Что это, лимиты, как подключить, в чем подвох, СБП для бизнеса

Система Быстрых Платежей

До начала 2019 года переводы между банками, не являющимися партнерами, были платными — средняя комиссия составляла 1,5% от суммы операции. Правительство РФ решило исправить ситуацию, поручив Центральному Банку разработать сервис, благодаря которому пользователи смогут совершать бесплатные переводы из одного банка в другой.

Таким сервисом стала Система быстрых платежей (СБП), пользуясь которой физические лица моментально переводят друг другу деньги по номеру мобильного телефона по всей России. СБП доступна к подключению только в мобильном приложении онлайн-банка. Условия бесплатности действуют, если система подключена у отправителя и получателя денежных средств.

Лимиты на переводы

Банки-участники обязаны исключать комиссию за переводы до 100 000 рублей в месяц — именно на такую сумму в течение месяца можно переводить деньги на карту (счет) любого российского банка, подключенного к системе. Также действуют следующие лимиты и ограничения:

• Минимальная сумма — 10 рублей.
• Максимальная сумма — 600 000 рублей за операцию или в сутки (часть банков снижают дневной лимит до 50 000 рублей).

Кому принадлежит СБП

Официальная дата запуска Системы быстрых платежей на территории России — 28 января 2019 года. ЦБ РФ выполняет функции оператора и расчетного центра СБП. Национальная система платежных карт — клиринговый, операционный и платежный центр. Соответственно, СБП принадлежит государству и управляется Банком России.

Какие банки подключены к “Системе”

Изначально СБП работала с частыми сбоями, а банки не спешили подключаться к ней, не желая терять прибыль на комиссии с каждого межбанковского перевода. Также был сложным сам процесс подключения для пользователей — в мобильном приложении. Таким образом, кредитные организации замедляли процесс внедрения системы в банковский сектор.

СБП — государственный проект, поэтому подвоха здесь нет, но есть некоторые недостатки. Основной из них — отсутствие функционала для отзыва ошибочных платежей. Если отправлен не по назначению, отменить операцию не получится. Еще один недостаток заключается в том, что система используется только в мобильном приложении банка: веб-версии СБП не разработано.

Как подключить СБП

Для подключения скачивается мобильное приложения банка, в котором у пользователя есть действующая карта или счет. В настройках карты необходимо найти вкладку с Системой быстрых платежей, принять условия обслуживания и подключить СБП к карте. Если у клиента несколько карт, то процедура повторяется в отношении каждой из них.

Пример подключения к Сбербанку

Изначально клиенты крупнейшего банка России сталкивались с рядом трудностей при попытке подключения к СБП: опция подключения была «спрятана» в настройках, поэтому процесс занимал много времени. Позже Сбербанк упростил функционал. СБП подключается следующим образом:

• Открыть мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
• Перейти в «Профиль».
• В настройках найти вкладку «Система быстрых платежей».
• Активировать подключение.

Видеоинструкция

Последовательность действий зависит от банка, в приложении которого совершается операция. Кредитная организация должна быть российской. Через СБП средства отправляются не только на карты, а еще на банковские, инвестиционные счета и депозиты.

Для отправки денег не потребуется никаких реквизитов — только номер телефона и название банка, в котором у получателя открыт счет.

По номеру телефона

После открытия мобильного приложения пользователь переходит в раздел «Переводы». Из доступных вариантов (клиенту банка, в другой банк, по реквизитам) должен быть и «перевод по номеру телефона в другой банк». У Сбербанка размещен логотип Системы быстрых платежей. Далее следует:

• Ввести номер телефона получателя или выбрать из действующих контактов.
• Указать сумму операции.
• Выбрать банк, в который отправляются деньги.
• Отправить деньги.

Если получатель подключен к СБП, а отправитель не совершил ошибок, то перед обработкой операции система выведет инициалы адресата — имя, отчество и первую букву фамилии. Это сводит вероятность ошибочного перевода к минимуму. Деньги не получится отправить, если какой-либо счет, участвующий в операции, не подключен к СБП. Таким же образом пользователь может совершать переводы самому себе, если имеет карты в наличии карты разных банков.

Через QR-код

Переводы по QR-коду не совершаются — с его применением пользователи оплачивают стоимость покупок в интернете или розничных торговых точках. Используется этот способ оплаты следующим образом:

• В мобильном приложении выбрать оплату товара по QR-коду.
• Навести экран смартфона на QR-код.
• Подтвердить платеж.

Таким образом, покупателю не нужно вводить реквизиты карты на сайтах интернет-магазинов или применять пластик на точках самообслуживания в розничных торговых точках. Платеж обрабатывается моментально, без комиссии.

СБП для бизнеса

СБП для бизнеса — это альтернатива банковскому эквайрингу: опции оплаты товаров с пластиковой карты. В этом случае операция совершается по QR-коду. Платежи обрабатываются мгновенно и круглосуточно. Используя этот вариант принятия платежей, бизнес разгружается от терминалов и оборудования — они не потребуются, достаточно подключиться к Системе быстрых платежей для бизнеса.

Как подключить

Бизнес подключается к СБП в офисе банка-участника системы. Процедура подключения отличается в зависимости от кредитной организации, в которую обращается клиент. Актуальный список банков, оказывающих услугу:

Преимущества СБП для компаний

Услуга предполагает только преимущества для бизнеса. Основное из них — комиссия, которая составляет 0,4% или 0,7% от суммы платежа, что дешевле эквайринга в 3-5 раз. После совершения платежа деньги на счет продавца поступают мгновенно. Опция работает: на сайтах, в рассылках, баннерах, наклейках, у официантов, водителей, курьеров, и прочего обслуживающего персонала.

Размер комиссии зависит от продукции, которую реализует предприниматель: 0,4% — транспорт, товары повседневного спроса, лекарственные препараты; 0,7% — все остальные категории. Подключение к сервису бесплатное, никаких дополнительных платных услуг нет.

СБП подходит для любого бизнеса, реализующего товары или оказывающего услуги и  работающего с физическими лицами.

Как привязать карту Юникредит банка к телефону?

Самый простой способ как привязать карту Юникредит банке к телефону – это подключение SMS. UniCredit.

Отчет о совершенной операции при покупке товара или оплате услуги, будет направляться в виде СМС сообщений на указанный номер телефона.

Услуга предоставляется бесплатно и подключается автоматически всем клиентам банка. Стоимость СМС оплачивается в соответствии с тарифным планом сотового оператора клиента.

Интернет-банк

Еще один способ привязки карты к телефону. Заявление на подключение интернет-банкинга заполняется при оформлении счета, кредита или депозита в Юникредит банке.

При желании подключить услугу можно самостоятельно. Для этого нужно:

Для обеспечения безопасности персональной информации, система направит запрос на смену пароля.

Важно: в случае, если пользователь не получает СМС с паролем, стоит обратиться по телефону горячей линии 8 800 700 10 20, чтобы уточнить, правильно ли внесен номер клиента в базу данных. Еще одна возможная причина – переполненная память телефона.

Mobile. UniCredit

Это приложение от Юникредит банка для мобильных устройств. Главное преимущество – это быстрый и безопасный доступ к банковским услугам в режиме 24/7.

Среди доступных способов и вариантов привязки карты Юникредит банка к телефону это один из самых легких и доступных.

Как привязать карту:

При необходимости возможна самостоятельная смена Pin-кода без визита в отделения банка. Приложением можно пользоваться как на территории РФ, так и за ее пределами. При использовании в качестве способа подтверждения операций СМС ключа, стоит заранее уточнить предоставляются ли услуги сотового оператора в стране, куда планируется поездка.

Интерфейс и безопасность

Приложение отличается простым и понятным интерфейсом, в котором сможет разобраться любой пользователь.

Вся информация разделена на блоки и тематические подразделы. В мобильном приложении доступны все сохраненные в личном кабинете интернет-банка автоплатежи.

В разделе «Финансы» можно выбирать операции по оплате услуг, очередных взносов по кредитам, переводу денег.

Здесь же можно открыть вклад или вложить деньги в инвестиции. В мобильном приложении доступны все операции по автоплатежам, что и в личном кабинете интернет-банкинга, а также функции создания и сохранения новых шаблонов по операциям.

Приложение удобно для клиентов, имеющих кредит в Банке. Поскольку в нем отображается информация о сроке кредита, дате рекомендуемого внесения очередного платежа, остаток задолженности на текущий момент.

При желании можно направить в онлайн-режиме заявление о намерении досрочного погашения кредита. При необходимости можно получить быстрый и квалифицированный ответ от сотрудников банка при помощи встроенного онлайн-чата.

Что касается безопасности, то Банк использует для защиты персональных данных пользователя

Для обеспечения дополнительных мер безопасности при проведении операций, не рекомендуется использовать незащищенное WiFi – соединение (кафе, рестораны) и устанавливать на телефон только лицензированное программное обеспечение.

Системные требования

Приложение, позволяющее мгновенно и легко привязать карту Юникредит банка к номеру телефона, совместимо с ОС iOS и Android. В остальном минимальные требования к гаджету при установке софта следующие:

Одно из необходимых требований – установка лицензированного антивирусного ПО. Мобильное приложение от Юникредит Банка – это многофункциональный сервис, который позволяет клиентам следить за состоянием счетов. А также проводить любые операции в удобное время, на выгодных условиях.

Как подключить мобильный банк Юникредит через интернет

Мобильный банк Юникредит Банка — удобный ресурс от современной кредитной организации, позволяющий с мобильного телефона осуществлять любые платежи и банковские операции. Как войти в мобильный банк Юникредит и каковы его возможности?

Подключение мобильного банка Юникредит Банка

Право пользования дистанционным обслуживанием имеют все физические лица, у которых открыты вклады либо есть непогашенные кредиты в Юникредит Банке. Услуга подключается бесплатно сразу же после оформления ссуды или депозита. Для подключения сервиса достаточно написать заявление установленного образца.

Далее рекомендуется придумать свой пароль. Его меняют через раздел «Смена пароля».

Подключение к интернет банкингу можно сделать в любом отделении с помощью специалиста банка.

Остаток по картам находится в разделе «Карты» или «Счета». Здесь же можно сформировать выписку об остатках по картам за определенный промежуток времени. Интерфейс банкинга отличается простотой и ясностью. Слева, под разделом «Мои Финансы» предложено меню из операций по оплате услуг, погашению кредитов, переводу денег, открытию вклада, инвестиций и т.

Вход в мобильный банк

Как войти в непосредственно мобильный банк Юникредит? Для этого потребуются следующие условия:

После успешной установки приложения и входа пользователю с мобильного телефона станут доступны все имеющие услуги банка. Пароль для входа в личный кабинет с компьютера и телефона одинаков. В целях безопасности рекомендуется время от времени менять пароль для входа.

Мы рассмотрели, как подключить мобильный банк Юникредит через интернет.

Как пополнить мобильный через интернет с помощью Юникредит Банка

Способы пополнения мобильного телефона через интернет-банкинг Юникредит

Для того, чтобы пополнить мобильный через интернет с помощью Юникредит Банк достаточно выполнить действия:

Зачисление средств через систему Юникредит Банка производится моментально.

Каковы преимущества выхода в интернет-банкинг через смартфон

Помимо указанных выше возможностей программа для мобильного телефона позволяет пользоваться всеми доступными в браузерном варианте услугами. Речь идет об:

Управление своими счетами через приложение на смартфоне — это современно, безопасно, удобно и просто. Каждый клиент может предварительно познакомиться с интернет-банкингом в демо-версии. При наличии вопросов относительно любых операций и взаимодействии с мобильным банкингом предлагается обратиться в единую службу поддержки.

Мобильный банк Юникредит Банка — это современный и безопасный способ управления финансами с мобильного телефона.

Как скачать, подключить и управлять приложением?

В современном мире буквально каждая финансовая компания предоставляет возможность отслеживать собственный счет с помощью мобильного приложения.

Юникредит банк не является исключением и тоже имеет подобную функцию.

Данная статья расскажет об основных функциях мобильного приложения Юникредит банка, как им пользоваться и как осуществить подключение с через интернет или без него.

Что представляет интерфейс мобильного сервиса от Юникредит банка?

Интерфейс мобильного приложения от компании Юникредит вполне обычный и не имеет жестких отличий от сервисов других банков.

С другой стороны, при его разработке финансовое учреждение взяло во внимание все современные бесплатные обновления и пожелания клиентов.

Здесь все настолько просто, что любой гражданин сумеет воспользоваться услугами приложения, совершив операцию по переводу денежных средств или оплате товара в режиме онлайн. Затруднения при работе внутри сервиса почти невозможны, а новые функции всегда на виду.

Как подключить или отключить приложение?

В отличие от других финансовых компаний, Юникредит банк упростил данные действия. Чтобы начать пользоваться приложением для смартфонов, достаточно совершить звонок в call-центр и поговорить с оператором.

Если такой способ не подойдет, можно просто явиться в ближайший офис компании и подойти к специалисту с личным паспортом.

Кроме этого существует еще один не менее легкий вариант. Клиент скачивает мобильный банк Юникредит с официального сайта, открывает его и кликает на строку «Подключиться сейчас».

После загрузки новой страницы потребуется вбить номер пластиковой карты и указать последние 4 цифры мобильного телефона. Далее нужно пройти процедуру регистрации, после чего подключить смс-сервис.

Как скачать мобильное приложение Mobile. UniCredit?

Для этого необходимо найти специальные ссылки внутри сайта финансовой компании.

Что умеет программа?

Мобильный банк Юникредит имеет множество функций. Среди них выделяются следующие:

Одной из основных особенностей приложения для смартфона является опция быстрых переводов средств. Операции возможны как для клиентов Юникредит, так и для лиц, использующих карты других компаний. В некоторых случаях зачисление средств может затянуться на сутки.

Именно поэтому финансовое учреждение разработало множество шаблонов, позволяющих мгновенно оплатить самые популярные услуги, в числе которых интернет, штрафы, мобильная связь, налоги и многое другое.

Особенности мобильного сервиса

Среди особенностей мобильного приложения от компании Юникредит были выделены следующие:

Часто задаваемые вопросы и ответы на них?

Довольно часто возникает вопрос о стоимости использования Mobile. UniCredit. Ответ на него понравится многим, ведь все что касается приложения, предоставляется на бесплатной основе.

Что касается вопроса о времени использования мобильного сервиса, здесь ограничений просто не существует. Все совершенные операции проводятся в соответствии со сроками приема поручений.

Следующий вопрос относительно онлайн-операций, а именно, каким образом их подтвердить. Это действие легко выполняется с помощью следующих способов:

Способ получения ключа можно поменять, обратившись к специалисту финансовой компании.

Некоторые пользователи заинтересованы в работе сервиса за пределами страны. Он работает везде, где есть мобильная сеть или доступ к Wi-Fi, даже если клиент покинул страну. Если используется смс-ключ, необходимо спросить доступна ли сеть конкретного оператора на той или иной территории.

В случае, если на мобильный телефон перестали приходить одноразовые коды, рекомендуется позвонить по телефону 8 800 700 10 20 и проверить правильность указания сотового в банковской системе.

Иногда клиентам непонятно, что нельзя увидеть через мобильное приложение для смартфонов, насколько правдивы данные о балансе карт и можно ли пользоваться ранее созданным шаблоном через специальный сервис Mobile. UniCredit.

Мобильное приложение содержит абсолютно всю информацию по счетам и пластиковым картам. Данные об остатке на счете всегда точные и отображаются в режиме реального времени.

Как подключить систему быстрых платежей

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

• Откройте приложение, авторизуйтесь и войдите в свой профиль, нажав на аватар пользователя в левом верхнем углу экрана.
• Перейдите в раздел «Настройки» и в секции «Другие» найдите пункт «Соглашения и договоры».
• Далее нажмите на последний в списке пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
• На следующем экране необходимо дать согласие на обработку персональных данных, установив соответствующий флажок, а затем нажать кнопку «Подключить».
• Входящие и исходящие переводы можно подключать по отдельности. Возможность исходящих переводов в другие банки будет активирована сразу. Чтобы принимать входящие переводы из других кредитных организаций, нажмите на пункт «Подключить».
• На следующем экране нажмите кнопку «Подключить». На этом настройка СБП в Сбербанк Онлайн будет завершена.

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

• Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана, прокрутите список до секции «Другие сервисы» и выберите пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
• Введите телефон получателя. Нажав на иконку справа, можно выбрать контакт из адресной книги, и телефон будет добавлен автоматически. Чтобы перейти к следующему шагу, нажмите кнопку «Продолжить».
• Выберите из списка банк получателя и введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Продолжить».
• Далее следует прочитать информацию о комиссии, внимательно проверить реквизиты платежа, а затем подтвердить списание денег.

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

• Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
• Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
• Перейдите в раздел «Настройки».
• Далее выберите «Соглашения».
• Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
• Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

• Перейдите в раздел «Перевод».
• Выберите пункт «Переводы в другие банки».
• Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
• Далее выберите название банка получателя.
• Укажите сумму, которую нужно отправить и нажмите кнопку «Перевести».

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

• Вам нужно перейти в раздел «Прочее» в нижней строке меню.
• Затем необходимо нажать на строку «Переводы по номеру телефона».
• Выберите пункт «Переводы по номеру телефона».
• Если вы хотите, чтобы при переводах по системе быстрых платежей из любого другого банка средства поступали на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

• Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
• В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
• Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
• Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

• Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
• Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
• Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
• Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Как настроить сбп в юникредит банке

ЮниКредит Банк предоставил своим клиентам возможность получать и отправлять денежные средства с использованием Системы быстрых платежей по номеру телефона.

На первом этапе клиентам ЮниКредит Банка доступен перевод с текущего счета в рублях РФ без взимания комиссии. В дальнейшем будет предоставлена возможность переводить средства также с банковских карт.

Зачисление денежных средств через Систему быстрых платежей из других банков доступно клиентам банка, заключившим договор комплексного банковского обслуживания и имеющим в банке текущий счет в рублях РФ, если отсутствуют предусмотренные банком ограничения.

«Мы рады предоставить нашим клиентам – физическим лицам новый платежный сервис, который позволяет еще быстрее и удобнее переводить денежные средства: для использования сервиса достаточно знать номер телефона получателя, а деньги на его счет поступают практически мгновенно. В настоящее время Банк России не взимает комиссию с банков, и мы поддерживаем необходимость популяризации сервиса – на первом этапе ЮниКредит Банк осуществляет переводы через СБП без комиссии», – комментирует директор Департамента развития дистанционных каналов обслуживания Виктор Носов.

Ознакомиться с описанием Системы быстрых платежей можно на официальном сайте Банка России и на официальном сайте АО «НСПК».

Дистанционное обслуживание физических лиц

Финансовая помощь может понадобиться вам в любое время дня и ночи. Так почему бы Банку не работать круглосуточно?

Система быстрых платежей

Mobile. UniCredit — это мобильное приложение для Android и iOS, с помощью которого вы получите быстрый и безопасный доступ к услугам ЮниКредит Банка с вашего смартфона.

Что можно делать в Mobile. UniCredit?

• Активировать карту
• Через чат получить оперативную поддержку по любому вопросу
• Без комиссии погашать кредит с карты любого российского банка *
• Открыть накопительный счет «Клик» и следить за ежедневной выплатой дохода
• Просматривать информацию по счетам, картам, кредитам и вкладам
• Оплачивать услуги более 1500 поставщиков без комиссии
• Переводить деньги между счетами и картами внутри Банка и в другие банки по специальным тарифам
• Открыть, пополнить и закрыть вклад в рублях и валюте
• Оставить заявку на карту
• Обменять валюту по более выгодному, чем в отделении, курсу
• Узнать расположение офисов и банкоматов ЮниКредит Банка и банкоматов банков-партнеров
• Изменить ПИН-код банковской карты
• Подтвердить актуальность или обновить персональные данные

* Пополнять можно только рублевые счета. Денежные средства зачисляются на следующий рабочий день. При погашении с карты другого банка возможна комиссия, которую берет банк-эмитент (например, если это кредитная карта).

Если вы подключены к интернет-банку Enter. UniCredit

Введите номер счета или карты ЮниКредит Банка и телефонный номер, подключенный к сервису СМС-информирования SMS. UniCredit.

Вы можете задать короткий 5-значный код и при необходимости сбросить его или задать новый.

Подключиться к Mobile. UniCredit вы также можете в любом отделении Банка (не забудьте взять паспорт) или по телефону 8 800 700 10 20.

Если вы забыли пароль, восстановить его можно прямо в мобильном приложении Mobile. UniCredit или в интернет-банке Enter. UniCredit.

В мобильном приложении и интернет-банке вы можете активировать карту, которую получили в офисе банка. Чтобы после этого оплачивать покупки в магазинах и кафе, совершите любую операцию с вводом ПИН-кода через банкомат (например, запрос баланса).

Как активировать карту через приложение или интернет-банк:

• На экране со списком карт нажмите «Активировать».
• Задайте и подтвердите ПИН-код для карты.
• Нажмите «Активировать».
• Введите ключ подтверждения из смс, со скретч-карты или через MobiPass.
• Нажмите «Подтвердить».

В Mobile. UniCredit вы можете переводить деньги в рублях и валюте:

• На карту любого российского банка по выгодным тарифам
• На любую карту ЮниКредит Банка без комиссии
• На любой счет в ЮниКредит Банке
• На счета в других Банках со сниженной комиссией

SMS. UniCredit – это удобный способ получения информации в СМС-сообщении по остатку на вашей карте после каждой операции.

Подключить услугу можете в любом офисе Банка, а при оформлении пакета услуг SMS. UniCredit подключается вам автоматически.

Для восстановления пароля через интернет-банк:

Для восстановления пароля через мобильное приложение:

• запустите приложение
• нажмите «Войти в мобильный банк»
• нажмите на знак вопроса в поле «Пароль» — «?»
• следуйте указаниям на экране

Также вы можете восстановить доступ по телефону 8 800 700 10 20 или в отделении банка. При себе нужно иметь паспорт.

Enter. UniCredit — это современный интернет-банк, который позволит вам совершать банковские операции и управлять деньгами в любой момент времени и в любой точке мира.

Что можно делать в Enter. UniCredit?

• Просматривать информацию по счетам, картам, кредитам и вкладам
• Оплачивать услуги более 1500 поставщиков
• Переводить деньги между счетами и картами внутри Банка и в другие банки по специальным тарифам
• Открыть, пополнить и закрыть вклад в рублях и валюте
• Открывать накопительные счета в 3 валютах с ежедневной выплатой процентов на остаток в рублях
• Оставить заявку на пакет банковских услуг
• Погасить кредит ЮниКредит Банка или других банков
• Обменять валюту по более выгодному, чем в отделении, курсу
• Изменить ПИН-код банковской карты
• Подтвердить актуальность или обновить персональные данные

• Зайдите на enter.unicredit.ru и нажмите «Подключиться сейчас»
• Введите номер любого счета или карты ЮниКредит Банка
• Замените одноразовый пароль, который придет на телефон, на постоянный

Подключиться к Enter. UniCredit вы также можете в любом отделении Банка (не забудьте взять паспорт) или по телефону 8 800 700 10 20.

Если вы забыли пароль, восстановить его можно прямо в мобильном приложении Mobile. UniCredit или в интернет-банке Enter. UniCredit.

В Enter. UniCredit вы можете переводить деньги в рублях и валюте:

• На карту любого российского банка по выгодным тарифам
• На любую карту ЮниКредит Банка без комиссии
• На любой счет в ЮниКредит Банке
• На счета в других Банках со сниженной комиссией

• Сколько стоит использование Enter.UniCredit?Enter.UniCredit предоставляется бесплатно.
• Могу ли я пользоваться интернет-банком не только с моего компьютера, но и с другого?Вы можете работать с любого компьютера, подключенного к сети Интернет, в любом из современных интернет-браузеров (Internet Explorer версии 8 и выше, Mozilla Firefox, Google Chrome, Opera, Safari). Дополнительно напоминаем о требованиях безопасности при использовании Enter.UniCredit на чужом компьютере.
• В какое время суток я могу пользоваться интернет-банком и совершать операции?Пользоваться Enter.UniCredit вы можете круглосуточно. Операции будут проведены в соответствии со сроками приема поручений
• Могу ли я пользоваться интернет-банком, находясь за границей?Интернет-банк Enter.UniCredit доступен круглосуточно в любой точке планеты, где есть интернет.
• Будут ли доходить SMS-сообщения с одноразовыми паролями на мой телефон, если я буду за границей?Безусловно, при условии подключенного роуминга вашего сотового оператора. Перед отправкой рекомендуем обратиться к вашему оператору и уточнить этот вопрос.
• Что делать, если я забыл свой пароль для входа в интернет-банк?Вы можете дистанционно восстановить пароль на странице входа в интернет-банк или по звонку в Информационный центр по телефону 8 800 700 10 20.
• Что делать, если одноразовые пароли не приходят на мой мобильный телефон? Вам необходимо обратиться в Информационный центр Банка по телефону 8 800 700 10 20 и уточнить корректность номера вашего сотового телефона в системе Банка. Также рекомендуем проверить, не переполнена ли память вашего телефона на прием СМС.
• Как я могу изменить свой пароль для входа в интернет-банк?Вы можете легко это сделать в Enter.UniCredit в разделе «Смена пароля».
• Какие счета/банковские продукты мне доступны для просмотра через интернет-банк?В Enter.UniCredit вы можете посмотреть остатки по всем своим текущим счетам, депозитам, кредитам и банковским картам.
• Насколько актуальна информация об остатках по счетам/банковским продуктам, отображаемым в интернет-банке?Вся информация об остатках по счетам/банковским продуктам отображается в режиме реального времени.
• Могу ли я осуществлять переводы для уплаты налогов или другие платежи и сборы в бюджет Российской Федерации?Конечно, вы можете совершать переводы для уплаты налогов, штрафов и другие платежи и сборы в бюджет без комиссии.

Информационный центр — это круглосуточная поддержка клиентов Банка по телефону. Сотрудники Информационного центра предоставляют профессиональную консультацию по любому вопросу обслуживания в ЮниКредит Банке.

Вы можете получить информацию по телефону 8 800 700 10 20.

Получить информацию по вашим счетам, картам, кредитам и вкладам вы можете в автоматизированном режиме, без участия сотрудника Банка и доступа в Интернет — с помощью услуги Phone. UniCredit.

• Баланс и три последние операции по вашим картам и счетам
• Сумму платежа, текущую задолженность и сумму досрочного погашения по кредитам
• Текущую сумму вклада, процентную ставку, сумму начисленных процентов и дату окончания вклада

• Обратитесь в любой офис Банка или подключите услугу в банкомате ЮниКредит Банка
• Пройдите регистрацию по телефону 8 800 700 10 20
• Следуйте указаниям голосового меню

• Какой пароль я могу установить (сколько символов)?Постоянный код доступа должен содержать 4 цифры.
• Я заблокировал (-а) код доступа в систему. Вы можете его разблокировать?К сожалению, разблокировка системы невозможна. В данном случае вам необходимо переподключить услугу в отделении Банка либо через банкомат.
• С какой попытки неверного ввода кода доступа система заблокируется?Система будет заблокирована после 3-его неверного ввода кода доступа.
• Система заблокируется, если я введу неверно номер телефона/клиентский номер при авторизации в системе?Нет.
• Я могу подключиться к Phone.UniCredit через Информационный центр?Нет, данная услуга подключается только через отделение Банка или банкомат.
• Я могу дистанционно отключить услугу?К сожалению, нет. Услуга отключается по заявлению клиента в отделении Банка.
• Могу ли я через Информационный центр изменить номер телефона для доступа к Phone.UniCredit?К сожалению, нет. Номер телефона можно изменить, переподключив услугу в отделении Банка или через банкомат.
• Если я неверно введу временный код доступа в систему Phone.UniCredit, она заблокируется сразу или будет несколько попыток для ввода?Система заблокируется после первой же неудачной попытки ввода временного кода доступа.
• Как отключиться от услуги?Услуга отключается по заявлению в отделении Банка.
• В каком формате при регистрации в системе Phone.UniCredit должна быть указана дата рождения?Дата рождения вводится в формате день-месяц-год, состоит из 6 цифр, например, 100483.
• Как заблокировать доступ к системе?Заблокировать систему можно через Информационный центр или в отделении Банка.
• Я потерял код доступа к старой версии, вы можете его предоставить?На данный момент восстановление доступа к старой версии Phone.UniCredit невозможно. Рекомендуем вам подключиться к новой версии, с ней вы сможете уточнить информацию как о доступном остатке по вашей карте, так и по другим банковским продуктам.

Широкая сеть и удобное расположение банкоматов и терминалов ЮниКредит Банка позволит вам получить круглосуточный доступ к банковским услугам.

Что можно делать через банкоматы?

• Получать денежные средства по картам Visa, MasterCard и МИР
• Вносить наличные на карты и счета в рублях и иностранной валюте 1
• Погашать кредиты ЮниКредит Банка и других банков
• Переводить деньги между счетами и картами внутри Банка и в другие Банки на специальных условиях
• Оплачивать услуги популярных поставщиков (сотовая связь, интернет, ЖКУ и т.д.)
• Просматривать остатки по счетам и картам
• Сменить ПИН-код к вашей карте
• Подключиться к Phone.UniCredit

1 В зависимости от наличия функции приема денежных средств в банкомате.

Снятие наличных в банкоматах

Снимать денежные средства по тарифам вашей карты за границей вы можете в банкоматах группы UniCredit.

Помимо банкоматов ЮниКредит Банка за снятие наличных по картам Visa и MasterCard не взимаются дополнительные комиссии в банкоматах банков-партнеров в России:

• АО «Райффайзенбанк»
• ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ)
• ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
• ПАО Банк «ФК Открытие» 2

Адреса размещения банкоматов банков-партнеров доступны в мобильном приложении Mobile. UniCredit.

2 За выдачу в банкоматах ПАО Банк «ФК Открытие» валюты, отличной от рублей РФ, может взиматься комиссия.

Система быстрых платежей (СБП) позволяет мгновенно осуществлять переводы в рублях на счета клиентов других банков.

Для перевода Вам больше не нужно знать реквизиты счёта получателя или номер банковской карты, перевести средства в другой банк можно просто по номеру телефона.

Оператором и расчетным центром СБП является Банк России, операционным платежным и клиринговым центром — НСПК.

Комиссия за перевод

более 100 000 ₽ в месяц 0,5% (макс. 750 ₽)

Максимальная сумма одного перевода

Совершить перевод можно в мобильном приложении Mobile. UniCredit

• Выберите счёт, с которого хотите перевести деньги, и укажите номер телефона получателя
• Выберите банк получателя, укажите сумму и назначение перевода
• Подтвердите операцию одноразовым паролем

Выберите ЮниКредит Банк основным и отправителю не придётся выбирать среди всех возможных банков, перевод придет на счёт, который выбрали вы.

• Выберите из списка счёт для получения переводов
• Нажмите «Установить»
• Введите код из СМС для подтверждения

Условия и тарифы

Переводы между счетами

Перевод денежных средств на счета в АО ЮниКредит Банкесо счета на счет того же владельца или другого получателя в ЮниКредит БанкеКомиссия не взимаетсясо счета на счет другого получателя в ЮниКредит БанкеКомиссия не взимается

Перевод денежных средств на счет получателя в другом банкев рублях по платежному поручению, переданному по системе Enter. UniCredit0,5% от суммы перевода, мин. 100 руб. , макс. 750 руб. в иностранной валюте по платежному поручению, переданному по системе Enter. UniCredit1% от суммы перевода, мин. 25 долл. США, макс. 250 долл. США.

Переводы с карты на карту

Комиссии по операциям переводов с карты на карту Мобильное приложение Mobile. UniCredit Интернет-банк Enter. UniCredit Банкоматы ЮниКредит Банка между картами ЮниКредит Банка Не взимается с карты другого банка на карту ЮниКредит Банка Не взимается 1,5% (не менее 50 рублей) 1,25% (не менее 50 рублей) с карты ЮниКредит Банка на карту другого банка РФ 1,5% (не менее 50 рублей) 1,7% (не менее 50 рублей) 1,5% (не менее 50 рублей) между картами других банков 1,5% (не менее 50 рублей) 1,5% (не менее 50 рублей) 1,5% (не менее 100 рублей) с карты РФ на карту иностранного банка 1% + 170 рублей 1% + 170 рублей —

Лимиты по операциям переводов с карты на картуМобильное приложение Mobile. UniCredit Интернет-банк Enter. UniCreditБанкоматы ЮниКредит Банка между картами ЮниКредит БанкаНа один перевод — 50 000 рублей На переводы с одной карты — 300 000 рублей в месяцНа один перевод — 50 000 рублей На переводы с одной карты — 300 000 рублей в месяцс карты другого банка на карту ЮниКредит БанкаНа один перевод — 140 000 рублей На переводы с одной карты — 300 000 рублей в сутки, 540 000 рублей за 4 суток, 1 500 000 рублей в месяц. Максимальное количество операций по одной карте — 8 в сутки, 20 за 4 дняс карты ЮниКредит Банка на карту другого банка РФ между картами других банковс карты РФ на карту иностранного банкаНа один перевод — 30 000 рублей На переводы с одной карты — 50 000 рублей в сутки, 150 000 рублей в месяц —

Переводы зачисляются моментально, в некоторых случаях срок перевода может составлять до 3 дней, в зависимости от банка-получателя.

Как подключиться в Сбербанке и других банках

Система быстрых платежей — это разработка Центробанка России и Национальной системы платежных карт. Она позволяет людям мгновенно переводить деньги со своих счетов в банках другим пользователям, указав номер их мобильного телефона. Для того, чтобы перевод дошел до адресата, отправитель и получатель средств должны быть подключены к СБП.

В этой статье мы расскажем:

• в чем заключаются преимущества системы быстрых платежей;
• как подключиться к СБП клиентам Сбербанка и других банков России;
• какие нюансы возникают при переводе денег с помощью нового проекта.

Преимущества системы быстрых платежей

Основным достоинством новой системы денежных переводов является ее простота. Чтобы отправить деньги получателю, нет необходимости уточнять у него реквизиты банковского счета или номер дебетовой карты. Для отправки денег достаточно иметь под рукой такие легкодоступные сведения, как номер мобильного телефона адресата и наименования банка, в котором у него открыт счет.

Еще одно важное преимущество СБП — низкая стоимость оказываемых услуг. С 1 мая 2020 года ЦБ запретил банкам взимать комиссии за переводы по новой системе, если их размер не превышает 100 000 рублей в месяц. Если объем платежей больше лимита, то в этом случае может взиматься комиссия в размере 0,5% от отправленной суммы. Максимальный размер комиссии за пользование системой — 1 500 рублей.

Переводы по системе быстрых платежей осуществляются мгновенно. Отправка средств с одного счета на другой происходит за 15 секунд. Операции выполняются 24 часа в сутки 7 дней в неделю (в том числе в нерабочее время, в выходные и праздничные дни).

На официальном сайте проекта указано, что средства со счета отправителя списываются мгновенно, даже если к нему не привязана карта. Ранее такие операции выполнялись в течение 1-3 дней. Однако не все банки предоставляют своим клиентам возможность перечислять деньги со своих расчетных счетов. Например, в приложении Сбербанка отправлять средства через СБП можно только с дебетовых карт (в том числе виртуальных). Выбрать же в качестве приоритетной для получения переводов можно только карту, имеющую физический носитель.

Как подключиться к СПБ

Чтобы пользоваться новой системой переводов, необходимо быть клиентом банка, который подключен к этому проекту. В настоящий момент с СБП сотрудничает более 50 банков России. Системообразующие банки страны ЦБ обязал подключиться к своей системе под угрозой штрафов. Последним крупным банком, который без особого желания принял участие в этом государственном проекте, стал Сбербанк. Он подключился к СБП 28 мая 2020 года (система запущена в действие с 28 января 2019 года).

Процесс подключения к СБП в различных кредитных организациях осуществляется по-разному. Больше всего клиентов — физических лиц — в нашей стране обслуживает Сбербанк. Поэтому сначала мы расскажем, какие особенности имеет данная процедура для клиентов этого уважаемого банка.

Как подключиться к СБП в Сбербанке

Чтобы воспользоваться всеми выгодами системы быстрых платежей, клиенту Сбербанка необходимо пройти достаточно запутанную процедуру. А именно: сначала нужно дать согласие на обработку своих персональных данных.

Как это сделать? Клиент банка должен войти в свой «Профиль» в программе «Сбербанк Онлайн». В мобильном приложении для этого нужно нажать на круглый значок в левом верхнем углу экрана (на нем схематично изображен человек). Далее следует перейти в «Настройки» приложения — нажать на иконку с шестеренкой. В настройках нужно выбрать пункт меню, который называется «Соглашения и договоры». Внутри этого пункта можно будет обнаружить надпись «Система быстрых платежей».

Нажав на данную строчку, человек сможет подключиться к СБП. Предварительно нужно будет дать свое согласие на обработку личных данных. Только после этого клиент банка сможет совершать исходящие денежные переводы. Соответствующая функция появится в разделе «Платежи». Размещаться она будет в самом конце списка.

Подключать возможность принятия входящих перечислений нужно будет отдельно, действуя по той же схеме.

Как подключиться к СПБ в других банках

В других кредитных организациях стать участником новой государственной системы платежей гораздо проще.

Например, в мобильном приложении Райффайзенбанка для этого не нужно совершать никаких дополнительных действий. Чтобы отправить перевод другому человеку по СПБ, следует войти в одноименный раздел мобильного приложения, выбрать подраздел «Людям» и, далее, «По номеру телефона». Сразу после этого можно переводить деньги.

Как видим, процедуры подключения к системе платежей у разных банков заметно отличаются друг от друга. Как узнать, подключен ли к СБП тот банк, клиентом которого вы являетесь? Какие технические действия нужно совершить, чтобы отправить бесплатный перевод?

Список всех организаций, которые являются участниками проекта, опубликован на официальном сайте СБП. На этом же сайте, напротив наименования каждого кредитного учреждения, можно найти краткую инструкцию по подключению.