Как подключить СБП в ВТБ в приложении

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

  1. Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
  2. Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
  3. Перейдите в раздел «Настройки».
  4. Далее выберите «Соглашения».
  5. Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
  6. Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

  1. Перейдите в раздел «Перевод».
  2. Выберите пункт «Переводы в другие банки».
  3. Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
  4. Далее выберите название банка получателя.
  5. Укажите сумму, которую нужно отправить и нажмите кнопку «Перевести».

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

Выбор пункта «Переводы по номеру телефона» в приложении ВТБ-Онлайн

  1. Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
  2. В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
  3. Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
  4. Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

  1. Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
  2. Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
  3. Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
  4. Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в мобильном приложении банка выберите вкладку «Платежи», далее «В другой банк» и «По номеру телефона».

Сбербанк

Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.

Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):

Система быстрых платежей Сбербанк.Система быстрых платежей Сбербанк.

Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»:

Система быстрых платежей Сбербанк.Система быстрых платежей Сбербанк.

Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы из других банков:

Система быстрых платежей Сбербанк.Система быстрых платежей Сбербанк.

Шаг 4. Приложение попросит вас еще раз подтвердить подключение к СБП. Готово! Теперь вы можете получать мгновенные переводы по номеру телефона не только от клиентов Сбербанка, но и от клиентов других банков — через Систему быстрых платежей:

Система быстрых платежей Сбербанк.Система быстрых платежей Сбербанк.

Для подключения к СБП следует запустить мобильное приложение ВТБ. Далее перейти в раздел «Прочее» — вкладка в правом нижнем углу. Далее выбрать пункт «Переводы по номеру телефона».

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Сколько идет перевод денег с ВТБ на Сбербанк: минимальное и максимальное время

Система быстрых платежей банк ВТБ.Система быстрых платежей банк ВТБ.

После этого в открывшемся меню нужно включить опцию «Переводы по номеру телефона».

Система быстрых платежей банк ВТБ.Система быстрых платежей банк ВТБ.

Для того чтобы совершать переводы без комиссии клиентам других банков в приложении стоит выбрать пункт «Платежи» в нижнем меню. Далее нажать «Переводы людям», далее «По телефону».

После этого нужно выбрать счёт списания, ввести или выбрать из своих контактов номер телефона получателя, а также выбрать его банк.

Далее следует ввести сумму в рублях и нажать кнопку «Перевести».

1) Входите в интернет-банке.

В приложение

1) Входите в приложение «ВТБ Онлайн».

2) Переходите в раздел «Платежи».

3) В меню выбираете пункт «По номеру телефона или карты».

4) Вводите номер получателя, банк получателя и сумму.

5) Нажимаете на кнопку «Перевести».

В интернет-банке

1) Заходим в личный кабинет в мобильном приложении банка.

2) В верзнем меню выбираем пункт «Платежи и переводы».

3) В подменю находим пункт «По номеру телефона или карты».

4) Затем в открывшемся диалоговом окне в верхней строке выбираем значение «По телефону».

5) Вводите номер телефона человека, которому будетеде делать переводы, дальше выбираете банк получатель и указываете сумму перевода.

Возможности Системы быстрых платежей постепенно расширяются. Прямо сейчас в тестовом режиме находится функция запроса денег с разных счетов для физических лиц — она позволит собрать на одном счете крупную сумму.

С прошлого года в нашей стране работает Система быстрых платежей, разработанная Банком России. Она позволяет мгновенно переводить деньги без комиссий — нужен только номер телефона. Прямо сейчас к ней подключено около 70 банков. Ожидается, что к концу 2020 года к системе будут подключены 150 организаций. Рассказываем, как СБП поможет, если вам нужно перевести деньги, заплатить за кредит или сделать крупную покупку.

Возможности Системы быстрых платежей

  • Переводы без комиссии
  • Мгновенное зачисление денег
  • Оплата товаров и услуг
  • Переводы от юридических лиц физическим только по номеру телефона
  • Возможность запрашивать деньги с собственных счетов

Как подключиться к Системе быстрых платежей

  • Клиентам банка Тинькофф.В приложении во вкладке «Еще» найдите раздел «Контакты и переводы» и активируйте переводы с Системе быстрых платежей. После этого подтвердите свои действия кодом из смс.
  • Клиентам Альфа-банка. Во вкладке «Платежи» в мобильном приложении уже есть опция перевода по СБП. Просто выберите ее, когда будете отправлять деньги.
  • Клиентам ВТБ, Райффайзен и Сбербанка.В настройках мобильного приложения нужно открыть вкладку «Соглашения» и поставить галочку в нужном поле. Обратите внимание, что в приложении Сбербанка галочку нужно будет поставить дважды — как на прием, так и на отправление переводов.

О том, как подключить карты других банков, можно узнать на сайте системы.

После подключения вы сможете совершать переводы уже без комиссии, или заметите, что она стала значительно ниже. Кроме того, подключив СБП, можно оплачивать товары и услуги в магазинах с помощью специального QR-кода. Для этого надо просканировать код, если он есть в торговой точке, и оплатить покупку через банковское приложение.

Комиссия за переводы

Вот несколько примеров от крупных банков.

Прямо сейчас банки не платят Банку России комиссию за транзакции денег. Такой порядок продлится до 30 июня 2022 года. После этого комиссии банков за платежи по системе могут вырасти.

Как СБП поможет заплатить по кредиту или сделать крупную покупку

Возможности Системы быстрых платежей постепенно расширяются. Прямо сейчас в тестовом режиме находится функция запроса денег с разных счетов для физических лиц — она позволит собрать на одном счете крупную сумму.

Это может понадобиться, если вы решите оплатить кредит или сделать крупную покупку. Чтобы не перечислять деньги отдельно с каждого счета, все можно будет сделать в приложении банка, с карты которого вы собираетесь потратить деньги.

Вот как это можно сделать:

  • В приложении своего банка откройте вкладку Системы быстрых платежей
  • Нажмите на пункт «Запрос платежа»
  • Укажите всю необходимую информацию и дождитесь автоматического списания средств.

Пока эта функция доступна ограниченному количеству пользователей, но в августе-сентябре 2020 года будет доступна для всех пользователей.

  • нельзя отменить операцию после подтверждения перевода;
  • перед проведением транзакции нужно узнать у получателя название его банка.

Что такое система быстрых платежей?

СБП – это платежная платформа для удобных денежных переводов, которые могут осуществлять физические лица. ЦБ РФ попытался устранить недочеты других подобных систем и сделать сервис максимально комфортным для пользователей.

СБП была разработана для того, чтобы ускорить денежные переводы между гражданами РФ. Ведь некоторые платежи могут быть недоставленными в течение нескольких дней (до пяти). А в системе быстрых платежей деньги приходят моментально. При этом не нужно знать реквизиты карты человека, которому будут доставлены средства. Информация, которая необходима, – номер мобильного телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Банк ВТБ — как положить деньги на карту

Еще один плюс системы быстрых платежей – комиссии ниже, чем у других подобных сервисов.

С помощью СБП можно не только делать переводы, но и расплачиваться за товары в магазинах, используя QR-код.

Сервис работает без выходных. Отправить перевод можно в любое время дня и ночи в любой день в году, включая праздники.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

мужчины со смартфонами

Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому Zaim.com написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.

Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
  4. Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Выбрать Переводы по номеру телефона.
  4. Включить опцию Основной банк.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на Услуги.
  3. Выбрать Получение переводов на ВТБ.
  4. Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Еще.
  3. Нажать на Настройки.
  4. Выбрать Контакты и переводы.
  5. Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.

  1. Зайти в приложение.
  2. Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Нажать на пункт Система быстрых платежей.
  4. Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Настройки.
  3. Нажать на Установить любимый банк.
  4. Выбрать опцию Подтвердить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.

«Тинькофф» — комиссии с дебетовой карты нет, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей, за месяц — не более 1,5 миллиона. Число переводов в сутки — не более 20.

Как перевести деньги

Интерфейсы приложений разных банков немного отличаются друг от друга. Но обычно нужно зайти в раздел «Переводы» или «Платежи», выбрать там перевод по номеру телефона и ввести номер получателя. После этого нужно будет указать сумму и выбрать банк, на карту которого отправятся деньги. Деньги зачисляются на счет мгновенно .

В некоторых случаях с помощью СБП можно расплачиваться и в магазинах. Для этого в торговой точке должен быть QR-код, просканировав который с помощью банковского приложения можно оплатить товар или услугу .

По операциям переводов по номеру телефона через Систему, которые совершаются в приложении «ВТБ Онлайн» или банкомате, действуют единые тарифы:

Обслуживание по видеосвязи и бесконтактные банкоматы

ВТБ продолжает активно развивать новые форматы взаимодействия с клиентами и первым на российском банковском рынке запустил обслуживание пользователей на сайте при помощи средств видеосвязи.

Формат такого обслуживания является альтернативой обращению в отделение. Все желающие могут в любое время получить консультацию по сложным банковским продуктам либо обсудить персональные условия обслуживания, а также дистанционно оформить услугу при помощи технологии «цифрового подписания».

Обслуживание по видеосвязи аналогично привычным звонкам через Skype, Zoom, FaceTime, однако при этом клиенту не нужно устанавливать дополнительные программы. Пользователю достаточно на сайте vtb.ru перейти в раздел «Кредиты наличными» и нажать кнопку «Видеозвонок».

[ ЕСТЬ ОТВЕТ ]  Как узнать баланс карты Тинькофф через СМС

С помощью видеозвонка можно получить консультацию менеджера и оформить кредитную карту или кредит наличными. На начальном этапе сервис будет доступен жителям Самары, Саратова, Перми, Казани, Нижнего Новгорода, Кирова, Воронежа, Ростова-на-Дону, Ставрополя, Волгограда.

Также сообщается, что финучреждение планирует установить полностью бесконтактные устройства самообслуживания, которые позволять вносить и снимать наличные через смартфон, не касаясь банкомата.

Чтобы воспользоваться терминалом, клиенту достаточно отсканировать размещенный на нем QR-код и, находясь рядом с банкоматом, провести операцию в приложении «ВТБ Онлайн». В мобильном банке нужно указать карту для снятия и сумму, после чего останется забрать наличные.

В рамках «пилота» 2 инновационные устройства будут установлены в Москве. На первом этапе с их помощью можно будет снять наличные с цифровых карт. В дальнейшем эта технология будет распространена на 12500 АТМ банка (около 80% всей банкоматной сети).

До конца 2021 года планируется внедрить сервис внесения купюр через приложение «ВТБ Онлайн». А в течение двух лет будет реализована функция снятия/внесения средств в банкомате с одного продукта на другой (со вклада на кредит или накопительный счет и др.).

  1. Открыть меню «Профиль» (находится в левом верхнем углу экрана и обозначается иконкой с изображением силуэта человека).
  2. Зайти в «Настройки».
  3. Затем в разделе «Система быстрых платежей» согласиться с обработкой персональной информации, установив галочку напротив соответствующего пункта. Остается нажать на клавишу «Подключить».
  4. По умолчанию входящие платежи в СБП будут отключены, для активации функции следует нажать «Подключить».

«Система быстрых платежей» – что это такое?

Для получения доступа к сервису нужно запустить мобильное приложение банка-участника платформы СБП на планшете или смартфоне. Отправлять денежные средства с помощью системы быстрых переводов можно после подключения сервиса в личном кабинете. Перед транзакцией необходимо убедиться в том, что банк получателя подключен к платформе СБП. Зачисление средств происходит моментально даже в том случае, если перевод осуществляется в нерабочий день.

Покупатель считывает код из мобильного приложения любого банка, подключённого к СБП (полный список банков, работающих в системе, можно посмотреть здесь во вкладке «Оплата по QR»), и оплачивает счёт. Статус платежа сразу отображается в «ВТБ Бизнес QR», а зачисление на расчётный счёт происходит в течение 15 секунд.

Что получилось

Новый продукт получил название ВТБ Бизнес QR. Для работы с ним предпринимателю нужно а) иметь расчётный счёт в ВТБ; б) установить на смартфон приложение и… и, в общем-то, всё.

После подключения к СБП можно скачивать приложение и регистрироваться в нём. После этого для генерации QR-кода в приложении необходимо ввести сумму и назначение платежа. В чеке можно указать сразу несколько позиций.

Две чашки кофе и один QR-код

Две чашки кофе и один QR-код

Покупатель считывает код из мобильного приложения любого банка, подключённого к СБП (полный список банков, работающих в системе, можно посмотреть здесь во вкладке «Оплата по QR»), и оплачивает счёт. Статус платежа сразу отображается в «ВТБ Бизнес QR», а зачисление на расчётный счёт происходит в течение 15 секунд.

Историю транзакций можно посмотреть на отдельном экране

Историю транзакций можно посмотреть на отдельном экране

Приложение является бесплатным для клиента — он платит только комиссию в размере 0,4% для образовательных, потребительских и ещё ряда категорий товаров (полный список — на сайте продукта) и 0,7% для всех остальных.

ИП в статусе самозанятых с помощью этого сервиса могут отправлять покупателю чек, вести учёт доходов от безналичных и наличных операций, получать квитанции для уплаты налогов. А ещё режим самозанятости можно подключить прямо через приложение. Кроме того, этой категории предпринимателей не нужно устанавливать кассу, так как чек создаётся прямо в приложении.

Подключиться к системе

Что ещё нужно знать про систему быстрых платежей

Если сумма перевода будет больше 100 тысяч ₽ в месяц, то за все отправления свыше этого лимита придётся заплатить комиссию. Она не может быть выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод. Но в некоторых банках при этом можно переводить бесплатно и более 100 тысяч ₽ — это лучше уточнить заранее.

Бесплатный перевод через систему быстрых платежей возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия — и это никак не зависит от суммы перевода.

Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то вы можете настроить её в качестве основной для приёма переводов в приложении или интернет-банке. Также можно сообщить отправителю название этого банка, чтобы он выбрал для перевода именно его.

Оцените статью
Всё о денежных переводах и платежных системах
Добавить комментарий

Adblock
detector