необходимо ввести реквизиты, в торговой точке — приложить смартфон к терминалу бесконтактной оплаты.

У банка ВТБ есть программа лояльности, благодаря которой можно получать начисления со всех покупок. Чем активнее используется карта, тем больше доход. Опции можно подключать и отключать неограниченное количество раз. Основные условия программы лояльности приведены в таблице.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ] "ВТБ Мои Инвестиции" - что это такое и как начать работу в приложении?

Важно! Бонусные опции можно подключить в стандартном варианте — бесплатно, или в расширенном — за 249 руб. в мес.

Как пополнить

Можно пополнить пластиковую дебетовую карту, если она есть. Обе привязаны к одному счёту и имеют одинаковый баланс. Если пластика нет, можно пополнить счёт, к которому привязан цифровой продукт. Доступные способы:

в кассах банка;
в мобильном приложении «ВТБ Онлайн»;
через систему «Золотая Корона»;
через сервисы MasterCard ® MoneySend или Visa Money Transfer.

Важно! Пополнение цифровых карт банка ВТБ через терминалы недоступно.

Как платить

Чтобы расплачиваться цифровой карточкой ВТБ, её нужно добавить в приложение PAY. Мобильное устройство должно быть с поддержкой NFC. Для оплаты нужно приложить смартфон к платёжному терминалу. Для совершения платежей в интернете необходимо ввести реквизиты — номер, срок действия и CVV. Их можно посмотреть в приложении.

Важно! Реквизиты виртуального платёжного инструмента используются только для проведения платежей в интернете и не должны передаваться третьим лицам. Также нельзя сообщать кому-либо ПИН-код и пароль для входа в приложение.

Как снять деньги

Снимать наличные можно в банкоматах ВТБ и банках партнёров с поддержкой NFC. Комиссия за снятие не взимается. Снимать можно столько средств, сколько есть на счёте.

Важно! Можно переводить деньги через систему быстрых переводов (СБП). Лимит составляет 100 тыс. руб. в месяц.

Зачем нужна цифровая карта

Держатель выпущенной цифровой карты может использовать её для расчётов в интернете, не опасаясь, что данные основной карточки станут известны третьим лицам. Также с карты можно снимать наличные, переводить деньги на свои и чужие реквизиты внутри ВТБ и в другие банки.

Если требуется отдельная виртуальная карточка для расчётов онлайн, можно создать новый счёт и выпустить карту через приложение «ВТБ Онлайн».

Как удалить онлайн-карту

Закрыть виртуальную карту ВТБ можно с помощью приложения или интернет-банка. В разделе «Блокировка карты» необходимо найти нужный продукт и выбрать «Заблокировать карту». В течение 15 минут платёжный инструмент будет заблокирован. Если к счёту не привязаны другие карты и его нужно закрыть, это можно сделать в отделении банка или по телефону, позвонив в службу поддержки клиентов.

Вопрос-ответ

Банк позиционирует свой продукт как возможность для клиентов других банков оценить все преимущества работы в ВТБ Онлайн.

ВТБ виртуальная карта как оформить

Виртуальная банковская карта — это полноценный дебетовый продукт со всеми опциями и привилегиями классической Мультикарты.

В связи с современными тенденциями бесконтактных оплат и требований к безопасности, банк ВТБ вынужден был разработать и выпустить специальный виртуальный продукт.

Загрузка реквизитов карты в ваш смартфон или иной современный гаджет с функцией NFC;
Бесконтактная оплата без использования физического носителя. Карту можно не доставать из кошелька при совершении транзакций или вовсе оставлять дома;
Безопасная оплата на Интернет-площадках: вы можете выпустить виртуальную (цифровую) карту только для совершения данных операций. Даже если данные попадут в руки мошенников — получить доступ к другим счетам не будет никакой технической возможности.

Специалисты по безопасности советуют каждому гражданину, который совершает покупки и оплату услуг в сети, иметь отдельную карту. Это обезопасит основные счета и исключит утечку конфиденциальной информации.

Внесли денежные средства на цифровую карту — совершили оплату — баланс остается нулевой. Никаких рисков.

Виртуальная карта ВТБ банка выпускается моментально через личный кабинет или фирменное приложение и не требует дополнительного визита в банк.

Важно! Цифровую карту вы можете выпустить только в том случае, если уже являетесь клиентом ВТБ. Отдельный выпуск без наличия дебетовой Мультикарты — невозможен.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ] Подключение опции «Сбережения» к мультикарте ВТБ - «Кредит-РФ»

Интересно, что для виртуальной карты банк сохранил все опции и даже программу лояльности: вы будете так же получать вознаграждения за покупки и процент на остаток по счету.

Обслуживание карты является бесплатным, так как по условиям договора она включена в пакет «Мультикарта».

Авторизуйтесь в личном кабинете или мобильном приложении;
Выберите счет. Определите валюту цифровой карты: рубль, доллар или евро;
Карта будет выпущена мгновенно. Загрузите ее реквизиты в одно из приложений PAY.

О том как использовать бесконтактные технологии мы рассказывали в нашем материале: «Бесконтактная оплата ВТБ». Ознакомьтесь с ней.

С функцией NFC вы сможете использовать карту как обычно: оплачивать товары и услуги, снимать наличные в банкоматах, переводить друзьям и родственникам деньги. Никаких ограничений на виртуальные карты — нет.

ВТБ банк виртуальная карта

Дополнительных условий и тарифов для цифровой карты не предусмотрено, так как она входит в пакет «Мультикарта».

Валюта — рубль, доллар или евро;
Платежная система — только Visa;
Процент на остаток: при сумме покупок от 5-15 тысяч рублей — 2%; 15-75 тысяч рублей — 4%; От 75000 рублей — 9%*;
Переводы и онлайн-платежи — бесплатно (при выполнении финансового условия: сумма совокупных трат более 75000 рублей в месяц);
Оповещения об операциях: Push — бесплатно, смс — 59 рублей/ежемесячно;
На бесплатной основе можно открыть до 3 цифровых карт.

*Проценты начисляются ежедневно, но выплачиваются один раз в месяц на ваш мастер-счет (при условии любой подключенной опции из программы лояльности). Максимальная сумма остатка на счете — 300000 рублей.

Рассмотрим иные важные вопросы, которые интересуют потенциальных держателей цифровых карт от банка ВТБ.

Выпустить цифровую карту к кредитной — нельзя. Виртуальный продукт может быть привязан только к дебетовой;
Цифровую карту можно использовать даже при утере пластикового носителя (основной Мультикарты). Главное — заблокировать основную;
Баланс обеих карт одинаковый (цифровой и основной). Вы можете пополнять любую из них;

Важно! Если вам нужна цифровая карта для оплаты в сети или же для организации автоматических подписок на различные сервисы, мы советуем вам открывать новый счет и выпускать к нему цифровую карту.

Таким способом вы разделите денежные средства основного и «дополнительного» счета для обеспечения максимальной безопасности.

Цифровая (виртуальная) карта — это дополнительный инструмент для повышения безопасности;
Ей можно оплачивать товары и услуги в привычном варианте, снимать наличные. Опции и бонусная программа так же поддерживается;
За обслуживание такой карты вы не платите ни копейки. Она входит в пакет «Мультикарта».