Как открыть ИИС в приложении ВТБ инвестиции

Как открыть ИИС в банке ВТБ?

Индивидуальный инвестиционный счет в втб может быть использован для покупки акций и ценных бумаг на различных биржах. Поэтому так важно, чтобы пользователь открыл его и начал выгодно инвестировать свои средства с целью их дальнейшего умножения. Одно из тех мест, где это стоит сделать — ВТБ. Это крупный банк с государственной поддержкой, который вселяет доверие в будущих инвесторов! Поэтому и нужно знать о том, как открыть ИИС в ВТБ.

Перед открытие изучите:

Чтобы перевести ИИС от другого брокера, нужно обратиться в один из офисов банка ВТБ, в котором оказывают инвестиционные услуги. Вам понадобится паспорт и договор на ИИС, заключённый с другим брокером.

Вычет на взнос и вычет на доход

Вычет по внесенным взносам

Если вы выбрали вычет по взносам, то можете ежегодно получать налоговый вычет в размере 13% от суммы средств, внесённых на индивидуальный инвестиционный счёт (пп.2 п.1 ст.219.1 НК РФ), но не более 52 000 рублей. При максимальном годовом взносе в 1 миллион рублей вы также сможете вернуть 52 тысячи. При этом вычетом вы сможете воспользоваться в размере не более, чем уплачено налога на доходы по ставке 13% за этот же период.

Вычет по полученной прибыли

Если вы выбрали налоговый вычет по полученной прибыли (пп.3 п.1 ст. 219.1 НК РФ), то можете освободить всю прибыль, полученную на ИИС, от налога на доходы (13% от полученной прибыли).

Как оформить налоговый вычет

Внесённые деньги нельзя выводить (даже частично) с ИИС в течение 3 лет. Если вывести с ИИС деньги раньше, чем через 3 года, то нельзя будет получить вычет.

Пополнять ИИС можно только в рублях и только напрямую. То есть нельзя пополнить обычный брокерский счёт, а потом с него перевести деньги на ИИС.

Максимально можно вносить на ИИС за год — 1 000 000 ₽. Сумма денег, превышающая данный лимит, не будет зачислена на ИИС, а будет возвращена на ваш банковский счёт.

Если открыть ИИС в конце года, то налоговый вычет можно получить уже в начале нового года. Например, если вы открыли ИИС в конце 2020 года, в январе 2021 года можно подавать на вычет.

Как перевести ИИС от другого брокера

Чтобы перевести ИИС от другого брокера, нужно обратиться в один из офисов банка ВТБ, в котором оказывают инвестиционные услуги. Вам понадобится паспорт и договор на ИИС, заключённый с другим брокером.

Там вам откроют новый ИИС, на который нужно будет перенести ваши активы со старого ИИС.

Важно: активы с ИИС, открытого у другого брокера, необходимо будет перевести на новый ИИС в течение 30 дней.

Когда переведёте все активы, вам нужно закрыть ИИС у другого брокера. После поступления документа «Сведения о физическом лице и его ИИС», счёт будет активирован и доступен для работы у нового брокера.

Важно: расторгнуть договор ИИС, заключённый с прежним брокером, нужно не позднее 30 дней с момента заключения соглашения с новым брокером.

  • Покупать и продавать ценные бумаги, получать с этого выгоду.
  • Приобретать валюту, драгоценные металлы и другие активы.
  • Наблюдать за всеми операциями, финансовыми результатами всего портфеля.
  • Есть возможность отслеживать изменение котировок.

В какие облигации и инструменты можно инвестировать

Клиентский портфель формируется из ликвидных акций различных российских компаний, а также облигаций государства и биржевых фондов. В качестве основы применяется стратегия core-satellite.
На выбор предоставляются все биржевые инструменты, которыми располагает Московская и Санкт-Петербургская биржа:

  • фонды;
  • облигации;
  • еврооблигации;
  • различная валюта.
[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как подключить СБП в ВТБ в приложении

Квалифицированным пользователям предоставляют возможность выйти на внешние рынки, за счет чего количество доступных инструментов увеличивается до 10 тысяч.

Савелий Демидов, аналитик рынка ценных бумаг

Готовые портфели для инвестирования средств

Проводить операции с ценными бумагами можно самостоятельно, если есть необходимый опыт и знания. Новичкам рекомендуется выбрать готовые решения, разработанные специалистами с учетом всех рисков и колебаний рынка. Для всех инвесторов в рамках программы ИИС действуют три схемы:

  • сформированные портфели;
  • автоследование;
  • инвестиционный консультант.

Инвестпортфель – совокупность финансовых инструментов, собранных по принципу доходности и рисков. ВТБ предлагает такие концепции:

  • стандартный портфель из 10 топовых акций согласно индексу Московской межбанковской валютной биржи;
  • консервативный набор облигаций, состоящий из облигаций федерального займа и ETF-пакета еврооблигаций;
  • агрессивный портфель ценных бумаг с высоким уровнем риска и соответствующим доходом по рейтингу ММВБ.

Минимальная сумма вложений для перечисленных стратегий – 300 тысяч рублей, срок действия – не менее 3 лет.

В рамках двух других схем работы доступны следующие портфели:

Наименование Суть
Автоследование
Хамелеон Определение момента разворота существующего тренда
Балансир Подбор акций, независящих от трендов и биржевых индексов
Трендследящий Распознавание долго- и среднесрочных трендов
Дивиденды Плюс Заработок на покупке-продаже наиболее доходных активов
Инвестиционный консультант
Трендовый Оптимум Ставка на десять самых ликвидных и доходных акций
Спекулятивный Новая волна Применение стратегии пробоя волатильности

Предлагаемые комплексные решения рассчитаны на разный уровень риска и прибыльности.

После истечения трёхлетнего срока можно вывести деньги и закрыть ИИС либо оставить его в банке ВТБ действующим, чтобы продолжить инвестирование. Тогда он будет функционировать как обычный брокерский счёт.

Основное условие получения преференции – заполнение декларации 3-НДФЛ. Для вычета по типу А потребуется:

  • получить у брокера документы, подтверждающие факт внесения средств на ИИС;
  • взять в бухгалтерии компании справку 2-НДФЛ о суммах начисленных и удержанных налогов;
  • подать декларацию 3-НДФЛ и заявление на возврат налога в свою инспекцию ФНС (лично или дистанционно).

Чтобы получить вычет по типу Б, нужно:

  • получить у брокера документы, свидетельствующие о праве на налоговый вычет;
  • взять в бухгалтерии форму 2-НДФЛ;
  • подать декларацию 3-НДФЛ с копиями документов в свою ИФНС;
  • в течение 30 дней получить в инспекции справку, что вы не пользовались льготой и не имели других открытых ИИС в налоговом периоде;
  • предоставить её своему брокеру, который на основании полученных данных не станет удерживать НДФЛ с полученного дохода.

После истечения трёхлетнего срока можно вывести деньги и закрыть ИИС либо оставить его в банке ВТБ действующим, чтобы продолжить инвестирование. Тогда он будет функционировать как обычный брокерский счёт.

Телеграмм Канал

Как заказать документы для вычета:

Получить все необходимые документы для вычета можно удаленно — в личном кабинете на нашем сайте или в ВТБ-Онлайн (веб-версия и мобильное приложение). Также документы можно получить в любом офисе банка, где предоставляются инвестуслуги.

Через личный кабинет на сайте брокера ВТБ. Откройте раздел «Распоряжения» → «Заказ документов за подписью сотрудников Банка (электронная версия)» → «Подать поручение» → выбрать «Номер соглашения» → в поле «Тип документа» выбрать «Пакет документов для получения налогового вычета» → «Подать поручение»;

Через ВТБ-Онлайн. В приложении: откройте раздел «Прочее» → «Заказ справок» → «Налоговый вычет по ИИС». В веб-версии: вызвать меню → «Заказ справок» → «Налоговый вычет по ИИС» → выбрать период → «Заказать».

Через офис. Нужно написать письменное заявление в свободной форме в офисе банка, где предоставляются инвестуслуги;

  • внести деньги на карту ВТБ – касса, банкомат;
  • воспользоваться Онлайн-банком для перевода средств с карточного счета на мастер-счет;
  • найти в меню раздел Переводы/пополнение брокерского счета;
  • правильно заполнить платежное поручение, указав сумму, субпозицию (номер расположен в извещении об открытии ИИС);
  • подтвердить операцию смс-кодом.

Чтобы открыть инвестиционный счет в ВТБ 24, достаточно договориться с менеджером отделения о времени визита или прийти в банк самостоятельно, без согласования даты. Документы, которые предстоит подготовить для ИИС – СНИЛС и паспорт РФ. При отсутствии расчетного счета в банке, время оформления составит до 1 часа, после чего у клиента будет пакет следующих подтверждающих бумаг:

  • заявления для открытия счета в депозитарии, комплексному обслуживанию и ИИС;
  • данные для перевода на мастер-счет;
  • карта банка ВТБ 24;
  • данные для входа в личный кабинет трейдера выдаются на скретч карте с защитным стираемым слоем;
  • логин/пароль для онлайн-системы банка.
[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как закрыть расчетный счет в Тинькофф Банке

Имея на руках все данные, можно использовать инвестиционный счет в любое время, накапливая деньги, используя подсобные инструменты (предоставляются банком) или сохранив нулевой баланс для реализации положенного вычета в будущем.

Хотите открыть инвестиционный счет в одном из самых стабильных банков страны? Тогда на официальном сайте уточните список отделений, которые могут предоставить подобную услугу.

ИИС может быть открыт как действующим клиентам ВТБ банка, так и совершенно новым. Стать собственником может только резидент, достигший совершеннолетнего возраста.

Действуют следующие особенности самого счета:

Необходимые документы

Паспорт

Для того чтобы совершать операции покупки-продажи ценных бумаг, быстро выводить деньги и получать налоговые преференции, потребуется подготовить следующие документы:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • СНИЛС.

Также нужно будет написать целый ряд заявлений (на банковское обслуживание, на открытие счета-депо, на открытие текущего счета физлица, на обслуживание на финансовых рынках) и составить анкету клиента. Вам будут предоставлены пластиковые карты, логины и пароли, а также выписано извещение об открытии ИИС.

При открытии инвестсчета онлайн присваивается тариф «Инвестор стандарт». Исключение составляют клиенты, у которых установлены пакеты услуг «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта», «Прайм». Им в онлайн режиме устанавливаются тарифы «Инвестор привилегия» или «Инвестор Прайм», в зависимости от названия пакета.

Брокерские тарифы

За торговые операции на ИИС предусмотрены комиссии:

  • депозитария;
  • биржи;
  • брокера.

По счетам депо депозитарий возьмет вознаграждение при изменении количества ценных бумаг в течение месяца. Если операций на фондовом рынке не было, обслуживание депо-счета бесплатно. При продаже или покупке ценных бумаг взимается месячное вознаграждение, составляющее 150 руб. в месяц.

Эту комиссию можно уменьшить, приобретя акции ВТБ. Сумма скидки зависит от количества ценных бумаг в собственности. Так, с одной акцией (около 400 руб.) месячное вознаграждение по депо-счету снизится до 105 руб.

Биржа взимает с каждой сделки купли-продажи ценных бумаг — 0,01% от оборота.

Вознаграждение брокера зависит от выбранного тарифного плана. Доступ к тарифам открывается согласно комплексному пакету услуг, подключенного клиенту. При открытии ИИС в офисах брокера, инвесторы с пакетом «Базовый» могут выбрать тарифы:

  • «Инвестор стандарт»;
  • «Профессиональный стандарт»;
  • «Персональный брокер».

Для трейдеров на пакетах «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта» разработаны тарифные планы:

  • «Инвестор привилегия»;
  • «Профессиональный привилегия»;

С пакетами «Прайм» доступны тарифы:

  • «Инвестор прайм»;
  • «Профессиональный прайм»;
  • «Инвестиционный консультант прайм».

Большинству владельцев ИИС подходят тарифные планы типа «инвестор». В них установлен единый процент на все операции фондового рынка, кроме сделок с ценными бумагами со сроком обращения от 1 до 7 дней.

Тарифы «профессионал» подойдут активным трейдерам с ежедневным объемом сделок в фондовой секции МБ больше 1 млн рублей. Тарифы «брокер» и «консультант» разработаны для начинающих инвесторов, которым прикрепляется персональный помощник для проведения транзакций.

При открытии инвестсчета онлайн присваивается тариф «Инвестор стандарт». Исключение составляют клиенты, у которых установлены пакеты услуг «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта», «Прайм». Им в онлайн режиме устанавливаются тарифы «Инвестор привилегия» или «Инвестор Прайм», в зависимости от названия пакета.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Инвестиционный вклад в Сбербанке для физических лиц в 2021 году

Вознаграждение брокера на всех тарифах в торговой системе «Фондовый рынок МБ» зависит от объема сделок. Не учитываются операции с краткосрочными ценными бумагами со сроком обращения до 7 дней. Минимальные комиссии отсутствуют.

Комиссия брокера от операций с краткосрочными ценными бумагами со сроком обращения до 7 дней не зависит от тарифа и составляет при обороте до 5 млн рублей в день:

где СДП – срок до погашения ценной бумаги в календарных днях.

Информацию о вознаграждении по другим операциям можно прочитать на сайте брокера ВТБ.

После зачисления денег на инвестиционный счет, инвестор осуществляет сделки по купле-продаже акций, паев ПИФа и других инвестиционных инструментов фондового рынка. Когда акции или облигации проданы, средства зачисляются обратно на инвестиционный счет, с которого проходили торговые операции. Со временем инвестор приобретает необходимый опыт, и его прибыль возрастает.

Открытие ИИС в ВТБ

Наиболее надежные брокеры – это банки, особенно такие крупные, как ВТБ. Даже если наступят трудные времена, ВТБ получит государственную поддержку. Это особенно важно для индивидуальных инвестиционных счетов, потому что они не застрахованы, как вклады. Поэтому стабильность самого брокера играет большую роль. ИИС в ВТБ 24 отзывы вкладчиков характеризуют, как одни из самых выгодных и надежных.

Для поощрения инвестирования в российский фондовый рынок и увеличения объемов торговли на российских биржевых площадках, законодательно было одобрено открытие инвестиционных счетов с налоговыми льготами. Инвестор, работающий с ценными бумагами на рынке, по закону обязан отчислять в налоговую 13% от своей прибыли. За него это делает его налоговый агент (брокер).

С ВТБ инвестор может не платить сумму 13%. Преимущества инвестиционного счета ВТБ – это выгодные налоговые вычеты для инвестора:

  • вычет на взносы – при внесении суммы на инвестиционный счет, 13% от нее клиент может вернуть в налоговой в виде вычета, при этом, чтобы налоговая могла выплатить, у клиента должен быть другой доход, и с него уже снят НДФЛ,
  • вычет на доходы (при закрытии инвестиционного счета с доходов не снимут НДФЛ 13%).

Суть ИИС

Какой налог выбрать, решают сами клиенты, но первый способ обычно выбирают новички, а второй способ – для экспертов или для тех, у кого нет другого дохода, чтобы получить на него вычет.

По ВТБ существуют ограничения для инвестиционного счета:

Ограничения Значение
Срок существования счета (можно закрыть раньше, но будут отменены налоговые льготы) от 3 лет
Сумма до 1 млн рублей в год
Досрочный вывод или снятие части средств не разрешается
Количество инвестиционных счетов на одно имя только один

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ, из документов понадобится паспорт и СНИЛС. Перед открытием нужно уточнить, где находятся офисы, в которых работает хотя бы один сотрудник по брокерскому обслуживанию.

В 2015 году в дополнение к более-менее традиционному брокерскому счету у граждан РФ появился новый инструмент финансовой деятельности – индивидуальный инвестиционный счет. В отличие от предыдущего варианта, этот инструмент дает возможность получения налоговых вычетов на прибыли от операций с ценными бумагами. Многие брокеры и банки сегодня дают своим клиентам возможность открыть ИИС. ВТБ-24 – один из признанных лидеров в этой области. Рассмотрим, как можно воспользоваться его услугами.

Расценки на обслуживание

Важно! Суммы комиссий по всем тарифам НДС не облагаются.

Следующий базовый тариф на ведение брокерских счетов в ВТБ-24– Профессиональный Стандарт – более вариативен. Комиссионные в нем рассчитываются исходя из сумм дневного оборота по счету. Оценить их вы сможете с помощью следующей таблицы.

Объем оборота (млн. руб.)

Для клиентов банка, подключивших пакеты обслуживания «Прайм» или «Привилегия» тарифы на ИИС в ВТБ выделены в отдельную линейку.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector